Comment repérer et éviter les escroqueries cryptographiques en 2024

Les escroqueries cryptographiques sont des stratagèmes dans lesquels les fraudeurs vous incitent à divulguer votre cryptomonnaie ou vos informations personnelles ou vous encouragent à investir dans de faux projets cryptographiques pour leur propre gain financier.

Étant donné que la crypto-monnaie est encore un nouveau marché, les escrocs s’emploient à exploiter les investisseurs nouveaux et expérimentés. Heureusement, les escroqueries cryptographiques peuvent être facilement évitées si vous disposez des bonnes informations.

Dans cet article, nous vous montrerons exactement ce que sont les escroqueries cryptographiques, comment les éviter et que faire si vous craignez d'en être la proie.

Points clés à retenir

• Une arnaque cryptographique se produit lorsqu’un escroc vous trompe en vous faisant divulguer une cryptomonnaie ou des informations personnelles ou vous encourage à investir dans un faux projet de cryptomonnaie.
• Les escroqueries cryptographiques courantes incluent les faux échanges et portefeuilles, les escroqueries par phishing, les tirages de tapis et les systèmes de pompage et de vidage.
• Évitez de tomber dans une arnaque cryptographique en identifiant les signaux d’alarme tels que les promesses de rendements garantis, la pression pour investir rapidement et les offres d’investissement non sollicitées.
• N'achetez des cryptos que sur des bourses réglementées comme Coinbase ou Crypto.com et gardez toujours l'authentification à deux facteurs activée.

Qu’est-ce qu’une arnaque cryptographique ?

Une escroquerie cryptographique est un stratagème en ligne dans lequel des fraudeurs vous incitent à abandonner vos actifs cryptographiques ou vos informations personnelles ou à vous encourager à investir dans de faux projets de cryptomonnaies qui n'existent pas.

Les types courants d’escroqueries liées aux cryptomonnaies comprennent :

• Faux échanges et portefeuilles : un escroc concevra et publiera un faux marché de crypto qui semble totalement légitime, avec la possibilité de créer un portefeuille de crypto et d'acheter apparemment des cryptos et des jetons non fongibles (NFT). Une fois que vous transférez des fonds pour acheter des cryptomonnaies, l’escroc les prendra et disparaîtra.
• Escroqueries par phishing : un escroc enverra un e-mail ou un autre message contenant un lien vers une fausse URL. Vous serez invité à saisir vos informations de connexion pour accéder à votre « compte », et l'escroc utilisera ces informations d'identification pour pénétrer dans votre portefeuille crypto et voler vos fonds.
• Tirages de tapis : un escroc possédant des compétences en développement Web créera une nouvelle pièce cryptographique et vous contactera pour un investissement, promettant des rendements élevés. Lorsque vous investissez, ils empochent simplement les fonds.
• Schémas de pompage et de vidage : un escroc « gonflera » artificiellement le prix d'une crypto-monnaie en diffusant de fausses informations et en vous incitant, ainsi que d'autres, à investir. Une fois que le prix est suffisamment élevé, ils « abandonnent » leurs actions, ce qui fait chuter la valeur de vos pièces.

Comment éviter les escroqueries cryptographiques

Si vous savez quoi rechercher et comment sécuriser votre portefeuille numérique, les escroqueries crypto ne devraient pas poser de problème. Vous trouverez ci-dessous les meilleures stratégies pour reconnaître et éviter les escroqueries cryptographiques.

Surveillez les signaux d’alarme

Être conscient des signes avant-coureurs courants peut vous aider à identifier les escroqueries potentielles. Voici quelques signaux d’alarme importants à surveiller :

