10 truffe crittografiche a cui prestare attenzione

Il mercato delle criptovalute è una frontiera rivoluzionaria, ma con le novità arrivano incertezze e potenziali manipolazioni. A differenza del sistema finanziario tradizionale ben consolidato, le criptovalute sono ancora relativamente nuove, sia per gli utenti che per gli organismi di regolamentazione. Sfortunatamente, questa mancanza di un regolamento chiaro li rende suscettibili a varie forme di frode. L'incredibile popolarità delle risorse digitali le rende anche un obiettivo primario per i truffatori. Sorprendentemente, la Federal Trade Commission (FTC) ha ricevuto segnalazioni da oltre 46.000 persone che hanno perso più di 1 miliardo di dollari a causa di truffe crittografiche tra gennaio 2021 e giugno 2022: attenzione, questa cifra rappresenta solo coloro che hanno rivelato volontariamente le loro esperienze alle autorità.

Schemi di pompaggio e scarico

Negli schemi pump and dump, i truffatori impiegano tattiche per manipolare il prezzo di una criptovaluta creando clamore principalmente attraverso i canali dei social media. Questi truffatori in genere diffondono informazioni false o ingannevoli per generare una frenesia di acquisto, provocando un "aumento" artificiale del prezzo della criptovaluta. Una volta che i truffatori hanno gonfiato con successo il prezzo, procedono a vendere le proprie azioni al prezzo gonfiato, una manovra nota come azioni di "dumping". Sfortunatamente, quando i truffatori cessano i loro sforzi per pubblicizzare il titolo, il prezzo di solito precipita, con conseguenti perdite finanziarie per gli investitori.

La diffusione di informazioni false o fuorvianti sul prezzo delle azioni di una società può avvenire attraverso varie fonti, tra cui piattaforme di social media, siti Web di ricerca sugli investimenti, newsletter sugli investimenti, pubblicità online, e-mail, chat room Internet, posta diretta, giornali, riviste e trasmissioni radiofoniche. In particolare, i truffatori continuano a escogitare nuovi metodi, come si è visto in un recente esempio in cui è stato avviato uno schema pump-and-dump attraverso una truffa del "numero sbagliato". Le vittime hanno ricevuto un messaggio sulle loro segreterie telefoniche che forniva una presunta mancia azionaria, intenzionalmente progettata per far credere al destinatario che il messaggio fosse stato inviato per errore.

Truffe sul tappeto

In modo simile agli schemi "pump and dump", le truffe sul tappeto implicano tattiche ingannevoli impiegate dagli sviluppatori di criptovalute che attirano i primi investitori e poi abbandonano il progetto. Questo può essere fatto sia fuggendo con i fondi del progetto o svendendo le loro partecipazioni pre-minate, con l'esplicita intenzione di prosciugare tutti i fondi degli investitori. Per dirla chiaramente, i truffatori gonfiano artificialmente il valore di un nuovo progetto, NFT o moneta per invogliare gli investimenti. Queste truffe sono particolarmente diffuse nel regno di asset non tradizionali come gli NFT.

Un caso degno di nota di una truffa sul tappeto si è verificato l'anno scorso quando i fondatori di Frosties , Ethan Nguyen (noto anche come "Frostie") e Andre Llacuna (noto anche come "heyandre"), sono stati accusati dal Dipartimento di Giustizia (DOJ) per il loro coinvolgimento in un'associazione per delinquere finalizzata alla frode e al riciclaggio di denaro. Questo caso ha segnato il primo giro di vite riuscito del DOJ su un tiro di tappeto NFT.

Truffa del regalo

Le truffe sugli omaggi hanno visto un aumento allarmante, in particolare su piattaforme di social media come Twitter e Instagram. In queste truffe, i truffatori impersonano celebrità o influencer per attirare individui ignari con promesse di denaro gratuito o premi di valore. I truffatori spesso si mascherano da personaggi noti come Elon Musk . È essenziale prestare attenzione quando si incontrano schemi che richiedono di inviare criptovalute o fornire informazioni personali in cambio di un premio, poiché è molto probabile che siano fraudolenti.

