Facebook Marketplace sekarang memiliki satu miliar pengguna. Sekarang, itu dieksploitasi oleh scammers

Catatan Editor: Cerita ini awalnya diterbitkan oleh ProPublica dan diterbitkan ulang di bawah lisensi Creative Commons. Baca artikel aslinya di sini.

Selama bertahun-tahun, Carman Alfonsi mengandalkan Facebook Marketplace untuk membeli dan menjual meja biliar bekas untuk bisnis biliar Michigan-nya. Dia memperoleh aliran pendapatan yang stabil dari bazaar online yang sangat populer.

Tapi Juli ini, akun Facebook Alfonsi diretas dan digunakan untuk memposting sekitar 100 daftar penipuan untuk ponsel dan kendaraan. Postingan Marketplace mengarahkan pembeli untuk menghubungi alamat email yang dikendalikan oleh scammers. Ketika pelanggan dibiarkan dengan tangan kosong, mereka mengirim pesan kemarahan kepada Alfonsi melalui telepon dan Facebook Messenger.

Alfonsi berulang kali menghubungi Facebook untuk memperingatkan bahwa akunnya telah dibajak oleh penipu. Alih-alih memperbaiki masalah, raksasa media sosial itu melarangnya menggunakan Marketplace, pada satu titik menghapus profilnya dari platformnya.

Sekarang Alfonsi membawa pistol di rumahnya sendiri. Dia khawatir pelanggan Marketplace yang marah mungkin muncul di depan pintu rumahnya.

"Saya pikir saya dalam masalah dan seseorang akan datang ke rumah saya dan menendang pantat saya," kata Alfonsi.

Marketplace Facebook tidak diragukan lagi merupakan kesuksesan bisnis. Ini mencapai 1 miliar pengguna per bulan musim semi ini, dan perusahaan baru-baru ini mengatakan kepada investor bahwa itu adalah salah satu sumber pendapatan baru yang paling menjanjikan.

Pertumbuhan itu telah dibangun, sebagian, atas jaminan perusahaan tentang keamanan platformnya.

“Marketplace memungkinkan Anda melihat apa yang dijual oleh orang-orang nyata di komunitas Anda sendiri. Anda dapat melihat profil Facebook publik mereka, teman bersama, dan peringkat penjual sehingga Anda dapat merasa percaya diri dalam pembelian Anda, ”kata perusahaan itu.

Keyakinan itu mungkin salah arah. Facebook mengatakan itu melindungi pengguna melalui campuran sistem otomatis dan ulasan manusia. Tetapi penyelidikan ProPublica berdasarkan dokumen internal perusahaan, wawancara, dan catatan penegakan hukum mengungkapkan bagaimana perlindungan tersebut gagal melindungi pembeli dan penjual dari daftar penipuan, akun palsu, dan kejahatan kekerasan.

Lini pertahanan pertama Marketplace terdiri dari perangkat lunak yang memindai setiap daftar untuk mencari tanda-tanda penipuan atau sinyal mencurigakan lainnya sebelum ditayangkan. Tetapi para pekerja Marketplace mengatakan bahwa layanan pendeteksian ini sering kali gagal untuk melarang penipuan dan daftar yang jelas-jelas melanggar kebijakan perdagangan Facebook. Sistem otomatis juga memblokir beberapa konsumen yang sah dari menggunakan platform.

Wartawan ProPublica menemukan jaringan akun palsu dan mencurigakan yang memposting daftar suplemen peningkatan pria yang meragukan, yang melanggar beberapa kebijakan Facebook. Facebook menghapus ribuan daftar dan mengambil tindakan hukuman lainnya terhadap lebih dari 100 akun setelah diberitahu tentang aktivitas tersebut. Dalam kasus lain, Facebook untuk sementara melarang akun penyelidik penipuan amatir yang, menurut pesan otomatis, mengajukan terlalu banyak keluhan tentang daftar penipuan di Marketplace.

Sebagai pendukung sistem otomatisnya, Facebook Marketplace mengandalkan sekitar 400 pekerja yang dipekerjakan oleh perusahaan konsultan Accenture untuk menanggapi keluhan pengguna dan meninjau daftar yang ditandai oleh perangkat lunak. Hingga baru-baru ini, Facebook Marketplace mengizinkan pekerja kontrak bergaji rendah ini untuk mengawasi situsnya dengan memberi mereka sebagian besar akses tak terbatas ke kotak masuk Facebook Messenger, ProPublica telah mempelajarinya. Akses yang luas ini mengakibatkan pekerja memata-matai pasangan romantis dan pelanggaran privasi lainnya, menurut karyawan Accenture saat ini dan mantan. Para karyawan mengatakan upaya yang mereka lakukan jarang berhasil mencegah penipuan.

Kekurangan raksasa media sosial dalam mengawasi layanan ini telah memudahkan para penipu untuk melakukan serangkaian penipuan. Dokumen Internal Marketplace, buletin penegakan hukum dari berbagai negara dan laporan media menjelaskan penipuan yang melibatkan nomor lotre, anak anjing, persewaan apartemen, konsol game PlayStation 5 dan Xbox, visa kerja, taruhan olahraga, pinjaman, kolam renang luar ruangan, Bitcoin, asuransi mobil, tiket acara, kartu vaksin, produk perangkat tambahan pria, krim kecantikan ajaib, penjualan kendaraan, furnitur, peralatan, kontainer pengiriman, lahan hutan hujan Brasil dan bahkan peternakan telur, di antara perusahaan lainnya. Penipu menargetkan pembeli dan penjual, yang mengakibatkan kerugian finansial, akun Facebook yang diretas, dan informasi pribadi yang dicuri.

Sejak awal pandemi, penjahat di seluruh Amerika telah mengeksploitasi Marketplace untuk melakukan perampokan bersenjata dan, dalam 13 kasus yang diidentifikasi oleh ProPublica, pembunuhan. Dalam satu kasus terkenal, seorang wanita diduga dibunuh oleh seorang pria yang menjual kulkas murah di Marketplace. Profil tersangka pembunuh tetap online dengan daftar aktif sampai ProPublica menghubungi Facebook.

