Teknologi dan kejahatan: Bagaimana mengubah korban menjadi kaki tangan
Diterbitkan: 2021-12-15Konsumen dan pengguna smartphone yang tidak menaruh curiga di seluruh dunia menjadi target kejahatan keuangan melalui platform seperti Facebook dan WhatsApp.
Perusahaan kriminal yang ingin mendanai operasi ilegal mereka memiliki pandangan untuk merekrut konsumen menggunakan penipuan dan penipuan online. Mengambil pengguna online ini sepenuhnya lengah, mereka mendekati melalui Snapchat, Instagram, dan platform populer lainnya untuk membuat koneksi.
Hanya masalah waktu sebelum mereka memanfaatkan latar belakang bersih orang-orang yang tidak waspada untuk mengubah mereka menjadi kendaraan yang sempurna untuk memindahkan uang bagi mereka.
Di Inggris, bank bahkan telah mampu mengidentifikasi 8.500 rekening bagal uang yang dimiliki oleh orang-orang di bawah usia 21 tahun. Upaya untuk menipu orang bersifat global, dan terkadang, target tidak menyadari konsekuensi potensial dari terlibat dengan predator keuangan ini.
Terkadang ada janji pembayaran komisi yang mengubah target menjadi pelengkap kejahatan. Sayangnya, kaki tangan Witting sama bersalahnya dengan para penipu yang memikirkan kegiatan ini dan menghadapi hukuman yang sama.
Alasan penjahat ingin mengubah korbannya menjadi bagal uang:
- Konsumen di bawah 25 tahun sering menjadi target melalui platform media sosial
- Penjahat mengikat keuntungan mereka dengan kejahatan yang sulit dilacak
- Target seringkali tidak memiliki sejarah kriminal untuk menghindari kecurigaan
- Perekrutan online memperluas jangkauan perusahaan kriminal
Sementara mereka yang berusia di bawah 25 tahun di Inggris sering menjadi sasaran, jumlah orang berusia 40-60 tahun yang menjadi sasaran penjahat meningkat. Pencuci uang ini dalam kelompok usia tersebut telah meningkat lebih dari sepertiga dalam 48 bulan sebelumnya.
Di segmen berikutnya, baca bagaimana negara mempersenjatai diri dengan informasi untuk melindungi publik dari teroris potensial yang bertujuan untuk memanfaatkan kepercayaan masyarakat.
Meskipun ada target biasa, siapa pun bisa berisiko menjadi keledai uang ketika scammers didorong murni oleh uang. Usia atau status profesional tampaknya tidak menjadi penghalang tetapi ada cara untuk memerangi praktik berbahaya ini.
Money Mules di AS
Pendanaan narkoba, terorisme, dan bahkan perdagangan manusia hanyalah sebagian dari misi para penjahat ini. Mencari seseorang untuk mentransfer uang atas nama mereka secara ilegal, mereka memindahkan uang dari rekening bank, melalui cryptocurrency, dan bahkan menggunakan kartu debit prabayar. Dengan membangun kepercayaan dengan target, penjahat secara konsisten menyelinap masuk ketika mereka tidak menggunakan kebohongan langsung.
Penjahat sering menyiratkan bahwa mereka berada di luar negara asal mereka, dan terlepas dari keuangan apa pun, mereka dapat meminta transfer dana.
Kemudian, dengan menggunakan kartu debit prabayar yang mudah ditemukan di rak-rak toko serba ada, mereka berjanji untuk mengembalikan uang atau membayar komisi. Target tidak segera menyadari bahwa mereka melakukan kejahatan dalam proses pertukaran ini.
Biro Investigasi Federal Amerika Serikat memperingatkan konsumen terhadap tindakan ini. Memberi tahu publik tentang konsekuensi potensial membantu mengurangi keberhasilan para pencuci uang ini.
Merusak reputasi kredit dan keuangan seseorang adalah salah satu risiko yang diambil orang ketika mereka mentransfer uang untuk angka yang tidak baik.
Seniman skema juga mencari siswa yang mungkin berada di situs kencan atau mereka yang ingin menghasilkan uang ekstra melalui komisi untuk transfer. Setiap kali membuat kontak online, pencarian harus diikuti untuk mendukung legitimasi koneksi.
Inggris Berjuang Kembali
Di Inggris, Cifas, layanan pencegahan penipuan, membuat publik sadar betapa halus dan berbahayanya praktik ini. Mereka mengidentifikasi perubahan pola strategi rekrutmen dan mencatat bagaimana pemilik bisnis juga menjadi target.
