Come il fondatore e CEO di VNX, Alexander Tkachenko, porta il trading regolamentato dell'oro on-chain

Alexander Tkachenko, fondatore e CEO di VNX ci parla della tokenizzazione degli asset tradizionali.

Raccontaci di te, della tua carriera e di come hai fondato VNX.

Alexander Tkachenko: Ho iniziato la mia carriera come giornalista, poi nel 1997 mi sono trasferito in Lussemburgo mentre lavoravo nel reparto marketing per un'azienda di elettronica giapponese. Nel 2014 ho creato un fondo VC in fase iniziale, 2be.lu , che da allora ha investito in 25 società focalizzate sulla sharing economy, sull'intelligenza artificiale e sulle tecnologie blockchain.

Sono sempre stato appassionato di tecnologie in grado di trasformare i modelli di business e migliorare la qualità della vita delle persone, come blockchain e intelligenza artificiale. Sono entrato in blockchain/crypto nel 2017 mentre cercavo nuovi verticali per 2be.lu. Allo stesso tempo, ho visto molti problemi nei settori tradizionali che possono essere risolti con la tecnologia blockchain. Ad esempio, il problema dei lunghi periodi di investimento da parte del settore dei VC e la natura illiquida del VC rendono difficile per i fondi più piccoli attrarre investitori più piccoli. A quel tempo, una delle nostre società in portafoglio ha sviluppato una piattaforma blockchain per la vendita secondaria di biglietti elettronici, che mi ha dato l'idea di vedere se poteva essere adottata per i VC. È così che mi è venuta l'idea di una piattaforma per la tokenizzazione degli asset tradizionali. Così nel 2018 ho fondato VNX, che è nata come piattaforma per la tokenizzazione di portafogli di fondi VC, e nel 2022 ha ampliato la sua linea di prodotti con metalli preziosi tokenizzati.

Come innova VNX?

Alexander Tkachenko: VNX porta innovazioni nel mondo degli asset tradizionali offrendo nuove e convenienti modalità di investimento. Con l'aiuto della blockchain, stiamo offrendo a chiunque l'opportunità di investire in asset tradizionali. La nostra piattaforma di investimento semplifica il processo di investimento, offrendo ai nostri clienti minimi di investimento inferiori, accesso 24 ore su 24, 7 giorni su 7, transazioni rapide e sicure e piena trasparenza. VNX offre prodotti unici che rivoluzionano e democratizzano gli investimenti tradizionali attraverso la tokenizzazione.

Nel 2020, VNX ha completato con successo il primo accordo di capitale di rischio basato su blockchain in Europa e ha contribuito a raccogliere 1,1 milioni di euro per la società fintech sudcoreana Streami. Nel 2022 VNX è diventata anche la prima piattaforma regolamentata europea per gli investimenti in metalli preziosi tokenizzati e ha lanciato il suo nuovo prodotto, un oro tokenizzato: VNX Gold. Questo prodotto innovativo combina l'affidabilità dell'oro con la flessibilità di un asset crittografico. E al momento vediamo molta domanda di asset di copertura.

In che modo la pandemia di coronavirus ha influenzato la tua attività?

Alexander Tkachenko: I tempi difficili portati dalla pandemia sono stati seguiti da inflazione, volatilità del mercato, cambiamenti monetari e un rallentamento nello sviluppo delle istituzioni finanziarie. Il 2021 ha visto un'inflazione senza precedenti causata da massicce iniezioni di liquidità e programmi di allentamento quantitativo. L'inflazione nell'UE ha raggiunto il 5,3% nel 2021, il livello più alto dall'introduzione dell'euro. Ciò ha spostato l'attenzione degli investitori da una strategia di investimento ad alto rendimento alla conservazione del capitale e alla copertura. Anche quest'anno la situazione geopolitica ha aggiunto ulteriore incertezza.

Abbiamo cercato di vedere le opportunità nei momenti difficili. Il team VNX ha offerto un nuovo prodotto di metalli preziosi tokenizzati in risposta alle condizioni del mercato. Nel corso della storia, persone in tutto il mondo hanno fatto affidamento sul valore dell'oro. Per più di 5.000 anni, il metallo prezioso è stato la spina dorsale della finanza ed è sopravvissuto a decine di valute. Se guardiamo alle principali valute fiat moderne, hanno perso dal 78% (franco svizzero, yen giapponese) al 98% (rupia indiana, rupia indonesiana) del loro valore rispetto all'oro (1979-2021).

