Pengantar Layanan Manajemen Portofolio: Fitur, Jenis, Terminologi, dan Karakteristik

Layanan manajemen portofolio (PMS) memungkinkan investor untuk mendapatkan saran dan layanan profesional dan ahli di luar layanan normal penasihat keuangan biasa. PMS disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing investor, dengan mempertimbangkan toleransi risiko, tujuan investasi, dan cakrawala waktu mereka. Dengan memberikan analisis mendalam tentang situasi keuangan investor, PMS dapat membantu memastikan bahwa investasi tersebut selaras dengan tujuan keuangan investor secara keseluruhan. Ini menawarkan berbagai fitur dan manfaat, mulai dari saran alokasi aset dan manajemen risiko hingga pemantauan dan penyeimbangan kembali portofolio. Apakah seorang pemula atau investor berpengalaman, Anda dapat mencari layanan manajemen portofolio terbaik yang dapat membantu Anda membuat keputusan investasi yang tepat. Ini menargetkan pengembalian setinggi mungkin bagi investor.

Apa itu Layanan Manajemen Portofolio (PMS)?

Layanan manajemen portofolio (PMS) adalah layanan penasihat investasi yang disesuaikan yang disediakan oleh penasihat investasi. Dengan kata lain, PMS adalah jenis nasihat investasi yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan khusus setiap investor. PMS sering ditawarkan kepada individu berpenghasilan tinggi, investor institusional, dan investor canggih lainnya dengan situasi keuangan yang kompleks yang memerlukan analisis yang lebih mendalam tentang situasi keuangan mereka. Khususnya, Layanan Manajemen Portofolio disediakan untuk HNI (individu berpenghasilan tinggi) yang membantu mereka berinvestasi di pasar saham di bawah bimbingan profesional manajer portofolio.

Pada dasarnya, PMS memberi investor layanan penasihat investasi yang lebih kuat. Sedangkan penasihat keuangan tradisional dapat memberikan saran umum tentang investasi yang mungkin cocok untuk investor, penyedia PMS akan lebih dari itu. Ini membantu investor memilih investasi spesifik yang selaras dengan situasi dan tujuan keuangan mereka.

Fitur PMS

• Saran dan layanan profesional dan ahli: PMS membantu Anda mengembangkan kekayaan dengan berinvestasi pada produk keuangan yang tepat. Selain itu, mereka terus memantau investasi Anda dan menyeimbangkannya kembali agar sesuai dengan profil risiko Anda. PMS juga menawarkan saran pasar untuk membeli atau menjual berdasarkan toleransi risiko, di mana menaruh uang Anda untuk pengembalian terbaik, dan bagaimana mendiversifikasi portofolio Anda. Penyedia PMS memberikan saran ahli untuk membantu investor membuat keputusan investasi yang lebih baik dan mencapai tujuan keuangan mereka.
• Pendekatan komprehensif: PMS memberikan analisis mendalam tentang situasi keuangan investor, kebutuhan investasi, dan tujuan. PMS komprehensif mencakup semua aspek proses investasi, termasuk alokasi aset, pemantauan dan penyeimbangan kembali portofolio, dan layanan lain seperti manajemen risiko.
• Pendekatan yang disesuaikan : Setiap situasi investor adalah unik, dan karena itu tidak ada solusi “satu ukuran untuk semua”. Penyedia PMS bekerja dengan setiap investor untuk menentukan toleransi risiko, tujuan investasi, dan jangka waktu, lalu memilih produk keuangan yang sesuai untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan.
• Penyesuaian investasi : Penyedia PMS bekerja dengan investor untuk memilih produk investasi yang sesuai untuk portofolio mereka. Penyedia PMS dapat menyesuaikan rekomendasi mereka dengan kebutuhan investasi spesifik setiap investor sebagai bagian dari layanan mereka.
• Pemantauan dan penyeimbangan ulang berkelanjutan : Penyedia PMS membuat rekomendasi untuk portofolio investasi investor berdasarkan situasi keuangan saat ini, tetapi mereka juga memantau kinerja investasi secara berkelanjutan dan melakukan penyesuaian bila diperlukan, seperti menyeimbangkan kembali portofolio investasi.
• Saran dan layanan berkelanjutan : PMS bukan layanan satu kali melainkan proses berkelanjutan di mana penyedia secara teratur bertemu dengan investor untuk membahas situasi keuangan dan portofolio investasi mereka.
• Diversifikasi yang lebih besar: Penyedia PMS melihat secara mendalam situasi keuangan, kebutuhan investasi, dan tujuan setiap investor dan membantu mereka memilih investasi yang tepat yang selaras dengan situasi keuangan mereka secara keseluruhan. Akibatnya, PMS membantu memastikan setiap investor memiliki portofolio investasi yang lebih terdiversifikasi.

