Cara Mengenali dan Menghindari Penipuan Kripto pada tahun 2024

Penipuan kripto adalah skema di mana penipu menipu Anda agar menyerahkan mata uang kripto atau informasi pribadi Anda atau mendorong Anda untuk berinvestasi dalam proyek kripto palsu demi keuntungan finansial mereka sendiri.

Karena mata uang kripto masih merupakan pasar baru, para penipu sibuk mengeksploitasi investor baru dan berpengalaman. Untungnya, penipuan kripto dapat dihindari dengan mudah jika Anda memiliki informasi yang benar.

Dalam artikel ini, kami akan menunjukkan kepada Anda apa itu penipuan kripto, cara menghindarinya, dan apa yang harus dilakukan jika Anda khawatir menjadi korban penipuan kripto.

Poin Penting

• Penipuan kripto adalah ketika penipu menipu Anda agar menyerahkan mata uang kripto atau informasi pribadi atau mendorong Anda untuk berinvestasi dalam proyek mata uang kripto palsu.
• Penipuan kripto yang umum mencakup pertukaran dan dompet palsu, penipuan phishing, penarikan permadani, dan skema pump-and-dump.
• Hindari terjerumus ke dalam penipuan kripto dengan mengidentifikasi tanda bahaya seperti janji pengembalian yang terjamin, tekanan untuk berinvestasi dengan cepat, dan tawaran yang tidak diminta untuk berinvestasi.
• Beli kripto hanya di bursa teregulasi seperti Coinbase atau Crypto.com, dan selalu aktifkan autentikasi dua faktor.

Apa Itu Penipuan Kripto?

Penipuan kripto adalah skema online di mana penipu menipu Anda agar menyerahkan aset kripto atau informasi pribadi Anda atau mendorong Anda untuk berinvestasi dalam proyek mata uang kripto palsu yang tidak ada.

Jenis penipuan mata uang kripto yang umum meliputi:

• Pertukaran dan dompet palsu : Seorang penipu akan merancang dan menerbitkan pasar kripto palsu yang terlihat benar-benar sah, dengan kemampuan untuk membuat dompet kripto dan tampaknya membeli kripto dan token non-fungible (NFT). Setelah Anda mentransfer dana untuk membeli kripto, penipu akan mengambilnya dan menghilang.
• Penipuan phishing : Penipu akan mengirimkan email atau pesan lain yang berisi link ke URL palsu. Anda akan diminta memasukkan informasi login Anda untuk mengakses “akun” Anda, dan penipu akan menggunakan kredensial ini untuk membobol dompet kripto Anda dan mencuri dana Anda.
• Tarikan karpet : Penipu dengan keterampilan pengembangan web akan membuat koin kripto baru dan menghubungi Anda untuk berinvestasi, menjanjikan keuntungan yang tinggi. Ketika Anda berinvestasi, mereka hanya akan mengantongi dananya.
• Skema pump-and-dump : Seorang penipu akan secara artifisial “menaikkan” harga mata uang kripto dengan menyebarkan informasi palsu dan menarik Anda dan orang lain untuk berinvestasi. Begitu harganya cukup tinggi, mereka akan “membuang” sahamnya, menyebabkan nilai koin Anda anjlok.

Cara Menghindari Penipuan Kripto

Jika Anda tahu apa yang harus dicari dan bagaimana menjaga keamanan dompet digital Anda, penipuan kripto seharusnya tidak menimbulkan masalah. Di bawah ini adalah strategi terbaik untuk mengenali dan menghindari penipuan kripto.

Perhatikan tanda bahaya

Menyadari tanda-tanda peringatan umum dapat membantu Anda mengidentifikasi potensi penipuan. Berikut adalah beberapa tanda bahaya penting yang harus diperhatikan:

