Menavigasi Lanskap DeFi: Panduan tentang Protokol Teratas dan Fitur Uniknya

Selama dekade terakhir, teknologi blockchain telah mendisrupsi sektor keuangan seperti yang kita ketahui, yang mengarah pada pengenalan aplikasi baru dan konsep inovatif. Di antara inovasi ini adalah protokol DeFi – yang popularitas dan adopsinya semakin meningkat.

Apa itu DeFi?

DeFi, kependekan dari keuangan terdesentralisasi, mengacu pada aplikasi keuangan yang dibuat dengan kontrak pintar, yang merupakan kontrak otomatis dan mengikat secara hukum yang dapat dilaksanakan tanpa bantuan pihak ketiga. Siapapun yang memiliki koneksi internet dapat menggunakan kontrak pintar untuk melakukan transaksi keuangan dan melakukan berbagai tugas lainnya.

DeFi, seperti mata uang kripto, didasarkan pada teknologi blockchain dan terdiri dari protokol dan aplikasi peer-to-peer yang dibuat di jaringan blockchain. Hal ini dirancang sebagai solusi alternatif untuk membantu meminimalkan kebutuhan akan otoritas terpusat atau pihak ketiga agar sistem keuangan dapat diakses oleh semua orang.

Dalam sistem keuangan konvensional, bank dan penyedia pihak ketiga mengaktifkan dan mengendalikan aliran uang. DeFi diciptakan sebagai cara untuk memungkinkan transfer keuangan berlangsung dengan aman tanpa campur tangan otoritas pusat atau pihak ketiga lainnya, disertai biaya terkait, kekhawatiran privasi, dan terkadang waktu pemrosesan yang lebih lama.

Dalam beberapa tahun terakhir, DeFi telah berkembang menjadi ekosistem yang berfungsi penuh dengan aplikasi dan protokol yang berguna, memberikan manfaat bagi jutaan orang.

Protokol DeFi Dijelaskan

Protokol DeFi adalah program otonom yang terdiri dari standar, kode, dan prosedur yang mengatur aplikasi keuangan terdesentralisasi untuk meningkatkan proses yang digunakan dalam keuangan tradisional. Protokol DeFi juga dapat disebut sebagai sekumpulan kontrak pintar dan aplikasi terdesentralisasi (DApps) yang dibangun di atas teknologi blockchain, biasanya Ethereum.

Protokol ini menyediakan berbagai layanan keuangan, termasuk peminjaman dan peminjaman aset, pertukaran terdesentralisasi (DEX), stablecoin, pertanian hasil, manajemen aset, asuransi, dan banyak lagi. Kontrak pintar digunakan oleh protokol ini untuk melakukan transaksi, menegakkan hukum, dan menyebarkan hadiah. Mereka diciptakan untuk berfungsi secara mandiri. DeFi tidak hanya menyediakan opsi pinjaman tetapi juga menyediakan likuiditas antara berbagai blockchain dan menghasilkan aset on-chain seperti saham untuk mendorong penggunaan mata uang kripto.

8 Protokol DeFi Teratas pada tahun 2023

1. Jalan

Salah satu protokol DeFi terkemuka sepanjang tahun 2023 adalah Aave, salah satu protokol peminjaman dan peminjaman terbesar di Web3. Dengan protokol ini, pemilik mata uang kripto memiliki opsi untuk mempertaruhkan berbagai token dari berbagai blockchain penting dengan imbalan dividen pasif atau digunakan sebagai jaminan untuk meminjam aset digital lainnya.

Bagi mereka yang sudah lama mengumpulkan dan menyimpan kripto, Aave menawarkan layanan di mana selain menerima pengembalian, investor juga dapat meminjam uang untuk digunakan sebagai pengeluaran sehari-hari atau untuk diinvestasikan kembali.

Dengan Aave, semua pinjaman memiliki jaminan berlebih karena prosedur peminjaman platform yang sangat aman.

2. Tidak bertukar tempat

Pengguna dapat menukar token Ethereum dan membangun pasar untuk token ERC20 apa pun melalui Uniswap, sebuah protokol terdesentralisasi yang didirikan pada blockchain Ethereum. Setelah diperkenalkan pada November 2018, Uniswap telah berkembang menjadi salah satu bursa terdesentralisasi paling terkenal di pasar DeFi.

Uniswap adalah salah satu DEX Ethereum tertua dan salah satu yang pertama menantang lembaga keuangan dengan memperkenalkan dan menggunakan pendekatan pembuat pasar otomatis, yang memungkinkan pengguna memperdagangkan koin, mendapatkan insentif, dan menambahkan token mereka sendiri. Pendekatan ini memungkinkan perdagangan tanpa hambatan, dan konsep AMM secara keseluruhan bergantung pada pengguna yang menyumbangkan token ke kumpulan likuiditas. Sebagai imbalannya, para pembuat pasar ini memperoleh sebagian dari biaya protokol sebagai kompensasi atas penyediaan likuiditas mereka.

Pada September 2020, Uniswap menawarkan 15% pasokannya kepada pengguna sebelumnya dengan memperkenalkan program “Universal Basic Income”, yang selanjutnya menawarkan likuiditas ke kumpulan tertentu dan memungkinkan pengguna memperoleh UNI, token asli.

3. Tukar Piring

SaucerSwap adalah pertukaran terdesentralisasi yang menggunakan Hedera Smart Contract Service (HSCS) untuk mengintegrasikan kontrak pintar Solidity dengan Hedera Token Service (HTS). Kontrak pintar didasarkan pada protokol pembuat pasar otomatis.

Peserta yang menggunakan protokol ini diberi imbalan karena menyumbangkan (mempertaruhkan) token mereka untuk meningkatkan likuiditas proyek dan mendapatkan insentif.

