Cara Teratas bagi Pemilik Bisnis untuk Mengurangi Pajak: Strategi Pengurangan Pajak yang Sederhana dan Efisien

Sebagai seorang pengusaha di Amerika Serikat, perpajakan bisa menjadi salah satu layanan yang paling tidak nyaman. Namun, saat menjalankan bisnis Anda, pengurangan pajak bisa sangat berguna dalam menghemat pengeluaran.

Perencanaan pajak bukanlah tindakan mengisi angka-angka pada SPT; itu berjalan lebih dalam. Hal ini mencakup penetapan sistem manajemen keuangan untuk bisnis apa pun, pengendalian biaya untuk setiap pengaturan, dan memaksimalkan pengecualian dan keringanan.

Singkatnya, efisiensi perencanaan pajak dalam bisnis dapat sangat mempengaruhi kinerja keuangan dan kelangsungan hidup bisnis. Oleh karena itu, tidak diragukan lagi bahwa pelaku bisnis, khususnya di Amerika, memerlukan strategi perpajakan yang jelas, tidak hanya untuk mendapatkan keuntungan namun juga untuk mematuhi persyaratan undang-undang.

Memahami Pengurangan Pajak di AS: Yang Perlu Diketahui

Peluang pertama Anda untuk menurunkan pajak adalah memahami pengurangan pajak dan penerapannya pada bisnis Anda. Jadi, kita akan mulai dengan dasar-dasarnya: Apa itu pengurangan pajak?

Pengurangan pajak mengurangi penghasilan kena pajak Anda, yang menurunkan jumlah pajak yang harus Anda bayar. Pengusaha dapat mengklaim pengurangan biaya yang berkaitan langsung dengan menjalankan bisnisnya.

Misalnya, jika Anda memperoleh penghasilan kotor sebesar $100.000 dalam setahun dan Anda dapat menghitung pengeluaran yang dapat dikurangkan sebesar $20.000, Anda hanya perlu membayar pajak sebesar $80.000. Fantastis, bukan? Namun, tidak semua orang mendapatkan manfaatnya. Itu sebabnya Anda harus tahu cara menghitung penghasilan kena pajak Anda.

Tabel di bawah merinci jenis struktur bisnis dan dampaknya terhadap pemotongan.

Pengurangan Pajak Penting untuk Pengusaha di AS

Pengurangan pajak (atau “penghapusan pajak”) adalah sejumlah uang bebas pajak dari penghasilan Anda. Hal ini memastikan Anda membayar tagihan pajak yang lebih kecil dan memiliki lebih banyak sumber daya untuk mengembangkan bisnis Anda.

Siapa bilang perusahaan besar juga tidak bisa mendapatkan keuntungan dari pengurangan pajak? Bagaimanapun, tujuannya adalah untuk menghemat uang bagi semua orang, di mana saja. Jadi, mulailah dengan menghemat hal-hal berikut:

Pengurangan Kantor Rumah

Jika Anda bekerja dari rumah, Anda dapat mengurangi biaya untuk bagian rumah Anda yang khusus digunakan untuk bisnis. Ini termasuk sebagian dari sewa atau hipotek, utilitas, asuransi, dan pemeliharaan.

Pengurangan ini memberi Anda $5 per kaki persegi ruang yang Anda gunakan, tetapi Anda tidak dapat mengurangi total lebih dari $1500. Anda juga dapat mengurangi pengeluaran aktual seperti bunga hipotek, pajak properti, utilitas, dan perbaikan, yang diprorata berdasarkan ukuran kantor.

Biaya Kendaraan Bisnis

Jika Anda menggunakan kendaraan Anda untuk bisnis, Anda dapat mencatat pengeluaran tersebut sebagai pengurang pajak. Hal ini diperbolehkan jika Anda menggunakan kendaraan semata-mata untuk keperluan bisnis atau melacak penggunaan kendaraan untuk keperluan bisnis Anda. Tarif jarak tempuh IRS adalah 67 sen per mil untuk perjalanan bisnis. Untuk melacak jarak tempuh Anda dengan mudah, Anda dapat menggunakan aplikasi andal seperti MileIQ.

