¿Por qué debería mantener fondos mutuos en una cuenta Demat?

Los fondos mutuos son una vía de inversión popular por innumerables razones, y vale la pena señalar su accesibilidad. Con herramientas modernas, puede comenzar desde la comodidad de su hogar e invertir a través de múltiples modos de inversión.

Uno de los modos de mantener e invertir en fondos mutuos es una cuenta demat. Si bien es posible que escuche hablar con frecuencia de cuentas demat con acciones, sepa que puede usarlas para invertir en otras vías.

Para conocer los beneficios de mantener fondos mutuos en una cuenta demat y más, siga leyendo.

¿Es obligatoria la cuenta Demat para fondos mutuos?

Antes de profundizar en los beneficios, una pregunta importante cuya respuesta es si las cuentas demat son obligatorias para los fondos mutuos. En pocas palabras, no, no lo son. No es necesaria una cuenta demat de servicio básico o cualquier cuenta demat para invertir en fondos mutuos.

Si bien es obligatorio para invertir en acciones, no lo es para fondos mutuos. Como tal, mantener su inversión en fondos mutuos en demat es voluntario. Puede invertir directamente a través de AMC o de un distribuidor o corredor de fondos mutuos registrado. Dicho esto, mantener su inversión en fondos mutuos en una cuenta demat tiene algunos beneficios notables.

Beneficios de mantener fondos mutuos en una cuenta Demat

Para muchos, se puede acceder a su cuenta demat a través de una plataforma digital intuitiva, y eso por sí solo tiene muchas ventajas. Sin embargo, también existen otras ventajas, que son:

Fácil seguimiento y monitoreo

Al igual que las acciones, puede invertir en varios fondos mutuos de diferentes AMC. Sin embargo, hacer un seguimiento de esto puede ser complicado, ya que probablemente recibirá información en diferentes momentos. Pero con una cuenta demat, puede rastrear y monitorear todas sus inversiones en fondos mutuos desde un solo lugar.

Esto le facilita conocer el estado actual de sus inversiones y actuar en consecuencia. También ayuda a garantizar que no pierda una buena oportunidad de obtener grandes ganancias.

Además, a través de demat, no es necesario recordar muchas credenciales, ya que toda la información está disponible en una sola cuenta. Esto ayuda a aliviar la preocupación de recordar los detalles de la cuenta de numerosas cuentas y a acceder a su información sin problemas.

Transacción sencilla

Con una cuenta demat, puede invertir y canjear sus inversiones en fondos mutuos con solo unos pocos clics. No es necesario completar ni enviar formularios ni visitar sucursales para comenzar el proceso. Esto ayuda a garantizar que pueda tomar medidas inmediatas para proteger sus finanzas.

Conveniente proceso de inversión

Para comenzar su inversión, sólo necesita abrir una cuenta demat, lo cual también es bastante sencillo. Una vez que tengas tu cuenta lista, elige el fondo en el que deseas invertir y el monto que deseas invertir y realiza el pago.

Esto significa que puedes finalizar todo el proceso en línea desde la comodidad de tu hogar. Además, con la apertura de cuenta instantánea, puede invertir cuando lo desee y asegurarse de no perder una gran oportunidad.

Además de lo anterior, existen algunos otros beneficios que puede disfrutar con una cuenta demat. Algunos de estos son:

• Actualizaciones automáticas de cualquier transacción que realices
• Reduce el riesgo de pérdida o robo ya que los valores se almacenan electrónicamente
• Proceso seguro de inversión, negociación y reembolso
• Activación instantánea de la cuenta, lo que permite inversiones instantáneas
• Facilidad para pignorar la inversión como garantía para préstamos inmediatos
• Diferentes tipos de cuenta, como la cuenta demat de servicio básico, para elegir la que mejor se adapta a tus necesidades

Desventajas de la cuenta Demat

Aunque existen numerosos beneficios, una cuenta demat también tiene algunas desventajas. Algunos de estos son:

Cargos cobrados

Aunque hay DP que no cobran cargos por la apertura de una cuenta, existen otros costos que debe tener en cuenta. En última instancia, estos cargos reducen sus ingresos, por lo que es fundamental asegurarse de elegir un DP con cargos mínimos.

El cargo de mantenimiento anual, también conocido como AMC, es un cargo que se aplica comúnmente. Los DP cobran esta cantidad para mantener, es decir, actualizar su cuenta demat según las transacciones que realiza. Además de esto, también puede haber una tarifa de custodia y cargos de transacción.

Dado que estos cargos difieren según el DP que elijas, es pertinente que compares los costos y elijas la opción más factible. Generalmente, la información sobre los cargos está disponible en el sitio web oficial de la DP y en el formulario de solicitud.

Sin opción directa para fondos mutuos

Los fondos mutuos vienen con dos opciones: directos y regulares. Los esquemas directos son donde usted invierte directamente con el AMC. Por otro lado, los esquemas regulares son aquellos en los que existe un tercero.

Generalmente, la participación de terceros significa mayores costos, lo que puede reducir sus ganancias. Dado que invertir a través de demat significa invertir a través de un intermediario, no tiene la opción de fondos directos y solo fondos regulares. Esto también significa que sus ganancias pueden ser ligeramente inferiores a las de un fondo directo.

Cómo invertir en fondos mutuos a través de una cuenta Demat

Invertir en fondos mutuos es un proceso sencillo, ya sea que lo haga a través de una cuenta demat o directamente a través de AMC. Sin embargo, el proceso varía ligeramente según el modo que elijas.

Para invertir a través de demat, primero es necesario tener una cuenta.

Aquí hay algunos pasos generales que puede seguir para abrir una cuenta demat:

• Paso 1: Elija su participante depositario
• Paso 2: vaya a su sitio web oficial
• Paso 3: navegue a la sección de cuenta demat
• Paso 4: busque el formulario de apertura de cuenta
• Paso 5: Complete el formulario y cargue los documentos requeridos
• Paso 6: envíe el formulario
• Paso 7: guarde la información de la cuenta que recibe tras la activación

Una vez que tenga su cuenta demat, puede ir a la aplicación o al sitio web de DP y realizar un pedido para el fondo en el que desea invertir. Elija la opción SIP, el monto de SIP y otros factores para completar su inversión.

Una vez que realice el pago, recibirá confirmación y actualizaciones sobre las unidades que se le asignaron. El proceso de asignación puede tardar unos días en algunos casos y puede comprobar los detalles iniciando sesión en su cuenta.

Ahora que conoce los beneficios y otros elementos esenciales de mantener fondos mutuos en una cuenta demat, invierta en consecuencia. Elija una opción que le permita obtener el máximo valor de su inversión mientras la mantiene segura.

Mientras invierte, también debe centrarse en diversificar su cartera y mitigar el riesgo. Recuerde que para inversiones vinculadas al mercado, debe confiar en el asesoramiento de expertos si no conoce bien las tendencias del mercado.