La FCA britannique met sur liste noire davantage de courtiers en crypto et forex

Faire n'importe quel type d'entreprise sur Internet comporte depuis longtemps le danger de divers types d'escroqueries. Si votre argent doit changer de main, la paire qui vous le prend pourrait très bien appartenir à un escroc quelconque. Récemment, l'organisme de réglementation du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA), a pris des mesures décisives contre certains de ces fraudeurs et a publié dix nouveaux avertissements contre différentes entreprises. Voici les détails sur ces entreprises, résumés en fonction du type d'escroquerie qu'ils exécutent :

Brokers Forex sans licence et sociétés clones

Si vous connaissez la première chose à propos du trading Forex, vous savez à quel point la réglementation est importante. C'est pourquoi vous devez vérifier si le courtier forex britannique avec lequel vous faites affaire est agréé par l'organisme de réglementation local FCA, ou s'il ne l'est pas. Si ce dernier est vrai, vous avez très probablement affaire à un courtier offshore ou à une arnaque. Et ces entreprises se retrouvent régulièrement sur la liste d'avertissement du régulateur. Les derniers jours n'ont pas fait exception - une entreprise se faisant appeler TradingSpace s'est mérité un avertissement pour avoir offert ses services sans l'autorisation de la FCA. De plus, ETHProfit , un autre courtier sans licence, a trouvé son chemin vers la liste d'avertissement de la FCA.

Cependant, ce n'est pas tout - parfois, ces escrocs deviennent un peu plus créatifs que de prétendre opérer en Grande-Bretagne. Dans ces cas, ils prennent directement des informations auprès d'entreprises agréées pour prétendre être l'entreprise elle-même. Ce qu'ils prennent habituellement, c'est la marque de l'entreprise, son numéro de licence et parfois même ses coordonnées. Ces soi-disant «entreprises clones» ont également été remarquées pour arnaquer les sites Web des entreprises de vente en gros. La seule façon de vous en protéger est de consulter la liste des sociétés réglementées gérées par la FCA et de vérifier si le domaine qui y est répertorié correspond à celui du courtier avec lequel vous faites affaire. Dans cette dernière série d'avertissements, une entreprise clone qui prétend être un courtier Forex a été exposée - Martyn Services Limited .

Un avertissement sur MetaQuotes – la FCA a-t-elle raté ?

Ce qui est curieux à propos de la série actuelle d'avertissements, c'est que MetaQuotes , le développeur du logiciel de trading standard de l'industrie Metatrader 4 et son successeur, Metatrader 5, s'est mérité un avertissement. Nous trouvons cela étrange, car la société elle-même n'offre aucun type de services d'investissement, ni de courtage. Les personnes derrière lui l'ont explicitement mentionné sur son site Web, via une clause de non-responsabilité, indiquant qu'il ne fournit pas d'accès aux services financiers. Leur modèle économique consiste simplement à vendre des licences pour leurs logiciels à diverses sociétés de courtage. Par conséquent, l'entreprise ne devrait pas relever de la compétence de la FCA pour figurer sur la liste noire.

Il est également étrange que la FCA mette sur liste noire Misquotes après que la société soit devenue un nom établi sur le marché - elle fournit aux courtiers et aux commerçants les plates-formes que nous avons mentionnées depuis plus d'une décennie à ce stade, sans aucune controverse.

Crypto et fraude à l'investissement

Il y a eu beaucoup d'intérêt continu pour le marché de la cryptographie de toutes sortes d'investisseurs, de commerçants, etc. Cependant, ledit marché et les actifs qui y sont négociés sont assez complexes, du moins pour la personne moyenne. Tout leur semble possible et la crypto a un peu l'image d'une classe d'actifs qui peut simplement réaliser des profits insensés. Cela a conduit à une augmentation du nombre d'escrocs essayant de frauder lesdits clients avec des promesses farfelues de retours incroyables sur les investissements cryptographiques. La société la plus récente que la FCA a révélée comme une arnaque qui a fait exactement cela est Hash Miner.

Un autre type d'escroquerie courant qui se retrouve souvent dans les listes noires de la FCA est l'arnaque à l'investissement. Il s'agit du prédécesseur de l'escroquerie cryptographique que nous avons mentionnée, une entreprise qui peut soi-disant accorder à ses clients des taux de rendement obscènes sur leurs investissements. L'organisme de réglementation expose principalement ces deux types de fraude - et la série actuelle d'avertissements le confirme, avec une société appelée NCAP Savings qui s'y ajoute. Les taux d'intérêt offerts par ce programme d'investissement sans licence sont supérieurs à 6 %. Pourtant, l'autre stratagème de fraude à l'investissement exposé récemment, appelé Lorikeet Private Technologies Limited , offre des taux allant jusqu'à 180 % par an. Bien sûr, les deux sociétés sont frauduleuses - vous auriez du mal à obtenir même le montant le plus modeste des deux. Une bonne règle à suivre lorsque vous essayez de voir si une entreprise offre un taux de rendement réaliste est le proverbe « Si cela semble trop beau pour être vrai, ce n'est pas le cas ». Bien sûr, une méthode beaucoup plus fiable pour déterminer si une entreprise vaut la peine de vérifier auprès du registre de l'organisme de réglementation respectif qui supervise les marchés !

Faux prêts et autres escroqueries

Enfin, la FCA a exposé d'innombrables entreprises qui offrent des prêts sans aucune licence. Ces entreprises sont incroyablement dangereuses et vous ne devriez jamais leur emprunter de l'argent ! De plus, il est à noter que la FCA est le régulateur qui expose davantage ces entreprises que ses pairs – il semble qu'elles soient très répandues au Royaume-Uni. Le dernier d'entre eux a été une société appelée Flamingo Loans . Ce nom apparemment innocent cache sans doute une entité dangereuse.

Ce qui est encore plus préoccupant, c'est une entreprise qui s'appelle Lenders List au Royaume-Uni - une autre entité sans licence qui semble diriger vers les sites Web d'un plus grand nombre de ces fraudeurs. Il est inquiétant qu'un tel niveau d'organisation existe parmi eux.

La dixième et dernière entreprise que la FCA a ajoutée à sa liste d'escroqueries est un peu différente - elle ne prétend pas être un service d'investissement, un courtier Forex, et ce n'est même pas un usurier. Cette entité s'appelle FundsBack LTD - elle prétend être un moyen de récupérer votre argent si vous avez été victime d'une arnaque. Ce qui est remarquable à ce sujet, c'est le fait qu'il arrache le logo FCA, prétendant être en quelque sorte connecté au régulateur. Si vous avez été victime d'une escroquerie, sachez que ces fausses sociétés de rétrofacturation sont également très courantes - vous risquez de perdre encore plus d'argent si vous ne faites pas attention !