10 escroqueries cryptographiques à surveiller

Le marché des crypto-monnaies est une frontière révolutionnaire, mais la nouveauté s'accompagne d'incertitudes et de manipulations potentielles. Contrairement au système financier traditionnel bien établi, les crypto-monnaies sont encore relativement nouvelles, tant pour les utilisateurs que pour les organismes de réglementation. Malheureusement, cette absence de règles claires les expose à diverses formes de fraude. La popularité stupéfiante des actifs numériques en fait également une cible de choix pour les escrocs. Étonnamment, la Federal Trade Commission (FTC) a reçu des rapports de plus de 46 000 personnes qui ont perdu plus d'un milliard de dollars à cause d'escroqueries cryptographiques entre janvier 2021 et juin 2022. Attention, ce chiffre ne représente que ceux qui ont volontairement divulgué leurs expériences aux autorités.

Schémas de pompage et de vidage

Dans les stratagèmes de pompage et de vidage, les escrocs utilisent des tactiques pour manipuler le prix d'une crypto-monnaie en créant un battage médiatique principalement via les réseaux sociaux. Ces fraudeurs diffusent généralement des informations fausses ou trompeuses pour générer une frénésie d'achat, provoquant une "gonflage" artificielle du prix de la crypto-monnaie. Une fois que les escrocs ont réussi à gonfler le prix, ils procèdent à la vente de leurs propres actions au prix gonflé, une manœuvre connue sous le nom de "dumping" d'actions. Malheureusement, lorsque les fraudeurs cessent leurs efforts pour faire du battage médiatique, le prix chute généralement, entraînant des pertes financières pour les investisseurs.

La diffusion d'informations fausses ou trompeuses concernant le cours des actions d'une entreprise peut se produire par le biais de diverses sources, notamment les plateformes de médias sociaux, les sites Web de recherche sur les investissements, les bulletins d'information sur les investissements, les publicités en ligne, les e-mails, les forums de discussion sur Internet, le publipostage, les journaux, les magazines et les émissions de radio. Notamment, les escrocs continuent de concevoir de nouvelles méthodes, comme le montre un exemple récent où un système de pompage et de vidage a été lancé via une arnaque au « mauvais numéro ». Les victimes ont reçu un message sur leur répondeur qui fournissait un prétendu conseil de stock chaud, intentionnellement conçu pour faire croire au destinataire que le message avait été envoyé par erreur.

Escroqueries par tirage de tapis

Dans la même veine que les schémas de « pompage et vidage », les escroqueries par tirage de tapis impliquent des tactiques trompeuses employées par les développeurs de cryptographie qui attirent les premiers investisseurs, puis abandonnent le projet. Cela peut être fait soit en s'enfuyant avec les fonds du projet, soit en vendant leurs avoirs pré-minés, avec l'intention explicite de drainer tous les fonds des investisseurs. Pour le dire clairement, les escrocs gonflent artificiellement la valeur d'un nouveau projet, d'un NFT ou d'une pièce afin d'attirer les investissements. Ces escroqueries sont particulièrement répandues dans le domaine des actifs non traditionnels comme les NFT.

Un exemple notable d'escroquerie de tirage de tapis s'est produit l'année dernière lorsque les fondateurs de Frosties , Ethan Nguyen (également connu sous le nom de "Frostie") et Andre Llacuna (également connu sous le nom de "heyandre"), ont été inculpés par le ministère de la Justice (DOJ) pour leur implication. dans un complot en vue de commettre une fraude et de blanchir de l'argent. Cette affaire a marqué la première répression réussie du DOJ contre une traction de tapis NFT.

Escroquerie de cadeau

Les escroqueries aux cadeaux ont connu une augmentation alarmante, en particulier sur les plateformes de médias sociaux comme Twitter et Instagram. Dans ces escroqueries, les escrocs se font passer pour des célébrités ou des influenceurs pour attirer des individus sans méfiance avec des promesses d'argent gratuit ou de prix précieux. Les fraudeurs se font souvent passer pour des personnalités bien connues comme Elon Musk . Il est essentiel de faire preuve de prudence lorsque vous rencontrez des stratagèmes qui vous obligent à envoyer des cryptos ou à fournir des informations personnelles en échange d'un prix, car ils sont très susceptibles d'être frauduleux.

