Comment le fondateur et PDG de VNX, Alexander Tkachenko, introduit le commerce réglementé de l'or en chaîne

Alexander Tkachenko, fondateur et PDG de VNX, nous parle de la tokenisation des actifs traditionnels.

Parlez-nous de vous, de votre carrière et de la manière dont vous avez fondé VNX.

Alexander Tkachenko : J'ai commencé ma carrière comme journaliste, puis en 1997, j'ai déménagé au Luxembourg tout en travaillant au service marketing d'une société japonaise d'électronique. En 2014, j'ai créé un fonds de capital-risque en phase de démarrage, 2be.lu , qui a depuis investi dans 25 entreprises axées sur l'économie du partage, l'intelligence artificielle et les technologies blockchain.

J'ai toujours été passionné par les technologies qui peuvent transformer les modèles commerciaux et améliorer la qualité de vie des gens, comme la blockchain et l'intelligence artificielle. Je me suis lancé dans la blockchain/crypto en 2017 alors que je recherchais de nouveaux marchés verticaux pour 2be.lu. En même temps, j'ai vu beaucoup de problèmes dans les industries traditionnelles qui peuvent être résolus avec la technologie blockchain. Par exemple, le problème des longues périodes d'investissement de l'industrie du CR et la nature illiquide du CR font qu'il est difficile pour les petits fonds d'attirer les petits investisseurs. A cette époque, une des sociétés de notre portefeuille a développé une plateforme blockchain pour la vente secondaire de billets électroniques, ce qui m'a donné l'idée de voir si cela pouvait être adopté pour les VCs. C'est ainsi que j'ai eu l'idée d'une plateforme de tokenisation des actifs traditionnels. Ainsi, en 2018, j'ai fondé VNX, qui a commencé comme une plateforme de tokenisation de portefeuilles de fonds de capital-risque, et en 2022, j'ai élargi sa gamme de produits avec des métaux précieux tokenisés.

Comment VNX innove-t-il ?

Alexander Tkachenko : VNX apporte des innovations au monde des actifs traditionnels en offrant de nouvelles façons pratiques d'investir. Avec l'aide de la blockchain, nous offrons à tous la possibilité d'investir dans des actifs traditionnels. Notre plateforme d'investissement simplifie le processus d'investissement, offrant à nos clients des minimums d'investissement plus bas, un accès 24h/24 et 7j/7, des transactions rapides et sécurisées et une transparence totale. VNX propose des produits uniques qui révolutionnent et démocratisent les investissements traditionnels grâce à la tokenisation.

En 2020, VNX a conclu avec succès le premier accord de capital-risque basé sur la blockchain en Europe et a aidé à lever 1,1 million d'euros pour la fintech sud-coréenne Streami. En 2022, VNX est également devenue la première plateforme européenne réglementée d'investissement dans les métaux précieux tokenisés et a lancé son nouveau produit, un or tokenisé - VNX Gold. Ce produit innovant combine la fiabilité de l'or avec la flexibilité d'un actif crypto. Et nous constatons actuellement une forte demande d'actifs de couverture.

Comment la pandémie de coronavirus a-t-elle affecté votre entreprise ?

Alexander Tkachenko : Les temps difficiles apportés par la pandémie ont été suivis par l'inflation, la volatilité des marchés, les changements monétaires et un ralentissement du développement des institutions financières. 2021 a connu une inflation sans précédent causée par des injections massives de liquidités et des programmes d'assouplissement quantitatif. L'inflation dans l'UE a atteint 5,3 % en 2021, son niveau le plus élevé depuis l'introduction de l'euro. Cela a déplacé l'attention des investisseurs d'une stratégie d'investissement à haut rendement vers la préservation du capital et la couverture. Cette année également, la situation géopolitique a ajouté plus d'incertitude.

Nous avons essayé de voir les opportunités dans les moments difficiles. L'équipe VNX a proposé un nouveau produit de métaux précieux tokenisés en réponse aux conditions du marché. Tout au long de l'histoire, les gens du monde entier se sont appuyés sur la valeur de l'or. Depuis plus de 5 000 ans, le métal précieux est l'épine dorsale de la finance et a survécu à des dizaines de devises. Si nous regardons les principales monnaies fiduciaires modernes, elles ont perdu de 78 % (franc suisse, yen japonais) à 98 % (roupie indienne, roupie indonésienne) de leur valeur par rapport à l'or (1979-2021).

