3 Contoh Penipu Telepon dan Pencurian Identitas Online

Kita semua pernah mendapat telepon dari orang asing sebelumnya. Biasanya, kami dapat dengan cepat mengetahui bahwa mereka mencoba menipu kami. Tapi terkadang, scammers ini bisa sangat meyakinkan!

Meskipun tampaknya ada lebih banyak alat dari sebelumnya untuk melindungi diri kita dari pencurian identitas di dunia saat ini, scammer selalu menemukan cara baru untuk memanfaatkan orang. Berikut adalah tiga contoh penipuan terbaru yang melibatkan panggilan telepon dan pencurian identitas online:

1. Aaron Laws – Mencuri Lebih Dari $500,000 Dari Korban Pencurian Identitas

Pencurian identitas online dapat merusak, dan dalam beberapa kasus, dapat menyebabkan pencurian jutaan dolar. Aaron Laws adalah contoh sempurna untuk ini.

Menurut Departemen Kehakiman Amerika Serikat, Aaron Laws dijatuhi hukuman 3 tahun penjara karena mencuri lebih dari $500.000 dari korbannya melalui pencurian identitas online. Dari 2017 hingga penuntutannya pada tahun 2020, Laws membeli informasi kartu kredit dari "web gelap" dan menggunakannya untuk melakukan pembelian palsu. Dia menggunakan skema rumit yang melibatkan berbagai cara untuk mencuci uang yang dia curi. Membeli barang-barang mahal dengan kartu kredit orang lain dan kemudian menjualnya dengan uang tunai memungkinkan Hukum untuk menghindari deteksi untuk waktu yang lama.

Dari ponsel burner hingga cryptocurrency, Laws berusaha keras untuk menutupi jejaknya dan mencuri uang sebanyak mungkin. Namun berkat kerja keras aparat penegak hukum, dia akhirnya tertangkap dan diadili.

Bahkan selama penangkapannya pada tahun 2017, Laws masih mencoba menipu orang dengan membeli informasi kartu kredit secara online. Jelas, dia adalah ahli pencurian identitas online – dan dia berhasil lolos selama bertahun-tahun!

Bagaimana Anda bisa menghindari menjadi korban pencurian identitas online?

Selalu waspada tentang di mana Anda mengirimkan informasi pribadi Anda secara online. Berhati-hatilah dalam memberikan nomor Jaminan Sosial, tanggal lahir, atau informasi keuangan Anda. Dan jangan pernah mengeklik tautan dalam email dari orang yang tidak Anda kenal – itu bisa jadi merupakan upaya phishing!

2. Hitesh Madhubhai Patel – Penipu Telepon IRS Kehidupan Nyata

Hitesh Madhubhai Patel adalah contoh sempurna dari penipu telepon. Pada tahun 2018, ia dijatuhi hukuman 20 tahun penjara karena perannya dalam penipuan telepon IRS.

Menurut Forbes, Patel adalah bagian dari penipuan IRS besar-besaran dan mengoperasikan pusat panggilan besar-besaran di Ahmedabad, India. Dari 2013 hingga 2016, ia dan rekan konspiratornya menipu orang Amerika yang tak terhitung jumlahnya dari puluhan juta dolar.

Penipuan Patel relatif sederhana: dia dan rekan-rekannya akan menelepon orang-orang di Amerika Serikat, berpura-pura menjadi pejabat IRS. Mereka akan memberi tahu korbannya bahwa mereka berhutang kembali pajak dan harus segera membayar, atau mereka akan ditangkap. Banyak orang jatuh untuk penipuan ini, percaya bahwa mereka berbicara dengan perwakilan yang sah dari IRS.

Mereka membuat panggilan VoIP dari India untuk menipu ID penelepon mereka dan membuatnya tampak seperti mereka menelepon dari IRS. Mereka bahkan akan mengancam korbannya dengan penangkapan jika mereka tidak membayar!

Mereka juga menggunakan nama Amerikanisasi dan nomor lencana IRS palsu untuk mencoba dan melegitimasi penipuan mereka dan membuatnya tampak lebih dapat dipercaya.

Patel dan rekan konspiratornya menghasilkan jutaan dolar dari penipuan mereka. Dan sementara Patel telah dibawa ke pengadilan, kemungkinan banyak scammer lain masih di luar sana mencoba mencuri uang hasil jerih payah orang.

