Guide de financement des litiges pour les avocats d’entreprise

La planification stratégique et la budgétisation sont cruciales dans le monde de l'entreprise d'aujourd'hui. Le financement des litiges change la donne, offrant aux entreprises un moyen innovant de transformer les réclamations juridiques en actifs stratégiques.

Cette approche soutient la réalisation des objectifs commerciaux et optimise la gestion budgétaire en transformant les défis juridiques en opportunités.

Le financement des litiges permet aux entreprises de poursuivre simultanément la justice et la croissance stratégique sans compromettre leur stabilité financière, marquant une évolution significative dans la stratégie financière et juridique des entreprises.

Qu’est-ce que le financement des litiges exactement ?

Le financement des litiges fournit des capitaux aux demandeurs, aux cabinets d'avocats et aux entreprises, garantis uniquement par les revenus futurs de leurs affaires méritoires et de leurs réclamations juridiques.

Contrairement aux instruments financiers traditionnels, le financement des litiges offre un modèle unique qui aligne les risques et les rendements sans avoir besoin de garantie initiale ni avoir à gérer des taux d'intérêt variables.

Voici ses principales caractéristiques :

• Nature sans recours : Le bailleur de fonds assume tous les risques de litige. Si le dossier échoue, le bailleur de fonds perd son investissement, ce qui en fait une option sans risque pour le demandeur.
• Retours directement liés : En cas de victoire, le retour du bailleur de fonds est directement lié au produit de l'affaire. Il peut être nettement supérieur à l’investissement initial, entraînant souvent un rendement d’une à trois fois le montant initial.
• Accès à la justice : Il permet aux individus et aux entreprises qui pourraient être dissuadés par les coûts élevés des litiges d'accéder au système judiciaire.
• Gestion financière stratégique : Offre un outil stratégique pour gérer les risques financiers et optimiser les retours sur investissement potentiels, offrant une alternative aux prêts ou investissements traditionnels.

Comment les entreprises peuvent-elles utiliser le financement des litiges ?

Le financement des litiges n’est pas seulement un outil financier théorique. Sans le fardeau des coûts initiaux dans les affaires juridiques, il s'agit d'une solution pratique appliquée dans divers secteurs pour :

• Atténuer le risque
• gérer les bilans
• poursuivre la justice.

Ci-dessous, nous présentons quelques exemples pour illustrer comment les entreprises peuvent tirer parti du financement de litiges dans des scénarios réels :

Exemple 1 : Une start-up technologique protège la propriété intellectuelle

Une start-up technologique se retrouve dans une bataille David contre Goliath, devant défendre sa propriété intellectuelle contre un concurrent plus important.

Avec des ressources limitées, la start-up est confrontée à un choix difficile : mener une bataille juridique potentiellement coûteuse ou laisser ses droits être bafoués, ce qui pourrait lui faire perdre des parts de marché et des revenus futurs.

En s'associant à une société de financement de litiges, la start-up peut poursuivre son dossier sans épuiser ses fonds opérationnels. Le partenaire financier prend en charge les frais juridiques en échange d'une partie du règlement ou du jugement, permettant à la start-up de protéger sa PI et de poursuivre son innovation.

Exemple 2 : Une entreprise manufacturière récupère des dommages-intérêts pour rupture de contrat

Une entreprise manufacturière est confrontée à une rupture de contrat de la part d'un fournisseur, ce qui entraîne d'importants retards opérationnels et une perte de bénéfices. L’entreprise hésite à engager une action en justice car elle craint que les frais juridiques n’éclipsent le potentiel de recouvrement.

Grâce au financement de litiges, l'entreprise obtient les fonds nécessaires pour couvrir les frais juridiques et les frais de justice, lui permettant ainsi de poursuivre l'affaire sans impacter sa trésorerie.

L'accord de financement du litige est structuré de manière à ce que le financier soit indemnisé uniquement à partir du produit du jugement ou du règlement, alignant ainsi les intérêts du financier et de l'entreprise.

L'affaire finit par trancher en faveur de l'entreprise manufacturière, conduisant à un recouvrement dépassant largement le coût du financement.

Exemple 3 : un prestataire de soins de santé lutte contre les pratiques déloyales

Un prestataire de soins de santé est confronté à des pratiques de concurrence déloyale qui menacent la viabilité de son entreprise.

Une action en justice est nécessaire pour résoudre le problème, mais le prestataire craint de détourner les ressources consacrées aux soins aux patients pour financer le procès.

En obtenant le financement d'un litige, le prestataire de soins de santé peut engager des poursuites judiciaires contre les pratiques déloyales sans compromettre sa mission de fournir des soins de qualité.

Le financier du litige couvre tous les frais juridiques associés et, en échange, reçoit une partie convenue à l’avance du règlement.

Cette action permet aux prestataires de lutter contre les pratiques déloyales et de garantir un environnement concurrentiel plus sain.

Comment le financement des litiges peut-il aider à gérer les bilans des entreprises ?

Le financement des litiges offre une approche unique de la gestion des finances d'une entreprise, en particulier de son bilan.

En monétisant les réclamations juridiques, les entreprises peuvent accéder au capital sans les obligations immédiates des prêts traditionnels.

Cet afflux de capitaux peut être utilisé à diverses fins, notamment :

• financer des litiges en cours,
• opérations de soutien ou
• réinvestir dans les activités principales de l’entreprise.

