Meilleurs moyens pour les propriétaires d'entreprise de réduire leurs impôts : stratégies de déduction fiscale simples et efficaces

En tant qu'entrepreneur aux États-Unis, la fiscalité peut être l'un des services les plus inconfortables. Cependant, lorsque vous exploitez votre entreprise, les déductions fiscales peuvent être très utiles pour économiser sur les dépenses.

La planification fiscale ne consiste pas à remplir des chiffres sur une déclaration de revenus ; ça va plus profondément. Il comprend la mise en place d'un système de gestion financière pour toute entreprise, le contrôle des coûts de chaque configuration et la maximisation des exemptions et des allègements.

En bref, l'efficacité avec laquelle la fiscalité est planifiée au sein de l'entreprise peut grandement affecter la performance financière et la capacité de survie de l'entreprise. Par conséquent, il est sans aucun doute vrai qu’un homme d’affaires, en particulier aux États-Unis, a besoin d’une stratégie fiscale bien définie non seulement pour réaliser des bénéfices, mais également pour respecter les exigences légales.

Comprendre les déductions fiscales aux États-Unis : ce qu'il faut savoir

Votre première chance de réduire vos impôts est de comprendre les déductions fiscales et comment elles s’appliquent à votre entreprise. Alors, commençons par les bases : Qu’est-ce qu’une déduction fiscale ?

Les déductions fiscales réduisent votre revenu imposable, ce qui diminue le montant de l'impôt que vous devez. Les entrepreneurs peuvent demander des déductions pour les dépenses directement liées à la gestion de leur entreprise.

Par exemple, si vous gagnez 100 000 $ de revenu brut par an et que vous pouvez calculer une dépense déductible de 20 000 $, vous n'aurez à payer d'impôt que sur 80 000 $. Fantastique, non ? Cependant, tout le monde n’en profite pas. C'est pourquoi vous devez savoir calculer votre revenu imposable.

Le tableau ci-dessous détaille les types de structures d'entreprise et leurs impacts sur les déductions.

Déductions fiscales essentielles pour les entrepreneurs aux États-Unis

Une déduction fiscale (ou « déduction fiscale ») est un montant particulier d’argent non imposable provenant de votre revenu. Cela garantit que vous paierez une facture fiscale moins élevée et disposerez de plus de ressources pour développer votre entreprise.

Qui a dit qu’une grande entreprise ne pouvait pas également bénéficier de déductions fiscales ? Après tout, l’objectif est d’économiser de l’argent pour tout le monde, partout. Alors, commencez par économiser sur les éléments suivants :

Déduction pour le bureau à domicile

Si vous travaillez à domicile, vous pouvez déduire les dépenses liées à la partie de votre domicile exclusivement utilisée à des fins professionnelles. Cela comprend une partie du loyer ou de l’hypothèque, des services publics, de l’assurance et de l’entretien.

Cette déduction vous donne 5 $ par pied carré de l'espace que vous utilisez, mais vous ne pouvez pas déduire plus de 1 500 $ au total. Vous pouvez également déduire les dépenses réelles telles que les intérêts hypothécaires, les impôts fonciers, les services publics et les réparations, au prorata de la taille du bureau.

Frais de véhicule d'affaires

Si vous utilisez votre véhicule à des fins professionnelles, vous pouvez enregistrer les dépenses comme déductibles d'impôt. Ceci est autorisé si vous utilisez le véhicule uniquement à des fins professionnelles ou si vous suivez votre utilisation professionnelle du véhicule. Le taux kilométrique IRS est de 67 cents par mile pour les voyages d'affaires. Pour suivre facilement votre kilométrage, vous pouvez utiliser des applications fiables comme MileIQ.

Fournitures et équipement de bureau

Les fournitures et équipements de bureau entrent également dans la catégorie des revenus déductibles, ce qui signifie que vous pouvez déduire leur coût de votre revenu avant de calculer votre impôt. Le processus est systématique, car diverses dépenses suivent différentes méthodes de déduction.

Par exemple, vous pouvez déduire directement le coût des fournitures quotidiennes comme le stylo, le papier et l’encre. Cependant, vous pouvez capitaliser ou amortir le coût d’objets plus volumineux comme un ordinateur sur une certaine période.

Frais de déplacement et de repas

Vous ne le savez probablement pas, mais vous pouvez ajouter vos frais de déplacement et de repas comme déductibles d'impôt. Ainsi, vous pouvez inclure les vols, les hôtels et les locations de voitures pour vos voyages d’affaires dans vos prochaines déductions fiscales. De plus, 50 % de vos repas d’affaires sont déductibles d’impôts, alors bravo à ce gourmet cinq étoiles Michelin.