Di luar siswa biasa dan orang muda di bawah 25 tahun, beberapa orang yang lebih tua dan lebih mapan dimangsa untuk membantu scammers menyalahgunakan akun perusahaan. Misalnya, Basis Data Penipuan Nasional menunjukkan peningkatan 34% dalam rekening bank yang dipegang orang berusia 40-60 tahun. Tapi, sekali lagi, pola itu menyimpang dari cara-cara sebelumnya.
Untuk menghindari kecurigaan, kelompok usia ini sering menjadi sasaran pencucian uang karena transaksi yang lebih signifikan oleh populasi ini tidak akan menimbulkan banyak tanda bahaya.
Mereka tidak hanya mengambil uang dari subyek ini tetapi membuat mereka menjadi bagian dari kejahatan mereka. Peserta tanpa disadari mungkin menanggapi iklan pekerjaan. Menawarkan gaji yang tampaknya adil untuk pekerjaan yang dilakukan dari rumah adalah bagaimana agen bencana ini terhuyung-huyung di depan umum.
Media sosial juga memperluas jangkauan penjahat. Target bahkan mungkin mengenal seseorang yang terlibat dalam "pekerjaan" serupa, dan itu membangun kredibilitas di mana tidak ada yang benar-benar tinggal.
Cina dalam Penjaga
Pada musim panas 2021, polisi di China menangkap lebih dari 1.100 orang yang diyakini terlibat dengan pencucian uang cryptocurrency ilegal.
Akibatnya, kepemimpinan China menurunkan beban pemerintah pada perdagangan mata uang kripto. Asosiasi Pembayaran & Kliring China bahkan menunjukkan bahwa jumlah penjahat yang menggunakan metode ini meningkat.
Hasil ilegal kemudian berubah menjadi mata uang kripto, sehingga pihak berwenang mendorong lebih jauh untuk mengakhiri pembayaran dan layanan keuangan terkait kripto. Pencuci uang bahkan telah membebankan komisi kepada klien mereka untuk mengubah keuntungan yang salah menjadi mata uang virtual.
Selain itu, pelaku ilegal mengandalkan anonimitas cryptocurrency untuk membantu mereka bergerak dalam bayang-bayang untuk menghindari deteksi dan konsekuensi.
China juga telah mengakhiri penambangan bitcoin di negara tersebut. Penangkapan ratusan organisasi kriminal yang terlibat dalam pencucian uang adalah bagian dari bagaimana upaya penegakan hukum di China membatasi aktivitas ilegal.
Menghindari majikan yang meminta Anda dari perusahaan untuk membuka rekening bank baru adalah langkah yang dapat diambil konsumen untuk melindungi diri mereka sendiri.
Aplikasi pinjaman instan di China juga menyebabkan kehebohan. Meskipun mereka mengaku menawarkan pinjaman instan dengan cepat dan tanpa jaminan, tetapi pencurian data merajalela. Selain itu, pemberi pinjaman sering ditangkap setelah membebankan tingkat bunga yang berlebihan dan membuat ancaman terhadap peminjam.
Peminjam yang tidak mampu membayar sering diinstruksikan untuk mengunduh aplikasi pinjaman predator lain untuk mengamankan dana untuk menutupi pinjaman pertama. Aplikasi pinjaman tidak sah berada di tengah-tengah lusinan kasus yang melibatkan pinjaman kepada peminjam yang kemudian diganggu untuk saldo jatuh tempo.
Agensi di seluruh dunia menyarankan orang untuk memeriksa tawaran pekerjaan yang mereka tanggapi dan pastikan untuk tidak pernah memberikan informasi pengenal pribadi kepada seseorang melalui internet.
Selain itu, titik data ini tidak boleh tersedia untuk umum, bersama dengan rincian perbankan dan rincian keuangan penting lainnya.
Berhati-hati terhadap tanggapan terhadap tawaran pekerjaan yang tidak diminta atau permintaan untuk membuka akun atas nama Anda juga berat dalam pesan untuk mengakhiri tindakan ini.
Bahkan ketika seseorang menyarankan agar Anda diizinkan untuk menyimpan sebagian dari uang yang Anda transfer, itu tidak sebanding dengan risikonya bagi diri Anda sendiri, kemungkinan majikan Anda, dan masa depan tanpa tuntutan pidana.
Punya pemikiran tentang ini? Beri tahu kami di bawah di komentar atau bawa diskusi ke Twitter atau Facebook kami.