3 exemples d'escrocs par téléphone et d'usurpation d'identité en ligne

Nous avons tous déjà reçu des appels d'inconnus. Habituellement, nous pouvons dire assez rapidement qu'ils essaient de nous arnaquer. Mais parfois, ces escrocs peuvent être assez convaincants !

Bien qu'il puisse sembler qu'il existe plus d'outils que jamais pour nous protéger contre le vol d'identité dans le monde d'aujourd'hui, les escrocs trouvent toujours de nouvelles façons de profiter des gens. Voici trois exemples d'escroqueries récentes impliquant des appels téléphoniques et le vol d'identité en ligne :

1. Aaron Laws - a volé plus de 500 000 $ à des victimes de vol d'identité

Le vol d'identité en ligne peut être dévastateur et, dans certains cas, il peut entraîner le vol de millions de dollars. Aaron Laws en est un parfait exemple.

Selon le ministère de la Justice des États-Unis, Aaron Laws a été condamné à 3 ans de prison pour avoir volé plus de 500 000 $ à ses victimes par le biais d'un vol d'identité en ligne. De 2017 jusqu'à ses poursuites en 2020, Laws a acheté des informations de carte de crédit sur le « dark web » et les a utilisées pour effectuer des achats frauduleux. Il utilisait un stratagème compliqué impliquant divers moyens pour blanchir l'argent qu'il avait volé. Acheter des articles coûteux avec la carte de crédit de quelqu'un d'autre, puis les revendre contre de l'argent, a permis à Laws d'éviter d'être détecté pendant longtemps.

Des téléphones portables à la crypto-monnaie, Laws s'est donné beaucoup de mal pour brouiller les pistes et voler le plus d'argent possible. Mais grâce au travail acharné des forces de l'ordre, il a finalement été arrêté et traduit en justice.

Même lors de son arrestation en 2017, Laws essayait toujours d'arnaquer les gens en achetant des informations de carte de crédit en ligne. De toute évidence, il était un maître du vol d'identité en ligne - et il s'en est tiré pendant des années !

Comment éviter d'être victime d'un vol d'identité en ligne ?

Soyez toujours vigilant quant à l'endroit où vous soumettez vos informations personnelles en ligne. Soyez particulièrement prudent lorsque vous donnez votre numéro de sécurité sociale, votre date de naissance ou vos informations financières. Et ne cliquez jamais sur des liens dans des e-mails de personnes que vous ne connaissez pas - il pourrait s'agir de tentatives de phishing !

2. Hitesh Madhubhai Patel - Un véritable escroc par téléphone de l'IRS

Hitesh Madhubhai Patel est un parfait exemple d'escroc par téléphone. En 2018, il a été condamné à 20 ans de prison pour son rôle dans une escroquerie téléphonique de l'IRS.

Selon Forbes, Patel faisait partie d'une escroquerie massive de l'IRS et exploitait un énorme centre d'appels à Ahmedabad, en Inde. De 2013 à 2016, lui et ses complices ont arnaqué d'innombrables Américains avec des dizaines de millions de dollars.

L'escroquerie de Patel était relativement simple : lui et ses associés appelaient des gens aux États-Unis, se faisant passer pour des responsables de l'IRS. Ils diraient à leurs victimes qu'ils devaient des arriérés d'impôts et qu'ils devaient payer immédiatement, sinon ils seraient arrêtés. De nombreuses personnes sont tombées dans le piège de cette arnaque, croyant qu'elles parlaient à un représentant légitime de l'IRS.

Ils passaient des appels VoIP depuis l'Inde pour usurper leur identification d'appelant et donner l'impression qu'ils appelaient depuis l'IRS. Ils iraient même jusqu'à menacer leurs victimes d'arrestation si elles ne payaient pas !

Ils utilisaient également des noms américanisés et de faux numéros de badge IRS pour essayer de légitimer leur arnaque et la rendre plus crédible.

Patel et ses co-conspirateurs ont gagné des millions de dollars grâce à leur arnaque. Et bien que Patel ait été traduit en justice, il est probable que de nombreux autres escrocs tentent toujours de voler l'argent durement gagné des gens.

