Technologie et crime : comment cela transforme les victimes en complices
Publié: 2021-12-15Partout dans le monde, des consommateurs et des utilisateurs de smartphones sans méfiance deviennent la cible de crimes financiers via des plateformes telles que Facebook et WhatsApp.
Les entreprises criminelles qui cherchent à financer leurs opérations illégales visent à recruter des consommateurs en utilisant des fraudes et des escroqueries en ligne. Prenant ces utilisateurs en ligne complètement au dépourvu, ils s'approchent via Snapchat, Instagram et d'autres plateformes populaires pour établir une connexion.
Ce n'est qu'une question de temps avant qu'ils ne tirent parti des antécédents propres des personnes imprudentes pour en faire le véhicule idéal pour déplacer de l'argent pour eux.
Au Royaume-Uni, les banques ont même été en mesure d'identifier 8 500 comptes de mule d'argent détenus par des personnes de moins de 21 ans. Les tentatives d'escroquerie sont mondiales et parfois, les cibles ne reconnaissent pas les conséquences potentielles d'une implication avec ces prédateurs financiers.
Parfois, il y a une promesse de paiement de commission qui transforme une cible en complice du crime. Malheureusement, les complices de Witting sont tout aussi coupables que les escrocs qui imaginent cette activité et encourent tout de même de sévères punitions.
Raisons pour lesquelles les criminels cherchent à transformer leurs victimes en mules financières :
- Les consommateurs de moins de 25 ans sont des cibles fréquentes via les plateformes de médias sociaux
- Les criminels lient leurs profits au crime difficile à retracer
- Les cibles n'ont souvent pas d'antécédents criminels pour éviter d'éveiller les soupçons
- Le recrutement en ligne étend la portée des entreprises criminelles
Alors que les moins de 25 ans au Royaume-Uni sont des cibles fréquentes, le nombre de 40 à 60 ans dans le viseur des criminels augmente. Le nombre de blanchisseurs d'argent dans cette tranche d'âge a augmenté de plus d'un tiers au cours des 48 derniers mois.
Dans le segment suivant, lisez comment les nations s'arment d'informations pour protéger le public contre des terroristes potentiels visant à capitaliser sur la confiance des gens.
Bien qu'il existe des cibles habituelles, n'importe qui peut courir le risque de devenir une mule financière lorsque les escrocs sont motivés uniquement par l'argent. L'âge ou le statut professionnel ne semblent pas dissuasifs mais il existe des moyens de lutter contre ces pratiques dangereuses.
Money Mules aux États-Unis
Le financement de la drogue, du terrorisme et même de la traite des êtres humains n'est qu'une partie de la mission de ces criminels. Cherchant à trouver quelqu'un pour transférer illégalement de l'argent en leur nom, ils transfèrent de l'argent depuis des comptes bancaires, via des crypto-monnaies, et même en utilisant des cartes de débit prépayées. En établissant une relation de confiance avec les cibles, les criminels s'infiltrent constamment lorsqu'ils n'utilisent pas de mensonges éhontés.
Les criminels sous-entendent souvent qu'ils sont hors de leur pays d'origine et, en dehors de toute situation financière, ils peuvent demander un transfert de fonds.
Ensuite, à l'aide d'une carte de débit prépayée que l'on trouve facilement dans les rayons des dépanneurs, ils s'engagent à rendre l'argent ou à payer une commission. Les cibles ne sont pas immédiatement conscientes qu'elles sont en train de commettre un crime au cours de cet échange.
Le Federal Bureau of Investigation des États-Unis met en garde les consommateurs contre ces actions. Informer le public des conséquences potentielles contribue à réduire le succès de ces blanchisseurs d'argent.
Endommager son crédit et sa situation financière est l'un des risques que les gens prennent lorsqu'ils transfèrent de l'argent pour des personnalités peu recommandables.
Les artistes du programme recherchent également des étudiants qui peuvent être sur des sites de rencontres ou ceux qui cherchent à gagner de l'argent supplémentaire via une commission pour le transfert. Chaque fois que vous établissez un contact en ligne, une recherche doit suivre pour confirmer la légitimité de la connexion.