Dalam banyak hal, kekurangan Marketplace mencerminkan pendekatan Facebook untuk mengawasi platformnya. Ini meluncurkan dan menskalakan produk baru dengan cepat berkat basis pengguna yang tak tertandingi sekitar 3 miliar orang, dan kemudian sangat bergantung pada sistem otomatis, kontraktor bergaji rendah, dan sejumlah kecil karyawan penuh waktu Facebook untuk menegakkan aturannya. Pendekatan ini memungkinkan informasi yang salah merajalela di Umpan Berita, membuat grup Facebook menjadi sarang pidato kekerasan dan radikalisasi, dan memungkinkan penipu menghasilkan jutaan dengan menempatkan iklan yang menipu pengguna.

Sebagian besar perdagangan di Marketplace benar-benar sah, dan semua perusahaan yang menghubungkan pembeli dan penjual lokal — yang disebut penjualan peer-to-peer di industri — mengalami masalah dengan keamanan pengguna dan penipuan serta kejahatan lainnya.

Investigasi penegakan hukum utama telah menemukan jaringan kejahatan yang menjual produk curian di Amazon dan eBay. Menurut satu akuntansi, Craigslist telah mencatat lebih dari 130 pembunuhan sejak 2007. Serangkaian pembunuhan baru-baru ini dengan tautan ke Marketplace terjadi selama peningkatan keseluruhan dalam kejahatan kekerasan di AS.

Mengukur skala aktivitas kriminal di Marketplace — atau membuat perbandingan antara itu dan pesaingnya — sulit dilakukan. Statistik FBI tidak secara efektif melacak semua penipuan pasar online, juga tidak memberikan tingkat insiden untuk masing-masing perusahaan. Pusat Pengaduan Kejahatan Internet biro, atau IC3 — yang mengumpulkan laporan konsumen dari semua jenis kejahatan online — mendokumentasikan hampir 792.000 total insiden pada tahun 2020, meningkat hampir 70% dibandingkan tahun sebelumnya.

Seorang juru bicara Facebook mengatakan perusahaan berinvestasi besar-besaran dalam sistem otomatis dan tim peninjau untuk mencegah penipuan dan penipuan di Marketplace, dan bekerja sama dengan penegak hukum. Dia menolak mengomentari kasus pengguna individu atau kejahatan kekerasan yang terkait dengan transaksi Marketplace.

“Semua pasar online menghadapi tantangan dan kami tidak terkecuali, itulah sebabnya kami selalu bekerja untuk mencegah cara baru untuk menipu dan menipu orang. Setiap saran bahwa kami tidak mencoba untuk memecahkan masalah kompleks ini atau melindungi orang yang menggunakan Marketplace tidak hanya salah tetapi juga salah memahami seluruh pendekatan kami terhadap keselamatan, ”kata Drew Pusateri, juru bicara. “Orang-orang menggunakannya karena pengalaman mereka positif, dan untuk membantu memastikan hal itu berlanjut, kami bekerja untuk meningkatkan penegakan kami dan memberikan pasar online peer-to-peer kualitas tertinggi yang tersedia.”

Pusateri mengatakan analis Accenture yang bekerja di Marketplace dapat melihat kotak masuk Messenger di masa lalu, tetapi akses ini baru-baru ini dibatasi untuk pesan yang dipertukarkan di Marketplace.

Marketplace memasuki permainan rahasia internet bertahun-tahun setelah perusahaan lain menerapkan alat untuk memerangi penipuan dan penjualan barang curian. Namun Facebook, para ahli dan mantan karyawan mengatakan kepada ProPublica, telah gagal menciptakan perlindungan yang sebanding meskipun perusahaan memiliki sumber daya keuangan dan keahlian yang cukup besar dalam mengawasi aktivitas online.

EBay, misalnya, telah dipuji karena memperkenalkan layanan escrow dan memberikan pengembalian uang untuk penjualan mobil palsu. Perusahaan juga membuat program yang secara proaktif mencari barang curian yang dijual di platformnya. Setelah bergulat selama bertahun-tahun dengan penipuan kendaraan bekas yang meluas, Craigslist mulai menagih pengguna untuk memposting daftar mobil, yang menurut para ahli mengurangi penawaran tersebut.

Facebook, eBay dan Craigslist, antara lain, tidak mengungkapkan data tentang daftar penipuan di situs mereka. Craigslist tidak menanggapi beberapa permintaan komentar. Amazon dan eBay mengatakan mereka tidak mengizinkan barang curian atau penipuan di platform mereka.

"Barang curian tidak ditoleransi di eBay," kata juru bicara perusahaan itu. “EBay sangat memperhatikan kepercayaan dan keamanan pengguna kami dan berkomitmen penuh untuk menyediakan pengalaman belanja online yang aman bagi jutaan konsumen di seluruh dunia.”

“Amazon tidak mengizinkan penjual pihak ketiga untuk mencantumkan barang curian di toko kami, dan kami bekerja sama dengan penegak hukum, pengecer, dan merek untuk menghentikan pelaku jahat dan meminta pertanggungjawaban mereka, termasuk menahan dana, menghentikan akun, dan membuat rujukan penegakan hukum. ,” kata juru bicara Amazon.

Dua bulan setelah akun Alfonsi diretas, dia masih dilarang menggunakan Marketplace, situasi yang menurutnya merugikan bisnisnya.

“Saya mati di dalam air di sini, karena orang tidak akan menggunakan Craigslist lagi. Saya memberi tahu orang-orang bahwa satu-satunya yang tersisa di dunia adalah Marketplace dan Amazon,” katanya.

Favorit Baru Penipu

Facebook Marketplace diluncurkan pada tahun 2016 setelah perusahaan media sosial tersebut melihat popularitas grup Facebook lokal yang didedikasikan untuk berdagang dan menjual barang. Ini menciptakan layanan sebagai hub khusus di mana orang dapat memposting barang bekas untuk dijual — mobil, pakaian, kapal, mainan — dan terhubung dengan pembeli, biasanya tinggal di area yang sama, untuk menyelesaikan transaksi. Marketplace sangat dipromosikan melalui tab terkemuka di aplikasi seluler Facebook.

Saat itu, manajer produk Marketplace Bowen Pan mengatakan Facebook akan melarang barang atau penjual yang melanggar aturannya. Namun Pan juga menegaskan bahwa perusahaan tidak bertanggung jawab atas pengamanan transaksi. “Kami melihat peran kami hanya sebagai penghubung pembeli dan penjual,” katanya kepada TechCrunch. Pan meninggalkan Facebook pada akhir 2020, dan tidak menanggapi permintaan komentar.