Services professionnels et marketing

Vous pouvez déduire vos frais de marketing et de publicité, y compris les médias sociaux, les impressions et les publicités. De même, vous pouvez déduire d’autres frais de services professionnels tels que les frais juridiques, de déclaration de revenus et de comptabilité.

Primes d'assurance maladie

Si vous êtes indépendant, vous pouvez également déduire vos primes d’assurance maladie. Cela n’est réalisable que si vous n’êtes pas éligible à une autre couverture.

Salaires des employés et paiements des entrepreneurs

Vous pouvez également déduire les salaires versés aux employés s’ils sont raisonnables et directement liés aux besoins de l’entreprise. Cependant, vous devez déposer le formulaire 1099-NEC pour les paiements d'entrepreneur supérieurs à 600 $.

Maximisez vos économies aux États-Unis─ Déductions et crédits d'impôt avancés

Une planification fiscale intelligente constitue une base solide pour une entreprise prospère. En gérant stratégiquement vos impôts, vous pouvez maximiser vos économies, maintenir la conformité légale et viser une croissance à long terme.

Cependant, outre les déductions essentielles, il existe d’autres déductions et crédits que vous pouvez utiliser pour faire passer votre stratégie de déduction fiscale au niveau supérieur. Voici donc quelques opportunités de déductions fiscales.

Déduction pour revenu d'entreprise admissible (QBI)

La déduction QBI n'est disponible que pour les propriétaires d'entreprises intermédiaires , y compris les entreprises individuelles, les sociétés S et les partenariats. Ces entreprises ne paient pas d'impôt sur les sociétés.

Les entreprises qualifiées peuvent déduire jusqu'à 25 % de leurs revenus admissibles de leur revenu imposable. Cela signifiait que vous pouviez déduire jusqu'à 20 000 $ avant de calculer vos impôts si votre entreprise gagnait 100 000 $ par an.

Amortissement et déductions en vertu de l’article 179

Une autre déduction est la déduction pour amortissement qu’une entreprise peut déduire lors de l’achat de gros équipements ou de machines. Par exemple, vous pouvez étaler le coût d’amortissement sur cinq ans pour une machine de 20 000 $. Cela signifie que vous retirez 4 000 $ de votre revenu avant de calculer les impôts pour les quatre années.

Cependant, vous pouvez invoquer la déduction prévue à l'article 179 pour économiser beaucoup d'impôt la première année. Cela signifie que vous pouvez déduire les frais dès la première année. Cependant, vous devez vérifier que votre entreprise répond aux critères d'utilisation de la déduction de l'article 179.

Cotisations de retraite

Épargner en vue de la retraite ne profite pas seulement à votre avenir ; cela peut réduire considérablement votre paiement d’impôts. Votre revenu imposable est réduit du montant que vous cotisez à votre fonds de retraite. Par exemple, cotiser 10 000 $ sur votre revenu de 100 000 $ à votre fonds de retraite réduit votre revenu imposable à 90 000 $. Ainsi, vous pouvez profiter de ces déductions fiscales en tant que travailleur indépendant ou petite entreprise.

Crédit Recherche et Développement (R&D)

Innover et expérimenter de nouvelles conceptions peuvent également contribuer à réduire considérablement votre impôt. Ceci est particulièrement utile si vous essayez de nouveaux logiciels, créez de nouvelles conceptions ou d'autres types d'innovations. Cette déduction fiscale vise à aider les entreprises à évoluer et à innover. Ainsi, vous pouvez supprimer certaines de ces dépenses de votre revenu avant de calculer votre revenu imposable.

Naviguer dans la conformité : un guide sur les erreurs fiscales les plus courantes commises par les petites entreprises et comment les éviter

La conformité fiscale vise à vous permettre de réduire vos dépenses sans être du mauvais côté de la loi. Vous devez donc également prendre des notes pour vous assurer de ne pas déclencher de signaux d’alarme ou de risquer un audit et des sanctions. Voici quelques erreurs courantes à éviter, notamment lorsque vous calculez vous-même votre impôt.

• Mauvaise tenue de registres :L’un des principaux pièges pour les propriétaires d’entreprise qui calculent leurs impôts est de ne pas tenir de registres adéquats. L'IRS exige une documentation adéquate pour étayer les réclamations faites. Vous devez donc utiliser des applications et des outils capables d'automatiser et de faciliter le suivi des dépenses, comme QuickBooks, FreshBooks et Expensify.

• Ne pas payer les taxes estimées :Ne pas payer le montant estimé de la taxe à temps peut entraîner une pénalité. Utilisez donc un logiciel de comptabilité doté d’outils de suivi fiscal qui peuvent vous aider à estimer votre impôt. Assurez-vous également de déclarer correctement la taxe et de payer à temps.

