Que faire en cas d'arnaque en ligne (Guide 2024)

Publié: 2024-05-01

Étapes à suivre en cas d'arnaque en ligne en 2024 (Guide complet)

Les escroqueries en ligne s’apparentent souvent à des jeux émotionnels. Plus un escroc semble pertinent, plus vous avez de chances d’en être victime. Si vous recevez un appel, un SMS ou un e-mail de quelqu'un que vous ne connaissez pas, évitez de révéler des informations personnelles ou d'agir de manière impulsive.

N'oubliez pas la règle d'or de la prévention de la fraude : si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. UN

Naviguer seul dans le monde complexe des stratagèmes en ligne vous rend vulnérable à des escroqueries que vous ne voyez jamais venir. Report Scammed Bitcoin (RSB) propose un service de surveillance du vol d'identité et du crédit, fournissant des conseils professionnels à portée de main 24h/24 et 7j/7.

Aura surveille activement vos cartes de crédit, vos banques et vos appareils à la recherche de signes d'escroqueries en ligne. Nous vous informerons également en temps réel de toute activité suspecte sur vos comptes.

Et si le pire se produit, vous êtes couvert par une police d'assurance de 1 000 000 $ pour toutes les pertes éligibles dues aux escroqueries en ligne.

Dès que vous reconnaissez les signes avant-coureurs d’une arnaque en ligne, vous devez agir rapidement.

Les mesures spécifiques que vous prendrez dépendront du fait que vous ayez ou non payé l'escroc, du mode de paiement que vous avez utilisé et des informations personnelles que l'escroc possède sur vous.

Cependant, il y a quelques choses que vous devez faire immédiatement si vous pensez avoir été victime d'une arnaque :

Commencez par sécuriser tous les comptes auxquels le fraudeur peut avoir accès.

Ensuite, contactez votre banque ou institution financière et toutes les entreprises concernées pour les alerter du crime.

Enfin, vous devrez peut-être déposer un rapport avec Report Scammed Bitcoin (RSB) sur reportscammedbitcoin.com .

Suivez ensuite ces étapes en fonction de votre situation spécifique et du type d’arnaque.

Top 10 des dernières escroqueries en ligne (et que faire si vous êtes une victime)

Fraude à la crypto-monnaie
Escroqueries par carte de crédit ou de débit
Escroqueries amoureuses
Fraude à la sécurité sociale
Prises de contrôle de comptes ou piratages d'appareils
Escroqueries sur les réseaux sociaux
Escroqueries au code QR
Escroqueries par imposteur IRS ou fraude fiscale
Fraude à l'assurance-maladie
Fraude aux applications de paiement peer-to-peer

Les fraudeurs sont toujours à la recherche de nouvelles façons de voler votre argent ou vos informations personnelles. Voici ce qu'il faut faire si vous avez été victime d'une arnaque en ligne :

1. Fraude à la crypto-monnaie

Avec ce type d’escroquerie, les fraudeurs trompent leurs victimes sans méfiance dans des stratagèmes de « pompage et vidage » de crypto-monnaie déguisés en investissements.

Ils créent de fausses versions de crypto-monnaie légitimes en usurpant les domaines, les plateformes de trading et les noms, ce qui rend les fausses versions presque impossibles à distinguer des versions légitimes.

À la fin de l’année dernière, Tho Vu a rencontré son futur partenaire Ze Zhao – du moins c’est ce qu’elle pensait – via une application de rencontres. Zhao a convaincu Vu d'acheter du Bitcoin et d'investir sur une plateforme de trading avec la promesse de gains massifs.

Ce n’est qu’après avoir dépensé 306 000 $ dans ce stratagème que Vu a réalisé qu’il s’agissait d’une arnaque. "Non seulement j'avais perdu toutes mes économies, mais cet avenir que je pensais être une nouvelle aventure, tout cela n'était qu'un mensonge."

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Contactez toutes les agences gouvernementales compétentes. Si vous soupçonnez une fraude, déposez des plaintes distinctes auprès de Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2. Escroqueries par carte de crédit ou de débit

Se réveiller avec un débit frauduleux sur votre carte de crédit ou de débit n'est pas la façon dont vous imaginez commencer votre journée.

Mais telle était la dure réalité d'un couple texan, Mary et Lewis Keener, lorsqu'ils ont découvert un jour qu'ils avaient perdu 17 000 $ à cause d'escroqueries à la carte de crédit.

Comme la plupart des escroqueries, les fraudeurs de cartes de crédit utilisent des informations personnelles volées pour obtenir une carte de crédit sans la permission du propriétaire. Sans surprise, au cours des trois premiers trimestres de l'année dernière, les escroqueries par carte de crédit étaient le type d'usurpation d'identité le plus courant, avec un nombre record de 338 684 signalements.

