Une introduction aux services de gestion de portefeuille : caractéristiques, types, terminologies et caractéristiques

Les services de gestion de portefeuille (PMS) permettent aux investisseurs d'obtenir des conseils et des services d'experts professionnels au-delà des services habituels d'un conseiller financier. PMS est adapté aux besoins de chaque investisseur, en tenant compte de sa tolérance au risque, de ses objectifs de placement et de son horizon temporel. En fournissant une analyse approfondie de la situation financière d'un investisseur, PMS peut aider à garantir que les investissements sont correctement alignés sur les objectifs financiers globaux de l'investisseur. Il offre diverses fonctionnalités et avantages, allant des conseils en allocation d'actifs et en gestion des risques au suivi et au rééquilibrage du portefeuille. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, vous pouvez rechercher les meilleurs services de gestion de portefeuille qui peuvent vous aider à prendre des décisions d'investissement éclairées. Il vise les rendements les plus élevés possibles pour les investisseurs.

Qu'est-ce que les services de gestion de portefeuille (PMS) ?

Les services de gestion de portefeuille (PMS) sont des services de conseil en investissement personnalisés fournis par des conseillers en investissement. En d'autres termes, le PMS est un type de conseil en investissement personnalisé pour répondre aux besoins spécifiques de chaque investisseur. Le PMS est souvent proposé aux particuliers fortunés, aux investisseurs institutionnels et à d'autres investisseurs avertis ayant des situations financières complexes nécessitant une analyse plus approfondie de leur situation financière. Notamment, les services de gestion de portefeuille sont réservés aux HNI (individus fortunés) qui les aident à investir en bourse sous la direction professionnelle de gestionnaires de portefeuille.

Essentiellement, PMS fournit aux investisseurs des services de conseil en investissement plus robustes. Alors qu'un conseiller financier traditionnel peut fournir des conseils généraux sur les investissements qui peuvent convenir à un investisseur, un fournisseur de PMS ira au-delà. Il aide les investisseurs à choisir des investissements spécifiques en fonction de leur situation financière et de leurs objectifs.

Fonctionnalités du PMS

• Conseils et services professionnels et d'experts : PMS vous aide à faire fructifier votre patrimoine en investissant dans les bons produits financiers. De plus, ils surveillent en permanence vos investissements et les rééquilibrent en fonction de votre profil de risque. PMS propose également des conseils de marché pour acheter ou vendre en fonction de la tolérance au risque, où placer votre argent pour obtenir les meilleurs rendements et comment diversifier votre portefeuille. Les fournisseurs de PMS donnent des conseils d'experts pour aider les investisseurs à prendre de meilleures décisions d'investissement et à atteindre leurs objectifs financiers.
• Approche globale : PMS fournit une analyse approfondie de la situation financière, des besoins et des objectifs d'investissement d'un investisseur. Le PMS complet couvre tous les aspects du processus d'investissement, y compris l'allocation d'actifs, le suivi et le rééquilibrage du portefeuille, et d'autres services tels que la gestion des risques.
• Approche personnalisée : La situation de chaque investisseur est unique, il n'y a donc pas de solution unique. Les fournisseurs de PMS travaillent avec chaque investisseur pour déterminer sa tolérance au risque, ses objectifs d'investissement et son horizon temporel, puis sélectionnent les produits financiers appropriés pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
• Adaptation des investissements : les fournisseurs de PMS travaillent avec les investisseurs pour sélectionner les produits d'investissement appropriés pour leurs portefeuilles. Les fournisseurs de PMS peuvent adapter leurs recommandations aux besoins d'investissement spécifiques de chaque investisseur dans le cadre de leur service.
• Surveillance et rééquilibrage continus : les fournisseurs de PMS font des recommandations pour les portefeuilles d'investissement des investisseurs en fonction de la situation financière actuelle, mais ils surveillent également la performance des investissements de manière continue et effectuent des ajustements si nécessaire, comme le rééquilibrage du portefeuille d'investissement.
• Conseils et services continus : PMS n'est pas un service ponctuel mais plutôt un processus continu dans lequel le prestataire rencontre régulièrement l'investisseur pour discuter de sa situation financière et de son portefeuille d'investissement.
• Une plus grande diversification : les fournisseurs de PMS examinent en profondeur la situation financière, les besoins et les objectifs d'investissement de chaque investisseur et les aident à sélectionner les investissements appropriés qui sont correctement alignés sur leur situation financière globale. En conséquence, PMS aide à garantir que chaque investisseur dispose d'un portefeuille d'investissement plus diversifié.