Segera, Facebook dikritik karena mengizinkan daftar barang-barang terlarang seperti senjata, obat-obatan terlarang dan layanan dewasa, menyebabkan perusahaan untuk sementara menghentikan peluncuran Marketplace.

Ketika dimulai kembali, layanan ini dengan cepat berkembang di antara para penghemat, pemilik usaha kecil, dan orang-orang yang ingin membeli atau menjual barang-barang rumah tangga. Kurang dari setahun setelah diluncurkan, 18 juta listing diposting ke Marketplace dalam satu bulan. Marketplace sekarang tersedia di lebih dari 150 negara dan wilayah.

Marketplace memiliki keunggulan instan dibandingkan pemain lama dalam penjualan peer-to-peer, seperti Craigslist. Pada saat itu, lebih dari 1,5 miliar orang memiliki akun Facebook, dan mereka dapat langsung membuat daftar yang akan dilihat oleh orang-orang di wilayah mereka. Marketplace juga bekerja dengan mulus di ponsel cerdas, sementara Craigslist tidak meluncurkan aplikasi seluler hingga akhir 2019.

Marketplace menawarkan nilai jual lain, kata para ahli. Berbeda dengan Craigslist, yang memungkinkan pengguna untuk memposting secara anonim, setiap daftar Marketplace terhubung ke akun Facebook, meningkatkan kepercayaan konsumen dengan muncul untuk menawarkan lebih banyak informasi tentang calon pembeli atau penjual.

Itu “meminjamkan sedikit lebih banyak lapisan keamanan daripada Craigslist, di mana Anda dapat membuat alamat email, dan siapa yang tahu apa yang akan Anda dapatkan,” kata Sucharita Kodali, wakil presiden Forrester Research dan analis utama yang berfokus pada perdagangan elektronik.

Pada tahun 2021, Marketplace telah mengungguli Craigslist, pesaing terdekatnya, dalam popularitas di kalangan konsumen AS, menurut survei oleh Forrester. Ditemukan bahwa 14% orang telah melakukan pembelian menggunakan Marketplace, dibandingkan dengan 6% untuk Craigslist. Dua tahun sebelumnya, hanya 6% responden yang mengatakan mereka melakukan pembelian menggunakan Marketplace.

Apa yang membuat layanan ini populer di kalangan pengguna juga membuatnya populer di kalangan penjahat dan penipu. Kemudahan penggunaan Marketplace, integrasi ke dalam jaringan sosial global yang dominan, dan masalah Facebook yang sudah ada sebelumnya dengan akun palsu dan akun yang diretas telah menjadikan platform ini pilihan favorit bagi geng kejahatan ritel terorganisir dan penjahat dunia maya internasional, menurut penegak hukum, eksekutif keamanan ritel, dan pakar independen yang mengamati secara dekat. melacak insiden penipuan.

Penipu datang dari seluruh dunia untuk mencari korban di Marketplace. Pekerja yang ditugaskan membantu polisi mengatakan banyak kontra dijalankan oleh jaringan terorganisir yang beroperasi dari negara-negara di Eropa Timur dan Afrika. Dokumen Internal Marketplace menunjukkan bahwa Facebook mengidentifikasi beberapa negara sebagai "berisiko tinggi" karena banyaknya penipuan yang dilakukan oleh orang-orang yang berbasis di sana, dan fakta bahwa mereka sering menargetkan orang-orang di negara lain.

Facebook telah memperluas layanan ini ke titik rawan penipuan yang dikenal. Benin adalah salah satu negara yang diidentifikasi secara internal memiliki "prevalensi penipuan yang luar biasa tinggi." Sebelum Marketplace bahkan tersedia di negara Afrika Barat, penjahat dunia maya di sana menggunakan akun palsu atau yang diretas untuk memposting daftar pinjaman palsu dan suplemen peningkatan pria yang ditargetkan pada orang-orang di negara-negara berbahasa Prancis lainnya, menurut dokumen perusahaan. Padahal Facebook resmi meluncurkan Marketplace di Benin pada akhir Agustus.

Untuk melindungi lebih dari 1 miliar pengguna bulanan Marketplace, Facebook sangat bergantung pada kecerdasan buatan yang memindai setiap daftar sebelum ditayangkan. Pekerja mengatakan bahwa sistem sering gagal mengidentifikasi penipuan. Staf Marketplace saat ini mengatakan bahwa sistem melewatkan tanda bahaya yang jelas seperti akun yang diretas dan barang-barang berharga rendah yang mencurigakan.

Facebook memiliki sekitar 400 pekerja seperti itu yang dipekerjakan oleh Accenture di AS, Irlandia, India, dan Singapura. Setiap pekerja biasanya diminta untuk menangani lebih dari 600 keluhan atau permintaan bantuan sehari — kecepatan kurang dari satu menit per insiden — banyak di antaranya melibatkan pengguna Facebook yang kehilangan uang.

Facebook mengatakan tidak memberlakukan kuota untuk memproses keluhan, dan sekitar 400 orang tenaga kerja Accenture tidak mewakili jumlah total orang yang bekerja untuk mengamankan Marketplace. Perusahaan menolak untuk memberikan jumlah orang yang bekerja pada keselamatan dan keamanan Marketplace. Accenture menolak berkomentar.

Beberapa pekerja kontrak Marketplace memberi tahu ProPublica bahwa mereka jarang, jika pernah, menghentikan penipuan sebelum terjadi. Kontraktor terlibat setelah seseorang telah ditipu, melarang penipu dan dalam beberapa kasus membantu memulihkan akun Facebook yang diretas ke pengguna aslinya.

“Ini 100% reaktif, bukan proaktif,” kata mantan kontraktor yang bekerja di Marketplace selama kurang lebih dua tahun. Orang tersebut juga meminta untuk tidak disebutkan namanya karena perjanjian kerahasiaan. “Saya tidak berpikir saya pernah menghentikan siapa pun untuk dirampok.”

Kontraktor Marketplace memiliki akses ke kotak masuk Facebook Messenger orang-orang di platform. Tingkat akses yang luas ini, yang memungkinkan mereka membaca semua pesan yang dikirim dan diterima, disalahgunakan oleh para pekerja, menurut karyawan Accenture saat ini dan sebelumnya. Beberapa mengintai mantan pasangan romantis dan dipecat sebagai hasilnya, kata mereka.

