20+ Aplikasi Pelacakan Portofolio & Pensiun Pribadi

Selama bertahun-tahun, penasihat keuangan telah mendorong orang untuk berinvestasi. Faktanya, beberapa individu telah mengindahkan panggilan ini dan sekarang memiliki beberapa portofolio investasi besar yang tersebar di beberapa akun. Namun, melacak satu akun investasi dapat menjadi tantangan karena Anda memerlukan informasi tentang alokasi aset, kinerja portofolio, biaya, dan proyeksi pertumbuhan Anda.

Beberapa individu memiliki portofolio dengan kombinasi aset keuangan seperti saham, ETF, obligasi, HSA, 401(k), IRA, dan akun investasi kena pajak lainnya. Mengelola mereka tidak akan pernah mudah. Kabar baiknya adalah bahwa teknologi telah memudahkan untuk memeriksa investasi Anda secara rutin. Ada aplikasi investasi – aplikasi manajer pribadi dan pensiunan – yang menawarkan wawasan real-time ke seluruh portofolio Anda di satu tempat. Namun, faktor seperti biaya, kemudahan penggunaan, dan fitur membedakan aplikasi ini.

Portofolio Pribadi Terbaik dan Aplikasi Pelacakan Pensiun

1. Modal Pribadi

Ini populer untuk kebutuhan investasi modern karena alasan yang baik. Personal Capital menawarkan rincian lengkap investasi Anda dalam hal kelas aset. Tampilan ini memberi Anda gambaran singkat tentang portofolio Anda di mana pun aset ini disimpan.

Selanjutnya, investor mendapat pembaruan email mingguan tentang portofolio mereka. Aplikasi ini menawarkan penganalisis gratis yang membantu Anda melacak bagaimana tanggal pensiun Anda berubah berdasarkan biaya akun pensiun. Sebenarnya, ini adalah strategi yang sangat baik untuk menemukan biaya tersembunyi di akun Anda.

Modal Pribadi adalah alat yang sempurna untuk berbagai jenis investor. Investor DIY senang menggunakan alat manajemen portofolio gratis, yang lain mengunduhnya karena mereka dapat mengakses panduan profesional tentang tempat berinvestasi. Semua dalam semua platform menawarkan alat pelacakan keuangan gratis untuk memungkinkan Anda melacak keuangan Anda dengan mengikuti dan memantau pengeluaran Anda dan semua akun Anda dari ruang yang sama. Perencana Pensiunnya memastikan bahwa tabungan pensiun Anda konsisten sementara layanan manajemen kekayaannya memungkinkan Anda menginvestasikan uang ekstra di akun Anda.

Kelemahan dari aplikasi ini Anda harus memiliki saldo akun minimum $ 100.000 untuk menggunakan alat manajemen kekayaannya. Juga, layanan manajemen kekayaan datang dengan biaya yang lumayan.

2. Tanda Gambar

Perusahaan ini dimulai pada tahun 2006 sebagai manajer portofolio online sederhana dengan nama Wikiinvest. Seiring waktu, para pemimpin memutuskan untuk memperluas layanannya sehingga mengubah citranya pada tahun 2012 menjadi SigFig. Sejak itu perusahaan telah menawarkan layanan penasihat investasi dan bekerja dengan akun pialang pihak ketiga di mana ia melacak dan menganalisis kinerja mereka.

SigFig ingin semua orang mengakses saran investasi berkualitas tinggi serta memberdayakan investor untuk membuat keputusan keuangan yang tepat. Sebenarnya, SigFig seperti perantara antara investor dan perusahaan pialang keuangan. Perannya adalah untuk menganalisis portofolio klien untuk membantu mereka mendiversifikasi aset mereka dan mengelola biaya mereka.

Untuk melakukan itu, SigFig menggunakan pelacak portofolio gratisnya yang ditautkan ke akun Anda untuk menunjukkan bagaimana kinerja portofolio Anda. Ini juga menyediakan manajemen aset gratis untuk portofolio di bawah $10.000 dan mengenakan biaya 0,25% per tahun untuk nilai di bawah itu.

