Bagaimana korban penipuan kripto kini mendapatkan kembali uang mereka dari penipu

Tahun lalu, Sharon Doughty dan orang tuanya tidak bisa mengadakan makan malam Natal tahunan mereka setelah penipuan selama setahun yang menyebabkan kerugian sebesar $250.000 dan retaknya ikatan keluarga.

“Hal ini sangat mempengaruhi kami, tidak hanya secara finansial, namun juga secara emosional,” kata Doughty, 42 tahun, dalam sebuah wawancara dengan SUI.

“Dinamika keluarga kami akan berubah selamanya.”

Pada Agustus 2022, Doughty mengatakan ibunya yang berusia 74 tahun didekati oleh penipu mata uang kripto. Tanpa sepengetahuan keluarganya, ibunya terus menginvestasikan $80.000 selama empat bulan, yang semuanya diambil dari jalur kredit, kartu kredit, dan aset pensiun yang dilikuidasi.

Doughty mengatakan para penipu menjalin hubungan dengan ibunya dan menunjukkan saldo rekening palsu yang membuatnya percaya bahwa investasinya menghasilkan keuntungan yang besar. SUI telah setuju untuk merahasiakan identitas orang tua Doughty, yang masih menjalani penyelidikan terbuka.

Pada bulan Desember 2022, Doughty mengatakan ibunya gagal mencoba menarik uangnya. Saat itulah Doughty mengatakan ibunya menjadi korban dari apa yang umumnya dikenal sebagai penipuan pemulihan€” ketika korban dihubungi oleh orang lain setelah kehilangan uangnya yang kemudian menawarkan untuk mendapatkannya kembali dengan biaya tertentu. Polisi mengatakan ini biasanya merupakan penipu yang sama yang bertindak seperti orang lain.

“Saya mengaitkannya dengan mesin slot,” kata Doughty tentang upaya pemulihan ibunya. “Dia terus memasukkan uang karena dia pikir dia akhirnya akan mendapatkan uangnya, padahal sebenarnya tidak, karena uang itu tidak ada, bukan?”

Secara keseluruhan, ibunya kehilangan $250.000 dalam waktu dua tahun.

Baru pada April 2023, ketika polisi tiba di rumah keluarga tersebut, Doughty, saudara laki-lakinya, dan ayahnya mengetahui penipuan tersebut. Para penipu tidak hanya mengambil dana tersebut, kata Doughty, tetapi mereka juga memiliki kendali penuh atas perangkat ibunya dan menggunakan rekening banknya untuk mencuci uang.

“Ini cukup mengejutkan,” katanya. “Benar-benar menjengkelkan.”

$200 juta hilang karena penipuan sejak Februari

Dengan bantuan keluarga dan polisi, ibu Doughty mendapatkan kembali kendali atas akunnya. Tapi dia belum mendapatkan satu dolar pun. Polisi mengatakan tidak ada penangkapan yang dilakukan dalam kasus ini. Meskipun polisi mengatakan cerita seperti yang dialami Doughty terlalu umum.

Di wilayah yang sama, 37 laporan penipuan mata uang kripto telah dilaporkan ke layanan dukungan siber kepolisian sepanjang tahun ini, dengan kerugian yang dilaporkan sekitar $7 juta.

Hanya di satu kota di Amerika Serikat, terdapat 200 laporan skema kripto antara bulan Januari dan Mei saja, dengan total kerugian sebesar $80 juta. Polisi mengatakan angka-angka ini hanya mencerminkan apa yang dilaporkan. Jumlah sebenarnya mungkin 90 hingga 95 persen lebih tinggi.

Ketika dana korban ditipu melalui penipuan kripto atau penipuan investasi, hampir tidak mungkin untuk pulih, kata Det. Dave Koffey, dari Unit Kejahatan Keuangan.

Terkait penipuan investasi dan penipuan kripto, Koffey mengatakan korban pada dasarnya memberikan uang tunai kepada seseorang secara anonim melalui internet. Dana tersebut dapat disalurkan ke mana pun di dunia.

“Setelah uang itu disetor… sudah diterima, tidak ada cara untuk mendapatkannya kembali,” ujarnya kepada SUI.

“Ini benar-benar sulit,” kata Koffey. Meskipun ada cara bagi penegak hukum untuk mendapatkan kembali dana, dia mengatakan pada akhirnya tergantung pada korban untuk menyadari bahwa mereka telah ditipu.

Menyadari bahwa Anda telah ditipu

Begitu seseorang menyadari bahwa mereka sedang ditipu, Koffey mengatakan hal terbaik yang harus dilakukan adalah segera menghubungi lembaga keuangan mereka untuk mengetahui apakah mereka dapat menghentikan pembayaran yang sedang berlangsung. Dia mengatakan penting untuk mengajukan laporan sesegera mungkin, sehingga penipuan dapat ditandai dan diselidiki..

“Cryptocurrency bukanlah lubang hitam,” katanya.

