Usurpation d'identité synthétique : comment l'éviter

Aujourd'hui, le vol d'identité synthétique est l'un des crimes financiers qui connaît la croissance la plus rapide dans le monde. Des recherches ont montré que plus de 20 % des pertes sur créances aux États-Unis sont liées à cet acte frauduleux, qui a coûté aux prêteurs plus de 6 milliards de dollars par an. Divers moyens ont été mis en place pour résoudre la fraude synthétique. Mais l'empêcher a été extrêmement difficile. La raison en est que, contrairement au vol quotidien courant, qui pourrait être attribué au délinquant, le vol synthétique implique la falsification de son identité.

Avec des milliards de personnes victimes de vol synthétique et risquant de s'endetter, il devient nécessaire pour chaque individu de pratiquer des méthodes sûres qui aideront à se prémunir contre les crimes financiers. Mais, comment s'y prend-on ? Tout d'abord, vous devez comprendre le concept derrière le vol d'identité synthétique pour vous aider à développer des mesures préventives efficaces.

Qu'est-ce que l'Identité Synthétique ?

L'identité synthétique n'est rien d'autre que la création d'une fausse identité pour mettre en œuvre des activités illégales. Ils créent les identités avec la combinaison d'informations d'identification fabriquées. Ceux-ci ne sont pas du tout associés à la personne réelle. L'identité synthétique est créée en intégrant de fausses informations d'identification personnelle (PII) avec des numéros de sécurité sociale (SSN) corrects. Comme l'identité synthétique est créée par la combinaison d'informations réelles et fausses, il est très difficile de la suivre.

Qu'est-ce que l'usurpation d'identité synthétique ?

L'usurpation d'identité synthétique consiste à voler des informations ou du crédit en créant une nouvelle identité à partir de la combinaison d'identités fausses et réelles. Premièrement, ils commencent à collecter les numéros de sécurité sociale (SSN) auprès de nombreuses sources illégales et créent une fausse identité pour ces informations volées et les transforment en une nouvelle identité. En utilisant cette identité, ils commencent à piller l'argent. Ils se concentrent sur la faiblesse des secteurs bancaires en ligne et mettent en œuvre leurs techniques développées. Ces derniers temps, ce mode de tromperie est un crime financier moderne en croissance très active dans le monde entier.

Comment créer une identité synthétique ?

Principalement, les fraudeurs utilisent deux méthodes pour créer une identité synthétique, à savoir les synthétiques manipulés et les synthétiques fabriqués.

Synthétiques manipulés

Dans cette méthode, des identités réelles sont utilisées en apportant des modifications minimales aux numéros de sécurité sociale (SSN) et à d'autres éléments connexes. Généralement, cette méthode est utilisée pour masquer l'historique des transactions précédentes et accéder au crédit pour tenter des activités illégales ou toute autre activité. Ils peuvent également utiliser cette méthode pour effacer/cacher leur mauvais historique de crédit qui est censé rembourser et utiliser leur nouveau crédit pour d'autres achats. Ceux-ci sont plus susceptibles d'être détectés. La plupart du temps, les synthétiques manipulés sont identifiés au moment de fournir des contrôles valides.

Fabrication de synthétiques

Fondamentalement, les identités synthétiques sont la combinaison d'un grand nombre de fausses identités réelles. Ils utilisent les informations de personnes réelles pour créer une nouvelle fausse identité pour leurs activités. Les fraudeurs sont plus susceptibles d'utiliser les informations invalides qui incluent le nom, SSN en choisissant des numéros similaires à ceux émis par la SSA. Ces identités nouvellement créées n'appartiennent à aucun client réel et connu. Comme ils utilisent les numéros de sécurité sociale (SSN) émis par la SSA, il est très difficile d'identifier les identités de Manufacturing Synthetics.

Qu'est-ce que l'usurpation d'identité synthétique ?

Pour bien comprendre le concept de fraude synthétique, vous devez noter que cette activité est effectuée consciemment et sans aucune pensée de ce que la loi réserve à quiconque devient la proie. De même, aucun secteur ou individu n'est à l'abri du vol d'identité.

Le ministère de la Justice des États-Unis a déterminé que le vol d'identité synthétique désigne une fraude qui se produit lorsque des criminels utilisent des informations inventées pour falsifier leur identité afin de commettre des actes frauduleux. Cela signifie que lorsqu'une personne se livre à ce type de fraude, des informations fictives sont utilisées pour cacher son identité et échapper à des accusations criminelles.

Mais, pour y parvenir, les voleurs d'identité prennent souvent les données réelles d'un individu, comme son numéro de sécurité sociale, et les associent à une déclaration falsifiée, telle que le nom, l'adresse, la date de naissance et bien d'autres pour créer une toute nouvelle identité. Lorsque votre véritable numéro de sécurité sociale est utilisé, vous êtes le principal suspect d'actes frauduleux et vous pouvez finir par payer pour un crime que vous n'avez jamais commis. Mais comment ces voleurs d'identité repèrent-ils leur proie ?