Perlengkapan dan Peralatan Kantor

Perlengkapan dan perlengkapan kantor juga termasuk dalam kategori pendapatan yang dapat dikurangkan, yang berarti Anda dapat mengurangi biayanya dari penghasilan Anda sebelum menghitung pajak. Prosesnya sistematis, karena berbagai pengeluaran mengikuti metode pengurangan yang berbeda.

Misalnya, Anda bisa langsung memotong biaya perlengkapan sehari-hari seperti pulpen, kertas, dan tinta. Namun, Anda dapat memanfaatkan atau mendepresiasi harga barang yang lebih besar seperti komputer dalam jangka waktu tertentu.

Biaya Perjalanan dan Makan

Anda mungkin tidak mengetahuinya, tetapi Anda dapat menambahkan biaya perjalanan dan makan sebagai pengurang pajak. Jadi, Anda dapat memasukkan penerbangan, hotel, dan persewaan mobil untuk perjalanan bisnis Anda dalam pengurangan pajak berikutnya. Selain itu, 50% dari makanan bisnis Anda sudah dapat dikurangkan dari pajak, jadi dukunglah makanan lezat berbintang lima Michelin tersebut.

Layanan dan Pemasaran Profesional

Anda dapat mengklaim biaya pemasaran dan periklanan Anda sebagai pengurang pajak, termasuk media sosial, media cetak, dan iklan. Demikian pula, Anda dapat mengurangi biaya layanan profesional lainnya seperti hukum, pengajuan pajak, dan akuntansi.

Premi Asuransi Kesehatan

Jika Anda wiraswasta, Anda juga dapat mengklaim premi asuransi kesehatan Anda sebagai pengurang pajak. Ini hanya bisa diterapkan jika Anda tidak memenuhi syarat untuk pertanggungan lainnya.

Gaji Karyawan dan Pembayaran Kontraktor

Anda juga dapat memotong gaji yang dibayarkan kepada karyawan jika gaji tersebut wajar dan terkait langsung dengan kebutuhan bisnis. Namun, Anda harus mengajukan Formulir 1099-NEC untuk pembayaran kontraktor lebih dari $600.

Maksimalkan Tabungan Anda di AS— Pengurangan dan Kredit Pajak Tingkat Lanjut

Perencanaan pajak yang cerdas memberikan landasan yang kuat bagi kesuksesan bisnis. Dengan mengelola pajak secara strategis, Anda dapat memaksimalkan tabungan Anda, menjaga kepatuhan hukum, dan menargetkan pertumbuhan jangka panjang.

Namun, selain potongan penting, ada potongan dan kredit lain yang dapat Anda gunakan untuk membawa strategi pengurangan pajak Anda ke tingkat berikutnya. Jadi, inilah beberapa peluang pro-pengurangan pajak.

Pengurangan Pendapatan Bisnis Berkualitas (QBI).

Pengurangan QBI hanya tersedia untuk pemilik bisnis pass-through , termasuk kepemilikan perseorangan, perusahaan S, dan kemitraan. Bisnis ini tidak membayar pajak perusahaan.

Bisnis yang memenuhi syarat dapat mengurangi hingga 25% penghasilan yang memenuhi syarat dari penghasilan kena pajak mereka. Ini berarti Anda dapat memotong hingga $20.000 sebelum menghitung pajak jika bisnis Anda menghasilkan $100.000 per tahun.

Penyusutan dan Pemotongan Pasal 179

Pengurangan lainnya adalah pengurangan depresiasi yang dapat dikurangkan oleh suatu bisnis ketika membeli peralatan atau mesin besar. Misalnya, Anda dapat membagi biaya penyusutan selama lima tahun untuk mesin seharga $20.000. Ini berarti Anda mengeluarkan $4.000 dari penghasilan Anda sebelum menghitung pajak selama empat tahun.

