Apa itu CFD dalam perdagangan dan bagaimana cara kerjanya?

Diterbitkan: 2021-03-08

Bagi siapa pun yang ingin melibatkan diri dengan investasi dan ke dunia perdagangan, mungkin tampak intens untuk mencoba bahkan mencelupkan jari-jari kaki Anda ke dalamnya karena semua jargon yang harus diketahui. Kami ingin mulai menjelaskan perdagangan CFD dengan artikel ini dan memandu Anda ke proses yang lebih sederhana dalam memahami cara kerja semua ini dan dari mana harus memulai.

Apa itu CFD (Kontrak untuk Perbedaan)?

Sementara saham adalah jenis atau kelas aset, CFD adalah instrumen atau turunannya.

Kontrak untuk perbedaan, atau CFD, adalah kontrak keuangan antara Anda (sebagai investor) dan penyedia CFD. Di dalamnya, disepakati untuk menyelesaikan perbedaan antara harga pembukaan dan harga penutupan aset tertentu (seperti saham) yang telah Anda ambil posisi setelah ditutup.

Ini berarti memberi Anda kesempatan untuk menjadi trader yang aktif dan terlibat terlepas dari kondisi pasar. Anda dapat berdagang dengan berbagai macam pasar keuangan populer, seperti saham, indeks, komoditas, obligasi, logam mulia, dan valas, tanpa memiliki aset dasar.

Bagaimana Cara Kerja CFD?

CFD diperdagangkan pada apa yang dikenal sebagai "margin", dan oleh karena itu, keseluruhan proses pembelian CFD disebut "perdagangan dengan margin.

Apa artinya semua ini adalah bahwa ketika Anda membeli CFD, Anda tidak perlu membayar untuk nilai penuh dari suatu posisi atau memasang seluruh biaya perdagangan seperti yang dilakukan dengan investasi saham. Semua yang dibutuhkan hanyalah sebagian kecil dari perdagangan sebagai jaminan. Dasar jumlah ditentukan oleh persyaratan yang ditetapkan oleh penyedia CFD Anda.

Sebagai contoh, mari kita kembali ke Perusahaan X yang disebutkan sebelumnya.

Membeli 100 saham akan dikenakan biaya 1000 USD.

Namun, katakanlah Anda membeli 100 CFD pada 10 USD dengan margin 5%. Ini berarti bahwa pengeluaran dari transaksi semacam itu hanya akan menjadi 50 USD, bukan 1000 USD jika dibeli sebagai saham.

Sederhananya, kenaikan harga akan menghasilkan pengembalian modal investasi sekitar 20 kali lipat. Di sisi lain, itu juga bisa berarti bahwa potensi kerugian sama dramatisnya.

Bagaimana Anda Menghasilkan Untung dengan CFD?

Seperti yang dinyatakan sebelumnya, CFD memungkinkan Anda untuk berdagang pada pergerakan harga pasar keuangan seperti saham tanpa benar-benar memilikinya. Oleh karena itu, Anda mengambil posisi berdasarkan apakah menurut Anda aset tersebut akan naik atau turun nilainya. Keuntungan yang Anda peroleh adalah selisih antara harga saat Anda memasuki posisi dan harga saat Anda menutupnya. Keuntungan tergantung pada apakah pasar bergerak ke arah yang Anda antisipasi.

Ini berarti Anda bisa mendapat untung dari situasi naik dan turun. Jika Anda mengharapkan harga pasar dari aset dasar naik, maka Anda dapat membeli CFD untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan itu, dan keuntungan Anda naik sejalan dengan kenaikan itu. Ini dikenal sebagai "berjalan lama."

Jadi katakanlah Perusahaan X yang disebutkan sebelumnya dibeli pada 100 CFD seharga 10 USD dan sekarang dijual pada 15 USD. 100 CFD x 15 USD Anda sekarang sama dengan 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Artinya Anda mendapat untung 500 USD dari posisi Anda sementara hanya menginvestasikan 50 USD.

“Going Long” pada dasarnya seperti membeli saham tradisional.

Sebaliknya, kebalikan dari "going long" adalah "going short", di mana CFD juga bisa dijual. Oleh karena itu, jika menurut Anda aset dasar akan turun, Anda masih bisa mendapat untung jika pasar jatuh dengan memulai perdagangan dengan menjual CFD dan kemudian membelinya kembali dengan harga lebih rendah. Keuntungan diperoleh antara harga jual dan harga beli.

Namun, penting untuk diingat bahwa sementara keuntungan Anda diperkuat dengan CFD, setiap pergerakan yang berlawanan dengan posisi Anda dapat mengakibatkan kerugian yang sama besarnya.

Fitur CFD

Trading CFD dengan broker berpengalaman adalah proses yang sederhana. Tetapi untuk memulai, harap perhatikan karakteristik berikut.

Manfaat

Fitur utama CFD dikenal sebagai “leverage” dan merupakan salah satu manfaat utama dari perdagangan CFD. Leverage mampu memperdagangkan jumlah nominal tetapi membuka posisi yang lebih besar. Ini adalah alasan mengapa Anda dapat memperoleh keuntungan besar dari setoran awal. Kebalikannya juga bisa menjadi pedang bermata dua dan alasan mengapa Anda bisa mendapatkan kerugian yang melebihi setoran awal Anda. Terserah Anda bagaimana Anda dapat mengelola modal Anda secara efektif dan bagaimana Anda dapat bekerja selama jangka waktu tertentu.

Akibatnya, CFD ideal untuk perdagangan jangka pendek atau intraday aktif karena didasarkan pada keuntungan dari pergerakan harga naik atau turun yang terjadi dari jam ke jam atau menit ke menit.

Menjadi Panjang dan Menjadi Pendek

Seperti yang dijelaskan sebelumnya, salah satu manfaat utama membeli CFD adalah Anda bisa mendapatkan keuntungan dari pasar yang naik dan turun.

Diversifikasi

Dengan CFD, Anda dapat mendiversifikasi eksposur pasar Anda dengan berdagang di berbagai aset di berbagai pasar global dengan modal terbatas dan semuanya dari satu akun.

Biaya Transaksi Rendah

Saat Anda ingin membeli saham, Anda mungkin kehilangan uang karena pergerakan mata uang dan biaya konversi mata uang. Dengan kata lain, jika akun Anda dalam euro dan Anda ingin membeli saham seperti Apple yang dihargai dalam dolar, jumlah akan terpengaruh dari platform perdagangan Anda yang mengubah euro Anda menjadi dolar. Tetapi dengan CFD, Anda tidak perlu mengonversi euro Anda ke dolar, selama Anda memiliki cukup uang di akun Anda sebagai margin untuk menutup komisi atau potensi kerugian apa pun. Keuntungan, kerugian, dan komisi harus dikonversi ke mata uang akun spesifik Anda.

Penting untuk dicatat bahwa biaya lain secara otomatis termasuk dalam spread bid-ask untuk beberapa jenis CFD. Biaya pembiayaan atau pinjaman juga dapat dikaitkan dengan CFD jika Anda meminjam saham untuk mempersingkat CFD saham tunggal.

Fleksibel

CFD memungkinkan perdagangan sepanjang waktu; dengan kata lain, tersedia 24/7. Eksekusi perdagangan juga cepat dan otomatis terlepas dari harga dan waktu, oleh karena itu juga mengurangi risiko posisi semalam.

Punya pemikiran tentang ini? Beri tahu kami di bawah di komentar atau bawa diskusi ke Twitter atau Facebook kami.