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Des études ont montré que les voleurs d'identité cherchent à exploiter les personnes qui n'utilisent pas fréquemment leurs cartes de crédit. En dehors de cela, ils explorent divers moyens comme le phishing, le vol de courriers et le piratage de comptes en ligne. Quels que soient les moyens qu'ils utilisent, le fait est qu'ils obtiennent les informations sensibles dont ils ont besoin. Ensuite, ils recherchent des faiblesses dans les données réelles.

Dans la plupart des cas, les voleurs d'identité ont tendance à rechercher un compte léger appartenant à un mineur. En effet, l'ouverture d'un nouveau compte avec leurs données sera facile car ils ont moins de chances de véritables contrôles de sécurité. De plus, le mineur n'utilise pas activement la carte de crédit. Alors, imaginez que l'attaquant atterrisse avec votre numéro de sécurité sociale et d'autres données sensibles, la personne peut facilement :

• falsifier d'autres informations mineures et demander une carte de crédit que les agences d'évaluation du crédit peuvent ne pas être en mesure de refuser, car elles ont fourni le numéro de sécurité sociale exact et le nom complet.
• profitez des privilèges de la carte ou des fonctionnalités d'utilisateur autorisé pour créer de la richesse en achetant des objets de valeur ou en demandant plus de cartes de crédit.
• falsifier des rapports de solvabilité aux bureaux de crédit afin de frauder les entreprises. Lorsqu'ils y parviennent, ils demandent une compensation aux compagnies d'assurance et utilisent les cartes de crédit pour encaisser leurs revenus illégalement gagnés.

Comment éviter l'usurpation d'identité synthétique ?

La bonne nouvelle, c'est qu'il existe divers moyens éprouvés qui vous permettent de vous entraîner à vous protéger contre l'usurpation d'identité. Pour minimiser le risque, considérez ce qui suit :

Gardez les informations sensibles verrouillées en toute sécurité

Dans le cas où on vous demande de remplir un formulaire et que vous trouvez qu'il y a un créneau pour remplir votre numéro de sécurité sociale, posez des questions avant de saisir vos données. Vous voulez vous assurer que c'est une nécessité absolue. Si vous n'obtenez pas de réponse définitive de la personne ou de l'organisation, gardez-la verrouillée et ne fournissez jamais les données.

Observez votre historique de crédit

Les voleurs d'identité peuvent abuser de votre historique de crédit sans que vous le sachiez. Ainsi, vous voudriez garder régulièrement un œil sur toutes les transactions que vous effectuez. Vérifiez si vous reconnaissez la transaction effectuée avec votre carte et le solde créditeur disponible. Si vous remarquez des activités suspectes sur votre carte de crédit, appelez immédiatement votre institution financière.

Vérifiez votre relevé de sécurité sociale chaque année

Chaque année, assurez-vous de recouper votre déclaration de sécurité sociale et de régler vos dettes pour vous assurer de l'équilibre de votre compte.

Surveiller le compte du mineur jusqu'à ce qu'il ait atteint l'âge légal

Une autre méthode efficace pour prévenir le vol d'identité synthétique consiste à geler le compte de votre enfant jusqu'à ce qu'il puisse légalement utiliser la carte de crédit. Bien que tous les États n'autorisent pas ce moyen. Vous voudriez vérifier si votre état le permet avant de le faire.

Déchiquetez les documents contenant des informations sensibles

Assurez-vous de déchiqueter les papiers dont vous n'avez plus besoin mais qui contiennent des informations sensibles. Pour ce faire, parcourez soigneusement votre bibliothèque, vos fichiers et votre ordinateur et détruisez tout ce que vous jugez exploitable.

Conservez vos dossiers personnels en lieu sûr

Aujourd'hui, les progrès technologiques ont permis aux voleurs d'identité d'accéder facilement aux données à l'aide de moyens numériques et même de copies physiques. Vous souhaitez stocker vos documents sensibles tels que les certificats de naissance, les passeports et les cartes de sécurité sociale dans un endroit sûr.

Obtenez un système fiable pour déposer vos documents privés

Les innovations technologiques telles que les adresses IP, la biométrie et la géolocalisation sont d'autres moyens utiles pour protéger vos informations personnelles. Ces appareils agissent comme des clés de sécurité et n'accordent l'accès qu'au véritable propriétaire tant que vos documents y sont cryptés.

Mettre en œuvre le processus d'analyse des liens

Ce processus analyse d'autres identités susceptibles de contenir les mêmes données. Ensuite, il repère toute activité suspecte et verrouille immédiatement vos données pour les protéger.

Conclusion:

Le fait est que le vol d'identité synthétique peut être dangereux pour tout le monde, en particulier pour les propriétaires d'entreprise. C'est pourquoi il est nécessaire d'utiliser des moyens de vérification d'identité personnelle qui vous aideront à repérer les activités suspectes sur votre crédit, car c'est le mécanisme de défense le plus puissant pour protéger votre argent.

J'espère que ce tutoriel vous a aidé à connaître le vol d'identité synthétique : comment l'éviter ? . Si vous voulez dire quelque chose, faites-le nous savoir via les sections de commentaires. Si vous aimez cet article, partagez-le et suivez WhatVwant sur Facebook, Twitter et YouTube pour plus de conseils techniques.

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