Voici un scénario typique de la façon dont ces escroqueries se déroulent : le fraudeur crée un compte de réseau social qui semble légitime, représentant soit un échange de crypto-monnaie renommé, soit une personne éminente de l'industrie de la cryptographie. Ils publient ensuite un message annonçant un cadeau de crypto-monnaie, de produits de luxe ou d'autres prix de grande valeur. La publication comprend généralement des instructions sur la façon de participer, comme s'engager avec la publication ou remplir un formulaire avec des informations personnelles.

Une fois que les gens commencent à participer au cadeau, le fraudeur peut les contacter directement, en leur demandant des clés privées, des adresses de portefeuille ou d'autres informations sensibles. Alternativement, ils peuvent demander un petit paiement sous prétexte de couvrir les frais de transaction ou d'autres coûts associés à la réception du prix. Dès que le fraudeur obtient les informations privées ou le paiement de la victime, ceux-ci disparaissent, laissant la victime bredouille et trompée. Pour le dire simplement, il est crucial de se rappeler de ne jamais payer pour un cadeau.

Chantage et escroqueries à l'extorsion

Le chantage cryptographique présente une menace importante en exigeant un paiement et en exploitant la crainte d'une atteinte à la réputation. Ces escroqueries fonctionnent de la même manière que d'autres formes de chantage, où le respect de la demande est censé empêcher la divulgation d'informations préjudiciables. Cependant, ce qui distingue le chantage cryptographique, c'est que le paiement est spécifiquement demandé en crypto-monnaie. Diverses tactiques sont employées, telles que des e-mails d'assassins présumés, des allégations de logiciels malveillants compromettant des données personnelles, des avertissements de fuite de mots de passe ou même des courriers physiques contenant des informations secrètes. Il est crucial de se rappeler que la plupart de ces escrocs n'ont pas les moyens de mettre leurs menaces à exécution, et ignorer leurs messages est la meilleure ligne de conduite. En refusant de s'engager, de négocier ou d'effectuer des paiements, les individus peuvent contrecarrer ces criminels et les forcer à chercher ailleurs des cibles plus faciles.

Faux travaux de cryptographie

Méfiez-vous des arnaques à l'emploi cryptographiques conçues pour tromper les personnes sans méfiance à la recherche d'un emploi dans l'industrie de la cryptographie. Les fraudeurs emploient des tactiques trompeuses, telles que la création de fausses offres d'emploi ou l'envoi d'offres d'emploi non sollicitées, le tout dans le but de tromper leurs victimes. Ces escrocs se donnent beaucoup de mal, se faisant même passer pour des recruteurs, afin de voler des crypto-monnaies et des informations personnelles aux chercheurs d'emploi. Ils ciblent spécifiquement les personnes qui ont partagé leur CV en ligne, tendant la main et exigeant un paiement sous prétexte de commencer une formation professionnelle. Leurs « offres d'emploi » semblent souvent convaincantes, complétées par des lettres d'offre et des demandes d'informations personnelles confidentielles.

Escroqueries par usurpation d'identité

Dans les escroqueries par usurpation d'identité, les fraudeurs usurpent l'identité de personnalités faisant autorité telles que des représentants du gouvernement, des membres des forces de l'ordre ou des représentants d'entreprises réputées pour gagner en crédibilité. Exploitant la confiance des victimes, ils manipulent des individus pour qu'ils envoient des cryptos pour soi-disant résoudre des problèmes fabriqués. Lors de la réception de communications non sollicitées, il est crucial de faire preuve de scepticisme et de vérifier l'authenticité de l'expéditeur par les voies officielles.

Escroqueries à l'investissement

Méfiez-vous des gestionnaires d'investissement inconnus qui présentent des opportunités apparemment incroyables d'investir dans les crypto-monnaies, faisant souvent pression sur les victimes pour qu'elles prennent des décisions hâtives. Ces escroqueries incitent les victimes à envoyer des cryptos sur les comptes des escrocs ou à télécharger des applications qui restreignent l'accès aux fonds. Avant d'investir, priorisez une recherche approfondie et restez prudent face aux investissements qui exigent une action immédiate ou imposent des frais de retrait exorbitants. Les fraudeurs attirent les investisseurs avec des promesses alléchantes de profits importants en Bitcoin, mais ces escroqueries impliquent généralement des paiements initiaux qui sont simplement volés par les escrocs. Ils peuvent également demander des informations d'identité personnelles sous couvert de traitement de paiement, ce qui expose les victimes à un risque d'usurpation d'identité.