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Contactez votre société de carte de débit ou de crédit. Demandez son service de fraude et signalez le cas. Enregistrez toutes les transactions frauduleuses que vous souhaitez effacer de votre rapport de crédit. Ensuite, fermez votre compte et demandez une nouvelle carte de crédit.
Changez vos mots de passe immédiatement. Une fois que vous avez détecté une violation dans vos comptes bancaires en ligne, choisissez une combinaison de lettres, de symboles et de caractères aléatoires (non devinables). Cela bloquera toute tentative des fraudeurs d’accéder à votre compte, de modifier vos coordonnées ou de retirer votre argent.

3. Escroqueries amoureuses

Dans l’espoir de trouver l’amour, des millions de personnes se tournent vers les sites et applications de rencontres en ligne. Mais beaucoup finissent par tomber dans le piège d’une arnaque au lieu de trouver un partenaire de vie.

C’est l’une des façons dont se déroulent les escroqueries amoureuses : les escrocs créent de faux profils de rencontres en utilisant des noms fictifs ou des identités volées de personnes militaires, médiatiques ou vivant à l’étranger.

Ils commencent par vous envoyer des messages et des cadeaux pour gagner votre confiance. Une fois que vous êtes obligé, ils commencent à demander des informations personnelles, de l’argent, des détails de carte de crédit – la liste est interminable.

Près de 70 000 personnes ont signalé une escroquerie amoureuse, avec des pertes de 1,3 milliard de dollars en 2022.

Pour signaler cette arnaque, procédez comme suit :

Avertissez l’application de rencontres : les sites Web et les entreprises de rencontres en ligne légitimes ont des règles strictes concernant les imposteurs et les escrocs. Contactez le service de sécurité des comptes du site et incluez les informations suivantes :

La raison du rapport
Une capture d'écran ou un lien vers le profil de l'arnaqueur (y compris son nom, sa biographie et son âge)
Localisation de l'escroc et autres informations personnelles partagées avec vous (adresse e-mail, numéro de téléphone, etc.)

4. Fraude à la sécurité sociale

Lorsqu'une mère de trois enfants de Blue Ash, dans l'Ohio, a reçu un appel de la Social Security Administration (SSA), elle a paniqué. Son numéro de sécurité sociale (SSN) avait apparemment été utilisé pour ouvrir 25 comptes bancaires, parmi une multitude d'autres allégations.

Pétrifiée, elle a fait exactement ce qu'on lui avait dit de « rester en dehors de la prison », c'est-à-dire d'acheter par lots des cartes-cadeaux Target d'une valeur de 20 000 $.

Ce n'est là qu'un exemple des 568 000 rapports d'incidents de fraude et d'appels frauduleux liés au SSN que la SSA a reçus l'année dernière.

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Tout d’abord, déposez un rapport d’usurpation d’identité auprès de RSB sur reportscammedbitcoin.com .
Ensuite, contactez la hotline anti-fraude du Bureau de l’Inspecteur général (OIG) au 1-800-269-0271.

5. Prises de contrôle de comptes ou piratages d'appareils

Vos coordonnées bancaires, vos comptes de réseaux sociaux, vos données de santé et vos coordonnées se trouvent généralement sur votre téléphone ou votre ordinateur. Pour cette raison, les pirates et les escrocs peuvent déployer de grands efforts pour mettre la main sur vos appareils ou vos comptes.

Avec uniquement votre numéro de téléphone, les pirates peuvent vous envoyer des SMS de phishing qui vous incitent à installer des logiciels malveillants ou des logiciels espions sur vos appareils. Une fois qu’ils y ont accès, tout ce que vous possédez est à gagner.

BRATA est un cheval de Troie bancaire doté de capacités de vol d'informations qui a récemment fait la une des journaux. Dans la dernière version du malware, il peut intercepter les SMS entrants pour voler des mots de passe à usage unique (OTP) et des codes d'authentification à deux facteurs (2FA) auprès des banques.

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Contactez votre fournisseur de services téléphoniques. Informez-le que votre téléphone a été compromis et demandez une réinitialisation de compte pour empêcher tout accès non autorisé. Il est impératif de garder également vos appareils à jour et d'installer uniquement des applications provenant de sources fiables.

6. Escroqueries sur les réseaux sociaux

Plus vous partagez, plus vous êtes vulnérable aux escroqueries sur les réseaux sociaux. Et les mauvais acteurs peuvent utiliser n’importe qui comme pion dans leurs escroqueries, y compris les membres de leur famille ou leurs amis à leur insu.