4. Kurva

Curve adalah teknologi blockchain yang mengoperasikan layanan pembuatan pasar otomatis dengan penekanan pada stablecoin.

Protokol ini dibangun di atas blockchain Ethereum dan berfungsi sebagai platform perdagangan yang tidak menggunakan buku pesanan pusat dan sebagai gantinya memungkinkan pengguna mata uang kripto memiliki metode untuk membebankan biaya pada aset mereka sambil membiarkan pedagang membeli dan menjual aset tersebut dengan harga yang mungkin lebih baik.

Berbeda dengan protokol lain, Curve menonjol karena tujuan utamanya adalah berfungsi sebagai pasar untuk stablecoin seperti Maker dan USDT, yang melacak nilai dolar AS dan wBTC dan renBTC, yang memantau nilai Bitcoin.

5. Optimisme (OP)

Optimisme adalah protokol Lapisan 2 yang dirancang untuk memungkinkan pengguna Ethereum menyelesaikan transaksi di jaringan Ethereum lebih cepat dan dengan biaya lebih rendah. Hal ini dicapai oleh Optimisme melalui mekanisme yang dikenal sebagai “Optimistic Rollup.” Selain itu, token OP, yang tersedia untuk dibeli atau dijual di Coinbase dan bursa lainnya, digunakan untuk tata kelola.

Fitur utama dari protokol ini adalah ia menawarkan tingkat keamanan yang sama dengan Lapisan 1 Ethereum namun dengan kemampuan untuk menangani transaksi dalam jumlah besar dengan biaya minimal. Pemegang token OP juga memiliki akses ke berbagai kasus penggunaan karena ekosistemnya memiliki lebih dari 30 protokol yang ada.

Alat NFT, DEX, jembatan lintas rantai, dan berbagai alat perdagangan adalah contoh dApps yang ditemukan di ekosistem Optimisme. Protokol ini ditandai oleh para ahli keuangan digital di (https://7bitcoins.com/) sebagai salah satu proyek DeFi terbaik yang tersedia, karena memungkinkan pengguna DeFi untuk sepenuhnya memanfaatkan kepemilikan mata uang kripto mereka.

6. Pax Emas (PAXG)

Mekanisme proof-of-work (PoW) digunakan untuk mengamankan protokol PAXG, yang seluruhnya dibangun di atas blockchain Ethereum. Namun PAXG tidak terbatas pada Ethereum dan juga dapat diperkenalkan pada blockchain lain.

Pax Gold memiliki token ERC-20 yang berjalan pada blockchain Ethereum, dapat diperdagangkan di berbagai bursa dan telah memantapkan dirinya sebagai pilihan yang nyaman bagi para pedagang untuk mulai berinvestasi dalam emas.

Mata uang dan protokol ini dibuat untuk memungkinkan investor membeli emas dalam jumlah kecil melalui mata uang kripto, menghilangkan batasan pembelian minimum untuk komoditas tersebut.

7. Protokol 0x

Perdagangan aset berbasis Ethereum secara peer-to-peer (P2P) dimungkinkan oleh protokol 0x. Protokol, yang dibuat oleh 0x Labs, adalah komponen utama pembangun DeFi dan standar terbuka bagi pengembang mana pun yang membutuhkan kemampuan pertukaran. 0x menawarkan buku pesanan P2P seluruh dunia yang terdesentralisasi (0x Mesh), kontrak pintar yang aman dan teraudit, alat pengembang yang dirancang untuk ekosistem 0x, dan API yang memudahkan untuk mengakses likuiditas agregat yang dihasilkan dari semakin banyak jaringan pertukaran.

Protokol itu sendiri bukanlah pertukaran yang terdesentralisasi, namun memfasilitasi pengembangan pertukaran terdesentralisasi yang dapat diterapkan di berbagai pasar, seperti permainan dan pembiayaan, yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan token dan aset.

Tujuan utama 0x Labs adalah membangun infrastruktur yang dibutuhkan untuk mengembangkan ekonomi mata uang kripto dan membangun pasar yang sebelumnya tidak mungkin dibuka.

8. Majemuk

Dengan Compound, protokol berbasis blockchain terdesentralisasi, Anda dapat meminjamkan dan meminjam mata uang kripto dan berpartisipasi dalam tata kelola protokol dengan membeli token COMP aslinya.

Protokol Compound memiliki beberapa kesamaan dengan protokol pinjaman terdesentralisasi lainnya yang menggunakan aset kripto sebagai jaminan untuk meminjam aset kripto tambahan, namun protokol ini juga memiliki fitur atau fungsi khusus yang memungkinkan tokenisasi aset yang dikunci dalam sistem menggunakan token COMP.

Intinya, token COMP atau cToken adalah token ERC-20 yang berfungsi sebagai representasi dana pengguna di blockchain Compound. Jumlah cToken yang setara akan diberikan sebagai imbalan atas ETH Anda atau token ERC-20 lainnya, seperti USDC. Hasilnya, Anda secara otomatis menerima bunga atas token tersebut.

Protokol DeFi adalah alat luar biasa yang telah membantu desentralisasi keuangan sebagai sebuah industri. Dengan DeFi, berbagai pasar keuangan telah terbentuk termasuk pinjaman terdesentralisasi, manajemen aset, pertanian hasil, dan hampir semua aspek lain dari pasar DeFi.

Seiring dengan pertumbuhan dan perkembangan industri, kita pasti akan menyaksikan aplikasi keuangan yang berfungsi dengan cara yang aman, tidak dapat dipercaya, dan terdesentralisasi mengambil alih dan bersaing dengan sistem keuangan tradisional.

/// BERAKHIR

Jumlah kata: 1395