Ini juga menawarkan fitur seperti reinvestasi dividen otomatis, pemanenan rugi pajak, pelacakan portofolio, dan saran investasi. Namun, akun Anda harus memiliki saldo minimal $2000 untuk mengakses layanan investasi SigFig.

3. Sharesight

Aplikasi pelacakan investasi ini adalah yang terbaik untuk investor internasional di Eropa dan Australia karena menghubungkan mereka dengan pialang di luar AS. Tetapi investor Amerika dapat menyinkronkan akun mereka dengan Sharesight jika hanya dimiliki oleh Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance, dan TD Ameritrade. Alasannya adalah aplikasi tidak terhubung dengan semua broker Amerika.

Sharesight memiliki paket bulanan dengan biaya antara $0 dan $31 berdasarkan fitur. Paket premium teratas melacak posisi tak terbatas dan menawarkan banyak laporan dan proyek pendapatan masa depan. Di sisi lain, versi gratis melacak paling banyak 10 kepemilikan dan menawarkan fitur seperti kinerja historis, melacak dividen, pemecahan saham, dan penghasilan kena pajak serta Anda dapat membagikan portofolio Anda dengan rekan-rekan Anda.

4. Yahoo! Keuangan

Alat penelitian dan pelacakan portofolio gratis memungkinkan investor untuk menautkan akun pialang mereka serta memasukkan ticker secara manual untuk melacak kinerja harian dan keseluruhan saham mereka. Yahoo! Keuangan memiliki edisi gratis yang menawarkan screener saham, daftar pantauan, data fundamental keuangan, dan grafik harga interaktif.

Di sisi lain, versi berbayar mulai dari $25 atau $35 per bulan dan menawarkan analisis risiko dan peringkat analis. Fitur-fiturnya termasuk tren saham dan ide investasi, analisis nilai wajar, dan laporan analis. Meskipun paket premium cukup mahal, Anda dapat mengakses laporan penelitian pihak ketiga.

5. Bintang pagi

Perusahaan riset investasi didedikasikan untuk memberikan peringkat analis untuk produk seperti saham, obligasi, ETF, dan reksa dana. Perusahaan ini diluncurkan pada tahun 1984 dan saat ini mengelola aset lebih dari $220 miliar.

Layanan berbasis langganan memberikan informasi rinci tentang pilihan investasi yang berbeda sehingga investor dapat menggunakan wawasan untuk meningkatkan kinerja investasi mereka. Morningstar mengenakan biaya $ 199 per tahun tetapi Anda dapat menghemat uang saat mendaftar selama bertahun-tahun.

Beberapa fitur luar biasa dari aplikasi ini termasuk laporan analis, analisis investasi, manajer portofolio, penyaring dana, dan alat sinar-X. Oleh karena itu, Morningstar adalah aplikasi untuk investor yang mencari saran premium dengan biaya yang masuk akal.

6. eMoneyAdvisor

Investor yang mempertimbangkan pensiun memiliki aplikasi hebat untuk membantu mereka memulai perjalanan ini. eMoney Advisor memimpin karena fitur analisis portofolionya yang dapat digunakan investor untuk membuat proyeksi arus kas terperinci untuk menunjukkan bagaimana kinerja portofolio tertentu setelah pensiun.

Aplikasi ini mengintegrasikan informasi tentang keuangan pribadi Anda, detail tentang Jaminan Sosial, inflasi, distribusi minimum yang diperlukan, dan banyak lagi. Kemudian eMoney Advisor membuat perincian terperinci tentang apa yang mungkin terjadi selama masa pensiun dalam hal pengeluaran, pendapatan, distribusi, dan kinerja portofolio secara keseluruhan. Investor ritel juga dapat menggunakan eMoney Advisor dengan bantuan profesional keuangan berlisensi.

7. Percepat Premier

Ini adalah salah satu perangkat lunak keuangan dan penganggaran pribadi yang paling lama bertahan di pasar. Aplikasi ini memungkinkan investor untuk melacak investasi mereka termasuk keuntungan yang direalisasikan dan yang belum direalisasi dan kinerja lainnya.