Ecco uno scenario tipico di come si svolgono queste truffe: il truffatore crea un account di social media che sembra legittimo, rappresentando un rinomato scambio di criptovalute o un individuo di spicco nel settore delle criptovalute. Quindi pubblicano un post che annuncia un omaggio di criptovaluta, beni di lusso o altri premi di alto valore. Il post di solito include istruzioni su come partecipare, come interagire con il post o compilare un modulo con dettagli personali.

Una volta che le persone iniziano a partecipare all'omaggio, il truffatore può contattarle direttamente, richiedendo chiavi private, indirizzi di portafogli o altre informazioni sensibili. In alternativa, possono chiedere un piccolo pagamento con il pretesto di coprire le spese di transazione o altri costi associati alla ricezione del premio. Non appena il truffatore ottiene le informazioni private o il pagamento della vittima, svanisce, lasciando la vittima a mani vuote e ingannata. Per dirla semplicemente, è fondamentale ricordarsi di non pagare mai per un omaggio.

Truffe di ricatto ed estorsione

Il ricatto crittografico rappresenta una minaccia significativa richiedendo il pagamento e sfruttando il timore di danni alla reputazione. Queste truffe funzionano in modo simile ad altre forme di ricatto, in cui si prevede che il rispetto della domanda impedisca la divulgazione di informazioni dannose. Tuttavia, ciò che distingue il ricatto crittografico è che il pagamento è specificamente richiesto in criptovaluta. Vengono impiegate varie tattiche, come e-mail di presunti assassini, affermazioni di malware che compromettono dati personali, avvisi di password trapelate o persino posta fisica contenente informazioni segrete. È fondamentale ricordare che la maggior parte di questi truffatori non ha i mezzi per portare a termine le proprie minacce e ignorare i loro messaggi è la migliore linea d'azione. Rifiutando di coinvolgere, negoziare o effettuare pagamenti, le persone possono contrastare questi criminali e costringerli a cercare obiettivi più facili altrove.

Falsi lavori crittografici

Fai attenzione alle truffe sui lavori crittografici progettati per ingannare le persone ignare che cercano lavoro nel settore delle criptovalute. I truffatori impiegano tattiche ingannevoli, come la creazione di annunci di lavoro falsi o l'invio di offerte di lavoro non richieste, il tutto con l'obiettivo di ingannare le loro vittime. Questi truffatori fanno di tutto, anche impersonando reclutatori, per rubare criptovaluta e informazioni personali dai cercatori di lavoro. Si rivolgono in particolare alle persone che hanno condiviso i loro curriculum online, contattando e chiedendo il pagamento con il pretesto di avviare una formazione professionale. Le loro “offerte di lavoro” appaiono spesso convincenti, complete di lettere di offerta e richieste di informazioni personali riservate.

Truffe di impersonificazione

Nelle truffe di impersonificazione, i truffatori assumono l'identità di figure autorevoli come funzionari governativi, personale delle forze dell'ordine o rappresentanti di aziende rispettabili per guadagnare credibilità. Sfruttando la fiducia delle vittime, manipolano le persone affinché inviino criptovalute per risolvere presumibilmente problemi inventati. Quando si ricevono comunicazioni non richieste, è fondamentale esercitare scetticismo e verificare l'autenticità del mittente attraverso i canali ufficiali.

Truffe sugli investimenti

Fai attenzione ai gestori di investimenti sconosciuti che presentano opportunità apparentemente incredibili per investire in criptovalute, spesso spingendo le vittime a prendere decisioni affrettate. Queste truffe spingono le vittime a inviare criptovalute agli account dei truffatori o a scaricare app che limitano l'accesso ai fondi. Prima di investire, dai la priorità a una ricerca approfondita e rimani cauto sugli investimenti che richiedono un'azione immediata o impongono commissioni di prelievo esorbitanti. I truffatori attirano gli investitori con allettanti promesse di significativi profitti in Bitcoin, ma queste truffe in genere comportano pagamenti anticipati che vengono semplicemente rubati dai truffatori. Possono anche richiedere informazioni sull'identità personale con il pretesto dell'elaborazione dei pagamenti, esponendo le vittime al rischio di furto di identità.

