Financement de la croissance

Le financement de la croissance est un fonds commun de placement qui investit dans les actions d'entreprises dont on prévoit qu'elles augmenteront leurs revenus et leurs bénéfices plus rapidement que le marché ou leurs concurrents. Les fonds de croissance, contrairement aux fonds de valeur, ne versent pas souvent de gros dividendes et sont plus préoccupés par le gain en capital que par le revenu. C'est une sorte d'investissement réalisé par une société de capital-investissement, mais aussi par des particuliers fortunés, en échange d'une prise de participation dans des entreprises non cotées qui ont le potentiel de se développer rapidement.

Faut-il investir dans des fonds de croissance ?

Un fonds comme celui décrit précédemment pourrait être un bon ajout à votre portefeuille si vous désirez le potentiel de rendement élevé des entreprises en croissance, mais ne voulez pas le risque et le travail qui accompagnent l'étude et la sélection d'entreprises en croissance individuelles.

Le fonds a une charge de sortie, même si vous pouvez l'abandonner plus tôt. Seule la vente des fonds procurera un profit, la différence entre les prix de vente et d'achat. Allez-y et investissez dans des fonds de croissance si vous pensez que cela correspond à votre personnalité d'investisseur. En conséquence, ils sont particulièrement attrayants pour les jeunes investisseurs qui souhaitent investir à long terme.

Le financement de la croissance peut accélérer la croissance.

Vous pouvez accélérer la croissance de votre entreprise sur une période de deux à quatre ans en utilisant le capital de croissance. Le besoin d'utiliser le capital d'expansion variera selon le type d'entreprise et d'industrie. Néanmoins, la plupart des entreprises emploieront du capital de croissance pour étendre leurs activités, pénétrer de nouveaux marchés, créer de nouveaux produits ou financer une fusion ou une acquisition.

La plupart des investisseurs en capital de croissance sont des experts dans les industries dans lesquelles ils s'engagent, apportant non seulement de l'argent mais aussi des connaissances, des compétences et des relations à la table.

Types de fonds de croissance

Les fonds de croissance peuvent être divisés en plusieurs catégories en fonction du risque et de la volatilité. Les fonds de croissance se distinguent des fonds de valeur en ce qu'ils sont des fonds communs de placement. Les entreprises à fort potentiel sont souvent incluses dans des fonds de croissance, et certaines de ces entreprises peuvent être prêtes à éclore tandis que d'autres peuvent prendre plus de temps. Le travail du gestionnaire de fonds consiste à sélectionner des sociétés appropriées et à répartir le risque, en fonction du scénario de marché.

En quoi les fonds de croissance diffèrent-ils des fonds de valeur ?

Les actions qui sont vendues à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque sont appelées fonds de valeur. Les actions de valeur sont, en un mot, des fonds achetés à rabais. L'analyse future, qui détermine le profit final des fonds de croissance et de valeur, est fréquente. L'analyse des fonds de croissance vise à prévoir l'avenir, tandis que l'analyse des fonds de valeur tente de prévoir la valeur réelle du titre.

Avantages et limites des fonds de croissance

Avantages

Voici les avantages des fonds de croissance :

Diversification du portefeuille

La diversification garantit que le portefeuille contient une variété décente d'actions. Par conséquent, la diversification peut contribuer à réduire la volatilité globale de l'investissement. Ces fonds investissent dans une variété d'entreprises susceptibles de générer des profits élevés.

Risque et rendement

Les investissements d'un fonds de croissance dans des entreprises sont très volatils. Par conséquent, le fonds présente un degré élevé de volatilité. De plus, la performance du portefeuille est fortement influencée par les circonstances de marché. L'extrême volatilité du fonds, en revanche, est contrebalancée par sa capacité à réaliser de gros profits. Ils ont de bonnes chances de fournir des rendements substantiels à long terme à leurs investisseurs.

Gestion de fonds experte

Des professionnels supervisent les fonds communs de placement. L'équipe de spécialistes mène des recherches approfondies pour découvrir les entreprises susceptibles de réaliser d'importants bénéfices. Par conséquent, l'achat et la vente d'actions ne sont pas une préoccupation pour un investisseur. Afin de créer des rendements pour leurs clients, le gestionnaire de portefeuille et son équipe feront tous les choix de placement.

Horizon d'investissement

Les fonds communs de placement en actions, ou fonds de croissance, sont des fonds communs de placement qui investissent dans des actions. Ils placent leur argent dans des actions qui ont un degré élevé de volatilité. Par conséquent, les fonds ont besoin d'un horizon d'investissement plus long pour faire face à la volatilité. Par conséquent, ces fonds conviennent aux investisseurs ayant un horizon de placement de cinq ans. Plus la période d'investissement est longue, plus la volatilité est faible et plus vous avez de chances de réaliser des bénéfices.

Fiscalement avantageux

Ces fonds sont fiscalement avantageux puisqu'ils sont conçus pour un horizon de placement à long terme. Ce sont des fonds communs de placement d'actions; ainsi, l'impôt sur les plus-values ​​à long terme est imposé au taux de 10%. Sur un investissement conservé plus d'un an, une taxe sur les plus-values ​​à long terme de 10% est imposée. De plus, la taxe ne s'applique que si les bénéfices atteignent 1 00 000 INR au cours d'une année civile. Les investisseurs peuvent économiser de l'argent sur les impôts en investissant à long terme.

Limites

Voici les limites des fonds de croissance :

Volatilité du marché

La performance de ces fonds est affectée par l'état du marché boursier. Les fluctuations du marché rendent les actions dans lesquelles le fonds investit très volatiles. Par conséquent, la performance du fonds peut être sévèrement impactée en période de turbulences sur les marchés.

Pas de dividendes

Ils ne versent pas régulièrement de dividendes, d'intérêts ou de primes. Parce que ces fonds sont uniquement axés sur la croissance du capital, ils ne versent pas de dividendes.

Frais

Il y a un coût pour la gestion professionnelle des fonds. Pour les services de gestion professionnels, l'organisme de gestion d'actifs facture une commission aux investisseurs. Le choix de fonds avec un ratio de faible coût est généralement recommandé aux investisseurs. Un ratio de dépenses réduit aidera à générer des rendements élevés.

Derniers mots

Les fonds de croissance sont utilisés pour investir dans des actifs à haut risque. N'investissez que si vous êtes prêt à accepter de gros risques. Pour cette raison, il peut fournir des rendements importants. Ce n'est pas une bonne idée d'y investir si vous approchez de l'âge de la retraite. Il s'agit d'un investissement à long terme. N'investissez dans des fonds de croissance que si vous avez une aversion pour le risque et êtes prêt à conserver vos investissements pendant au moins 5 à 10 ans.

Même si vous pouvez quitter le fonds plus tôt, vous serez frappé par une charge de sortie importante. La seule façon de gagner de l'argent est de vendre les fonds, et la différence entre le prix de vente et le prix d'achat est votre profit. Allez-y et investissez dans des fonds de croissance si vous pensez que cela correspond à votre profil financier. Avec l'avantage d'investir à long terme, les jeunes investisseurs les trouvent particulièrement attrayants.