Quicken Premier memiliki alat canggih untuk membantu Anda menyiapkan pajak dengan mudah dan cepat, serta melacak basis biaya. Aplikasi ini juga dapat menarik informasi dari Morningstar. Namun, Anda harus membayar sekitar $75 per tahun untuk menggunakan perangkat lunak ini. Selain itu, ada beberapa pembaruan pada platform ini dan investor mungkin lebih memilih alternatifnya.

8. Google Spreadsheet

Beberapa investor tidak ingin menautkan akun keuangan mereka ke aplikasi apa pun untuk tujuan keamanan atau alasan lain. Dalam situasi seperti itu, Google Sheet adalah alat yang sempurna yang dapat Anda gunakan untuk melacak portofolio investasi Anda. Fungsi Google Finance memungkinkan Anda untuk menarik data seperti dana, atau nama perusahaan, rasio pengeluaran, kinerja, harga, dll. Anda dapat menggunakan alat ini untuk melacak saham, reksa dana, dan ETF.

Keuntungan menggunakan Google Spreadsheet adalah; gratis, Anda tidak perlu menautkan akun keuangan Anda ke aplikasi pihak ketiga mana pun, dan fungsi Google Finance dapat secara otomatis menarik atau mengunduh data dari saham dan reksa dana Anda.

Kelemahannya adalah tidak memiliki penganalisa biaya, dan alat perencanaan pensiun, alokasi aset terbatas dan total saham tidak diperbarui secara otomatis.

9. Mekar

Aplikasi manajemen pensiun dikenal karena kesederhanaannya. Saat mendaftar, platform menanyakan beberapa pertanyaan kepada Anda untuk menentukan alokasi aset optimal Anda. Selanjutnya, aplikasi ini memungkinkan Anda untuk menyinkronkan akun pensiun Anda tetapi bukan akun kena pajak.

Anda dapat melihat perkiraan pendapatan pensiun bulanan dalam kaitannya dengan tingkat tabungan Anda saat ini dan kemudian menggunakan rekomendasi yang disediakan Bloom untuk meningkatkan portofolio Anda saat ini. Beberapa di antaranya termasuk cara untuk melakukan diversifikasi yang lebih baik, menurunkan biaya Anda, dan mengurangi risiko Anda tanpa menurunkan pengembalian Anda.

Investor dengan saldo pensiun yang besar dapat memperoleh banyak manfaat dari alat analisis gratis aplikasi karena memberikan mereka umpan balik yang baik tentang alokasi aset dalam portofolio mereka dan pendapatan yang diharapkan saat mereka pensiun berdasarkan tingkat tabungan mereka saat ini.

10. Mint

Perangkat lunak manajemen keuangan pribadi berbasis web gratis memungkinkan Anda untuk memantau investasi Anda, dan melacak rekening bank, rekening pinjaman, dan kartu kredit. Tidak seperti Quicken, Anda tidak diharuskan menginstal perangkat lunak apa pun atau menerima pembaruan perangkat lunak wajib saat menggunakan Mint.

Bahkan, perangkat lunak ini memungkinkan Anda membuat anggaran, memantau pengeluaran Anda, serta menetapkan tujuan keuangan. Akibatnya, Mint memiliki lebih dari 15 juta pengguna menjadikannya salah satu aplikasi yang paling banyak diunduh di pasar. Anda hanya perlu mendaftar secara gratis dan menautkan ke berbagai lembaga keuangan.

Anda akan menerima pembaruan otomatis saat Anda masuk dan antarmukanya mudah digunakan saat melacak pengeluaran Anda. Fitur lain termasuk pemantauan investasi, pelacakan tagihan, pelacakan tujuan, pelacakan tren keuangan, perangkat lunak penganggaran, dan pemantauan skor kredit. Oleh karena itu, Mint memberi Anda pandangan sekilas tentang alokasi dan saldo aset Anda.

