10 Penipuan Kripto yang Harus Diwaspadai

Pasar cryptocurrency adalah perbatasan revolusioner, tetapi dengan hal baru muncul ketidakpastian dan potensi manipulasi. Berbeda dengan sistem keuangan tradisional yang mapan, cryptocurrency masih relatif baru, baik untuk pengguna maupun badan pengatur. Sayangnya, kurangnya buku aturan yang jelas membuat mereka rentan terhadap berbagai bentuk penipuan. Popularitas aset digital yang mengejutkan juga menjadikannya target utama para penipu. Yang mengherankan, Komisi Perdagangan Federal (FTC) menerima laporan dari lebih dari 46.000 orang yang kehilangan lebih dari $1 miliar karena penipuan crypto antara Januari 2021 dan Juni 2022—ingat, angka ini hanya mewakili mereka yang secara sukarela mengungkapkan pengalaman mereka kepada pihak berwenang.

Skema Pompa dan Pembuangan

Dalam skema pump and dump, penipu menggunakan taktik untuk memanipulasi harga mata uang kripto dengan menciptakan hype terutama melalui saluran media sosial. Penipu ini biasanya menyebarkan informasi palsu atau menipu untuk menghasilkan kegilaan membeli, menyebabkan harga mata uang kripto “dipompa” secara artifisial. Setelah scammers berhasil menaikkan harga, mereka melanjutkan untuk menjual saham mereka sendiri dengan harga yang meningkat, sebuah manuver yang dikenal sebagai saham "dumping". Sayangnya, ketika para penipu menghentikan upaya mereka untuk menghebohkan saham tersebut, harga biasanya anjlok, mengakibatkan kerugian finansial bagi investor.

Penyebaran informasi palsu atau menyesatkan mengenai harga saham perusahaan dapat terjadi melalui berbagai sumber, termasuk platform media sosial, situs web riset investasi, buletin investasi, iklan online, email, ruang obrolan internet, surat langsung, surat kabar, majalah, dan siaran radio. Khususnya, scammers terus merancang metode baru, seperti yang terlihat dalam contoh baru-baru ini di mana skema pump-and-dump dimulai melalui penipuan "nomor yang salah". Para korban menerima pesan di mesin penjawab mereka yang memberikan tip stok panas, yang sengaja dirancang untuk membuat penerima percaya bahwa pesan itu dikirim secara tidak sengaja.

Penipuan Tarik Karpet

Mirip dengan skema "pompa dan buang", penipuan tarik karpet melibatkan taktik penipuan yang digunakan oleh pengembang crypto yang menarik investor awal dan kemudian meninggalkan proyek. Hal ini dapat dilakukan dengan melarikan dana proyek atau menjual kepemilikan mereka yang telah ditambang, dengan maksud yang jelas untuk menguras semua dana investor. Sederhananya, scammer secara artifisial menggelembungkan nilai proyek baru, NFT, atau koin untuk menarik investasi. Penipuan ini sangat lazim di ranah aset non-tradisional seperti NFT.

Contoh penting dari penipuan menarik karpet terjadi tahun lalu ketika pendiri Frosties , Ethan Nguyen (juga dikenal sebagai "Frostie") dan Andre Llacuna (juga dikenal sebagai "heyandre"), didakwa oleh Departemen Kehakiman (DOJ) atas keterlibatan mereka. dalam persekongkolan untuk melakukan penipuan dan pencucian uang. Kasus ini menandai penumpasan sukses pertama DOJ pada tarikan permadani NFT.

Penipuan Hadiah

Penipuan giveaway telah mengalami peningkatan yang mengkhawatirkan, terutama di platform media sosial seperti Twitter dan Instagram. Dalam penipuan ini, penipu menyamar sebagai selebritas atau pemberi pengaruh untuk memikat individu yang tidak menaruh curiga dengan janji uang gratis atau hadiah berharga. Para penipu kerap menyamar sebagai tokoh ternama seperti Elon Musk . Sangat penting untuk berhati-hati saat menghadapi skema yang mengharuskan Anda mengirim crypto atau memberikan informasi pribadi sebagai imbalan atas hadiah, karena kemungkinan besar itu adalah penipuan.

Berikut adalah skenario tipikal tentang bagaimana penipuan ini terungkap: Penipu membuat akun media sosial yang tampak sah, baik mewakili pertukaran cryptocurrency terkenal atau individu terkemuka di industri crypto. Mereka kemudian membuat postingan yang mengumumkan pemberian mata uang kripto, barang mewah, atau hadiah bernilai tinggi lainnya. Postingan tersebut biasanya menyertakan petunjuk tentang cara berpartisipasi, seperti terlibat dengan postingan atau mengisi formulir dengan detail pribadi.

