Pencurian Identitas Sintetis: Cara Menghindarinya

Saat ini, pencurian identitas sintetis adalah salah satu kejahatan keuangan yang tumbuh paling cepat di seluruh dunia. Penelitian telah menunjukkan bahwa lebih dari 20% kerugian kredit di Amerika Serikat bergantung pada tindakan penipuan ini, yang merugikan pemberi pinjaman lebih dari $6 miliar per tahun. Berbagai cara telah ditetapkan untuk menyelesaikan penipuan sintetis. Tapi mencegahnya sangat sulit. Alasannya adalah bahwa tidak seperti pencurian sehari-hari biasa, yang dapat ditelusuri kembali ke pelakunya, pencurian sintetis memerlukan pemalsuan identitas seseorang.

Dengan miliaran orang menjadi korban dan berisiko berhutang melalui pencurian sintetis, menjadi penting bagi setiap individu untuk mempraktikkan beberapa metode aman yang akan membantu menjaga dari kejahatan keuangan. Tapi, bagaimana Anda melakukannya? Hal pertama yang pertama, Anda perlu memahami konsep di balik pencurian identitas sintetis untuk membantu Anda mengembangkan tindakan pencegahan yang efektif.

Apa itu Identitas Sintetis?

Synthetic Identity tidak lain adalah menciptakan identitas palsu untuk melaksanakan kegiatan ilegal. Mereka membuat identitas dengan kombinasi kredensial yang dibuat-buat. Ini sama sekali tidak terkait dengan orang yang sebenarnya. Identitas sintetis dibuat dengan mengintegrasikan informasi identitas pribadi (PII) palsu dengan nomor jaminan sosial (SSN) yang benar. Karena identitas Sintetis dibuat oleh kombinasi antara informasi asli dan palsu, sangat sulit untuk dilacak.

Apa itu Penipuan Identitas Sintetis?

Penipuan Identitas Sintetis adalah mencuri informasi atau kredit dengan membuat identitas baru dari kombinasi identitas palsu dan asli. Pertama, mereka mulai mengumpulkan nomor jaminan sosial (SSN) dari banyak sumber ilegal dan membuat identitas palsu untuk informasi yang dicuri itu dan mengubahnya menjadi identitas baru. Menggunakan identitas itu, mereka mulai menjarah uang. Mereka fokus pada Kelemahan sektor perbankan online dan menerapkan teknik yang mereka kembangkan. Baru-baru ini, modus penipuan ini adalah kejahatan keuangan modern yang berkembang sangat aktif di seluruh dunia.

Bagaimana Membuat Identitas Sintetis?

Umumnya para penipu menggunakan dua cara untuk membuat Identitas Sintetis, yaitu Manipulated Synthetics dan Manufactured Synthetics.

Sintetis yang Dimanipulasi

Dalam metode ini, identitas asli digunakan dengan membuat sedikit modifikasi pada Nomor Jaminan Sosial (SSN) dan elemen terkait lainnya. Sebagian besar, metode ini digunakan untuk menyembunyikan riwayat transaksi sebelumnya dan mendapatkan akses ke kredit untuk mencoba aktivitas ilegal atau aktivitas lainnya. Mereka juga dapat menggunakan metode ini untuk menghapus/menyembunyikan riwayat kredit buruk mereka yang dimaksudkan untuk membayar kembali dan menggunakan kredit baru mereka untuk pembelian lebih lanjut. Ini lebih mungkin untuk terdeteksi. Sebagian besar, sintetis yang dimanipulasi diidentifikasi pada saat memberikan pemeriksaan yang valid.

Sintetis Manufaktur

Pada dasarnya, identitas sintetis adalah kombinasi dari banyak identitas palsu dan asli. Mereka menggunakan informasi orang sungguhan untuk membuat identitas palsu baru untuk aktivitas mereka. Penipu lebih cenderung menggunakan informasi yang tidak valid yang menyertakan nama, SSN dengan memilih nomor yang sama seperti yang dikeluarkan oleh SSA. Identitas yang baru dibuat ini bukan milik pelanggan yang nyata dan dikenal. Karena mereka menggunakan Nomor Jaminan Sosial (SSN) yang dikeluarkan oleh SSA, sangat sulit untuk mengidentifikasi identitas Manufaktur Sintetis.