11. Atom Keuangan

Aplikasi ini memberikan investor wawasan yang lebih maju ke dalam portofolio investasi mereka. Namun, mereka harus membayar $6,99 per bulan untuk informasi tersebut. Aplikasi ini memungkinkan Anda untuk menyinkronkan akun pialang Anda untuk mendapatkan pemodelan portofolio, pembaruan dan wawasan waktu nyata, laporan analis, dan akses ke backtesting.

Kemampuan penelitiannya yang kuat sangat cocok untuk pedagang aktif sebagai lawan untuk membeli dan menahan investor. Atom Finance memiliki fitur yang sebanding dengan premium Yahoo Finance yang mengenakan biaya $25 per bulan. Dengan demikian alat ini lebih murah dibandingkan dengan aplikasi dengan fitur serupa.

12. Stock Rover

Investor yang mencari alat penelitian mendalam dan pelacak portofolio akan senang menggunakan paket aplikasi gratis atau premium. Penyaring sahamnya memungkinkan Anda menemukan saham, reksa dana, dan ETF yang memenuhi persyaratan fundamental dan teknis Anda.

Platform ini memberi Anda peringkat beli dan jual analis serta uji coba premium gratis selama 14 hari. Setelah itu, Anda dapat beralih ke paket premiumnya dengan harga $7,99 per bulan untuk mengakses fitur-fitur canggih seperti pelacak portofolio, portofolio guru, dan penyaring saham.

Aplikasi pelacakan investasi yang kaya fitur ini memudahkan Anda untuk meneliti saham serta melacak kinerja portofolio Anda. Sebenarnya, beberapa paket premiumnya mensimulasikan penyeimbangan kembali dan perdagangan yang akan datang. Oleh karena itu, Anda dapat memilih Stock Rover jika Anda tertarik untuk menemukan ide-ide baru dan memantau peringkat untuk kepemilikan Anda yang sudah ada.

13. Anakan

Ini adalah aplikasi penganggaran populer yang dapat digunakan investor untuk melacak investasi mereka setelah mereka menautkan akun investasi mereka. Platform pertama-tama mengunduh transaksi dan saldo akun untuk menentukan jalur Anda menuju pensiun. Selain add-on pensiun ini, aplikasi ini berupaya memperkenalkan lebih banyak add-on untuk memberi Anda lebih banyak informasi tentang alokasi aset Anda.

Keuntungan menggunakan Tiller adalah mengintegrasikan alat pelacak anggaran dan investasi, mudah digunakan, dan juga melacak investasi Anda menggunakan Google Spreadsheet. Namun, Tiller memiliki alat analisis investasi yang terbatas dan Anda harus beralih ke paket premiumnya di akhir uji coba gratis 30 hari yang dimulai dari $79 per tahun.

14. Tampilan Penuh Fidelity

Aplikasi keuangan ini didukung oleh eMoneyAdvisor. Ini dirancang khusus untuk perencana keuangan dan mereka dapat mengakses fitur lanjutan dari eMoneyAdvisor tanpa login ke dalamnya. Ini memungkinkan penggunanya untuk melacak kinerja portofolio, alokasi aset, kekayaan bersih, dan pengeluaran mereka juga. Mereka juga dapat mengakses pelaporan yang sama yang ditemukan di eMoneyAdvisor.

Keuntungan menggunakan Fidelity Full View adalah aplikasinya gratis, tetapi Anda mungkin tidak mengakses laporan dan grafik terperinci untuk membantu Anda memahami kinerja portofolio Anda.

15. Kubera

Aplikasi portofolio all-in-one menargetkan investor ritel modern. Aplikasi ini memiliki arsitektur khusus yang kuat dengan banyak agregator. Akibatnya, berbagai jenis akun keuangan dan berbagai lokasi terhubung ke dasbornya. Aplikasi ini memiliki dukungan mata uang utama dan karena itu, aplikasi terintegrasi dengan pakar aset terkenal seperti Zillow. Ini memberi makan akun Anda dengan nilai pasar real-time dari setiap aset dalam portofolio Anda. Faktanya, sebagian besar investor modern sangat mengikuti domain kendaraan, perkebunan, dan web.