Jenis PMS

Pada dasarnya ada dua jenis PMS. L

1- Layanan Manajemen Portofolio Diskresioner

2- Layanan Manajemen Portofolio Non-Diskresi

Manajemen portofolio bebas: apa itu?

Dengan manajemen portofolio diskresioner, pengelola dana memiliki kendali penuh atas pilihan investasi klien. Manajer dana diskresioner menggunakan pendekatan unik yang mereka yakini paling efektif saat membuat keputusan untuk menjual atau membeli atas nama klien mereka. Hanya profesional terlatih dengan keahlian dan pemahaman investasi mendalam yang dapat menawarkan strategi khusus semacam ini. Klien harus memiliki keyakinan penuh pada konsultan mereka dan merasa aman mengetahui bahwa mereka meninggalkan keputusan investasi individu mereka di tangan seorang profesional yang cakap.

Manajemen portofolio non-diskresioner – apa itu?

Sederhananya, penasihat keuangan adalah metode manajemen portofolio non-diskresioner. Penasihat akan menguraikan keuntungan dan kerugian berinvestasi dalam strategi atau pasar tertentu untuk klien mereka. Namun, mereka tidak akan melakukan prosedur tanpa persetujuan eksplisit dari klien mereka. Menggunakan layanan manajemen portofolio non-diskresioner versus diskresioner memiliki perbedaan mendasar di atas.

Beberapa terminologi untuk dipertimbangkan

Alokasi aset membagi portofolio investasi di antara berbagai jenis investasi. Alokasi aset yang dikendalikan risiko adalah komponen penting dari setiap strategi investasi dan merupakan satu-satunya faktor terpenting dalam menentukan risiko dan pengembalian portofolio investasi. Penyedia PMS dapat membantu investor memilih alokasi aset yang sesuai berdasarkan situasi keuangan dan toleransi risiko mereka.

Manajemen risiko

Manajemen risiko secara teratur meninjau portofolio investasi dan membuat penyesuaian untuk mengurangi risiko. Penyedia PMS dapat membantu memantau dan mengelola risiko dengan secara teratur meninjau portofolio investasi investor dan membuat penyesuaian bila perlu.

Pemantauan Portofolio

Proses pemantauan portofolio dapat membantu mengurangi risiko investasi apa pun yang melebihi toleransi risiko investor secara keseluruhan. Penting untuk diingat bahwa tidak ada jaminan saat berinvestasi dan risiko itu selalu ada di lingkungan pasar mana pun. Penyedia PMS juga dapat membantu klien menetapkan ekspektasi dan tetap disiplin selama pasar naik dan turun. Mereka dapat membantu memantau dan mengelola risiko dengan secara teratur meninjau portofolio investasi investor dan membuat penyesuaian yang sesuai.

Menyeimbangkan kembali

Portofolio yang tidak seimbang dapat menyebabkan pengembalian di bawah standar dan peningkatan risiko. Sementara rebalancing sering direkomendasikan setelah melewati ambang batas tertentu. Rebalancing mengembalikan portofolio investasi ke alokasi aset aslinya. Sistem manajemen portofolio dapat membantu menyeimbangkan kembali portofolio investasi jika menjadi tidak seimbang karena perubahan di pasar keuangan.

Siapa yang harus memilih PMS

• Mereka yang memiliki pengetahuan terbatas tentang prosedur investasi
• Mereka yang tidak punya waktu untuk menyeimbangkan kembali dan memantau investasi
• Mereka yang tidak tahu bagaimana menghadapi volatilitas pasar
• Mereka yang ingin mendiversifikasi investasi untuk mendapatkan hasil maksimal memerlukan bagian tentang jenis pms… pada dasarnya ada dua jenis – discretionary dan non-discretionary… google akan memberi Anda info lebih lanjut… pastikan Anda membandingkan layanan pms non-discretionary dengan RA atau layanan analis riset

Kami baru saja memperbarui jenisnya, untuk saat ini, kami akan menyoroti perbedaannya di blog terpisah. Kami akan memisahkan blog untuk berbagai jenis PMS, apakah itu akan berfungsi untuk saat ini?