“Jika kebanyakan orang tahu seberapa banyak akses yang dimiliki orang-orang acak di Marketplace ini ke info mereka, itu akan membuat mereka kacau balau,” kata mantan kontraktor itu. “Ini menyeramkan, dan kami tidak membutuhkan akses yang sangat mengganggu itu.”

Akses kotak masuk memungkinkan analis melihat apakah suatu akun menyalin dan menempelkan pesan mencurigakan yang sama ke calon pembeli atau penjual yang berbeda atau mengarahkan mereka ke luar platform untuk melanjutkan penipuan, misalnya. Tetapi akses itu juga membuka pintu bagi pelanggaran privasi, menurut beberapa pekerja.

“Yang paling mengejutkan saya adalah tidak ada panduan untuk perlindungan data dalam pelatihan,” kata seorang mantan pekerja. “Saya diberi akses kotak masuk enam jam setelah menandatangani dokumen orientasi saya.”

Jika kontraktor mencoba melihat kotak masuk seseorang di jaringan teman mereka sendiri, sistem akan memperingatkan mereka tentang akses tersebut. Ada juga pop-up jika seorang pekerja mencoba mengakses akun seseorang di daftar internal orang-orang terkenal di Facebook, seperti politisi atau selebritas, atau jika mereka mencoba mengakses kotak masuk seorang karyawan Facebook. Karyawan Facebook adalah satu-satunya orang yang diberi tahu jika kontraktor mengakses kotak masuk Messenger mereka, menurut berbagai sumber.

Pusateri, juru bicara Facebook, mengakui bahwa para pekerja sebelumnya memiliki akses ke kotak masuk Messenger pengguna, tetapi mengatakan itu tidak lagi terjadi. Dia mengatakan pekerja sekarang dapat melihat pesan Marketplace yang dikirim dan diterima oleh pengguna sebagai bagian dari penyelidikan, tetapi mereka tidak memiliki akses ke kotak masuk Messenger lengkap. Dia juga mengatakan pekerja menerima pelatihan privasi data.

“Kami memiliki protokol, sesuai dengan undang-undang setempat, yang membatasi pesan Marketplace yang dapat ditinjau, dan memiliki kebijakan toleransi nol untuk akses tidak sah,” katanya. “Siapa pun yang terbukti melanggar kebijakan ini, baik karyawan tetap atau pekerja tidak tetap, dapat diberhentikan.”

Dokumen Internal Marketplace yang diperoleh ProPublica mengungkapkan bahwa Facebook mengharapkan para pekerja memahami puluhan jenis penipuan di lebih dari 25 negara. Kontra baru yang tersebar luas dinyatakan sebagai "tren", dan ditulis dengan informasi tentang cara mengenalinya dan tindakan apa yang harus diambil. Ada juga dokumen khusus negara tentang tren yang menguraikan penipuan dan taktik umum di seluruh dunia.

Sebagai contoh, dokumen internal mengutip akun Facebook tertentu yang terlibat dalam penipuan. Perusahaan tampaknya tidak mengambil tindakan terhadap beberapa akun tersebut. ProPublica menemukan 15 yang masih aktif hingga September. Salah satu akun tersebut dikutip sebagai bagian dari penipuan Marketplace yang meluas di mana pengguna mengklaim menjual konsol PS5 yang sangat dicari tetapi tidak pernah mengirimkannya kepada pembeli. Akun tersebut milik seorang pria di Alabama yang mengelola halaman dengan nama "Konsol Playstation 5" serta grup Facebook yang disebut "Pesanan Playstation 5". Dia tidak menanggapi beberapa permintaan komentar dari ProPublica.

Facebook tidak mengungkapkan statistik, tetapi skala Marketplace menunjukkan bahwa ribuan penjualan tatap muka difasilitasi oleh perusahaan setiap hari. Sejak pandemi melanda, pasukan polisi di seluruh dunia telah mengeluarkan peringatan tentang penipuan dan tentang geng yang merampok orang yang menanggapi daftar Marketplace. Staf pencegahan kerugian di pengecer besar juga berjuang untuk menghentikan organisasi kejahatan ritel yang mencuri inventaris dan menggunakan Marketplace untuk memagarinya lebih cepat dari sebelumnya.

“Saya membuka Facebook Marketplace dan Anda dapat mengetahui bahwa beberapa barang dicuri. Ada seorang pria di sana dengan 200 botol Tide. Betulkah? Siapa yang punya 200 botol Tide?” kata Rachel Michelin, presiden dan CEO Asosiasi Pengecer California. “Kita benar-benar harus mulai melihat pasar online ini.”

Bahkan ketika pengguna dituduh melakukan kejahatan kekerasan terkait transaksi Marketplace, Facebook tampaknya tidak melarang mereka untuk terus membeli atau menjual di platform tersebut.

ProPublica menemukan empat akun Facebook aktif milik orang yang didakwa melakukan pembunuhan terkait transaksi Marketplace. Dari jumlah tersebut, dua masih memiliki listingan aktif di Marketplace.

Di Pennsylvania, Denise Williams, 54, tertarik untuk membeli kulkas murah yang dia temukan di Facebook Marketplace. Dia akhirnya berdarah sampai mati dari beberapa luka tusukan.

Menurut dokumen pengadilan, Joshua Gorgone yang berusia 26 tahun mengaku kepada polisi bahwa dia menikam Williams ketika dia datang ke apartemennya pada bulan April untuk membeli lemari es bekas, yang dia pasang seharga $ 160. Kemudian, kata polisi, Gorgone membungkus Williams dengan selimut dan membuangnya ke lantai kamar mandinya, di mana dia "dibiarkan mati di sebelah toilet." Gorgone mengatakan kepada polisi bahwa dia mencuri SUV Chevrolet Trax 2019 miliknya dan menggunakan uangnya untuk membeli heroin, menurut catatan pengadilan.

Saat ini dalam tahanan di penjara Cambria County, Gorgone telah didakwa dengan pembunuhan, perampokan, penyalahgunaan mayat dan tuduhan lainnya. Dia telah mengaku tidak bersalah.

Sampai Agustus ini, Gorgone, yang menggunakan nama pengguna Thraxx Mula, masih di Facebook dengan empat daftar Marketplace aktif. Setelah ProPublica menghubungi Facebook, akunnya dinonaktifkan.

Facebook menolak berkomentar tentang bagaimana kebijakannya berlaku untuk akun milik orang yang didakwa melakukan kejahatan yang terhubung ke Marketplace.