Ma gli investimenti in oro sono stati complicati da processi di acquisto e vendita manuali e obsoleti, stoccaggio costoso e trasporto difficile. VNX risolve tutti questi problemi con la tokenizzazione, aprendo una modalità moderna e intelligente di investimenti in metalli preziosi. Così siamo diventati ancora più forti in termini di qualità e offerta diversificata di prodotti.

Quali sono le tendenze attuali nel settore DeFi e quanto velocemente sta cambiando?

Alexander Tkachenko: La DeFi si sta evolvendo rapidamente. Per capire il ritmo di sviluppo di questo settore basta guardare alla sua capitalizzazione di mercato. Nell'ultimo anno, da aprile 2021, la capitalizzazione è cresciuta da $ 75 miliardi a $ 210 miliardi.

A mio avviso, l'obiettivo principale di questo mercato promettente e in rapida crescita sarà e dovrà essere:

– Garantire che i "frutti a bassa quota" (servizi semplici) per la DeFi siano implementati/costruiti per essere annunciati in CeDeFi. Presto la maggior parte dei progetti di "frutta bassa" in DeFi saranno già implementati. Di conseguenza, il momento in cui il mercato DeFi si evolve ulteriormente verso l'implementazione di modelli DeFi più complessi con un'esperienza user-friendly è proprio davanti a noi. Uno di questi sarà la finanza centralizzata e decentralizzata (CeDeFi). Questa naturale espansione del modello DeFi da miliardi di dollari ai modelli CeDeFi da trilioni di dollari vedrà le dApp diventare più semplici e intuitive in modo che gli utenti tra 5 anni non sappiano che stanno usando blockchain.

– L'ingresso di istituzioni e prodotti finanziari tradizionali nello spazio DeFi. L'ingresso nello spazio delle istituzioni finanziarie tradizionali e dei prodotti è cruciale data la realtà di Defi come mercato globale in cui il prodotto è disponibile per chiunque disponga di una connessione Internet. Un'applicazione decentralizzata non ha molti costi rispetto alla finanza tradizionale, come personale, uffici, ecc.

– L'ascesa dei DAO. Nel prossimo futuro vedremo l'ingresso delle DAO (Organizzazioni Autonome Decentralizzate) nel mercato VC. Inoltre, nei prossimi 3 anni, questi DAO diventeranno tra i 5 venture capitalist più attivi e più grandi.

– Importanza dei token di governance. La maggior parte delle piattaforme DeFi in crescita ha i propri token di governance, fornendo ai titolari diritti di voto. Questa tendenza è diventata molto popolare nel 2022 e, secondo me, continuerà ad acquisire importanza.

– Chiarezza nel regolamento DeFi. La mancanza di chiarezza in merito alla regolamentazione è una delle maggiori battute d'arresto per la DeFi. Molti paesi stanno già sviluppando misure normative, come il regolamento dei mercati delle criptovalute (MiCA) dell'UE. A mio avviso, la regolamentazione svolgerà un ruolo cruciale nel plasmare le tendenze future della DeFi.

Chi è il pubblico di destinazione di VNX? Hai delle collaborazioni interessanti?

Alexander Tkachenko: Abbiamo creato la nostra soluzione per investitori esperti e principianti che vorrebbero prendere il meglio delle soluzioni crittografiche su un'unica piattaforma: dalla conservazione del capitale al guadagno di più rendimenti su ogni euro. Molti investitori regolari non sanno come trarre vantaggio da criptovalute e DeFi a causa di una serie di motivi come mancanza di conoscenza, difficoltà dal punto di vista tecnologico, mancanza di fiducia e fiducia o mancanza di soluzioni per gli investitori istituzionali. La maggior parte delle persone negli anni '90 non sapeva come funzionava Internet, ma alla fine si è adattata per inviare con successo lettere, leggere notizie, incontrare persone, fare acquisti, ecc. Lo stesso con le criptovalute, vogliamo rendere gli investimenti in criptovalute facili e facili da usare come le tradizionali app finanziarie ma con tutti i vantaggi di crittografia e DeFi sotto il cofano.

Per quanto riguarda l'interessante partnership, penso che valga la pena ricordare che VNX ha collaborato con il Centro interdisciplinare per la sicurezza, l'affidabilità e la fiducia (SnT) dell'Università del Lussemburgo per migliorare lo sviluppo della piattaforma e mantenere un elevato livello di sicurezza. Abbiamo lavorato con successo con loro per diversi anni. Abbiamo anche collaborato con Sumsub, una soluzione scalabile per la conformità normativa KYC/AML, per rimanere in linea con le richieste giurisdizionali e garantire la conformità della piattaforma. Al momento, stiamo valutando più collaborazioni e spero che presto ne imparerai di più.