Apa itu Pencurian Identitas Sintetis?

Untuk memahami sepenuhnya konsep penipuan sintetis, Anda perlu mencatat bahwa aktivitas ini dilakukan secara sadar dan tanpa memikirkan apa yang akan berlaku hukum bagi siapa pun yang menjadi mangsa. Demikian juga, tidak ada sektor atau individu yang kebal terhadap pencurian identitas.

Departemen Kehakiman Amerika Serikat telah menetapkan pencurian identitas sintetis sebagai penipuan yang terjadi ketika penjahat menggunakan informasi yang dibuat-buat untuk memalsukan identitas mereka guna melakukan tindakan penipuan. Artinya, ketika seseorang terlibat dalam jenis penipuan ini, informasi fiktif digunakan untuk menyembunyikan identitas mereka dan melarikan diri dari tuntutan pidana.

Namun, untuk mencapai ini, pencuri identitas sering mengambil data asli seseorang, seperti Nomor Jaminan Sosial mereka, dan memasangkannya dengan pernyataan palsu, seperti Nama, Alamat, Tanggal Lahir, dan banyak lagi untuk membuat identitas yang sama sekali baru. Ketika Nomor Jaminan Sosial asli Anda digunakan, itu membuat Anda menjadi tersangka utama dalam tindakan penipuan dan Anda mungkin harus membayar untuk kejahatan yang tidak pernah Anda lakukan. Tapi, bagaimana pencuri identitas ini melihat mangsanya?

• Terkait: 8 Cara Anda dapat mencegah peretasan

Penipu Tingkat Pakar Di Tempat Kerja: Bagaimana Pencuri Identitas Menemukan Korbannya

Penelitian telah menunjukkan bahwa pencuri identitas berusaha untuk mengeksploitasi orang yang tidak sering menggunakan kartu kredit mereka. Selain itu, mereka menjelajahi berbagai cara seperti phishing, mencuri surat, dan meretas akun online. Terlepas dari cara apa pun yang mereka gunakan, intinya adalah mereka memperoleh informasi sensitif yang mereka butuhkan. Kemudian, mereka mencari kelemahan dalam data nyata.

Dalam kebanyakan kasus, pencuri identitas cenderung mencari rekening tipis milik anak di bawah umur. Ini karena membuka akun baru dengan data mereka akan mudah karena mereka memiliki peluang lebih rendah untuk pemeriksaan keamanan nyata. Apalagi, anak di bawah umur tidak aktif menggunakan kartu kredit. Jadi, bayangkan penyerang mendarat dengan nomor jaminan sosial Anda dan data sensitif lainnya, orang tersebut dapat dengan mudah:

• memalsukan informasi kecil lainnya dan mengajukan permohonan kartu kredit yang mungkin tidak dapat ditolak oleh biro laporan kredit, karena mereka memberikan Nomor Jaminan Sosial dan nama lengkap yang akurat.
• manfaatkan hak istimewa kartu atau fitur pengguna resmi untuk menciptakan kekayaan dengan membeli barang berharga atau mengajukan permohonan kartu kredit lainnya.
• memalsukan laporan kredit ke biro kredit untuk menipu perusahaan. Ketika mereka mencapai ini, mereka menuntut kompensasi dari perusahaan asuransi dan menggunakan kartu kredit untuk menguangkan pendapatan yang diperoleh secara ilegal.

Bagaimana Saya Menghindari Pencurian Identitas Sintetis?