“Marketplace adalah jenis target yang mudah,” kata mantan pekerja Marketplace. “Kebanyakan boomer dan orang tua yang hanya mencoba menjual sesuatu. Dan sesekali Anda menemukan orang-orang yang bertemu orang-orang dari Marketplace dan merampok mereka dengan todongan senjata.”

Pertumbuhan Marketplace bertepatan dengan penurunan Craigslist, menurut Peter M. Zollman, prinsipal pendiri AIM Group, sebuah perusahaan intelijen bisnis yang melacak industri iklan baris dan pasar.

Zollman mengatakan Craigslist telah melakukan pekerjaan yang buruk dalam menangani penipuan dan keamanan pengguna, tetapi masalah ini telah "melambat, terus terang, karena Craigslist telah melambat" sebagai bisnis. Pertumbuhan pesat Marketplace menjadikannya titik fokus bagi scammers dan masalah keamanan yang mengganggu layanan sejenis.

“Akan selalu ada satu atau tiga penipuan. Mungkinkah Facebook berbuat lebih banyak? Sangat. Tetapi apakah mereka mengambil lebih banyak langkah daripada banyak pasar? Ya,” katanya. “Dan mungkin mereka perlu melakukan lebih banyak lagi.”

Diretas

Akun Facebook yang diretas atau dipalsukan adalah salah satu masalah terbesar yang mengganggu Marketplace, menurut para ahli, dokumen internal dan tinjauan ProPublica terhadap ratusan profil yang meragukan. Akun tersebut dapat memberikan rasa aman yang salah kepada pengguna, yang percaya bahwa akun tersebut asli.

Pada bulan April, polisi Houston mengeluarkan peringatan publik yang mengidentifikasi seorang pria lokal yang mereka katakan telah menggunakan setidaknya empat profil berbeda untuk membuat penawaran Facebook Marketplace palsu dan kemudian merampok orang-orang yang muncul untuk menemuinya. Menurut polisi, pria itu menggunakan serangkaian nama yang berbeda tetapi menyimpan foto profil yang sama.

Dalam kasus lain, penjahat dunia maya menyusup ke akun pengguna Facebook dan menyebarkannya untuk memposting daftar kendaraan, telepon, dan barang bernilai tinggi lainnya. Mereka meyakinkan pembeli untuk membayar di muka. Setelah pembayaran diterima, scammer memutuskan kontak, tidak pernah mengirimkan barang dagangan. Selain membuat daftar tampak sah bagi pembeli rata-rata, menggunakan akun nyata juga membuat orang tersebut dengan akun yang disusupi berurusan dengan para korban.

Setelah mengetahui bahwa dia telah diretas, Alfonsi, pemilik perusahaan biliar, menghubungi Facebook untuk membantu mengamankan akunnya. Minggu-minggu berlalu tanpa ada tanggapan. Kemudian orang-orang mulai menghubunginya tentang truk. Akun Alfonsi kembali digunakan oleh scammer. ProPublica menemukan 78 listing untuk tiga kendaraan berbeda di akunnya.

"Saya tidak tahu bagaimana mereka bisa menempatkan mereka," katanya.

Alfonsi kembali mencoba menghubungi Facebook, tetapi tidak menerima jawaban — dan segera dia mengetahui bahwa dia telah dilarang memposting ke Marketplace, memotong sumber pendapatan penting untuk bisnisnya. Dia mengatakan prevalensi akun yang diretas di Marketplace dapat menakuti pengguna.

“Sekarang semua orang meretas Marketplace, jadi tidak ada yang akan mempercayainya lagi,” katanya.

Setelah lebih banyak iklan penipuan kendaraan ditempatkan menggunakan akunnya, Facebook menghapus profil Facebook Alfonsi pada bulan Agustus tanpa memberitahunya. Akunnya akhirnya dipulihkan pada bulan September, meskipun Alfonsi masih diblokir untuk menggunakan Marketplace.

Facebook "tidak pernah kembali kepada saya, itu terus menjadi lebih buruk dan lebih buruk," katanya.

Pengalaman Alfonsi menyoroti masalah lain dengan Marketplace, kata para pekerja. Sistem kecerdasan buatan Facebook secara teratur melarang akun penjual yang sah dan pemilik usaha kecil. Pada satu titik awal tahun ini, ada simpanan sekitar 700.000 akun yang diblokir secara otomatis yang pemiliknya telah mengajukan banding ke Facebook untuk pemulihan, menurut seorang pekerja saat ini. Mereka mengatakan bahwa sistem memblokir akun secara otomatis untuk sinyal yang mencurigakan, dan secara keliru melarang akun yang sah selama hampir satu tahun.

Facebook mengatakan memiliki sistem otomatis dan tim yang berfokus pada pelarangan akun palsu dan investigasi akun yang diretas di seluruh layanannya. Dikatakan mempekerjakan lebih banyak orang untuk membantu meninjau daftar dan menandai akun yang disusupi di Marketplace.

Mobil: Untung dan Bahaya

Dalam panggilan pendapatan 2019, COO Facebook Sheryl Sandberg memilih iklan kendaraan sebagai salah satu segmen paling menguntungkan di Marketplace.

"Kami melihat banyak minat, terutama dengan pengiklan ritel dan otomotif," katanya.

Seniman penipu juga menunjukkan minat yang mendalam pada bisnis kendaraan bekas di Marketplace.

Seorang pekerja Marketplace saat ini dengan wawasan tentang tren keseluruhan mengatakan penipuan kendaraan bekas saat ini merupakan salah satu masalah terbesar di Marketplace.

Penipu biasanya memposting daftar dengan beberapa foto kendaraan yang menarik, dengan harga jauh di bawah harga pasar. Ketika pembeli yang tertarik menjangkau, scammers mengirim pesan rinci dengan informasi tentang pemeliharaan dan sejarah kepemilikan kendaraan. Mereka juga mungkin menjelaskan bahwa harganya rendah karena kendaraan itu milik kerabat yang baru saja meninggal, atau karena penjualnya adalah seorang tentara AS yang akan dikirim.