Dicci di più sulla tua piattaforma/tecnologia.

Alexander Tkachenko: Oggi, la piattaforma consente alle persone di acquistare oro tokenizzato – VNX Gold (VNXAU) – un token basato su Ethereum, che rappresenta una quota di proprietà in lingotti d'oro fisici certificati dalla London Bullion Market Association (LBMA). Ogni token VNX Gold rappresenta la proprietà di un grammo di oro fisico e offre agli investitori tutti i vantaggi della sua merce sottostante uniti alla flessibilità di un asset crittografico.

La piattaforma VNX consente agli utenti di acquistare oro tokenizzato sotto forma di token VNX Gold utilizzando Euro, Ether o Bitcoin da qualsiasi parte del mondo in pochi clic. Gli utenti possono trasferire i loro token VNX Gold su qualsiasi portafoglio Ethereum mentre l'oro fisico è conservato in un caveau in Liechtenstein con un'assicurazione completa e zero commissioni di archiviazione. I titolari possono anche ritirare il loro oro fisico o ricevere un minimo di un chilogrammo di oro tramite consegna globale. Abbiamo in programma di aggiungere altri metalli come argento o palladio.

Ciò che ci rende davvero diversi è che la fiducia e la sicurezza sono il fulcro della nostra attività. VNX Commodities è conforme alle normative e ai principali standard di protezione degli investitori. Siamo la prima piattaforma registrata per metalli preziosi tokenizzati sotto TVTG dall'Autorità dei mercati finanziari del Liechtenstein (FMA).

Come vedi il futuro di VNX? Quali sono i prossimi passi per l'azienda?

Alexander Tkachenko: In futuro, vedo VNX come una piattaforma all-in-one che fornisce un accesso facile, sicuro e diretto alle risorse digitali per aziende e privati. La funzionalità della piattaforma si espanderà e verranno aggiunti ancora più asset e funzionalità, fornendo agli investitori un accesso facile e conveniente a un'ampia gamma di opportunità di investimento. Una delle direzioni che stiamo guardando è la DeFi, che sta aprendo enormi opportunità per gli investitori, ma presenta ancora molti inconvenienti e ostacoli per l'adozione di massa. Quindi li affronteremo e pianificheremo di portare il prossimo milione di utenti alla DeFi.

Il tuo sito web?

https://vnx.li

https://vnx.lu

A proposito di VNX

VNX è una piattaforma di investimento di asset digitali per la tokenizzazione di asset tradizionali che consente agli investitori di accedere a una nuova classe di asset. VNX offre due soluzioni: VNX STO e VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) è una piattaforma per la tokenizzazione delle risorse e la sindacazione di accordi con sede in Lussemburgo. La piattaforma consente ai suoi clienti di tokenizzare vari asset, digitalizzare il processo di raccolta fondi ed efficacemente sindacare accordi. VNX ha completato con successo il primo accordo VC in Europa utilizzando la tecnologia blockchain.

Lanciata in Liechtenstein nel 2022, VNX Commodities ( https://vnx.li ) è una piattaforma registrata FMA per gli investimenti in metalli preziosi tokenizzati, che facilita l'acquisto, la vendita e lo stoccaggio di metalli preziosi. La piattaforma VNX accetta pagamenti fiat e cripto, consentendo ai suoi utenti di gestire in modo semplice ed efficiente le transazioni di merci fisiche con i suoi token digitali a tariffe basse e con la sicurezza garantita delle risorse. I token VNX Gold rappresentano la proprietà dell'oro fisico nello specifico lingotto numerato, che è conservato in un caveau ad alta sicurezza in Europa. Ogni token VNX Gold rappresenta un grammo di puro oro fisico certificato LBMA.

A proposito di Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko è il fondatore e CEO di VNX e Managing Partner di 2be.lu , fondo VC del Lussemburgo. Alexander è un imprenditore seriale, business angel e membro della rete di business angel E100 – LBS. È anche co-presidente del club VC presso la Luxembourg Private Equity and Venture Capital Association (LPEA) e membro del Consiglio esecutivo del Digital Banking and Fintech Cluster in Luxembourg Banking Association (ABBL).