Kabar baiknya adalah ada berbagai cara yang telah dicoba dan diuji yang dapat Anda praktikkan untuk melindungi diri dari pencurian identitas. Untuk meminimalkan risiko, pertimbangkan hal berikut:

Jauhkan Informasi Sensitif Aman Terkunci

Jika Anda diminta untuk mengisi formulir, dan Anda menemukan ada slot untuk mengisi Nomor Jaminan Sosial Anda, ajukan pertanyaan sebelum memasukkan data Anda. Anda ingin memastikan bahwa itu adalah kebutuhan mutlak. Jika Anda tidak mendapatkan jawaban pasti dari orang atau organisasi tersebut, simpanlah dalam keadaan terkunci dan jangan pernah memberikan datanya.

Amati Riwayat Kredit Anda

Pencuri identitas dapat menyalahgunakan riwayat kredit Anda tanpa Anda sadari. Jadi, Anda ingin secara teratur mengawasi semua transaksi yang Anda lakukan. Periksa apakah Anda mengenali transaksi yang dilakukan dengan kartu Anda dan saldo kredit yang tersedia. Jika Anda melihat ada aktivitas mencurigakan pada kartu kredit Anda, segera hubungi lembaga keuangan Anda.

Periksa Pernyataan Jaminan Sosial Anda Setiap Tahun

Setiap tahun, pastikan untuk melakukan referensi silang Pernyataan Jaminan Sosial Anda dan membayar hutang untuk memastikan akun yang seimbang.

Pantau Akun Anak Di Bawah Umur Hingga Mereka Cukup Umur

Metode lain yang efisien untuk mencegah pencurian identitas sintetis adalah dengan membekukan akun anak Anda sampai mereka dapat mengoperasikan kartu kredit secara legal. Meskipun, tidak semua negara mengizinkan cara ini. Anda ingin memeriksa apakah negara Anda mengizinkan ini sebelum melakukannya.

Rusak Dokumen Dengan Informasi Sensitif

Pastikan untuk merobek kertas yang tidak lagi Anda butuhkan tetapi berisi informasi sensitif. Untuk melakukan ini, hati-hati menelusuri perpustakaan, file, dan komputer Anda dan hancurkan apa pun yang Anda anggap cocok untuk dieksploitasi.

Simpan Catatan Pribadi di Tempat yang Aman

Saat ini, kemajuan teknologi telah memudahkan pencuri identitas untuk mengakses data menggunakan sarana digital dan bahkan salinan fisik. Anda ingin menyimpan dokumen sensitif Anda seperti akta kelahiran, paspor, dan kartu jaminan sosial di tempat yang aman.

Dapatkan Sistem yang Andal untuk Menyetorkan Dokumen Pribadi Anda

Inovasi teknologi seperti alamat IP, Biometrik, dan Geolokasi adalah cara lain yang berguna untuk melindungi informasi pribadi Anda. Perangkat ini bertindak sebagai kunci keamanan dan hanya memberikan akses ke pemilik sebenarnya selama dokumen Anda dienkripsi di dalamnya.

Menerapkan Proses Analisis Penautan

Proses ini menganalisis identitas lain yang mungkin menyimpan data yang sama. Kemudian, ia melihat aktivitas mencurigakan dan segera mengunci data Anda agar tetap aman.

Kesimpulan:

Faktanya adalah bahwa pencurian identitas sintetis bisa berbahaya bagi semua orang terutama pemilik bisnis. Inilah sebabnya mengapa menggunakan verifikasi identitas pribadi yang akan membantu Anda menemukan aktivitas mencurigakan pada kredit Anda diperlukan, karena ini adalah mekanisme pertahanan terkuat untuk menjaga keamanan uang tunai Anda.

Saya harap tutorial ini membantu Anda mengetahui tentang Pencurian Identitas Sintetis: Bagaimana Cara Menghindarinya? . Jika Anda ingin mengatakan sesuatu, beri tahu kami melalui bagian komentar. Jika Anda menyukai artikel ini, silakan bagikan dan ikuti WhatVwant di Facebook, Twitter, dan YouTube untuk kiat teknis lainnya.

Pencurian Identitas Sintetis: Cara Menghindarinya – FAQ