Comment pouvez-vous vous protéger contre les arnaques téléphoniques de l'IRS ?

La meilleure façon de vous protéger contre les escroqueries téléphoniques IRS est de savoir ce qu'il faut rechercher. Soyez conscient des signes que quelqu'un essaie de vous escroquer, comme un comportement agressif ou menaçant, des appels non sollicités et une identification de l'appelant usurpée. Si vous ne savez pas si un appel est légitime, raccrochez et appelez directement l'IRS pour vous renseigner sur la dette présumée.

3. Joel Ortiz - L'escroc d'échange de carte SIM

Joel Ortiz est un excellent exemple d'escroc par échange de carte SIM. En 2019, il a été condamné à 10 ans de prison pour son rôle dans un stratagème d'échange de cartes SIM.

L'échange de carte SIM est un type d'usurpation d'identité qui consiste à prendre le numéro de téléphone portable de quelqu'un. Cela peut être fait en obtenant la carte SIM de la victime par le biais de tactiques de phishing ou en volant son téléphone.

Une fois que l'escroc a pris le contrôle du numéro de téléphone de la victime, il peut réinitialiser le mot de passe de tous ses comptes en ligne, y compris les e-mails, les comptes bancaires et les profils de réseaux sociaux. Toutes les informations sensibles de la victime seront alors entre les mains de l'escroc, y compris les appels et les messages qui sont détournés vers l'escroc.

Selon Mercury News, Ortiz a particulièrement réussi avec cette arnaque – il a réussi à voler plus de 7,5 millions de dollars en crypto-monnaie à ses 40 victimes, et on pense qu'il a tenté des échanges de carte SIM sur de nombreuses autres personnes. Il a réussi à voler à un entrepreneur de crypto-monnaie de Cupertino 5,2 millions de dollars à lui seul avec cette arnaque.

Une fois qu'Ortiz avait le contrôle du numéro de téléphone de sa victime, il l'utilisait pour réinitialiser le mot de passe de son compte de messagerie, de ses comptes de médias sociaux et d'autres comptes en ligne. Cela lui donnerait accès à toutes leurs informations personnelles, y compris les mots de passe, les informations de compte bancaire et les numéros de carte de crédit.

Il utiliserait ensuite ces informations pour vider leurs comptes bancaires, transférer de l'argent de leurs portefeuilles de crypto-monnaie et effectuer des achats en leur nom.

Ortiz a finalement été attrapé lorsque les détectives ont commencé à retracer l'activité de la carte SIM du pirate liée aux numéros de téléphone de ses victimes. Il a été traduit en justice en 2019 et passera les dix prochaines années en prison.

Bien qu'Ortiz ait été la première personne à être reconnue coupable d'échange de carte SIM, il est probable qu'il ne sera pas le dernier. Il s'agit d'une forme croissante de vol d'identité, et de plus en plus de criminels commencent à l'utiliser pour voler l'argent et les informations sensibles des gens.

Comment pouvez-vous vous protéger contre les escroqueries par échange de carte SIM ?

La meilleure façon de vous protéger contre les escroqueries par échange de carte SIM est d'être conscient des dangers. Méfiez-vous des appels et des e-mails non sollicités et ne donnez jamais vos informations personnelles ou vos mots de passe à moins d'être sûr à 100 % que l'appel ou l'e-mail est légitime.

C'est aussi une bonne idée d'utiliser l'authentification à deux facteurs sur tous vos comptes importants et de vous assurer que vous avez des mots de passe forts qui sont difficiles à deviner.

Derniers mots

Personne n'est à l'abri des escroqueries, aussi intelligents ou avisés soient-ils. Les escrocs proposent constamment de nouvelles façons de voler l'argent et les informations sensibles des gens, et il peut être difficile de suivre toutes les dernières escroqueries.

C'est pourquoi il est important d'être conscient des dangers et de savoir ce qu'il faut rechercher. Si jamais vous n'êtes pas sûr d'un appel ou d'un e-mail, n'hésitez pas à raccrocher ou à le supprimer. Et si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie, assurez-vous de contacter immédiatement les autorités.