Andrew, un planificateur financier de 27 ans, n'a pas compris jusqu'à ce qu'il voit un conseiller en placement frauduleux siphonner 3 000 $ de son compte. Andrew a négligé certains drapeaux rouges flagrants, tout cela parce qu'il a vu un ami publier une vidéo Instagram sur ses retours en montgolfière.

Pour signaler des escroqueries similaires sur les réseaux sociaux, procédez comme suit :

Signalez le compte du criminel à la plateforme de médias sociaux. Prenez des captures d'écran de votre conversation avec l'escroc et montrez-les au représentant du support client qui vous est assigné. Cela aidera la plateforme à fermer le compte plus rapidement.

7. Escroqueries au code QR

Dans un autre type de fraude, les fraudeurs altèrent les codes de réponse rapide (QR) pour vous rediriger vers des sites Web de phishing. Bien que les codes QR ne soient pas malveillants par nature, soyez toujours prudent lorsque vous scannez un code avant de saisir des informations personnelles.

Imaginez que vous essayez simplement de payer pour le stationnement, pour ensuite vous faire escroquer grâce à un code falsifié. Les agents d'Austin Transportation Parking Enforcement ont découvert plus de deux douzaines de bornes de paiement qui faisaient exactement cela.

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Déposez un rapport pour informer immédiatement l'émetteur de votre carte.
Sécurisez votre compte en ligne. Mettez à jour toutes les informations de connexion vulnérables ou tout autre compte en ligne qui aurait pu être compromis.
Configurez des alertes de fraude ou un gel du crédit. Si vous avez saisi par erreur vos informations financières sur un site Web frauduleux, informez-en les principales agences d'évaluation du crédit (Equifax, Experian et TransUnion).

8. Escroqueries par imposteur IRS ou fraude fiscale

Les criminels se faisant passer pour des agents de l'IRS ou d'autres agences gouvernementales incitent leurs cibles à envoyer de l'argent et d'autres informations personnelles.

Les personnes qui tombent dans le piège de cette arnaque deviennent victimes de fraude fiscale et de délits liés au vol d’identité. L’année dernière, l’IRS a identifié près de 2,2 milliards de dollars de pertes dues à plusieurs types de fraude fiscale.

Pour signaler cette arnaque, procédez comme suit :

Si une déclaration a été déposée à votre nom, imprimez et remplissez un affidavit de vol d'identité et envoyez-le par courrier à l'IRS.

9. Fraude à l'assurance-maladie

L'arnaque Medicare la plus courante consiste pour les victimes à confirmer leur numéro Medicare par téléphone à des agents frauduleux. Avec des informations Medicare vérifiées, les fraudeurs peuvent déposer de fausses demandes et de faux remboursements (entre autres escroqueries).

Les codes de terminologie procédurale actuelle (CPT) sont des numéros utilisés pour identifier les services proposés par un prestataire de soins de santé. Dans le cadre d'une escroquerie au dégroupage, des fournisseurs de services malveillants peuvent utiliser des codes CPT distincts pour chaque étape d'une procédure.

a€Pour signaler cette arnaque, procédez comme suit :

Gardez une trace de vos dossiers médicaux. Il y a de fortes chances que quelqu'un réclame vos prestations de santé à votre insu. Demandez votre dossier médical pour voir si la facture correspond aux services fournis. Si vous constatez des erreurs, envoyez une lettre à votre médecin pour demander que vos dossiers soient modifiés.

10. Fraude aux applications de paiement peer-to-peer

Au cours des dernières années, les applications de paiement peer-to-peer (P2P) telles que Zelle, CashApp et Venmo sont devenues des moyens privilégiés pour envoyer et recevoir de l'argent.

Malheureusement, les fraudeurs ont mis au point des stratagèmes pour utiliser ces applications de paiement à leur avantage. Pour ce faire, ils se font passer pour des employés de banque et incitent les utilisateurs à divulguer des informations financières.

Megan MacDonald faisait partie de ces victimes. Après avoir reçu un appel téléphonique de sa banque concernant une possible fraude, elle a divulgué ses informations financières dans le but de sécuriser son compte. Quelques minutes plus tard, l'escroc a lancé un transfert Zelle de 3 000 $ depuis le compte courant de MacDonalda.

Pour signaler l'arnaque, procédez comme suit :

Contactez la plateforme de paiement P2P. Signalez l'arnaque à leur service des fraudes et conservez des captures d'écran des transactions.

Conclusion

Contactez Report Scammed Bitcoin (RSB) pour signaler toute forme d’arnaque en ligne. RSB dépose des plaintes en ligne concernant toutes sortes de fraudes sur reportscammedbitcoin.com .