Bagaimana Anda bisa melindungi diri dari penipuan telepon IRS?

Cara terbaik untuk melindungi diri Anda dari penipuan telepon IRS adalah mengetahui apa yang harus dicari. Waspadai tanda-tanda bahwa seseorang mencoba menipu Anda, seperti perilaku agresif atau mengancam, panggilan yang tidak diminta, dan ID penelepon palsu. Jika Anda tidak yakin apakah panggilan itu sah, tutup telepon dan hubungi IRS secara langsung untuk menanyakan tentang dugaan utang tersebut.

3. Joel Ortiz – Penipu yang menukar SIM

Joel Ortiz adalah contoh utama scammer pertukaran SIM. Pada 2019, ia dijatuhi hukuman 10 tahun penjara karena perannya dalam skema pertukaran SIM.

Pertukaran SIM adalah jenis pencurian identitas yang melibatkan pengambilan alih nomor ponsel seseorang. Ini dapat dilakukan dengan mendapatkan kartu SIM korban melalui taktik phishing atau dengan mencuri telepon mereka.

Setelah scammer memiliki kendali atas nomor telepon korban, mereka dapat mengatur ulang kata sandi ke semua akun online mereka – termasuk email, rekening bank, dan profil media sosial. Semua informasi sensitif korban akan berada di tangan scammer, termasuk panggilan dan pesan yang dialihkan ke scammer.

Menurut Mercury News, Ortiz sangat sukses dengan penipuan ini – dia berhasil mencuri lebih dari $7,5 juta dalam cryptocurrency dari 40 korbannya, dan dia diyakini telah mencoba menukar SIM pada lebih banyak orang. Dia berhasil mencuri dari seorang pengusaha cryptocurrency Cupertino $ 5,2 juta sendirian dengan penipuan ini.

Begitu Ortiz memiliki kendali atas nomor telepon korbannya, dia akan menggunakannya untuk mengatur ulang kata sandi untuk akun email, akun media sosial, dan akun online lainnya. Ini akan memberinya akses ke semua informasi pribadi mereka, termasuk kata sandi, informasi rekening bank, dan nomor kartu kredit.

Dia kemudian akan menggunakan informasi ini untuk mengosongkan rekening bank mereka, mentransfer uang dari dompet cryptocurrency mereka, dan melakukan pembelian atas nama mereka.

Ortiz akhirnya tertangkap ketika detektif mulai melacak aktivitas kartu SIM peretas yang terkait dengan nomor telepon korbannya. Dia dibawa ke pengadilan pada 2019 dan akan menghabiskan sepuluh tahun ke depan di penjara.

Meskipun Ortiz adalah orang pertama yang dihukum karena bertukar SIM, kemungkinan dia bukan yang terakhir. Ini adalah bentuk pencurian identitas yang berkembang, dan semakin banyak penjahat mulai menggunakannya untuk mencuri uang orang dan informasi sensitif.

Bagaimana Anda bisa melindungi diri dari penipuan pertukaran SIM?

Cara terbaik untuk melindungi diri Anda dari penipuan pertukaran SIM adalah dengan menyadari bahayanya. Waspadalah terhadap panggilan dan email yang tidak diminta, dan jangan pernah memberikan informasi pribadi atau kata sandi Anda kecuali Anda 100% yakin bahwa panggilan atau email tersebut sah.

Ini juga merupakan ide yang baik untuk menggunakan otentikasi dua faktor pada semua akun penting Anda dan pastikan Anda memiliki kata sandi yang kuat yang sulit ditebak.

Kata-kata Terakhir

Tidak ada yang aman dari penipuan, tidak peduli seberapa pintar atau cerdasnya mereka. Penipu terus-menerus menemukan cara baru untuk mencuri uang dan informasi sensitif orang, dan mungkin sulit untuk mengikuti semua penipuan terbaru.

Itulah mengapa penting untuk menyadari bahayanya dan mengetahui apa yang harus dicari. Jika Anda tidak yakin tentang panggilan atau email, jangan ragu untuk menutup atau menghapusnya. Dan jika Anda merasa menjadi korban penipuan, pastikan untuk segera menghubungi pihak berwenang.