Selain itu, Kubera memiliki ticker unik yang dapat ditambahkan oleh investor dengan kepemilikan di pasar kripto dan/atau saham tradisional ke dasbor mereka. Ini memungkinkan mereka untuk melacak kinerja koin kripto dan saham individu mereka.

Terakhir, Kubera memiliki layar yang memungkinkan investor melihat kehidupan finansial aset mereka secara sekilas. Bagan yang indah serta fitur analisis visual lainnya memungkinkan Anda untuk melihat dan memahami seluruh nilai dan kinerja aset Anda.

16. Kekayaan

Aplikasi penasehat Robo otomatis menargetkan investor yang lebih muda, investor baru, dan mereka yang mencari perencanaan pensiun dan layanan pelacakan lepas tangan. Platform mengalokasikan dana yang disetorkan ke berbagai aset berdasarkan risikonya. Wealthfront mempertimbangkan usia dan toleransi risiko Anda dan menjadi lebih konservatif saat tanggal pensiun Anda semakin dekat.

Platform ini memiliki sejumlah alat gratis untuk membantu merencanakan dan menabung untuk masa pensiun Anda. Anda dapat mengaksesnya dengan atau tanpa akun. Sebenarnya, Anda dapat mendaftarkan akun dengan Wealthfront mulai dari $500 dan mulai mengakses banyak pilihan investasi. Aplikasi yang mudah digunakan mengenakan biaya 0,25% sebagai biaya manajemen.

Proyektor rencana tabungan kuliah 529 adalah salah satu alat unik Wealthfront yang memungkinkan investor membuat rekening untuk anak mereka, dan memperkirakan jumlah uang yang harus mereka miliki di rekening itu saat anak mereka lulus dari sekolah menengah. Tujuan utama dari fitur ini adalah untuk membantu Anda menabung untuk pendidikan anak Anda.

17. Kekayaan sederhana

Ini adalah aplikasi perencanaan pensiun sederhana yang baru di pasar dan menawarkan minimum akun yang wajar, biaya rendah, dan berfokus pada kesederhanaan teknis. Seperti namanya, aplikasi ini menawarkan desain yang bersih yang memungkinkan investor untuk memvisualisasikan kemajuan pensiun mereka dengan melihat grafik dan grafik.

Anda dapat dengan mudah membuat akun portofolio Wealthsimple Basic karena tidak memerlukan saldo minimum akun. Anda akan mendapatkan satu panggilan telepon gratis dari perencana keuangan perusahaan yang akan menilai apakah Anda berada di jalur yang benar. Investor yang lebih muda dan nontradisional dapat mengakses berbagai pilihan investasi unik di Wealthsimple.

Anda dapat berinvestasi di salah satu dari tiga indeks tanggung jawab sosial tertimbang saat Anda ingin membangun akun pensiun yang bertanggung jawab secara sosial. Masing-masing indeks ini berasal dari enam ETF yang berfokus pada perusahaan teknologi yang meneliti energi yang lebih bersih, yang berkomitmen pada praktik perdagangan yang adil di negara berkembang, dan yang menerapkan praktik perekrutan yang beragam. Platform ini menawarkan opsi investasi halal kepada investor yang mengikuti keyakinan Islam.

18. Barisan Depan

Investor yang semakin dekat dengan tanggal pensiun mereka tidak memerlukan perencanaan jangka panjang melainkan mereka membutuhkan lebih banyak bantuan untuk menentukan apakah portofolio mereka saat ini memiliki dana yang cukup untuk memenuhi kebutuhan mereka.

Vanguard memiliki kalkulator online gratis tambahan yang disebut Kalkulator Telur Sarang Pensiun Vanguard yang menganalisis tabungan pensiun investor saat ini untuk menentukan apakah itu akan cukup menutupi biaya pensiun mereka. Anda dapat menemukan kalkulator sederhana dan mudah ini di situs webnya. Ini memberi investor analisis Monte Carlo yang memungkinkan mereka melihat apakah dana tersebut akan bertahan sepanjang tahun-tahun emas mereka. Tujuannya adalah untuk membantu Anda menjadikan beberapa tahun terakhir Anda sebelum pensiun sebagai proaktif seperlunya berdasarkan analisis.