Namun, Anda dapat meminta pengurangan pasal 179 untuk menghemat banyak pajak di tahun pertama. Artinya, Anda dapat memotong biayanya sejak tahun pertama. Namun, Anda harus memeriksa apakah perusahaan Anda memenuhi kriteria untuk menggunakan pengurangan Pasal 179.

Kontribusi Pensiun

Menabung menjelang masa pensiun tidak hanya bermanfaat bagi masa depan Anda; itu dapat menurunkan pembayaran pajak Anda secara signifikan. Penghasilan kena pajak Anda dikurangi dengan jumlah yang Anda kontribusikan ke dana pensiun Anda. Misalnya, menyumbangkan $10.000 dari $100.000 penghasilan Anda ke dana pensiun akan mengurangi penghasilan kena pajak Anda menjadi $90.000. Jadi, Anda dapat memanfaatkan potongan pajak ini sebagai wiraswasta atau usaha kecil.

Kredit Penelitian dan Pengembangan (Litbang).

Berinovasi dan bereksperimen dengan desain baru juga dapat membantu mengurangi pajak Anda secara signifikan. Hal ini sangat baik terutama jika Anda mencoba perangkat lunak baru, membuat desain baru, atau inovasi lainnya. Pengurangan pajak ini bertujuan untuk membantu bisnis berkembang dan berinovasi. Jadi, Anda dapat menghapus sebagian pengeluaran tersebut dari penghasilan Anda sebelum menghitung penghasilan kena pajak Anda.

Menavigasi Kepatuhan: Panduan Kesalahan Pajak Paling Umum yang Dilakukan Usaha Kecil dan Cara Menghindarinya

Kepatuhan pajak bertujuan untuk memungkinkan Anda mengurangi pengeluaran tanpa melanggar hukum. Jadi, Anda juga harus membuat catatan untuk memastikan Anda tidak menimbulkan tanda bahaya atau mengambil risiko audit dan penalti. Berikut beberapa kesalahan umum yang harus dihindari, terutama saat menghitung pajak sendiri.

• Pencatatan yang Buruk:Salah satu kendala utama bagi pemilik bisnis dalam menghitung pajak adalah tidak adanya pencatatan yang memadai. IRS memerlukan dokumentasi yang memadai untuk mendukung klaim yang dibuat. Jadi, Anda harus menggunakan aplikasi dan alat yang dapat mengotomatiskan dan mempermudah pelacakan pengeluaran, seperti QuickBooks, FreshBooks, dan Expensify.

• Tidak Membayar Perkiraan Pajak:Tidak membayar perkiraan jumlah pajak tepat waktu dapat mengakibatkan sanksi. Jadi, gunakan software akuntansi dengan alat pelacak pajak yang dapat membantu Anda memperkirakan pajak Anda. Selain itu, pastikan Anda mengajukan pajak dengan benar dan membayar tepat waktu.

• Mengurangi Pengeluaran Pribadi sebagai Pengeluaran Bisnis:Salah satu kesalahan paling umum yang dilakukan usaha kecil adalah kegagalan memisahkan pengeluaran bisnis dan pribadi. Untuk menghindari kebingungan dan salah perhitungan, gunakan akun terpisah untuk kedua tujuan tersebut.

• Mengabaikan Aturan Penyusutan Aset:Banyak pemilik usaha kecil menganggap aturan penyusutan rumit, sehingga menyebabkan kelebihan pembayaran pajak. Pastikan Anda bebas dari kesalahan ini dengan memahami aturan penyusutan IRS. Anda juga bisa menggunakan penjelasan yang kami bahas di atas.