Mais les investissements dans l'or ont été compliqués par des processus d'achat et de vente manuels et obsolètes, un stockage coûteux et un transport difficile. VNX résout tous ces problèmes avec la tokenisation, ouvrant une voie moderne et intelligente d'investissements dans les métaux précieux. Nous sommes donc devenus encore plus forts en termes de qualité et d'offre de produits diversifiés.

Quelles sont les tendances actuelles dans l'industrie DeFi et à quelle vitesse évolue-t-elle ?

Alexander Tkachenko : DeFi évolue rapidement. Pour comprendre le rythme de développement de ce secteur, il suffit de regarder sa capitalisation boursière. Au cours de la dernière année, depuis avril 2021, la capitalisation est passée de 75 milliards de dollars à 210 milliards de dollars.

À mon avis, l'objectif principal de ce marché prometteur et en croissance rapide sera et doit être :

– Veiller à ce que les «fruits à portée de main» (services simples) pour DeFi soient mis en œuvre / construits pour annoncer dans CeDeFi. Bientôt, la plupart des projets « à portée de main » dans DeFi seront déjà mis en œuvre. En conséquence, le temps pour le marché DeFi d'évoluer davantage vers la mise en œuvre de modèles DeFi plus complexes avec une expérience conviviale est juste devant nous. L'un d'entre eux sera la finance centralisée et décentralisée (CeDeFi). Cette expansion naturelle du modèle DeFi d'un milliard de dollars vers les modèles CeDeFi d'un billion de dollars verra les dApps devenir plus faciles et plus conviviales, de sorte que les utilisateurs dans 5 ans ne sauront pas qu'ils utilisent la blockchain.

– L'entrée des institutions et produits financiers traditionnels dans l'espace DeFi. L'entrée des institutions financières et des produits traditionnels dans l'espace est cruciale compte tenu de la réalité de Defi en tant que marché mondial où le produit est accessible à toute personne disposant d'une connexion Internet. Une application décentralisée n'a pas beaucoup de coûts que la finance traditionnelle, tels que le personnel, les bureaux, etc.

– La montée des DAO. Dans un avenir proche, nous verrons l'entrée des DAO (Organisations Autonomes Décentralisées) sur le marché du VC. De plus, au cours des 3 prochaines années, ces DAO deviendront parmi les 5 capital-risqueurs les plus actifs et les plus importants.

– Importance des jetons de gouvernance. La plupart des plates-formes DeFi en croissance ont leurs propres jetons de gouvernance, offrant aux détenteurs des droits de vote. Cette tendance est devenue très populaire en 2022 et, à mon avis, continuera de gagner en importance.

– Clarté dans la réglementation DeFi. Le manque de clarté concernant la réglementation est l'un des plus grands revers pour DeFi. De nombreux pays élaborent déjà des mesures réglementaires, telles que la réglementation européenne des marchés des actifs cryptographiques (MiCA). À mon avis, la réglementation jouera un rôle crucial dans l'élaboration des futures tendances DeFi.

Quel est le public cible de VNX ? Avez-vous des partenariats intéressants ?

Alexander Tkachenko : Nous avons créé notre solution pour les investisseurs expérimentés et novices qui souhaitent profiter du meilleur des solutions cryptographiques sur une seule plateforme : de la préservation du capital à l'obtention de plus de rendements sur chaque euro. De nombreux investisseurs réguliers ne savent pas comment tirer parti de la crypto et de la DeFi pour un certain nombre de raisons telles que le manque de connaissances, la difficulté du point de vue technologique, le manque de confiance et le manque de solutions pour les investisseurs institutionnels. La plupart des gens dans les années 1990 ne savaient pas comment Internet fonctionnait, mais ils se sont finalement adaptés pour envoyer des lettres, lire des nouvelles, rencontrer des gens, faire des achats, etc. mais avec tous les avantages de la crypto et de la DeFi sous le capot.

En ce qui concerne le partenariat intéressant, je pense qu'il convient de mentionner que VNX s'est associé au Centre interdisciplinaire pour la sécurité, la fiabilité et la confiance (SnT) de l'Université du Luxembourg pour améliorer le développement de la plateforme et maintenir un haut niveau de sécurité. Nous travaillons avec eux avec succès depuis plusieurs années maintenant. Nous nous sommes également associés à Sumsub, une solution évolutive pour la conformité réglementaire KYC/AML, afin de rester en phase avec les exigences juridictionnelles et d'assurer la conformité de la plateforme. Pour le moment, nous envisageons d'autres partenariats, et j'espère que vous en apprendrez bientôt plus à leur sujet.