Le Royaume-Uni contre-attaque
Au Royaume-Uni, le Cifas, service de prévention des fraudes, sensibilise le public à la subtilité et à la dangerosité de ces pratiques. Ils identifient les changements dans les modèles de stratégies de recrutement et notent comment les propriétaires d'entreprise sont également des cibles.
Au-delà des étudiants et des jeunes de moins de 25 ans habituels, certaines personnes plus âgées et plus établies sont la proie d'aider les escrocs à abuser des comptes de l'entreprise. Par exemple, la National Fraud Database indique une augmentation de 34 % des comptes bancaires détenus par les personnes âgées de 40 à 60 ans. Mais, encore une fois, ce modèle s'écarte des méthodes précédentes.
Dans le but d'éviter les soupçons éveillés, ce groupe d'âge fait souvent l'objet d'un blanchiment d'argent, car les transactions plus importantes de cette population ne présenteront pas autant de signaux d'alarme.
Non seulement ils prennent de l'argent à ces sujets, mais ils les intègrent à leurs crimes. Les participants involontaires peuvent répondre à des annonces d'emploi. Offrir une rémunération apparemment équitable pour le travail effectué à domicile, c'est ainsi que ces agents de catastrophe sont sous le choc en public.
Les médias sociaux étendent également la portée des criminels. Les cibles peuvent même connaître quelqu'un impliqué dans un «travail» similaire, et cela renforce la crédibilité là où personne ne réside véritablement.
La Chine est sur ses gardes
À l'été 2021, la police chinoise a arrêté plus de 1 100 personnes soupçonnées d'être impliquées dans le blanchiment d'argent illégal de crypto-monnaie.
En conséquence, les dirigeants chinois réduisent le poids du gouvernement sur le commerce des crypto-monnaies. L'association chinoise Payment & Clearing indique même que le nombre de criminels utilisant ces méthodes est en augmentation.
Les produits illégaux ont ensuite été convertis en crypto-monnaies, de sorte que les autorités ont poussé plus loin pour mettre fin aux services de paiement et financiers liés à la cryptographie. Les blanchisseurs d'argent avaient même facturé à leurs clients des commissions pour convertir les gains mal perçus en monnaie virtuelle.
De plus, les acteurs illégaux comptent sur l'anonymat des crypto-monnaies pour les aider à se déplacer dans l'ombre afin d'éviter la détection et les conséquences.
La Chine a également mis fin à l'extraction de bitcoins dans le pays. Le démantèlement de centaines d'organisations criminelles impliquées dans le blanchiment d'argent fait partie de la façon dont les efforts des forces de l'ordre en Chine réduisent les activités illégales.
Éviter que les employeurs vous demandent d'ouvrir un nouveau compte bancaire auprès d'une entreprise est une mesure que les consommateurs peuvent prendre pour se protéger.
Les applications de prêt instantané en Chine font également sensation. Bien qu'ils prétendent offrir des prêts instantanés rapidement et sans garantie, le vol de données est endémique. De plus, les prêteurs ont souvent été arrêtés après avoir appliqué des taux d'intérêt excessifs et proféré des menaces envers les emprunteurs.
Les emprunteurs qui ne sont pas en mesure de payer sont souvent invités à télécharger une autre application de prêt prédateur pour sécuriser les fonds nécessaires pour couvrir le premier prêt. Les applications de prêt non autorisées sont au centre de dizaines de cas impliquant des prêts à des emprunteurs qui ont ensuite été harcelés pour le solde dû.
Les agences du monde entier conseillent aux gens de vérifier les offres d'emploi auxquelles ils répondent et de s'assurer de ne jamais fournir d'informations personnellement identifiables à quelqu'un via Internet.
De plus, ces points de données ne doivent jamais être facilement accessibles au public, ainsi que les coordonnées bancaires et autres détails financiers critiques.
La mise en garde contre les réponses aux offres d'emploi non sollicitées ou aux demandes d'ouverture de comptes à votre nom est également lourde dans la messagerie pour mettre fin à ces actes.
Même lorsque quelqu'un suggère que vous seriez autorisé à conserver une partie de l'argent que vous transférez, cela ne vaut pas le risque pour vous-même, potentiellement votre employeur, et pour un avenir sans accusations criminelles.
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