Tips Penting untuk Mempersiapkan Pengajuan Pajak di AS

Perencanaan pajak di Amerika Serikat dapat menimbulkan stres, jadi Anda harus mempersiapkan diri dengan baik. Mengetahui praktik dan alat yang tepat untuk memudahkan proses akan menghilangkan banyak masalah terkait perpajakan. Jadi, berikut beberapa tip dan alat untuk membantu Anda mengelola stres dalam pengajuan pajak:

Gunakan Software Akuntansi

Hal terbaik yang dapat Anda lakukan untuk bisnis kecil Anda adalah dengan menggunakan software akuntansi. Perangkat lunak ini akan memudahkan pelacakan pengeluaran, pencatatan, dan pelaporan keuangan, sehingga membuat pengajuan pajak menjadi lebih mudah. Faktanya, beberapa software akuntansi bahkan dapat membantu perhitungan pajak Anda. Pilihan perangkat lunak akuntansi teratas termasuk Wave, QuickBooks, dan Xero.

Otomatiskan Pencatatan Dengan Aplikasi Tanda Terima

Cara lain untuk mengurangi tekanan pajak adalah dengan mengotomatisasi pencatatan. Ingat, memiliki catatan yang bagus sangat penting untuk pengajuan pajak yang benar. Jadi, gunakan aplikasi seperti Expensify dan Shoeboxed untuk mengatur dan menyimpan tanda terima yang dapat mendukung pemotongan Anda.

Sisihkan Dana untuk Estimasi Pajak

Cara termudah untuk memastikan pembayaran pajak tepat waktu adalah dengan menyisihkan dana yang cukup untuk membayar perkiraan jumlah pajak. Ini akan membantu memastikan Anda tidak menggunakan sebagian dari biaya operasional untuk membayar pajak. Jadi, buka rekening pajak dan setorkan perkiraan jumlah pajak setelah pembelian atau pendapatan apa pun.

Konsultasikan Dengan Profesional Pajak atau CPA

Melakukan pajak dapat memuaskan dan bahkan menghemat uang Anda. Namun, tahukah Anda apa yang bisa menghemat lebih banyak uang? Meminta seorang profesional melakukan pajak untuk Anda. Tidak hanya menghemat waktu Anda, tetapi Anda juga dapat berinvestasi dalam aktivitas menguntungkan lainnya. Profesional juga dapat dengan mudah melihat tempat-tempat di mana Anda dapat menghemat uang, memberi Anda kesempatan untuk mendapatkan yang terbaik. Jadi, jangan ragu untuk berkonsultasi dengan profesional pajak dalam situasi yang kompleks.

Manfaatkan Sumber Daya IRS Gratis

Selain menghabiskan waktu dan uang Anda untuk mendapatkan sumber daya terbaik untuk mengajukan pajak dengan benar, Anda dapat mengunjungi sumbernya untuk mendapatkan semua yang Anda butuhkan. IRS menyediakan sumber pengarsipan pajak gratis seperti pusat pajak usaha kecil, IRS Direct Pay, serta webinar dan lokakarya IRS. Jadi, jangan biarkan sumber daya ini tergeletak begitu saja. Sebaliknya, mereka bisa dimanfaatkan untuk mendapatkan proses pengajuan pajak terbaik.

Kesimpulan

Pengajuan pajak adalah topik yang kompleks namun penting bagi pengusaha. Pajak tidak harus melumpuhkan jika Anda tahu apa yang harus dibayar dan apa yang tidak. Mempelajari pengurangan pajak dapat membantu Anda menghemat banyak dan memberi Anda dana tambahan untuk digunakan dalam bisnis Anda. Jadi, apakah Anda memiliki petugas pajak profesional atau bertanggung jawab atas pajak bisnis Anda, Anda memerlukan pengetahuan yang memadai.

Artikel ini adalah panduan komprehensif tentang pengurangan pajak, memberi Anda wawasan tentang pengurangan pajak yang dapat memberi Anda uang ekstra. Meskipun kami fokus membantu Anda menghemat uang melalui pemotongan pajak, kami juga memastikan bahwa Anda tidak terkena hukum yang salah karena pemotongan pajak. Jadi, Anda harus memperhatikan tips kami tentang kesalahan umum pengajuan pajak.