“Ada beberapa cara yang dapat kami lacak dan kami telah berhasil memulihkan dana dari penipuan mata uang kripto.”

Setelah laporan awal ke polisi telah diajukan, Koffey merekomendasikan korban untuk meminta bank mereka menandai rekening mereka, karena mereka mungkin secara tidak sadar memberikan informasi yang memungkinkan penipu mengakses rekening korban.

Korban juga harus menghubungi dua lembaga kredit utama, TransUnion dan Equifax, untuk memberikan peringatan penipuan. Badan-badan tersebut mengumpulkan informasi mengenai riwayat kredit masyarakat dari bank dan lembaga keuangan lainnya. Dengan memberikan peringatan, kreditur atau pemberi pinjaman dapat menghubungi korban jika ada yang mencoba mendapatkan kredit atas nama mereka.

Terakhir, Koffey mengatakan masyarakat tidak boleh bergantung pada siapa pun di internet untuk mendapatkan kembali dana mereka karena hanya penegak hukum dan lembaga keuangan yang memiliki “peluang” untuk mendapatkan uang kembali.

“Ini tragis karena orang-orang kehilangan semua uangnya, mereka putus asa, para penipu tahu bahwa mereka putus asa. Dan kemudian mereka menjangkau dan mereka menginginkan lebih,” katanya.

“Mereka tidak pernah puas.”

3 Cara Memulihkan Uang yang Dicuri Oleh Penipu

Mendapatkan kembali dana terkadang dapat dilakukan, namun melaporkan penipuan dengan segera adalah kuncinya.

Mendapatkan uang kembali dari penjahat jarang terjadi. Namun upaya baru yang dilakukan oleh aparat penegak hukum, bank, aplikasi pembayaran, dan perusahaan kartu hadiah berhasil mendapatkan kembali sejumlah dana yang hilang dalam berbagai macam penipuan.

Inilah upaya terbaru untuk memulihkan uang penipuan:

1.) Mata Uang Kripto . Pada tahun 2022, para korban melaporkan kerugian lebih dari $2,5 miliar dalam penipuan investasi mata uang kripto, menurut laporan. Tim penegak hukum berusaha melawan: Sejak Desember lalu, mereka telah menyita lebih dari $2,5 juta untuk korban penipuan investasi mata uang kripto di California, di mana para korban dibujuk untuk berinvestasi berulang kali. Koalisi Kripto, jaringan penegakan hukum nasional yang dimulai pada musim gugur tahun 2022, memiliki lebih dari 1,000 anggota di 40 negara bagian yang mulai menerapkan teknik dan undang-undang investigasi yang sama agar berhasil memulihkan dana.

Tip pelaporan: Laporkan penipuan kripto ke Laporkan Bitcoin Penipuan (RSB) .

2.) Aplikasi peer-to-peer. Sebelumnya, korban penipuan hanya dapat memperoleh kembali uang yang hilang dalam transaksi Zelle yang tidak sah ketika penjahat mengambil alih sebuah akun.

Tip pelaporan: Jika Anda membayar penipu menggunakan Zelle, Anda dapat melaporkannya ke bank atau credit union tempat Anda memiliki akun Zelle hingga 120 hari setelah kejadian. Tapi lebih cepat lebih baik bagi penyelidik bank. Dua aplikasi P2P terbesar lainnya di negara ini, Venmo dan CashApp, menyarankan pengguna menghubungi layanan pelanggan jika mereka telah ditipu. Namun, kata mereka, seringkali pembayaran kepada penjahat tidak dapat dibatalkan.

3.) Kartu hadiah. Perusahaan kartu hadiah mungkin dapat memulihkan sebagian atau seluruh uang yang dikirim ke penipu melalui nomor kartu hadiah jika Anda bertindak cepat Laporkan Bitcoin Penipuan (RSB) yang dicatat dalam peringatan baru-baru ini bahwa beberapa perusahaan sekarang menandai transaksi penipuan dan membekukan uang kartu hadiah curian jadi penjahat tidak bisa mengaksesnya.

Tip pelaporan: a€œSeharusnya ada nomor 1-800 di belakang kartu€” hubungi nomor itu,a€ kata Weaver. a€œBeberapa penerbit kartu hadiah mungkin memiliki prosedur khusus untuk menangani klaim penipuan, jadi pastikan untuk mengikuti instruksi mereka. Jika tidak ada nomor 1-800 pada kartu, kunjungi situs web perusahaan dan hubungi layanan pelanggan.a€

Kesimpulan: Biarkan RSB Membantu Anda Memulihkan Kripto Anda yang Hilang

Pulihkan dana Anda yang dicuri dengan melaporkan penipuan tersebut ke RSB. Anda memiliki peluang yang sangat besar untuk mendapatkan kembali uang Anda dari penipu ketika Anda melaporkan penipuan tersebut ke Laporkan Penipuan Bitcoin (RSB) .