Pencuri meminta pembeli potensial untuk membagikan informasi pribadi dasar sehingga mereka dapat mengatur apa yang mereka klaim palsu sebagai pembelian aman melalui layanan escrow, atau rencana Perlindungan Pembelian Kendaraan eBay, yang menyediakan pembayaran hingga $100.000 untuk kerugian yang terkait dengan penipuan. Program eBay, bagaimanapun, hanya bekerja untuk pembelian kendaraan yang dilakukan di eBay. Begitu pembeli mengirim uang ke pihak ketiga yang mereka anggap sah, penjual memutuskan kontak.

Mark Reeves, seorang konsultan IT di Shreveport, Louisiana, membantu menjalankan grup Facebook yang didedikasikan untuk mencari penjahat pasar online. Banyak dari mereka, katanya, berbasis di luar negeri dan telah beralih dari Craigslist ke Marketplace.

"Orang-orang yang berada di luar AS ini perlu dinyatakan sebagai teroris ekonomi karena mereka lolos dengan penipuan miliaran dolar setahun," kata Reeves.

Pesaing Marketplace dalam beberapa tahun terakhir menerapkan langkah-langkah untuk mengendalikan penipu. Setelah penipuan kendaraan bekas menjamur di Craigslist, perusahaan menerapkan kebijakan pada tahun 2019 yang mengharuskan orang membayar untuk memasang iklan mobil bekas. Reformasi menghasilkan lebih sedikit penipuan seperti itu pada layanan, kata para ahli.

EBay telah mengambil beberapa inisiatif untuk melindungi pengguna yang berbelanja mobil. Rencana Perlindungan Pembelian Kendaraannya telah menawarkan penggantian hingga $100.000 untuk penipuan sejak 2016. Perusahaan juga menjalin kemitraan dengan perusahaan escrow online yang bertindak sebagai perantara dalam transaksi kendaraan, memastikan bahwa penjual mendapatkan bayaran dan pembeli menerima mobil, truk, perahu, atau sepeda motor yang dijanjikan. Menggunakan program escrow bersifat sukarela.

Namun, terkadang Facebook tampak lebih tertarik untuk meningkatkan penjualan daripada keamanan. Pada tahun 2017, Marketplace meluncurkan fitur baru, seperti daftar Kelley Blue Book Values, untuk memperluas penjualan mobil. Untuk mengedukasi pengguna tentang tanda-tanda umum penipuan mobil bekas di Marketplace, Marketplace menawarkan tiga poin tips di Pusat Bantuan Facebook, dan panduan umum dalam panduan yang lebih mendetail yang berfokus pada pembelian mobil bekas. Belum mengembangkan fitur yang secara khusus ditujukan untuk menghentikan penipuan mobil bekas.

ProPublica mewawancarai seorang pemburu penipuan amatir yang mengatakan bahwa dia menghabiskan berjam-jam setiap hari menjelajahi Marketplace untuk mencari daftar kendaraan scam dan melaporkannya ke perusahaan untuk dihapus. Individu tersebut, seorang pensiunan yang meminta tidak disebutkan namanya karena ketakutan akan pembalasan, mengatakan scammers kendaraan telah beralih dari Craigslist ke Marketplace. Dia pertama kali melihat posting mobil bekas palsu di Craigslist pada tahun 2004 dan mulai menghubungi penjahat dunia maya untuk memahami taktik mereka dan membuang waktu mereka dengan email yang mengalihkan mereka dari target asli.

"Masalahnya semakin buruk di Craigslist sampai baru-baru ini ketika Craigslist mulai mengenakan biaya untuk memasang iklan mobil ... Saya mulai melihat grup yang sama bermigrasi ke Facebook dalam satu atau dua tahun terakhir secara massal," tulis pemburu penipuan dalam email. “Facebook memungkinkan ratusan bahkan ribuan ini setiap hari.”

Dia melanjutkan: “Ini lebih buruk dari sebelumnya. Tidak ada tempat untuk meminta bantuan.”

Dia membagikan beberapa contoh daftar Marketplace palsu yang menggunakan satu set foto truk Chevrolet Silverado 1998 yang sebelumnya dia lihat digunakan oleh penipu luar negeri dalam daftar Craigslist scam selama bertahun-tahun. "Facebook sekarang menjadi pilihan mereka," katanya.

Pada bulan September, Facebook memblokir sementara akunnya agar tidak melaporkan daftar mencurigakan di Marketplace. Sebuah pesan otomatis mengatakan dia telah melaporkan terlalu banyak listing dalam waktu singkat, memicu penangguhan.

"Facebook sekarang telah memblokir ME karena melaporkan terlalu banyak situs scam," tulisnya dalam email, menambahkan bahwa perusahaan "di luar kendali karena scammers memposting palsu di Marketplace dalam lingkaran tanpa akhir."

Para ahli mengatakan bahwa daftar kendaraan scam biasanya menunjukkan harga yang jauh lebih rendah daripada nilai truk atau mobil; fitur deskripsi yang menginstruksikan calon pembeli untuk menghubungi penjual melalui email; dan tunjukkan bahwa pengguna telah mengaktifkan fitur "liburan", yang mencegah orang menggunakan Facebook Messenger untuk menghubungi akun yang memposting daftar tersebut. Akun palsu atau disusupi sering memposting lusinan daftar kendaraan identik yang ditargetkan di lokasi di seluruh AS

Berdasarkan kriteria tersebut, ProPublica mengidentifikasi ratusan daftar penipuan potensial untuk mobil, truk, dan kemping yang ditempatkan oleh akun yang diretas milik agen real estat, musisi, dan orang lain yang berbasis di AS.

Tetapi sistem otomatis Facebook, yang dilatih untuk melarang atau menandai daftar yang mencurigakan, gagal mengenali dan menghapus postingan penipuan yang terlihat.

Setelah melakukan pencarian truk murah, ProPublica segera direkomendasikan daftar truk palsu oleh sistem Facebook.

"Ini kembali ke penolakan penuh Facebook untuk bertanggung jawab atas hampir semua hal yang terjadi di platformnya," kata Kodali, analis Forrester. “Mereka tidak terlalu tertarik untuk menutup ini. Dan saya pikir hal yang mengejutkan tentang pasar online di seluruh masyarakat kita adalah bahwa tidak ada aturan dan regulasi, tidak ada tata kelola di sekitar pasar.”

Ketika orang berjuang untuk menemukan perumahan atau pindah kota selama pandemi, Marketplace juga melihat peningkatan daftar apartemen dan sewa rumah palsu, menurut pemberitahuan polisi, laporan media, dan pekerja.