Truffe di phishing

Le truffe di phishing comportano la rappresentazione di entità affidabili tramite e-mail o messaggi, con l'obiettivo di ottenere informazioni sensibili, comprese le chiavi del portafoglio crittografico. I truffatori utilizzano comunicazioni dall'aspetto autentico per indurre le vittime a condividere dati privati. Per evitare di cadere vittima di truffe di phishing, mantenere la vigilanza verificando l'autenticità delle e-mail e astenendosi dal fare clic su collegamenti sospetti.

Piramide o schemi Ponzi

Gli schemi di Crypto Ponzi attirano investitori ignari allettandoli con rendimenti insolitamente alti sui loro investimenti. Questi individui disonesti promuovono varie strategie di investimento come lo staking, il trading automatico di criptovalute o il trading di arbitraggio crittografico. Tuttavia, la loro strategia sottostante prevede l'utilizzo di fondi di nuovi investitori per pagare gli investitori precedenti, creando una falsa facciata di redditività. Un notevole esempio di vita reale di uno schema Ponzi crittografico è il caso di BitConnect , che ha operato tra il 2016 e il 2018. BitConnect ha attirato gli investitori con promesse di opportunità di investimento ad alto rendimento attraverso un programma di prestito e la propria criptovaluta, la BitConnect Coin (BCC) . Gli organizzatori del programma hanno fatto grandi affermazioni di rendimenti significativi, a volte fino all'1% al giorno, portando molte persone a investire. Tuttavia, la vera natura dello schema è diventata evidente quando è crollato, con conseguenti perdite finanziarie sostanziali per gli investitori coinvolti in BitConnect.

App false e scambi di criptovalute falsi

Secondo l'ultimo rapporto sulle frodi dell'FBI, i truffatori hanno utilizzato false app crittografiche per truffare ignari investitori crittografici, con conseguenti perdite finanziarie significative. Ad esempio, gli investitori americani hanno riportato perdite per circa 42,7 milioni di dollari a causa di queste app fraudolente. Queste truffe coinvolgono truffatori che attirano gli investitori con la promessa di straordinari rendimenti di criptovaluta attraverso scambi inesistenti. Purtroppo, le vittime depositano inconsapevolmente i loro fondi su queste piattaforme ingannevoli e si rendono conto della loro perdita solo quando è troppo tardi. È importante essere consapevoli del fatto che i truffatori creano app false che imitano fedelmente le applicazioni crittografiche legittime, inducendo gli investitori a credere che stiano utilizzando piattaforme affidabili. Sebbene le autorità alla fine identifichino e rimuovano queste app false, possono comunque infliggere danni significativi a utenti ignari.

Il mercato delle criptovalute offre grandi opportunità, ma attira anche truffatori che cercano di sfruttare investitori ignari. Essendo a conoscenza di queste comuni truffe crittografiche, puoi proteggerti e prendere decisioni informate. Ricorda di condurre ricerche approfondite, prestare attenzione quando si ha a che fare con persone sconosciute o opportunità di investimento e verificare sempre l'autenticità della comunicazione e delle piattaforme. Tieniti informato, resta vigile e salvaguarda le tue risorse crittografiche guadagnate duramente da schemi fraudolenti.

In conclusione, comprendere i rischi legati al mercato delle criptovalute è fondamentale per proteggersi dalle varie truffe. Mentre l'analisi fondamentale e tecnica come i modelli grafici e il trading di notizie può aiutarti a ottenere un vantaggio nei mercati e ottenere entrate significative, è molto importante essere consapevoli delle truffe prevalenti e delle attività fraudolente nel settore. Dagli schemi di pompaggio e discarica alle truffe di omaggi, la gamma di truffe crittografiche è vasta e in continua evoluzione. Rimanendo informati, conducendo ricerche approfondite e verificando l'autenticità delle offerte e delle comunicazioni, le persone possono mitigare il rischio di cadere vittime di queste truffe. Inoltre, gli organismi di regolamentazione e le parti interessate del settore dovrebbero collaborare per stabilire linee guida e regolamenti chiari che proteggano gli investitori e promuovano un ecosistema crittografico più sicuro. Poiché il mercato delle criptovalute continua a crescere e maturare, è fondamentale per tutti i soggetti coinvolti dare la priorità all'istruzione, alla consapevolezza e alla vigilanza per garantire un ambiente sicuro e affidabile per tutti i partecipanti.