• Promesses de rendements garantis : les crypto-monnaies légitimes ne commercialisent jamais leurs pièces en promettant des bénéfices garantis – les pièces frauduleuses le font souvent.
• Pression pour investir rapidement : soyez conscient des tactiques d'urgence conçues pour vous précipiter dans des décisions irréfléchies, telles que des offres à durée limitée ou des comptes à rebours.
• Offres non sollicitées : En règle générale, ignorez tout message ou e-mail non sollicité concernant les opportunités d’investissement crypto. Il s’agit généralement d’un « expert en cryptographie » autoproclamé revendiquant une connaissance exclusive d’un investissement prometteur et utilisant des expressions telles que « opportunité unique » ou « agissez maintenant pour garantir votre place ».
• Escroqueries aux cadeaux : les offres non sollicitées peuvent également prendre la forme d'escroqueries aux cadeaux, dans lesquelles les escrocs prétendent que vous avez droit à une crypto-monnaie gratuite mais exigent vos informations personnelles avant de pouvoir recevoir les fonds.
• Manque de documentation : les vraies crypto-monnaies disposeront toujours de livres blancs et d'enregistrements de leurs offres initiales de pièces. Cependant, cela ne suffit pas à prouver sa légitimité. Évitez les cryptos qui n'ont pas de documentation officielle.
• Méthodes de paiement inhabituelles : si on vous demande spécifiquement d'acheter des cryptomonnaies avec une carte cadeau ou avec une autre cryptomonnaie (souvent par le biais d'e-mails non sollicités, de messages sur les réseaux sociaux ou de discussions Telegram), vous avez probablement affaire à un fraudeur cryptographique.

Utilisez uniquement des plateformes de confiance

Toutes les plateformes de cryptographie ne sont pas égales. Les plateformes réputées et réglementées auxquelles vous pouvez faire confiance incluent Coinbase, Crypto.com et Gemini. Les escroqueries aux crypto-monnaies sont plus susceptibles de se produire sur des plateformes non réglementées telles que Best Wallet, Margex, Uniswap et PancakeSwap.

Les bourses légitimes et réglementées sont généralement enregistrées auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), démontrent la conformité SOC 2 et exigent que les utilisateurs suivent des étapes de vérification d'identité conformément aux réglementations KYC et anti-blanchiment d'argent (AML).

Vous ne savez pas si un échange ou une pièce de monnaie donné est légitime ? S'il présente l'un des aspects ci-dessous, il s'agit probablement d'un faux :

• URL étranges avec des mots mal orthographiés ou des caractères inhabituels.
• Mauvaise qualité du site Web, avec des fautes de frappe fréquentes ou une mauvaise conception.
• Une énorme quantité de pièces de niche impopulaires disponibles à l’échange.

Activer l'authentification à deux facteurs

L'authentification à deux facteurs consiste à fournir une deuxième information en plus de votre mot de passe, comme un code envoyé à votre téléphone, avant de pouvoir accéder à votre portefeuille numérique. En cas d’attaque de phishing au cours de laquelle votre mot de passe est compromis, l’authentification à deux facteurs pourrait être le dernier arrêt qui empêchera un escroc d’accéder à votre crypto.

Pensez à utiliser une application d'authentification pour la deuxième étape de votre authentification à deux facteurs. Une application d’authentification génère un nouveau code unique toutes les 30 secondes, ce qui rend beaucoup plus difficile pour les fraudeurs d’utiliser votre mot de passe volé pour accéder à votre crypto.

Que faire si vous êtes victime d'une arnaque

Le marché de la cryptographie est encore relativement nouveau et très peu réglementé. Si vous êtes victime d’une arnaque, il est très peu probable que vous puissiez un jour récupérer vos fonds. Cependant, vous pouvez encore prendre quelques mesures si vous êtes victime d’une escroquerie à l’investissement cryptographique :

• Signalez l'arnaque au centre de plaintes contre les crimes sur Internet du FBI, en fournissant autant de détails que possible.
• Sécurisez votre compte immédiatement en modifiant vos mots de passe et en activant l'authentification à deux facteurs (si vous ne l'avez pas encore fait).

Conclusion

Les escroqueries cryptographiques sont conçues pour vous inciter à renoncer à la cryptomonnaie ou à des informations personnelles ou à investir dans de fausses pièces.

Pour les éviter, soyez attentif aux signes révélateurs tels que les promesses de rendements garantis, les tactiques d’urgence et l’absence de livres blancs officiels. N'investissez que sur des plateformes fiables comme Coinbase et Crypto.com, et gardez l'authentification à deux facteurs activée pour plus de sécurité.

Pour en savoir plus, consultez notre article sur la récente arnaque Trump Free Crypto Telegram – une étude de cas malheureuse d’une arnaque crypto réelle.

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