Types de SPM

Il existe essentiellement deux types de PMS. L

1- Services de gestion discrétionnaire de portefeuille

2- Services de gestion de portefeuille non discrétionnaires

Gestion discrétionnaire de portefeuille : qu'est-ce que c'est ?

Avec la gestion discrétionnaire de portefeuille, le gestionnaire de fonds a un contrôle total sur les choix d'investissement du client. Le gestionnaire de fonds discrétionnaire utilise l'approche unique qu'il estime être la plus efficace lorsqu'il prend des décisions de vente ou d'achat au nom de son client. Seuls des professionnels formés possédant une expertise et une compréhension approfondies en matière d'investissement peuvent proposer ce type de stratégie spécialisée. Les clients doivent avoir une confiance totale en leur consultant et se sentir en sécurité en sachant qu'ils laissent leurs décisions d'investissement individuelles entre les mains compétentes d'un professionnel.

La gestion de portefeuille non discrétionnaire, qu'est-ce que c'est ?

En termes simples, un conseiller financier est une méthode non discrétionnaire de gestion de portefeuille. Le conseiller décrira les avantages et les inconvénients d'investir dans une stratégie ou un marché spécifique pour son client. Cependant, ils n'effectueront pas la procédure sans le consentement explicite de leur client. L'utilisation de services de gestion de portefeuille non discrétionnaires par rapport à des services discrétionnaires présente ce qui précède comme une distinction fondamentale.

Quelques terminologies à prendre en considération

L'allocation d'actifs consiste à répartir un portefeuille d'investissements entre différents types d'investissements. Une allocation d'actifs à risque contrôlé est un élément essentiel de toute stratégie d'investissement et constitue le facteur le plus important pour déterminer le risque et le rendement d'un portefeuille d'investissement. Les fournisseurs de PMS peuvent aider les investisseurs à sélectionner des allocations d'actifs appropriées en fonction de leur situation financière et de leur tolérance au risque.

Gestion des risques

La gestion des risques passe régulièrement en revue le portefeuille de placements et procède à des ajustements pour réduire les risques. Les fournisseurs de PMS peuvent aider à surveiller et à gérer les risques en examinant régulièrement le portefeuille d'investissement d'un investisseur et en procédant à des ajustements, le cas échéant.

Suivi de portefeuille

Le processus de surveillance du portefeuille peut aider à réduire le risque qu'un investissement particulier dépasse la tolérance au risque globale d'un investisseur. Il est important de se rappeler qu'il n'y a aucune garantie lors d'un investissement et que le risque est toujours présent dans n'importe quel environnement de marché. Les fournisseurs de PMS peuvent également aider les clients à définir leurs attentes et à rester disciplinés pendant les marchés haussiers et baissiers. Ils peuvent aider à surveiller et à gérer les risques en examinant régulièrement le portefeuille de placement d'un investisseur et en procédant aux ajustements appropriés.

Rééquilibrage

Les portefeuilles déséquilibrés peuvent entraîner des rendements inférieurs à la moyenne et un risque accru. Alors qu'un rééquilibrage est souvent recommandé après qu'un certain seuil a été franchi. Le rééquilibrage consiste à restaurer un portefeuille d'investissement à son allocation d'actifs d'origine. Les systèmes de gestion de portefeuille peuvent aider à rééquilibrer un portefeuille d'investissement s'il est devenu déséquilibré en raison de changements sur les marchés financiers.

Qui devrait opter pour le PMS

• Ceux qui ont une connaissance limitée des procédures d'investissement
• Ceux qui n'ont pas le temps de rééquilibrer et de surveiller l'investissement
• Ceux qui ne savent pas comment gérer la volatilité des marchés
• Ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements pour obtenir un rendement maximal ont besoin d'une section sur les types de pms… il existe essentiellement deux types - discrétionnaire et non discrétionnaire… google vous donnera plus d'informations… assurez-vous de comparer le service pms non discrétionnaire avec RA ou service d'analyste de recherche

Nous venons de mettre à jour les types, pour l'instant, nous mettrons en évidence les différences dans un blog séparé. Nous aurons des blogs séparés pour différents types de PMS, cela fonctionnera-t-il pour l'instant ?