Un'introduzione ai servizi di gestione del portafoglio: caratteristiche, tipi, terminologie e caratteristiche

I servizi di gestione del portafoglio (PMS) consentono agli investitori di ottenere consulenza e servizi professionali ed esperti oltre ai normali servizi del tipico consulente finanziario. PMS è adattato alle esigenze di ciascun investitore, considerando la sua tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e l'orizzonte temporale. Fornendo un'analisi approfondita della situazione finanziaria di un investitore, PMS può aiutare a garantire che gli investimenti siano adeguatamente allineati con gli obiettivi finanziari complessivi dell'investitore. Offre varie funzionalità e vantaggi, dall'asset allocation e consulenza sulla gestione del rischio al monitoraggio e al ribilanciamento del portafoglio. Che tu sia un principiante o un investitore esperto, puoi cercare i migliori servizi di gestione del portafoglio che possono aiutarti a prendere decisioni di investimento informate. Mira ai rendimenti più elevati possibili per gli investitori.

Che cosa sono i servizi di gestione del portafoglio (PMS)?

I servizi di gestione del portafoglio (PMS) sono servizi di consulenza per gli investimenti personalizzati forniti da consulenti per gli investimenti. In altre parole, PMS è un tipo di consulenza di investimento personalizzata per soddisfare le esigenze specifiche di ciascun investitore. PMS viene spesso offerto a persone facoltose, investitori istituzionali e altri investitori sofisticati con situazioni finanziarie complesse che richiedono un'analisi più approfondita della loro situazione finanziaria. In particolare, i servizi di gestione del portafoglio sono riservati agli HNI (persone con un patrimonio netto elevato) che li aiutano a investire nel mercato azionario sotto la guida professionale dei gestori di portafoglio.

In sostanza, PMS offre agli investitori servizi di consulenza sugli investimenti più solidi. Mentre un consulente finanziario tradizionale può fornire consigli generali sugli investimenti che potrebbero essere adatti a un investitore, un fornitore di PMS andrà oltre. Aiuta gli investitori a scegliere investimenti specifici in linea con la loro situazione finanziaria e i loro obiettivi.

Caratteristiche della sindrome premestruale

• Consulenza e servizi professionali ed esperti: PMS ti aiuta a far crescere la ricchezza investendo nei giusti prodotti finanziari. Inoltre, monitorano continuamente i tuoi investimenti e li riequilibrano in base al tuo profilo di rischio. PMS offre anche consigli di mercato per acquistare o vendere in base alla tolleranza al rischio, dove mettere i tuoi soldi per ottenere i migliori rendimenti e come diversificare il tuo portafoglio. I fornitori di PMS forniscono consulenza esperta per aiutare gli investitori a prendere decisioni di investimento migliori e raggiungere i loro obiettivi finanziari.
• Approccio completo: PMS fornisce un'analisi approfondita della situazione finanziaria, delle esigenze di investimento e degli obiettivi di un investitore. PMS completo copre tutti gli aspetti del processo di investimento, compresa l'asset allocation, il monitoraggio e il ribilanciamento del portafoglio e altri servizi come la gestione del rischio.
• Approccio personalizzato : la situazione di ciascun investitore è unica e pertanto non esiste una soluzione "unica per tutti". I fornitori di PMS collaborano con ciascun investitore per determinare la propria tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento e l'orizzonte temporale, quindi selezionano i prodotti finanziari appropriati per aiutarli a raggiungere i propri obiettivi finanziari.
• Personalizzazione degli investimenti : i fornitori di PMS lavorano con gli investitori per selezionare i prodotti di investimento appropriati per i loro portafogli. I fornitori di PMS possono adattare le loro raccomandazioni alle esigenze di investimento specifiche di ciascun investitore come parte del loro servizio.
• Monitoraggio e ribilanciamento continui : i fornitori di PMS formulano raccomandazioni per i portafogli di investimento degli investitori in base all'attuale situazione finanziaria, ma monitorano anche la performance degli investimenti su base continuativa e apportano modifiche quando necessario, come il ribilanciamento del portafoglio di investimenti.
• Consulenza e servizi continui : PMS non è un servizio una tantum, ma piuttosto un processo continuo in cui il fornitore incontra regolarmente l'investitore per discutere la sua situazione finanziaria e il portafoglio di investimenti.
• Maggiore diversificazione : i fornitori di PMS esaminano in modo approfondito la situazione finanziaria, le esigenze di investimento e gli obiettivi di ciascun investitore e li aiutano a selezionare investimenti appropriati che siano adeguatamente allineati alla loro situazione finanziaria complessiva. Di conseguenza, PMS aiuta a garantire che ogni investitore abbia un portafoglio di investimenti più diversificato.