Scénario de cas : Financement d'un litige avant et après

Avant le financement des litiges

XYZ Corp., une entreprise manufacturière de taille moyenne, est impliquée dans une action en justice pour contrefaçon de brevet.

Les frais de justice s’alourdissent. Pour poursuivre sa lutte juridique, XYZ Corp. a dû puiser dans ses fonds opérationnels, ce qui a entraîné un bilan tendu.

Les frais juridiques sont classés en passifs courants, augmentant le passif de l'entreprise et réduisant son fonds de roulement.

Cette contrainte financière limite la capacité de XYZ Corp. à investir dans de nouveaux projets ou technologies, ce qui a un impact direct sur son potentiel de croissance et son efficacité opérationnelle.

Financement après litige

XYZ Corp. s'associe à une société de financement de litiges, qui accepte de financer les frais juridiques en cours en échange d'une partie de tout règlement ou récompense potentiel.

Ce partenariat permet à XYZ Corp. de supprimer les frais juridiques de son bilan. Le financement du litige n'est pas comptabilisé comme une dette mais plutôt comme un accord de financement sans recours.

L’effet immédiat est un bilan plus sain, avec une réduction du passif et une amélioration du fonds de roulement.

Ce changement permet à XYZ Corp. de rediriger ses fonds vers des opérations de base et des investissements stratégiques, favorisant ainsi la croissance et la stabilité malgré les litiges en cours.

Résultat

En tirant parti du financement des litiges, XYZ Corp. allège le fardeau financier de ses contestations judiciaires et renforce son bilan.

Cela améliore la santé financière globale et la capacité opérationnelle de l’entreprise.

Cette gestion financière stratégique démontre le rôle décisif du financement des litiges dans le maintien de la continuité et de la croissance des activités, même en cas de litiges juridiques coûteux.

Considérations pratiques et critères de sélection

Lorsque l’on navigue dans les complexités du financement d’un litige, disposer d’une feuille de route peut s’avérer inestimable.

Avant de vous lancer, considérez cette liste de contrôle essentielle de questions à poser aux financiers potentiels des litiges. Ces demandes de renseignements vous aideront à évaluer l'adéquation d'un financier à vos besoins spécifiques et le potentiel d'un partenariat réussi.

• Expérience et antécédents : depuis combien de temps l'entreprise est-elle active dans le secteur du financement des litiges ? Peuvent-ils fournir des études de cas ou des exemples d’investissements antérieurs similaires au vôtre ?
• Stabilité financière : Quelle est la source de leur financement ? Il est essentiel de s’assurer que le financier dispose d’une base financière solide et qu’il puisse soutenir votre dossier jusqu’à son terme.
• Approche d'investissement : Comment évaluent-ils les cas ? Comprendre leurs critères de sélection et leur processus d'évaluation vous donnera un aperçu de la probabilité d'acceptation de votre dossier.
• Termes et Conditions : Quels sont les termes de l’accord de financement ? Portez une attention particulière aux conditions de remboursement, aux taux d'intérêt (le cas échéant) et à ce qui se passe si l'affaire échoue.
• Communication et transparence : Comment vous tiendront-ils informés de l'évolution de votre dossier et de ses éventuelles implications financières ? Une communication régulière et transparente est essentielle à un partenariat solide.
• Références : Peuvent-ils fournir des références de clients ou de partenaires précédents ? Les récits de première main de leur expérience peuvent offrir des informations inestimables sur la collaboration avec le financier.

En examinant méticuleusement les partenaires potentiels à travers ces questions, vous trouverez probablement un financier de litige qui correspond à vos besoins et objectifs.

Quels sont les attributs des sociétés de financement de litiges réputées ?

Identifier une société de financement de litiges réputée implique bien plus que simplement examiner ses réussites. Il s'agit de comprendre les nuances de leurs opérations et de s'assurer qu'elles sont conformes aux normes éthiques et professionnelles.

Voici les attributs clés à rechercher et les signaux d’alarme dont il faut se méfier :

• Intégrité professionnelle : une entreprise réputée disposera d'un processus simple et transparent pour l'évaluation des cas, le financement et le remboursement. Elle doit également être disposée à discuter ouvertement de ses méthodes et à fournir des informations détaillées sur ses opérations.
• Approche centrée sur le client : Les meilleurs financiers donnent la priorité aux besoins et aux intérêts de leurs clients. Ils doivent être flexibles, réactifs et déterminés à créer une solution de financement qui répond à leurs exigences.
• Expertise en matière juridique : recherchez des entreprises dotées d'une équipe de professionnels qui comprennent les processus juridiques et peuvent apporter des informations précieuses sur votre cas.
• Transparence des frais et conditions : méfiez-vous de toute entreprise qui ne communique pas clairement sur sa structure tarifaire ou qui inclut des frais cachés dans ses contrats. Un partenaire digne de confiance s’assurera que vous comprenez parfaitement tous les termes et conditions avant de signer.
• Évitez les excès : Un drapeau rouge est un financier qui cherche à influencer la stratégie juridique ou à contrôler l’orientation de l’affaire. Votre équipe juridique doit toujours garder un contrôle total sur les décisions juridiques.
• Références et témoignages positifs : les entreprises réputées auront un historique de clients satisfaits et de succès. N'hésitez pas à demander des références ou à les contacter pour connaître leurs expériences.