Cara Mengenali dan Menghindari Penipuan Aplikasi Tunai (Dengan Gambar) 2024

Cash App adalah aplikasi pembayaran seluler peer-to-peer (P2P) yang telah menggemparkan dunia dalam beberapa tahun terakhir. Berita buruknya? Ini juga populer di kalangan penipu.

Penipuan sedang meningkat, dengan Komisi Perdagangan Federal (FTC) melaporkan bahwa penipu mengklaim dana curian sebesar $10 miliar tahun lalu. Sebagai platform keuangan, Cash App adalah target yang jelas, dengan 9% penggunanya menjadi korban praktik predator, menurut CNBC.

Di bawah ini, kami telah menguraikan beberapa penipuan terbesar yang harus diwaspadai pada tahun 2024, beserta langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk memastikan Anda tidak ketahuan.

Apa Itu Penipuan Aplikasi Tunai?

Penipuan Aplikasi Tunai adalah kasus penipuan yang dilakukan pada platform pembayaran P2P terkemuka, Aplikasi Tunai. Sebagai aplikasi pembayaran terpopuler ketiga, setelah PayPal dan Venmo, aplikasi ini telah menjadi sarang aktivitas terlarang, dengan keluhan pelanggan meningkat sebesar 472% pada tahun 2020 dibandingkan tahun 2019.

Aplikasi Tunai memungkinkan pengguna mengirim dan menerima uang secara instan dari ponsel mereka, membeli saham dan bitcoin (BTC), dan memanfaatkan serangkaian fitur tabungan. Fungsionalitas ini memungkinkan Aplikasi Tunai menjadi yang teratas dalam bidang pembayaran, menarik jutaan pengguna di seluruh dunia. Sayangnya, hal ini tidak luput dari perhatian para penjahat oportunistik, yang menerapkan taktik yang telah teruji – serta metode penipuan yang semakin canggih.

Di bawah ini, Anda akan menemukan beberapa penipuan Aplikasi Tunai yang paling umum.

• Penipuan Phishing Aplikasi Tunai
• Penipuan Membalik Aplikasi Tunai
• Penipuan Hadiah Aplikasi Tunai
• Penipuan Peringatan Keamanan Palsu Aplikasi Tunai
• Penipuan Kartu Debit Palsu Aplikasi Tunai

Penipuan Phishing Aplikasi Tunai

Salah satu penipuan paling umum yang ada, phishing terjadi ketika pihak jahat mencoba mengekstrak informasi sensitif Anda dengan menyamar sebagai tokoh yang dapat dipercaya – yang dapat mencakup orang, organisasi, dan situs web. Sebagian besar kasus phishing terjadi melalui email, namun pesan teks palsu dan panggilan telepon semakin meningkat prevalensinya.

Di Aplikasi Tunai, penipu mungkin mengirimi Anda email yang tampak sah meminta Anda memverifikasi login atau kredensial pembayaran Anda, atau mengarahkan Anda ke situs web palsu. Gambar di bawah mengilustrasikan kasus klasik percobaan phishing.

Email phishing di Aplikasi Tunai. Sumber: Trend Mikro

Email ini tidak berasal dari Aplikasi Tunai. Sebaliknya, penipu telah memperoleh akses ke email Anda dan menggunakan taktik menakut-nakuti untuk mencoba memanipulasi Anda agar memberikan informasi akun Anda. Dengan ini, mereka dapat mengakses akun Anda sesuka hati – dan mengirim dana ke mana pun mereka mau.

Cara menghindari penipuan ini: Dalam penipuan phishing, terkadang sulit memisahkan fakta dan fiksi. Namun, ada beberapa tanda bahaya yang harus diwaspadai. Yang paling utama di antaranya adalah informasi kontak. Lihat alamat email pengirim – apakah ada kesalahan ejaan? Apakah itu memiliki domain asli? [email protected], atau sejenisnya, akan membuat bel alarm berbunyi.

Penipuan Membalik Aplikasi Tunai

Jika Anda kurang beruntung dan menjadi sasaran penipuan, penipu akan menghubungi Anda secara online – melalui Instagram, LinkedIn, Facebook, atau sejenisnya – dengan 'skema cepat kaya' yang menggiurkan. Dan jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin memang benar.

Mereka akan meminta jumlah yang relatif kecil – katakanlah, $100 – dan berjanji untuk mengubahnya menjadi lebih banyak lagi. Mereka mungkin memberikan gambar pemberitahuan uang tunai palsu atau saldo bank yang melimpah, untuk membuat semuanya tampak wajar. Untuk mendapatkan kepercayaan Anda yang tak terbantahkan, mereka bahkan mungkin 'memberi' sejumlah uang untuk Anda, membuktikan bahwa apa pun metodologi mereka, metode tersebut berhasil.

Berbeda dengan rekening bank tradisional, Aplikasi Tunai tidak diasuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), jadi jika uang Anda dicuri, Anda tidak akan mendapatkannya kembali.

Membalikkan penipuan dalam aksi. Sumber: Avast

Ini mungkin tampak tidak berbahaya, namun penipu di atas dapat mengumpulkan ribuan dolar dari skema ini. Dengan meminta sejumlah uang yang relatif kecil, para korban cenderung akan menyerahkan uang mereka – dan merekomendasikan teman-temannya untuk melakukan hal yang sama.

