Investissement durable : facteurs ESG sur le marché boursier aujourd'hui

Avez-vous remarqué que les investisseurs se concentrent aujourd’hui sur les facteurs ESG lorsqu’ils prennent des décisions basées sur l’investissement sur le marché boursier ? Cependant, l’analyse des informations ESG peut s’avérer difficile en raison de la nécessité d’une plus grande normalisation.

Poursuivez votre lecture pour comprendre les principaux critères ESG pour l'investissement durable, l'adoption accélérée de l'Inde, l'acceptation mondiale et la transformation positive des pratiques commerciales.

Comprendre l’investissement durable

Les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées en tenant compte à la fois de la performance financière et de facteurs non financiers, tels que l'impact d'une entreprise sur la société et l'environnement.

L'investissement durable vise à identifier les entreprises éthiques et responsables qui s'engagent à créer une économie plus juste et respectueuse de l'environnement.

Cette approche encourage les entreprises à adopter des pratiques qui profitent à la société et à l’environnement, et pas seulement à leurs profits.

Facteurs ESG clés pris en compte

1. Critères environnementaux

Lorsque nous investissons notre argent dans une entreprise, nous voulons nous assurer qu’elle fait sa part pour prendre soin de l’environnement. Cela signifie examiner des éléments tels que la quantité de pollution qu’ils créent, la manière dont ils gèrent leurs déchets et la quantité d’eau qu’ils utilisent.

Les entreprises qui tentent de réduire leur impact sur l’environnement et d’utiliser des ressources renouvelables sont meilleures pour la planète et peuvent constituer de meilleurs investissements.

2. Mesures sociales

L'investissement durable consiste à examiner la manière dont une entreprise traite ses employés, ses fournisseurs, ses clients et les communautés dans lesquelles elle opère. Cela inclut des éléments tels que la manière dont les travailleurs sont traités, le degré de sécurité de leurs conditions de travail, la manière dont l'entreprise protège vos informations personnelles, comment ils gagnent du temps. s'assurer que tout le monde est traité équitablement et comment ils s'impliquent dans la communauté locale.

3. Normes de gouvernance

Lorsque l’on investit dans une entreprise, il est important de savoir que les responsables font du bon travail et prennent de bonnes décisions.

Pour comprendre cela, nous examinons des éléments tels que l'indépendance du conseil d'administration, la manière dont il décide de rémunérer les hauts dirigeants et la manière dont il s'assure que tout le monde est honnête et fait ce qu'il faut.

Ce sont des éléments importants à considérer avant de décider d’investir dans une entreprise. Les investisseurs durables sont capables d’identifier les entreprises gagnantes et de réduire les risques en analysant les facteurs ESG à l’aide d’une due diligence financière.

Tendances de l'investissement durable en Inde

1. Sensibilisation accrue des investisseurs

Les investisseurs particuliers et institutionnels sont de plus en plus sensibilisés aux enjeux ESG grâce à un meilleur accès à l’information sur les pratiques commerciales et leur impact. En conséquence, il existe un désir croissant d’aligner les investissements sur des valeurs éthiques, et pas seulement sur des rendements purs.

2. Fonds dédiés au développement durable

Les fonds communs de placement indiens ont récemment introduit de nouvelles options d'investissement axées sur les entreprises répondant à des critères de durabilité spécifiques. Ces fonds sont devenus plus populaires à mesure que la demande d’investissements socialement responsables a augmenté.

De plus, de nouveaux indices ont été créés pour permettre de suivre la performance de ces valeurs durables, ce qui a contribué à leur croissance.

3. Renforcer le paysage réglementaire

Les gouvernements du monde entier exigent désormais que les grandes entreprises rendent compte de leurs efforts en matière de durabilité et de responsabilité sociale. C’est ce qu’on appelle le reporting sur la responsabilité commerciale et le développement durable (BRSR).

Ainsi, nous disposons désormais de davantage d’informations sur le fonctionnement des entreprises et leur impact sur l’environnement et la société. Par conséquent, il aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées en matière d’investissements durables.

4. Engagement des entreprises

De plus en plus d’entreprises indiennes prennent des mesures pour rendre compte au public de leurs pratiques en matière de développement durable, en utilisant les normes mondiales comme référence. Ils se fixent également des objectifs ambitieux pour réduire leur empreinte carbone. Cela les rend plus attractifs pour les investisseurs qui utilisent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, c'est-à-dire ESG, pour prendre leurs décisions d'investissement.