Scammers menyalin foto dari iklan real estate yang sah dan memposting ulang di daftar Marketplace palsu, menawarkan rumah dan apartemen di bawah harga pasar. Seringkali, penipu menggunakan akun yang diretas milik agen real estat untuk membuat daftar mereka tampak lebih sah. Mereka mungkin memberi tahu calon penyewa bahwa apartemen tidak dapat dilihat secara langsung karena pandemi, tetapi mengirim foto dan informasi tambahan untuk membuat orang merasa nyaman. Penjahat meyakinkan penyewa untuk mengirim deposit melalui layanan pembayaran elektronik dan berjanji untuk menggunakan kurir untuk mengirim kunci, yang tidak pernah sampai.

The scam has claimed victimsacrosstheU.S., in Australia, the UK, and Canada, among other places. A man in Trenton, Ontario, who was selling his house said people showed up at his door claiming they'd paid him a deposit to rent the property.

“One lady said, 'I sent $1,000 to you,' and I said it definitely didn't come to me,” Allan Ballach, the owner, told CTV News Toronto.

Even listings that openly flout Facebook policies have flourished on Marketplace.

While browsing Marketplace, ProPublica identified a network of hundreds of fake accounts that posted thousands of listings for a male enhancement product that violates Facebook's rules against ingestible supplements and sexually positioned products.

An analysis of account bios, friend lists and posting patterns shows the fake accounts appear to be controlled by people in Ecuador who often say they are affiliated with Omnilife, a Mexican conglomerate that uses multilevel marketing to sell health products. The accounts post Spanish-language Marketplace listings that prominently feature women in suggestive positions and tight clothing.

The listings, which were typically targeted to cities in Texas, are accompanied by text that tells men they can enlarge their penises or last longer in bed. Other listings for the male enhancement products used cucumbers and other phallic imagery combined with attractive women in suggestive poses. Some accounts in the network also used before and after photos — banned by Facebook — in Marketplace listings to market weight loss and male hair growth products.

ProPublica followed up with multiple sellers on Marketplace and was sent details for two Omnilife supplements that one seller said contain “nutrients that the body and limb needs to make a POWERFUL erection.” The price ranged from $129 to $159.99 for two boxes of supplements that each contained 30 doses. Multiple accounts identified themselves as being affiliated with Omnilife or used company products in their profile or background image. Some of the fake accounts claimed to be based in the US and used stolen profile photos, while others listed their location as Ecuador.

Omnilife officials did not respond to attempts to contact them.

Facebook said it disabled some of the accounts flagged by ProPublica, banned others from posting to Marketplace and forced roughly 100 of the accounts to provide additional information in order to help confirm their ownership and authenticity.

The Money Maker

As Marketplace users lose money to scams and dubious products, Facebook earns revenue thanks to a range of increasingly profitable Marketplace advertisements that appear alongside free Marketplace listings.

In 2017 Facebook began placing ads on Marketplace listings from the millions of advertisers that pay to advertise across the company's products. Starting in 2018, Facebook also allowed users to pay to “boost” a Marketplace listing to ensure it was seen by more people. Those new revenue streams are among Facebook's most promising, according to company executives.

The company does not break out Marketplace revenue in its financial results, and declined to share figures with ProPublica. A spokesperson said that Marketplace remains a very small fraction of the company's roughly $85 billion in annual revenue. But the product continues to be touted by Facebook executives as an increasingly important revenue source.

CEO Mark Zuckerberg praised Marketplace's advertising growth on the previous company earnings call.

“Commerce ads continue to do very well and drive a meaningful amount of our overall business. We built Marketplace into one of the world's leading services for people to buy and sell,” Zuckerberg said.

Reeves, the Louisiana IT consultant who tracks Marketplace scams, criticized Facebook for profiting from bogus vehicle and real estate ads. He's spoken to real estate agents and others whose accounts were hacked and used to post advertisements on Marketplace.

“Facebook is an accessory by accepting money for scam ads,” he said.

Facebook said it invests heavily in ad review and that it refunds advertisers if their accounts were compromised and used to buy ads.

The Modern Pawn Shop

Last winter, police in Kansas began circulating an alert: Thieves had hit an equipment rental company three times in recent weeks, stealing two welding machines, two hydraulic pumps and an electric generator.

Their biggest score, though, was a white-and-orange Bobcat brand front-end loader, a piece of heavy earthmoving equipment that can sell for upwards of $50,000.

According to the bulletin, which ProPublica obtained, a man and woman rented the machine from the United Rentals location in Olathe — possibly using fake identification — and never returned it. The thieves then listed the Bobcat on Marketplace, eventually selling it to an unwitting victim for $13,500.

United Rentals and the Olathe police investigator working the case did not respond to requests for comment.

Experts said that Marketplace and other online sales platforms have transformed the business of theft, providing small-time crime rings and larger underworld operations with an easy way to unload stolen items. An August survey from the National Retail Federation, an association of chain and big-box retailers, found that 69% of respondents had seen an increase in organized retail crime over the past year.

“It's the online marketplaces that are driving the increase in retail theft,” said Lisa LaBruno of the Retail Industry Leaders Association. “The thieves who steal these products en masse need platforms to sell their goods.”

LaBruno, a loss prevention expert and former prosecutor, continued: “You have online marketplaces that offer anonymity. And they have very few checks and balances to vet sellers or make sure that they aren't selling stolen goods.”

Michelin, of the California Retailers Association, noted that many retailers employ teams focused on stopping the loss of inventory to theft by corrupt employees, shoplifters or thieves who target warehouses and supply trucks. But those loss prevention investigators often get stonewalled or ignored when they contact companies like Facebook to point out stolen goods, she said.

“We need these online marketplaces to be willing to sit down and work with us,” she told ProPublica. “My hope is that they don't want this type of criminal activity happening on their websites and platforms.”

​​Loss prevention specialists who spoke to ProPublica said eBay monitors its sales listings far more aggressively than Facebook. The company uses both staffers and automated tools to actively search out suspicious ads and user accounts. In 2008, eBay began sharing information with retailers through a program called PROACT meant to stop the sale of stolen goods on the platform. The company, which says it complies with US and international privacy laws, has also created a dedicated portal for law enforcement agencies seeking information about suspect listings. Last year it received roughly 5,000 requests for information from US law enforcement agencies, according to an eBay spokesperson.

