Qu'est-ce que le CFD dans le trading et comment ça marche ?

Publié: 2021-03-08

Pour toute personne qui souhaite s'impliquer dans les investissements et dans le monde du trading, il peut sembler intense d'essayer même de s'y tremper les orteils à cause de tout le jargon que l'on doit connaître. Nous voulons commencer à expliquer le trading de CFD avec cet article et vous guider vers un processus beaucoup plus simple pour comprendre comment tout cela fonctionne et par où commencer.

Qu'est-ce qu'un CFD (contrat de différence) ?

Alors que les actions sont un type ou une classe d'actifs, un CFD est un instrument ou un dérivé.

Un contrat sur différence, ou CFD, est un contrat financier entre vous (en tant qu'investisseur) et un fournisseur de CFD. Dans ce cadre, il est convenu de régler la différence entre un cours d'ouverture et un cours de clôture d'un actif particulier (comme une action) sur lequel vous avez pris position une fois qu'il est clôturé.

Cela signifie qu'il vous donne la possibilité d'être un trader actif et engagé, quelles que soient les conditions du marché. Vous pouvez négocier avec une grande variété de marchés financiers populaires, tels que les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les métaux précieux et le forex, sans posséder l'actif sous-jacent.

Comment fonctionne un CFD ?

Les CFD sont négociés sur ce que l'on appelle une "marge", et par conséquent, l'intégralité du processus d'achat d'un CFD est appelée "négociation sur marge".

Tout cela signifie simplement que lorsque vous achetez un CFD, vous n'avez pas à payer la valeur totale d'une position ou à supporter le coût total d'une transaction comme c'est le cas avec un investissement en actions. Tout ce qui est nécessaire est simplement un montant fractionnaire de la transaction en garantie. La base du montant est définie par les exigences fixées par votre fournisseur de CFD.

Par exemple, revenons à la société X mentionnée précédemment.

L'achat de 100 actions vous coûterait 1000 USD.

Cependant, disons que vous deviez acheter 100 CFD à 10 USD avec une marge de 5 %. Cela signifierait que la dépense d'une telle transaction ne serait que de 50 USD au lieu de 1000 USD si elle était achetée en tant qu'action.

En termes simples, une augmentation du prix apporterait environ 20 fois plus de retour sur le capital investi. D'un autre côté, cela peut également signifier que les pertes potentielles sont tout aussi dramatiques.

Comment faire du profit avec un CFD ?

Comme indiqué initialement, les CFD vous permettent de négocier sur les mouvements de prix des marchés financiers tels que les actions sans les posséder. Par conséquent, vous prenez une position selon que vous pensez que la valeur de l'actif augmentera ou diminuera. Le profit que vous réalisez est la différence entre le prix lorsque vous avez entré votre position et le prix lorsque vous la fermez. Le profit dépend de l'évolution du marché dans la direction que vous prévoyez.

Cela signifie que vous pouvez profiter à la fois des situations de hausse et de baisse. Si vous vous attendez à ce que le prix du marché d'un actif sous-jacent augmente, vous pouvez acheter un CFD pour bénéficier de cette augmentation, et vos bénéfices augmentent en fonction de cette augmentation. C'est ce qu'on appelle « aller longtemps ».

Disons que la société X mentionnée précédemment a été achetée à 100 CFD pour 10 USD et se vend maintenant à 15 USD. Vos 100 CFD x 15 USD sont désormais égaux à 1500 USD.

1500 USD - 1000 USD = 500 USD. Cela signifie que vous avez réalisé un profit de 500 USD sur votre position tout en n'investissant que 50 USD.

"Going Long", en substance, c'est comme acheter des actions traditionnelles.

Inversement, l'inverse de "prendre une position longue" est "prendre une position courte", auquel les CFD peuvent également être vendus. Par conséquent, si vous pensez qu'un actif sous-jacent va chuter, vous pouvez toujours réaliser un profit si le marché baisse en lançant une transaction en vendant le CFD puis en le rachetant à un prix inférieur. Le profit est réalisé entre les prix de vente et d'achat.

Cependant, il est important de garder à l'esprit que même si vos bénéfices sont amplifiés avec les CFD, tout mouvement opposé à votre position peut entraîner des pertes tout aussi amplifiées.

Caractéristiques d'un CFD

Le trading de CFD avec un courtier expérimenté est un processus simple. Mais pour commencer, veuillez noter les caractéristiques suivantes.

Effet de levier

La caractéristique principale d'un CFD est connue sous le nom de « effet de levier » et est l'un des principaux avantages du trading de CFD. L'effet de levier consiste à pouvoir échanger des montants nominaux mais ouvre une position plus importante. C'est la raison pour laquelle vous pouvez réaliser d'énormes profits sur les dépôts initiaux. À l'inverse, cela peut aussi être une épée à double tranchant et la raison pour laquelle vous pouvez subir des pertes qui dépassent votre dépôt initial. C'est vraiment à vous de décider comment vous êtes capable de gérer efficacement votre capital et comment vous êtes capable de travailler pendant un certain laps de temps.

Par conséquent, les CFD sont idéaux pour le trading actif à court terme ou intrajournalier car ils sont basés sur le fait de profiter des mouvements de prix à la hausse ou à la baisse qui se produisent d'heure en heure ou de minute en minute.

Être long et être court

Comme expliqué précédemment, l'un des principaux avantages de l'achat de CFD est que vous pouvez bénéficier à la fois de la hausse et de la baisse des marchés.

Diversification

Avec les CFD, vous pouvez diversifier votre exposition au marché en négociant sur une variété d'actifs dans un large éventail de marchés mondiaux avec un capital limité et le tout à partir d'un seul compte.

Faibles coûts de transaction

Lorsque vous souhaitez acheter des actions, vous risquez de perdre de l'argent en raison des fluctuations des devises et des coûts de conversion des devises. En d'autres termes, si votre compte est en euros et que vous souhaitez acheter une action telle qu'Apple dont le prix est en dollars, des montants seront affectés depuis votre plateforme de trading en convertissant vos euros en dollars. Mais avec les CFD, vous n'avez pas besoin de convertir vos euros en dollars, tant que vous avez suffisamment d'argent sur votre compte comme marge pour couvrir toute commission ou perte potentielle. Les bénéfices, les pertes et les commissions devront être convertis dans la devise de votre compte spécifique.

Il est important de noter que d'autres coûts sont automatiquement inclus dans l'écart acheteur-vendeur pour certains types de CFD. Des coûts de financement ou d'emprunt peuvent également être associés aux CFD si vous empruntez des actions afin de vendre à découvert des CFD sur actions individuelles.

Souple

Les CFD permettent de négocier 24 heures sur 24 ; en d'autres termes, il est disponible 24h/24 et 7j/7. Les exécutions de trading sont également rapides et automatisées, quels que soient le prix et l'heure, ce qui réduit également le risque d'une position au jour le jour.

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