19. Blockfolio

Pasar cryptocurrency telah mengalami pertumbuhan luar biasa dalam beberapa tahun terakhir. Akibatnya, investor tertarik untuk menemukan aplikasi manajer portofolio satu atap untuk melacak kinerja mereka di pasar ini. Investor sekarang bisa mendapatkan wawasan mendalam tentang portofolio mereka dalam hal perhitungan dasar biaya, tren untung/rugi, grafik candlestick harga, dll.

Aplikasi pelacakan portofolio memiliki komponen perdagangan untuk Ethereum, Bitcoin, dan lainnya. Ini juga memiliki bagian berita kripto, tinjauan pasar, dan banyak lagi fitur khusus yang membantu investor memantau perubahan harga secara dekat dan waktu nyata.

20. Uang Status

Fitur perbandingan sosial dari aplikasi ini menambahkan sentuhan baru ke ruang manajer portofolio. Investor dapat melihat data anonim untuk membantu mereka membandingkan keuangan mereka dengan orang lain. Tujuannya adalah untuk membantu investor menabung lebih banyak, dan memantau pengeluaran mereka untuk menilai apakah mereka ditagih berlebihan untuk layanan dan barang, dll.

Status Money memiliki lebih sedikit fitur manajemen portofolio. Tetapi ia memiliki kemampuan penganggaran yang memberi Anda beberapa wawasan atau ikhtisar tentang kekayaan bersih Anda. Apakah Anda memerlukan lebih banyak panduan portofolio? Status Money akan menghubungkan Anda dengan profesional keuangan

21. Ticker

Apakah Anda tertarik untuk berinvestasi di pasar saham tradisional? Ticker adalah aplikasi yang dapat membantu Anda memantau dan mengelola berbagai portofolio Anda. Aplikasi ini menampilkan detail untung dan rugi, nilai akun waktu nyata, tingkat pengembalian tertimbang waktu dan tertimbang uang, dan lebih banyak detail tentang kepemilikan pasar saham Anda.

Satu kelemahan dari Ticker adalah bahwa seluruh proses awal memasukkan informasi stok dilakukan secara manual. Tetapi aplikasi membuat segalanya lebih mudah dengan menyediakan analitik, grafik, serta pemberitahuan yang dipersonalisasi untuk membantu Anda memantau perubahan dalam kepemilikan saham Anda.

22. Delta

Investor yang tertarik dengan saham AS dan asing dapat menggunakan Delta untuk melacaknya. Layanan khusus seluler ini dapat diakses di perangkat Android dan iOS serta jam tangan pintar. Beberapa fitur luar biasa termasuk grafik yang dapat disesuaikan, memantau saham dalam mata uang lokal Anda, dan melacak kinerja investasi harian dan jangka panjang.

Pengguna dapat menyinkronkan pialang mereka untuk menerima komunikasi dari aplikasi. Mereka dapat menggunakan alat pelacak kripto aplikasi untuk memantau berbagai mata uang kripto mereka, dan terhubung dengan dompet dan bursa untuk memantau kinerja portofolio.

Versi gratisnya memiliki akses terbatas hanya untuk dua broker dan mudah digunakan. Tetapi Anda dapat meningkatkan ke keanggotaan Pro dengan $70 per tahun untuk memantau akun pialang dan mata uang kripto tanpa batas.

FAQ

Apakah Aplikasi Pelacakan Investasi Aman?

Anda tidak perlu khawatir tentang keamanan aplikasi pelacak investasi ini karena mereka memberi Anda akses hanya baca ke akun investasi Anda. Jadi akun Anda tidak rentan karena peretas tidak dapat mengubah portofolio Anda atau apa pun di akun keuangan Anda.