Cara menghindari penipuan ini: Anda tidak boleh mengirimkan uang Anda kepada siapa pun yang tidak Anda kenal . Dan sebelum mengirimkannya kepada seseorang yang Anda kirim, Anda harus memverifikasi bahwa memang merekalah yang memintanya. Seperti disebutkan di atas, penipu dapat memperoleh akses ilegal ke akun Anda melalui phishing dan cara lainnya. Mungkin saja teman Anda yang sangat membutuhkan pinjaman $1000 sebenarnya bukan teman Anda.

Penipuan Hadiah Aplikasi Tunai

'#CashAppFridays' – di mana uang, BTC, atau saham gratis diberikan melalui media sosial – telah menyebabkan popularitas platform ini melonjak dalam beberapa tahun terakhir. Sangatlah mudah bagi responden untuk mendapatkan barang tersebut. Cukup balas postingan yang relevan dengan '$cashtag' unik Anda dan ikuti halaman perusahaan di X, Instagram, atau sejenisnya.

Sekarang, para penjahat telah ikut-ikutan, membajak hashtag tersebut untuk tujuan jahat mereka sendiri. Mereka akan menghubungi orang-orang yang menanggapi postingan asli, mengucapkan selamat atas 'kemenangan' mereka, dan meninggalkan instruksi tentang cara mengklaim hadiahnya. Biasanya, ini termasuk mengirimi mereka uang melalui Aplikasi Tunai.

Penipu mencoba memanfaatkan Cash App Friday. Sumber: Dapat dipertahankan

Media sosial memudahkan para penipu untuk melakukan praktik penipuan seperti di atas. Seringkali, pelanggar membuat akun dengan tujuan menipu orang agar mendapatkan uangnya. Namun pada kesempatan lain, mereka akan lebih memikirkannya, dengan profil yang dibuat beberapa bulan sebelumnya untuk memberikan kredibilitas terhadap janji-janji liar mereka.

Cara menghindari penipuan ini: Anda tidak akan pernah diharuskan mengirim uang ke Aplikasi Tunai. Tanda titik. Jika Anda diminta melakukannya, Anda sedang ditipu. Letakkan telepon dan jangan tertipu.

Penipuan Peringatan Keamanan Palsu Aplikasi Tunai

Dengan pelanggaran data yang mencapai tingkat epidemi pada tahun 2024 , penipuan khusus ini bekerja dengan menimbulkan rasa takut pada korbannya. Penipu akan mengirimi mereka peringatan keamanan palsu – biasanya melalui email atau pesan teks – yang mengklaim bahwa akun mereka telah disusupi dan diperlukan perubahan kata sandi segera.

Mereka kemudian akan diarahkan ke situs web dan diminta untuk memperbarui kredensial mereka – dan penipu akan mendapatkan akses penuh ke akun mereka. Dari sana, mereka dapat mengunci Anda dan mengirim uang sesuka mereka.

Penipuan peringatan keamanan palsu. Sumber: Avast

Penipuan ini menimbulkan ketakutan nyata seputar privasi dan keamanan online untuk memeras uang dari korban yang tidak menyadarinya. Seperti disebutkan sebelumnya, dana Anda di Aplikasi Tunai tidak diasuransikan oleh FDIC, sehingga hampir tidak mungkin dana tersebut dapat dipulihkan.

Cara menghindari penipuan ini: Dengan penipuan semacam ini, kuncinya adalah jangan panik. Penipu ingin Anda bertindak di luar keadaan mendesak, sehingga kecil kemungkinan Anda memverifikasi informasi yang mereka berikan kepada Anda. Tarik napas, dan hubungi Aplikasi Tunai melalui saluran resmi untuk mengetahui apakah itu benar atau tidak.

Bagaimana menghindari Penipuan LinkedIn

Penipuan Kartu Debit Palsu Aplikasi Tunai

Ini berfungsi berdasarkan penipu yang sudah memiliki akses ke informasi Anda. Setelah mereka mendapatkannya, mereka dapat meminta kartu debit Aplikasi Tunai – penawaran Aplikasi Tunai yang sah – untuk dikirimkan ke alamat Anda dengan petunjuk untuk mengunduh aplikasi dan memulai.

Di balik layar, mereka telah membuat akun atas nama Anda – dengan kontrol atas kredensial login. Segera setelah Anda memasukkan dana ke dalam akun, mereka memiliki akses ke dana tersebut. Penipuan semacam ini lebih jarang terjadi, namun sama berbahayanya.

Web Gelap telah melahirkan pasar gelap di mana informasi pribadi Anda diperdagangkan hanya dengan $5 per nomor Jaminan Sosial (SSN). Dalam kondisi seperti ini, kami merekomendasikan untuk berhati-hati dalam semua komunikasi resmi yang berkaitan dengan masalah keuangan dan keamanan informasi.

Cara menghindari penipuan ini: Menerima kartu debit yang tidak Anda minta merupakan indikasi jelas bahwa data Anda telah dicuri. Anda harus segera menghubungi Aplikasi Tunai dan mengikuti instruksi mereka.