Begitu orang mulai berpartisipasi dalam giveaway, penipu dapat menghubungi mereka secara langsung, meminta kunci pribadi, alamat dompet, atau informasi sensitif lainnya. Alternatifnya, mereka dapat meminta pembayaran kecil dengan kedok menutupi biaya transaksi atau biaya terkait lainnya untuk menerima hadiah. Segera setelah penipu memperoleh informasi atau pembayaran pribadi korban, mereka menghilang, meninggalkan korban dengan tangan kosong dan tertipu. Sederhananya, penting untuk diingat untuk tidak pernah membayar hadiah.

Penipuan Pemerasan dan Pemerasan

Pemerasan Crypto menghadirkan ancaman signifikan dengan menuntut pembayaran dan mengeksploitasi rasa takut akan kerusakan reputasi. Penipuan ini beroperasi serupa dengan bentuk pemerasan lainnya, di mana kepatuhan terhadap permintaan diharapkan dapat mencegah pengungkapan informasi yang merusak. Namun, yang membedakan pemerasan crypto adalah bahwa pembayaran diminta secara khusus dalam cryptocurrency. Berbagai taktik digunakan, seperti email dari tersangka pembunuh, klaim malware yang membahayakan data pribadi, peringatan tentang kebocoran kata sandi, atau bahkan surat fisik yang berisi informasi rahasia. Sangat penting untuk diingat bahwa sebagian besar scammer ini tidak memiliki sarana untuk melakukan ancaman mereka, dan mengabaikan pesan mereka adalah tindakan terbaik. Dengan menolak terlibat, bernegosiasi, atau melakukan pembayaran, individu dapat menggagalkan para penjahat ini dan memaksa mereka untuk mencari target yang lebih mudah di tempat lain.

Pekerjaan Crypto Palsu

Waspadalah terhadap penipuan pekerjaan crypto yang dirancang untuk mengelabui individu yang tidak menaruh curiga yang mencari pekerjaan di industri crypto. Penipu menggunakan taktik penipuan, seperti membuat daftar pekerjaan palsu atau mengirimkan tawaran pekerjaan yang tidak diminta, semuanya dengan tujuan menipu korbannya. Penipu ini berusaha keras, bahkan menyamar sebagai perekrut, untuk mencuri mata uang kripto dan informasi pribadi dari pencari kerja. Mereka secara khusus menargetkan individu yang telah membagikan resume mereka secara online, menjangkau dan menuntut pembayaran dengan kedok memulai pelatihan kerja. “Tawaran pekerjaan” mereka seringkali tampak meyakinkan, lengkap dengan surat penawaran dan permintaan informasi pribadi rahasia.

Penipuan Peniruan

Dalam penipuan peniruan identitas, penipu menganggap identitas tokoh otoritatif seperti pejabat pemerintah, aparat penegak hukum, atau perwakilan perusahaan terkemuka untuk mendapatkan kredibilitas. Memanfaatkan kepercayaan korban, mereka memanipulasi individu untuk mengirim crypto untuk menyelesaikan masalah yang dibuat-buat. Saat menerima komunikasi yang tidak diminta, sangat penting untuk bersikap skeptis dan memverifikasi keaslian pengirim melalui saluran resmi.

Penipuan Investasi

Waspadalah terhadap manajer investasi asing yang menghadirkan peluang yang tampaknya luar biasa untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, seringkali menekan korban untuk membuat keputusan yang tergesa-gesa. Penipuan ini meminta korban untuk mengirim kripto ke akun penipu atau mengunduh aplikasi yang membatasi akses ke dana. Sebelum berinvestasi, utamakan penelitian menyeluruh dan tetap berhati-hati terhadap investasi yang menuntut tindakan segera atau membebankan biaya penarikan yang terlalu tinggi. Penipu memikat investor dengan janji-janji menarik tentang keuntungan Bitcoin yang signifikan, tetapi penipuan ini biasanya melibatkan pembayaran di muka yang dicuri begitu saja oleh para penipu. Mereka juga dapat meminta informasi identitas pribadi dengan kedok pemrosesan pembayaran, menempatkan korban dalam risiko pencurian identitas.