• Janji jaminan pengembalian : Mata uang kripto yang sah tidak pernah memasarkan koinnya dengan menjanjikan keuntungan yang terjamin—koin penipuan sering kali melakukannya.
• Tekanan untuk berinvestasi dengan cepat : Waspadai taktik urgensi yang dirancang untuk mempercepat Anda mengambil keputusan yang terburu-buru, seperti penawaran waktu terbatas atau hitungan mundur.
• Penawaran yang tidak diminta : Sebagai aturan, abaikan pesan atau email apa pun yang tidak diminta tentang peluang investasi kripto. Hal ini biasanya melibatkan seseorang yang memproklamirkan diri sebagai “ahli kripto” yang mengklaim pengetahuan eksklusif tentang investasi yang menjanjikan dan menggunakan frasa seperti “peluang sekali seumur hidup” atau “bertindak sekarang untuk mengamankan tempat Anda.”
• Penipuan giveaway : Penawaran yang tidak diminta juga dapat berbentuk penipuan giveaway, dimana penipu mengklaim bahwa Anda berhak mendapatkan mata uang kripto gratis namun memerlukan informasi pribadi Anda sebelum dapat menerima dana.
• Kurangnya dokumentasi : Mata uang kripto asli akan selalu memiliki whitepaper dan catatan penawaran koin awal yang tersedia. Namun, hal ini pun tidak cukup untuk membuktikan legitimasinya. Hindari kripto yang tidak memiliki dokumentasi resmi.
• Metode pembayaran yang tidak biasa : Jika Anda secara khusus diminta untuk membeli kripto dengan kartu hadiah atau mata uang kripto lainnya—seringkali melalui email, pesan media sosial, atau obrolan Telegram yang tidak diminta—kemungkinan besar Anda berurusan dengan penipu kripto.

Hanya gunakan platform tepercaya

Tidak semua platform kripto diciptakan sama. Platform bereputasi dan teregulasi yang dapat Anda percayai termasuk Coinbase, Crypto.com, dan Gemini. Penipuan mata uang kripto kemungkinan besar terjadi pada platform yang tidak diatur seperti Best Wallet, Margex, Uniswap, dan PancakeSwap.

Pertukaran yang sah dan teregulasi biasanya terdaftar di Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), menunjukkan kepatuhan SOC 2, dan mengharuskan pengguna menyelesaikan langkah-langkah verifikasi identitas sejalan dengan peraturan KYC dan Anti-Pencucian Uang (AML).

Tidak yakin apakah pertukaran atau koin tersebut sah? Jika memiliki salah satu aspek di bawah ini, mungkin itu palsu:

• URL aneh dengan kata-kata yang salah eja atau karakter yang tidak biasa.
• Kualitas situs web buruk, sering terjadi kesalahan ketik atau desain buruk.
• Sejumlah besar koin khusus dan tidak populer tersedia untuk diperdagangkan.

Aktifkan otentikasi dua faktor

Otentikasi dua faktor adalah saat Anda diminta untuk memberikan informasi kedua selain kata sandi Anda, seperti kode yang dikirimkan ke ponsel Anda, sebelum Anda dapat mengakses dompet digital Anda. Jika terjadi serangan phishing yang menyebabkan kata sandi Anda dibobol, autentikasi dua faktor bisa menjadi perhentian terakhir yang mencegah penipu mengakses kripto Anda.

Pertimbangkan untuk menggunakan aplikasi pengautentikasi untuk langkah kedua autentikasi dua faktor Anda. Aplikasi autentikator menghasilkan kode baru dan unik setiap 30 detik, sehingga mempersulit penipu menggunakan kata sandi curian Anda untuk mengakses kripto Anda.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Tertipu

Pasar kripto masih relatif baru dan sangat tidak diatur. Jika Anda tertipu, kecil kemungkinannya Anda bisa mendapatkan kembali dana Anda. Namun, masih ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil jika Anda akhirnya menjadi korban penipuan investasi kripto:

• Laporkan penipuan tersebut ke Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, dengan memberikan informasi sedetail mungkin.
• Amankan akun Anda segera dengan mengubah kata sandi dan mengaktifkan otentikasi dua faktor (jika Anda belum melakukannya).

Kesimpulan

Penipuan kripto dirancang untuk mengelabui Anda agar menyerahkan mata uang kripto atau informasi pribadi atau berinvestasi pada koin palsu.

Untuk menghindarinya, perhatikan tanda-tanda seperti janji jaminan pengembalian, taktik mendesak, dan kurangnya whitepaper resmi. Hanya berinvestasi pada platform tepercaya seperti Coinbase dan Crypto.com, dan aktifkan autentikasi dua faktor untuk keamanan ekstra.

Untuk bacaan lebih lanjut, lihat artikel kami tentang Penipuan Telegram Kripto Gratis Trump baru-baru ini—sebuah studi kasus yang disayangkan tentang penipuan kripto di kehidupan nyata.

FAQ