Le paysage actuel de l’investissement durable

Investir de manière responsable et durable est aujourd’hui devenu très populaire sur le marché boursier. En fait, plus d’un tiers de tout l’argent géré par les professionnels dans le monde est désormais investi de cette manière. Il y a quelques raisons importantes pour lesquelles cela s’est produit si rapidement :

• Adoption grand public – De grandes institutions financières telles que BlackRock et Goldman Sachs adoptent des critères ESG dans leurs fonds activement gérés pour répondre à la demande croissante des clients. Même les fonds indiciels passifs utilisent désormais des filtres ESG.
• Nouveaux produits durables – Les gestionnaires de placements lancent des fonds communs de placement et des ETF durables qui couvrent diverses classes d'actifs, secteurs et objectifs d'impact pour s'aligner sur les différentes valeurs et objectifs financiers des investisseurs. Par exemple, le cours de l’action SBI Life a récemment connu une forte croissance à mesure que les produits d’assurance durables gagnent du terrain.
• Reporting transparent – ​​De plus en plus d'entreprises divulguent leurs initiatives en matière de développement durable et s'efforcent de les améliorer, ce qui aide les investisseurs à mieux évaluer leurs forces et leurs faiblesses.
• Politique de soutien – Les gouvernements du monde entier élaborent des classifications, des réglementations et des incitations pour normaliser les pratiques d’investissement durable. Ces orientations peuvent encourager une plus grande adoption de l’investissement durable tout en empêchant le « greenwashing ».

L'avenir de l'investissement durable en Inde

L'investissement durable est en hausse en Inde. Il encourage l'investissement dans des entreprises qui réduisent leur impact environnemental et soutiennent des causes sociales. Bien qu’elle soit encore nouvelle, elle a le potentiel de devenir une approche d’investissement courante.

1. Demande croissante pour stimuler l’innovation produit

Alors que de plus en plus de personnes souhaitent investir dans des projets respectueux de l’environnement, les institutions financières proposent des moyens nouveaux et créatifs pour répondre à cette demande.

Par exemple, ils créent des éléments tels que des « obligations vertes » et des « fonds thématiques » spécifiquement axés sur le soutien aux initiatives durables.

2. Faire progresser la mesure et la divulgation ESG

En Inde, les entreprises font état de leurs progrès vers le développement durable. Cela aidera les investisseurs à prendre de meilleures décisions basées sur l’impact environnemental et social.

À mesure que les rapports deviennent plus standardisés, il deviendra plus facile de comparer les entreprises et de les tenir responsables de leurs efforts en matière de développement durable.

3. Intégration parmi les investisseurs particuliers

Investir dans des entreprises qui gèrent l’environnement et la société devient de plus en plus populaire parmi les grands investisseurs. Mais pour le rendre plus courant, nous devons permettre aux gens ordinaires de comprendre et de s'impliquer plus facilement.

Plus il y a de personnes qui investissent leur argent dans ce type d’entreprises, plus elles peuvent se développer et avoir un impact positif sur le monde.

4. Utilisation de la technologie pour une analyse améliorée

Les nouveaux outils numériques qui utilisent des technologies avancées comme l’intelligence artificielle et le big data peuvent aider les investisseurs à prendre de meilleures décisions quant aux entreprises dans lesquelles investir.

Ces outils analysent les pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) d'une entreprise pour identifier les actions durables qui correspondent aux valeurs et aux objectifs financiers des investisseurs.

Cette approche de l’investissement est appelée investissement durable et elle a le potentiel de changer la façon dont les gens investissent aujourd’hui sur le marché des actions en Inde. Grâce à l’investissement durable, les investisseurs peuvent non seulement gagner de l’argent, mais également contribuer à des changements positifs dans la société et l’environnement.

Conclusion

L’investissement durable en Inde est en croissance. De plus en plus de gestionnaires d’actifs sont susceptibles de lancer des fonds dédiés à mesure que la demande des investisseurs pour des offres éthiques augmente. De meilleures informations ESG peuvent combler les lacunes en matière d’information. L’adoption par les détaillants d’investissements durables et de solutions technologiques pourrait stimuler les investissements vers des entreprises socialement responsables, permettant ainsi aux actionnaires de susciter un changement positif.