Penipuan Phishing

Penipuan phishing melibatkan peniruan identitas entitas terkemuka melalui email atau pesan, yang bertujuan untuk mendapatkan informasi sensitif, termasuk kunci dompet kripto. Penipu menggunakan komunikasi yang tampak asli untuk menipu korban agar membagikan data pribadi. Untuk menghindari menjadi korban penipuan phishing, pertahankan kewaspadaan dengan memverifikasi keaslian email dan jangan mengklik tautan yang mencurigakan.

Skema Piramida atau Ponzi

Skema Crypto Ponzi menarik investor yang tidak menaruh curiga dengan memikat mereka dengan pengembalian investasi yang luar biasa tinggi. Orang-orang yang tidak jujur ​​ini mempromosikan berbagai strategi investasi seperti mempertaruhkan, perdagangan kripto otomatis, atau perdagangan arbitrase kripto. Namun, strategi dasar mereka melibatkan penggunaan dana dari investor baru untuk membayar investor sebelumnya, menciptakan keuntungan palsu. Salah satu contoh kehidupan nyata yang terkenal dari skema Ponzi crypto adalah kasus BitConnect , yang beroperasi antara 2016 dan 2018. BitConnect memikat investor dengan janji peluang investasi hasil tinggi melalui program pinjaman dan mata uang kriptonya sendiri, BitConnect Coin (BCC) . Penyelenggara skema membuat klaim besar atas pengembalian yang signifikan, terkadang setinggi 1% per hari, membuat banyak orang berinvestasi. Namun, sifat sebenarnya dari skema tersebut menjadi jelas ketika runtuh, mengakibatkan kerugian finansial yang besar bagi investor yang terlibat dengan BitConnect.

Aplikasi Palsu & Pertukaran Crypto Palsu

Menurut laporan penipuan FBI terbaru, penipu telah menggunakan aplikasi crypto palsu untuk menipu investor crypto yang tidak menaruh curiga, yang mengakibatkan kerugian finansial yang signifikan. Misalnya, investor Amerika telah melaporkan kerugian sekitar $42,7 juta karena aplikasi penipuan ini. Penipuan ini melibatkan penipu yang memikat investor dengan janji pengembalian mata uang kripto yang luar biasa melalui pertukaran yang tidak ada. Sayangnya, para korban tanpa sadar menyetorkan dana mereka ke dalam platform penipuan ini dan baru menyadari kerugian mereka ketika sudah terlambat. Penting untuk diperhatikan bahwa penipu membuat aplikasi palsu yang sangat mirip dengan aplikasi terkait kripto yang sah, menipu investor agar percaya bahwa mereka menggunakan platform tepercaya. Meskipun pihak berwenang akhirnya mengidentifikasi dan menghapus aplikasi palsu ini, mereka masih dapat menimbulkan kerugian yang signifikan pada pengguna yang tidak menaruh curiga.

Pasar cryptocurrency menghadirkan peluang besar, tetapi juga menarik penipu yang ingin mengeksploitasi investor yang tidak menaruh curiga. Dengan mengetahui penipuan crypto umum ini, Anda dapat melindungi diri sendiri dan membuat keputusan berdasarkan informasi. Ingatlah untuk melakukan penelitian menyeluruh, berhati-hatilah saat berhadapan dengan individu yang tidak dikenal atau peluang investasi, dan selalu verifikasi keaslian komunikasi dan platform. Tetap terinformasi, tetap waspada, dan lindungi aset kripto yang Anda peroleh dengan susah payah dari skema penipuan.

Kesimpulannya, memahami risiko yang terkait dengan pasar cryptocurrency sangat penting untuk melindungi diri dari berbagai penipuan. Meskipun analisis fundamental dan teknis seperti pola bagan dan perdagangan berita dapat membantu Anda mendapatkan keunggulan di pasar dan menghasilkan pendapatan yang signifikan, sangat penting untuk menyadari penipuan dan aktivitas penipuan yang lazim terjadi di industri ini. Dari skema pump and dump hingga penipuan giveaway, kisaran penipuan crypto sangat luas dan terus berkembang. Dengan tetap mendapat informasi, melakukan penelitian menyeluruh, dan memverifikasi keaslian penawaran dan komunikasi, individu dapat mengurangi risiko menjadi korban penipuan ini. Selain itu, badan pengatur dan pemangku kepentingan industri harus bekerja sama untuk menetapkan pedoman dan peraturan yang jelas yang melindungi investor dan mendorong ekosistem crypto yang lebih aman. Karena pasar cryptocurrency terus tumbuh dan matang, penting bagi semua orang yang terlibat untuk memprioritaskan pendidikan, kesadaran, dan kewaspadaan untuk memastikan lingkungan yang aman dan dapat dipercaya bagi semua peserta.