• Déduire les dépenses personnelles en tant que dépenses professionnelles :L'une des erreurs les plus courantes commises par les petites entreprises est de ne pas séparer les dépenses professionnelles et personnelles. Pour éviter toute confusion et erreur de calcul, utilisez un compte distinct à ces deux fins.

• Ignorer les règles d'amortissement des actifs :De nombreux propriétaires de petites entreprises trouvent les règles d'amortissement complexes, ce qui entraîne des trop-payés d'impôts. Assurez-vous d'être exempt de cette erreur en vous familiarisant avec les règles d'amortissement de l'IRS. Vous pouvez également utiliser l’explication dont nous avons discuté ci-dessus.

Conseils essentiels pour préparer la déclaration de revenus aux États-Unis

La planification fiscale aux États-Unis peut être stressante, vous devez donc être adéquatement préparé. Connaître les bonnes pratiques et les bons outils pour faciliter le processus éliminera de nombreux problèmes liés à la fiscalité. Voici donc quelques conseils et outils pour vous aider à gérer le stress lié à la déclaration de revenus :

Utiliser un logiciel de comptabilité

La meilleure chose que vous puissiez faire pour votre petite entreprise est d’utiliser un logiciel de comptabilité. Le logiciel facilitera le suivi des dépenses, la tenue des dossiers et les rapports financiers, facilitant ainsi la déclaration de revenus. En fait, certains logiciels de comptabilité peuvent même vous aider à calculer vos impôts. Les principaux choix de logiciels de comptabilité incluent Wave, QuickBooks et Xero.

Automatisez la tenue des dossiers avec les applications de reçus

Une autre façon d’atténuer le stress fiscal consiste à automatiser la tenue des registres. N’oubliez pas qu’avoir un bon dossier est essentiel à une bonne déclaration de revenus. Utilisez donc des applications comme Expensify et Shoeboxed pour organiser et stocker les reçus pouvant justifier vos déductions.

Mettre de côté des fonds pour les taxes estimées

Le moyen le plus simple de garantir le paiement des impôts dans les délais est de mettre de côté suffisamment de fonds pour payer le montant estimé de l’impôt. Cela vous aidera à garantir que vous n’utiliserez pas une partie des frais de fonctionnement pour payer des impôts. Alors, ouvrez un compte fiscal et déposez un montant de taxe estimé après tout achat ou revenu.

Consultez un fiscaliste ou un CPA

Faire vos impôts peut être enrichissant et même vous faire économiser de l’argent. Cependant, savez-vous ce qui peut vous faire économiser davantage d’argent ? Faire faire vos impôts par un professionnel. Non seulement cela vous fera gagner du temps, mais vous pourrez également investir dans d’autres activités rentables. Le professionnel peut également facilement identifier les endroits où vous pouvez économiser de l’argent, vous donnant ainsi la possibilité de tirer le meilleur parti. Alors n’hésitez pas à consulter un fiscaliste dans une situation complexe.

Profitez des ressources gratuites de l'IRS

En plus de consacrer votre temps et votre argent à obtenir les meilleures ressources pour déclarer correctement vos impôts, vous pouvez vous rendre à la source pour obtenir tout ce dont vous avez besoin. L'IRS fournit des ressources gratuites pour la déclaration de revenus, telles que le centre fiscal des petites entreprises, l'IRS Direct Pay et les webinaires et ateliers de l'IRS. Alors ne laissez pas traîner ces ressources. Au lieu de cela, ils peuvent être utilisés pour obtenir le meilleur processus de déclaration de revenus.

Conclusion

La déclaration d’impôts est un sujet complexe mais essentiel pour les entrepreneurs. Les impôts ne doivent pas nécessairement être paralysants si vous savez quoi payer et quoi ne pas payer. Se renseigner sur les déductions fiscales peut vous aider à économiser énormément et vous laisser des fonds supplémentaires à utiliser pour votre entreprise. Ainsi, que vous ayez un agent des impôts professionnel ou que vous preniez en charge les impôts de votre entreprise, vous avez besoin de connaissances adéquates.

Cet article est un guide complet sur les déductions fiscales, vous donnant un aperçu des déductions fiscales qui peuvent vous laisser de l'argent supplémentaire. Tout en nous efforçant de vous aider à économiser de l'argent grâce aux déductions fiscales, nous veillons également à ce que vous ne vous retrouviez pas du mauvais côté de la loi en raison des déductions fiscales. Vous devriez donc prêter attention à nos conseils sur les erreurs courantes en matière de déclaration de revenus.