Les escroqueries par phishing

Les escroqueries par hameçonnage impliquent l'usurpation d'identité d'entités réputées par le biais d'e-mails ou de messages, dans le but d'obtenir des informations sensibles, y compris des clés de portefeuille crypto. Les escrocs utilisent une communication d'apparence authentique pour inciter les victimes à partager des données privées. Pour éviter d'être victime d'escroqueries par hameçonnage, restez vigilant en vérifiant l'authenticité des e-mails et en vous abstenant de cliquer sur des liens suspects.

Systèmes pyramidaux ou de Ponzi

Les stratagèmes Crypto Ponzi attirent des investisseurs sans méfiance en les attirant avec des rendements inhabituellement élevés sur leurs investissements. Ces individus malhonnêtes promeuvent diverses stratégies d'investissement telles que le jalonnement, le trading crypto automatisé ou le trading d'arbitrage crypto. Cependant, leur stratégie sous-jacente consiste à utiliser les fonds de nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs précédents, créant ainsi une fausse façade de rentabilité. Le cas de BitConnect , qui a fonctionné entre 2016 et 2018, est un exemple réel notable d'un schéma de crypto Ponzi. BitConnect a attiré les investisseurs avec des promesses d'opportunités d'investissement à haut rendement grâce à un programme de prêt et à sa propre crypto-monnaie, le BitConnect Coin (BCC ) . Les organisateurs du programme ont revendiqué des rendements importants, parfois aussi élevés que 1% par jour, incitant de nombreuses personnes à investir. Cependant, la véritable nature du stratagème est devenue évidente lorsqu'il s'est effondré, entraînant des pertes financières substantielles pour les investisseurs impliqués dans BitConnect.

Fausses applications et faux échanges cryptographiques

Selon le dernier rapport de fraude du FBI, les fraudeurs ont utilisé de fausses applications cryptographiques pour escroquer des investisseurs cryptographiques sans méfiance, entraînant des pertes financières importantes. Par exemple, les investisseurs américains ont signalé des pertes d'environ 42,7 millions de dollars en raison de ces applications frauduleuses. Ces escroqueries impliquent des escrocs qui attirent les investisseurs avec la promesse de rendements extraordinaires de la crypto-monnaie via des échanges inexistants. Malheureusement, les victimes déposent sans le savoir leurs fonds sur ces plateformes trompeuses et ne réalisent leur perte que lorsqu'il est trop tard. Il est important d'être conscient que les fraudeurs créent de fausses applications qui imitent étroitement les applications légitimes liées à la cryptographie, trompant les investisseurs en leur faisant croire qu'ils utilisent des plateformes de confiance. Bien que les autorités finissent par identifier et supprimer ces fausses applications, elles peuvent toujours infliger des dommages importants aux utilisateurs peu méfiants.

Le marché de la crypto-monnaie présente de grandes opportunités, mais il attire également les escrocs qui cherchent à exploiter des investisseurs sans méfiance. En étant conscient de ces escroqueries cryptographiques courantes, vous pouvez vous protéger et prendre des décisions éclairées. N'oubliez pas de mener des recherches approfondies, de faire preuve de prudence lorsque vous traitez avec des inconnus ou des opportunités d'investissement, et de toujours vérifier l'authenticité des communications et des plateformes. Restez informé, restez vigilant et protégez vos actifs cryptographiques durement gagnés contre les stratagèmes frauduleux.

En conclusion, comprendre les risques liés au marché des crypto-monnaies est essentiel pour se protéger des diverses arnaques. Alors que les analyses fondamentales et techniques telles que les modèles de graphiques et le trading de nouvelles peuvent vous aider à gagner un avantage sur les marchés et à générer des revenus importants, il est très important d'être conscient des escroqueries et des activités frauduleuses courantes dans l'industrie. Des systèmes de pompage et de vidage aux escroqueries gratuites, la gamme d'escroqueries cryptographiques est vaste et en constante évolution. En restant informés, en effectuant des recherches approfondies et en vérifiant l'authenticité des offres et des communications, les individus peuvent atténuer le risque d'être victimes de ces escroqueries. De plus, les organismes de réglementation et les parties prenantes du secteur devraient travailler ensemble pour établir des directives et des réglementations claires qui protègent les investisseurs et favorisent un écosystème cryptographique plus sûr. Alors que le marché de la crypto-monnaie continue de croître et de mûrir, il est crucial pour toutes les personnes impliquées de donner la priorité à l'éducation, à la sensibilisation et à la vigilance afin d'assurer un environnement sécurisé et digne de confiance pour tous les participants.