Parlez-nous de votre plateforme/technologie.

Alexander Tkachenko : Aujourd'hui, la plateforme permet aux gens d'acheter de l'or tokenisé - VNX Gold (VNXAU) - un jeton basé sur Ethereum, représentant une participation dans des lingots d'or physiques certifiés par la London Bullion Market Association (LBMA). Chaque jeton VNX Gold représente la propriété d'un gramme d'or physique et offre aux investisseurs tous les avantages de sa marchandise sous-jacente fusionnés avec la flexibilité d'un actif crypto.

La plate-forme VNX permet aux utilisateurs d'acheter de l'or tokenisé sous la forme de jetons VNX Gold en utilisant des euros, des éthers ou des bitcoins de n'importe où dans le monde en quelques clics seulement. Les utilisateurs peuvent transférer leurs jetons VNX Gold vers n'importe quel portefeuille Ethereum tandis que l'or physique est stocké dans un coffre-fort au Liechtenstein avec une assurance complète et aucun frais de stockage. Les détenteurs peuvent également récupérer leur or physique ou recevoir un minimum d'un kilogramme d'or via une livraison mondiale. Nous prévoyons d'ajouter plus de métaux comme l'argent ou le palladium.

Ce qui nous différencie vraiment, c'est que la confiance et l'assurance sont au cœur de notre activité. VNX Commodities respecte les réglementations et les principaux standards de protection des investisseurs. Nous sommes la première plate-forme enregistrée pour les métaux précieux tokenisés sous TVTG par l'Autorité des marchés financiers du Liechtenstein (FMA).

Comment voyez-vous l'avenir de VNX ? Quelles sont les prochaines étapes pour l'entreprise ?

Alexander Tkachenko : À l'avenir, je vois VNX comme une plate-forme tout-en-un qui offre un accès simple, sécurisé et direct aux ressources numériques pour les entreprises et les particuliers. La fonctionnalité de la plate-forme s'étendra, et encore plus d'actifs et de fonctionnalités seront ajoutés, offrant aux investisseurs un accès facile et pratique à un large éventail d'opportunités d'investissement. L'une des directions que nous envisageons est DeFi qui ouvre d'énormes opportunités pour les investisseurs mais présente encore de nombreux inconvénients et obstacles à une adoption massive. Nous allons donc les aborder et planifier d'amener le prochain million d'utilisateurs à DeFi.

Votre site web?

https://vnx.li

https://vnx.lu

À propos de VNX

VNX est une plateforme d'investissement dans les actifs numériques pour la tokenisation des actifs traditionnels qui permet aux investisseurs d'accéder à une nouvelle classe d'actifs. VNX propose deux solutions : VNX STO et VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) est une plateforme de tokenisation d'actifs et de syndication de transactions basée au Luxembourg. La plate-forme permet à ses clients de symboliser divers actifs, de numériser le processus de collecte de fonds et de syndiquer efficacement les transactions. VNX a conclu avec succès le premier accord de capital-risque en Europe utilisant la technologie blockchain.

Lancée au Liechtenstein en 2022, VNX Commodities ( https://vnx.li ) est une plateforme enregistrée auprès de la FMA pour l'investissement dans les métaux précieux tokenisés, qui facilite l'achat, la vente et le stockage de métaux précieux. La plate-forme VNX accepte les paiements fiat et crypto, permettant à ses utilisateurs de gérer facilement et efficacement les transactions de matières premières physiques avec ses jetons numériques à des frais peu élevés et avec une sécurité garantie des actifs. Les jetons VNX Gold représentent la propriété de l'or physique dans le lingot numéroté spécifique, qui est stocké dans un coffre-fort de haute sécurité en Europe. Chaque jeton VNX Gold représente un gramme d'or physique pur certifié LBMA.

À propos d'Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko est le fondateur et PDG de VNX et associé directeur de 2be.lu , fonds luxembourgeois de capital-risque. Alexander est un entrepreneur en série, un business angel et membre du réseau de business angels E100 – LBS. Il est également co-président du club VC de la Luxembourg Private Equity and Venture Capital Association (LPEA) et membre du conseil exécutif du Digital Banking and Fintech Cluster in Luxembourg Banking Association (ABBL).