Bagaimana Saya Dapat Memilih Aplikasi Manajer Portofolio Terbaik?

Daftar portofolio pribadi dan aplikasi pelacakan pensiun panjang. Alat-alat ini memungkinkan investor untuk memantau portofolio mereka terlepas dari tahap kehidupan mereka dan gaya investasi pilihan mereka. Namun, triknya terletak pada memilih yang tepat.

Anda dapat menemukan aplikasi manajemen kekayaan yang tepat untuk kebutuhan Anda dengan mengikuti langkah-langkah berikut.

Tujuan Keuangan Pribadi Anda: Penting untuk memilih alat yang paling sesuai untuk Anda. Namun, Anda hanya dapat melakukannya dengan menentukan tujuan yang akan dicapai aset kekayaan Anda. Beberapa tujuannya adalah memaksimalkan pengembalian aset tradisional atau nontradisional atau menggandakan tingkat tabungan Anda tanpa mendapatkan pekerjaan baru, kenaikan gaji, atau pekerjaan sampingan. Sekarang setelah Anda memiliki tujuan, pilih alat yang paling efektif untuk membantu Anda mencapainya.

Biasakan Diri Anda dengan Fitur yang Dimiliki Aplikasi: Ada banyak aplikasi manajemen kekayaan di pasar tetapi tidak semuanya sempurna untuk aset hasil jerih payah Anda. Aplikasi yang baik harus memberi Anda fitur-fitur seperti perencanaan keuangan, penganggaran, tabungan, tampilan kekayaan bersih, tampilan yang berguna dari keseluruhan kekayaan, manajemen investasi alternatif, dll.

Evaluasi Aplikasi: Cobalah untuk menggali lebih dalam untuk melihat apakah aplikasi pilihan Anda sesuai dengan kebutuhan Anda. Pertama, pastikan bahwa biaya penggunaan aplikasi sesuai dengan anggaran Anda. Meskipun ada banyak sekali aplikasi gratis, terkadang aplikasi premium memiliki fitur yang lebih canggih yang dapat membantu Anda memantau portofolio dengan mudah dan mengumpulkan informasi yang relevan. Oleh karena itu, pastikan tidak ada biaya tersembunyi, biaya, atau pembayaran berkelanjutan yang meningkat seiring bertambahnya nilai aset Anda. Kedua, konfirmasikan bahwa mereka tidak menggunakan data pribadi Anda tanpa izin Anda. Faktanya, beberapa aplikasi gratis menjual data pengguna untuk menghasilkan pendapatan. Ketiga, aplikasi harus mudah digunakan dan Anda dapat mengonfirmasinya dengan menggunakan periode uji coba gratis, membaca ulasan, atau video tutorial. Keempat, periksa tingkat keterlibatan yang disediakan aplikasi. Ini termasuk menawarkan bantuan yang dipersonalisasi dan otomatisasi laporan dan pembaruan. Kelima, konfirmasikan bahwa aplikasi cukup aman dan data Anda aman. Selain itu, sebagai investor, Anda harus mengambil beberapa langkah keamanan dasar seperti mengunduh aplikasi dari sumber tepercaya, menyiapkan kata sandi unik yang kuat, dan menghindari pengoperasian aplikasi di jaringan tidak aman atau Wi-Fi publik.

Lacak Ulasan Independen Aplikasi: Buat daftar aplikasi yang ingin Anda coba layanannya berdasarkan fitur dan tujuan serta preferensi Anda. Selanjutnya, lihat beberapa ulasan independen tentang aplikasi ini. Ini adalah ulasan dari pengguna dan bukan dari penyedia atau mereka yang berafiliasi dengannya. Cari apa yang tidak disukai penggunanya karena kelemahan ini dapat membantu Anda menghindari memilih aplikasi yang salah untuk melacak portofolio pribadi dan investasi pensiun Anda. Uji coba opsi Anda menggunakan uji coba gratis sebelum datang. Ini akan membantu Anda mendapatkan aplikasi portofolio terbaik untuk kebutuhan investasi Anda.