Tipi di sindrome premestruale

Ci sono fondamentalmente due tipi di sindrome premestruale. l

1- Servizi di gestione discrezionale del portafoglio

2- Servizi di gestione non discrezionale del portafoglio

Gestione discrezionale del portafoglio: che cos'è?

Con la gestione discrezionale del portafoglio, il gestore del fondo ha il controllo completo sulle scelte di investimento del cliente. Il gestore discrezionale del fondo utilizza l'approccio unico che ritiene essere il più efficace quando prende decisioni di vendita o acquisto per conto del proprio cliente. Solo professionisti qualificati con una profonda esperienza e comprensione degli investimenti possono offrire questo tipo di strategia specializzata. I clienti devono avere completa fiducia nel proprio consulente e sentirsi sicuri sapendo che stanno lasciando le loro decisioni di investimento individuali nelle mani capaci di un professionista.

Gestione non discrezionale del portafoglio: che cos'è?

Detto semplicemente, un consulente finanziario è un metodo non discrezionale di gestione del portafoglio. Il consulente delineerà i vantaggi e gli svantaggi dell'investimento in una strategia o mercato specifico per il proprio cliente. Tuttavia, non eseguiranno la procedura senza il consenso esplicito del loro cliente. L'utilizzo di servizi di gestione del portafoglio non discrezionale rispetto a quello discrezionale ha quanto sopra descritto come una distinzione fondamentale.

Alcune terminologie da tenere in considerazione

L'asset allocation divide un portafoglio di investimenti tra diversi tipi di investimenti. Un'asset allocation controllata dal rischio è una componente fondamentale di qualsiasi strategia di investimento ed è il singolo fattore più importante nel determinare il rischio e il rendimento di un portafoglio di investimenti. I fornitori di PMS possono aiutare gli investitori a selezionare asset allocation appropriate in base alla loro situazione finanziaria e alla loro tolleranza al rischio.

Gestione del rischio

La gestione del rischio rivede regolarmente il portafoglio di investimenti e apporta modifiche per ridurre il rischio. I fornitori di PMS possono aiutare a monitorare e gestire il rischio rivedendo regolarmente il portafoglio di investimenti di un investitore e apportando le modifiche necessarie.

Monitoraggio del portafoglio

Il processo di monitoraggio del portafoglio può contribuire a ridurre il rischio che un investimento superi la tolleranza al rischio complessiva dell'investitore. È importante ricordare che non ci sono garanzie quando si investe e che il rischio è sempre presente in qualsiasi contesto di mercato. I fornitori di PMS possono anche aiutare i clienti a definire le aspettative e rimanere disciplinati durante i mercati rialzisti e ribassisti. Possono aiutare a monitorare e gestire il rischio rivedendo regolarmente il portafoglio di investimenti di un investitore e apportando le opportune modifiche.

Riequilibrio

I portafogli sbilanciati possono portare a rendimenti inferiori alla media e a un aumento del rischio. Mentre il ribilanciamento è spesso consigliato dopo che è stata superata una certa soglia. Il ribilanciamento consiste nel riportare un portafoglio di investimenti alla sua asset allocation originaria. I sistemi di gestione del portafoglio possono aiutare a riequilibrare un portafoglio di investimenti se è diventato sbilanciato a causa di cambiamenti nei mercati finanziari.

Chi dovrebbe optare per la sindrome premestruale

• Coloro che hanno una conoscenza limitata delle procedure di investimento
• Quelli che non hanno tempo per riequilibrare e monitorare gli investimenti
• Quelli che non sanno come affrontare la volatilità del mercato
• Coloro che stanno cercando di diversificare gli investimenti per ottenere il massimo rendimento hanno bisogno di una sezione sui tipi di pms... ci sono fondamentalmente due tipi: discrezionale e non discrezionale... google ti darà ulteriori informazioni... assicurati di confrontare il servizio pms non discrezionale con RA o servizio di analista di ricerca

Abbiamo appena aggiornato i tipi, per ora evidenzieremo le differenze in un blog separato. Avremo blog separati per diversi tipi di sindrome premestruale, funzionerà per ora?