Federal legislation may soon force changes at Facebook and its competitors. The INFORM Consumers Act, introduced earlier this year by Democratic Sen. Richard Durbin of Illinois, is the retail industry's attempt to bring accountability to online marketplaces. The bill would require online marketplaces to verify the identity of people selling goods on their platforms, among other reforms.

“Marketplaces have become the modern pawn shop, but with no accountability, no transparency and no physical address for law enforcement to investigate,” said Michael Hanson, spokesperson for the Buy Safe America Coalition, a group of traditional retailers pushing the legislation. “The anonymity they provide has made them a safe space for criminals to build a business model around theft.”

Companies including eBay, Etsy and Amazon are publicly opposing the proposed legislation, saying it would burden sellers with new regulations and favor big box retail chains. The Internet Association, a trade group representing Facebook and other large tech firms, has come out against the bill. “Big Retail needs to fix its own problem,” said the association in a statement. “The INFORM Act does not stop crime or counterfeiting in stores or online, but it will expose the private personal information of legitimate small business owners — many of whom are single person companies, often female-owned.”

Along with loss prevention departments at retailers, state and local police often bear the burden of responding to complaints and crimes committed using Marketplace and services like it. In a six-day span last month, police in one county in England reported 21 incidents of theft associated with Facebook Marketplace.

“We are urging those selling high value electrical items online, particularly on Facebook Marketplace, to be vigilant following a number of reports where people pretending to be 'buyers' have walked away with the goods after convincing the seller they have paid via bank transfer,” said an Augustnotice from the Hampshire Constabulary.

“Violent Criminal Actors”

The FBI has long warned that Marketplace and similar services could be exploited by criminals looking for easy scores.

In a 2018 bulletin, bureau analysts said that “violent criminal actors” were “very likely” to “use online resale platforms to target victims for armed robberies.” The eight-page intelligence brief encouraged investigators to “become familiar” with Marketplace and 11 other platforms. In the bureau's view, armed robberies were likely to become more widespread and “victims will continue to be victimized when both selling and purchasing items.”

From crime data, it's impossible to tell whether such incidents have indeed increased — the statistics are not nearly granular enough. Facebook said it employs a specialized team dedicated to working with law enforcement that provides information and support on a wide range of requests.

But it's clear that Marketplace is being exploited by criminals across the country. And, at least in some cases, Marketplace's safeguards haven't prevented those criminals from using the service to commit one robbery after another.

Early this year a federal judge sentenced a Missouri man to 10 years in prison after he had used the platform to set up three armed robberies. Prosecutors said the robber shot one of his victims in the leg.​ Ohio police in August arrested a teenager they said was responsible for at least a dozen robberies orchestrated through Marketplace. He was armed with a pistol when officers captured him during a sting operation.

A handful of these robberies have ended in murder.

It was June 1 when Kyle Craig set out from his home on Mississippi's Gulf Coast and drove north to a small, run-down truck stop just off Interstate 55. He'd made arrangements on Marketplace to buy a used off-road vehicle. Craig was supposed to meet the seller, a stranger, at the truck stop.

When Craig failed to return or answer his phone, his loved ones became alarmed.

The next morning, Craig's grandmother Debbie Steiner headed out with a small search posse, made up of a half-dozen friends and kin. Using a smartphone app, the group was able to pinpoint the exact location of Craig's phone in a forest not far from the truck stop outside the town of West, a poor, rural outpost in central Mississippi.

There the searchers found Craig's corpse lying in a swath of dense woodlands used by a hunting club. He had been shot more than 20 times.

“That's when our whole world changed forever,” Steiner said. After the coroner hauled Craig's body out of the forest, Steiner, weeping, bent down and kissed the ground where he'd lain. She didn't know what else to do.

Much remains murky about Craig's final hours, but his family believes the Facebook Marketplace listing that caught his attention and led him to Holmes County was a trap used to lure him to his death. Prosecutors have charged five men and teenagers in connection with the murder. All five have pleaded not guilty.

Sheriff Willie March told ProPublica that he believes four of the defendants were involved in a similar crime that occurred approximately a month earlier. The victim in that case was a man who posted a listing for a used ATV on Facebook and was supposed to meet a prospective buyer at a gas station about 20 miles down I-55 from the site where Craig's body was recovered. But when the victim arrived at the gas station, he was robbed by a group of young men, who stole the off-road vehicle and took off.

March wasn't sure whether the deal was arranged over Marketplace or through informal channels on Facebook.

“I know they were stealing a lot of four-wheelers, and they were using Facebook to advertise them to sell them,” March said of the defendants. He added that prosecutors haven't brought charges related to the robbery because they're focused on the Craig murder case, which is more complex and carries far more severe potential penalties.

Craig was robbed and killed when he attempted to buy the off-road vehicle, March said. According to the family, Craig was carrying at least $5,000 in cash at the time of his murder.

His family said the 26-year-old had spent the better part of a decade scouring online classified ads first on Craigslist and, more recently, on Marketplace in search of vehicles that he could buy and resell for a profit. For Craig, it was a full-time job.

Craig's fiance, Shelbie Garbutt, didn't consider his occupation to be particularly risky; her main worry was that he might get in a car wreck while traveling to acquire or drop off a vehicle spotted on Marketplace. “It kind of was just like any other job to us,” she said. “I never imagined something like this would ever happen.”

She recently celebrated the first birthday of their son, Brantley, without Craig. “Losing Kyle is so, so devastating to me,” Garbutt said. “It's hard to even get out of bed some days.”

Disclosure: Craig Newmark, the founder of Craigslist, and the craigslist Charitable Fund have supported the work of ProPublica. One of the authors of this article, Craig Silverman, edits a book series for the European Journalism Centre, which has received funding from the Craig Newmark Foundation. Newmark is a shareholder of Craigslist but has not been involved in the day-to-day operations of Craigslist since 2000.

Punya pemikiran tentang ini? Beri tahu kami di bawah di komentar atau bawa diskusi ke Twitter atau Facebook kami.

Rekomendasi Editor:

• Facebook's new Portal video chat device now has a built-in battery, meaning Zuck goes where you go
• Facebook claps back at the Wall Street Journal over reports of favoritism and mental health
• Facebook ignores drug trafficking problems unless it absolutely has to step in
• Facebook is very aware that Instagram isn't good for teens' mental health
• Facebook Marketplace is your one-stop-shop for the strangest holiday gifts this year