Come combattere le frodi con l'Intelligenza Artificiale

Sentiamo sempre che l'intelligenza artificiale rivoluzionerà il business, ma come può aiutare la tua azienda? L'intelligenza artificiale ha una varietà di applicazioni, ma uno dei suoi usi più importanti è la lotta alle frodi. Le aziende devono essere proattive se vogliono rimanere competitive in un mondo in cui le nuove tecnologie vengono costantemente sviluppate. Fortunatamente, l'intelligenza artificiale può aiutarti a identificare e prevenire quasi ogni tipo di frode prima che costi denaro o risorse per la tua azienda.

L'Intelligenza Artificiale ci aiuta a combattere le frodi

L'uso dell'intelligenza artificiale può aiutarci a identificare, prevenire e rilevare le frodi.

• Identificare la frode: il passo più importante per combattere la frode è identificarla. Gli algoritmi AI sono molto bravi in ​​questo perché hanno la capacità di apprendere dai dati e fare previsioni in base a ciò che hanno appreso. Ad esempio, se un algoritmo rileva un comportamento sospetto e ne avvisa un agente umano, allora quell'agente umano può riesaminare ulteriormente il caso e determinare se ci sia stato o meno un illecito coinvolto in quella transazione (se non c'è stato alcun illecito, allora niente accade). Questo tipo di sistema funzionerebbe bene in settori come quello bancario, dove migliaia di transazioni avvengono ogni giorno; tuttavia, potrebbe non essere altrettanto efficace se ci fossero meno transazioni in corso in altri settori come negozi al dettaglio o ristoranti perché gli umani non sarebbero in grado di tenere il passo con tutti quegli avvisi che vengono inviati ogni minuto!
• Prevenzione delle frodi: molte volte quando stai cercando di impedire che qualcosa accada di nuovo a breve nella storia futura della tua organizzazione; chiamiamo invece questo scenario "anticipare" qualcosa. Poiché l'intelligenza artificiale apprende attraverso l'esperienza (i) come funzionano le cose nel tempo; non abbiamo bisogno.

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In che modo l'IA identifica le frodi?

L'intelligenza artificiale può identificare le frodi in diversi modi. Il metodo più comune consiste nell'utilizzare l'apprendimento automatico, che prevede l'inserimento di dati in un computer e l'apprendimento da tali dati. Le reti neurali sono un altro tipo di intelligenza artificiale utile per identificare modelli e anomalie in grandi quantità di informazioni. Il deep learning funziona bene anche quando sono coinvolte molte variabili, come l'identificazione di frodi a livello di account o di transazione. E l'apprendimento per rinforzo sfrutta i premi (o le punizioni) per insegnare ai computer come comportarsi meglio in determinate situazioni.

L'intelligenza artificiale può funzionare nella tua azienda?

L'intelligenza artificiale può essere utilizzata in qualsiasi settore. In effetti, probabilmente è già in uso per combattere le frodi sul tuo sito web in questo momento. Ma l'intelligenza artificiale è adatta alla tua azienda?

Esistono diversi motivi per cui potresti prendere in considerazione l'utilizzo di soluzioni basate sull'intelligenza artificiale per combattere frodi e criminalità:

• È più preciso dei lavoratori umani. Con la loro capacità di prendere decisioni senza emozioni o pregiudizi, i sistemi di intelligenza artificiale tendono a commettere meno errori rispetto agli umani quando cercano di identificare attività sospette o transazioni fraudolente. Imparano anche dalle esperienze passate e usano questa conoscenza quando prendono decisioni future, quindi miglioreranno nell'individuare comportamenti sospetti nel tempo e adatteranno i loro algoritmi di conseguenza.
• Si ridimensiona facilmente con l'aumento della domanda di servizi di rilevamento (ad esempio, durante le stagioni dello shopping natalizio). Poiché questi algoritmi apprendono dai dati che elaborano e poiché la quantità di dati disponibili online cresce in modo esponenziale ogni giorno, questi sistemi possono scalare rapidamente aggiungendo più potenza di elaborazione e capacità di archiviazione senza bisogno di un gran numero di esperti a portata di mano che capiscano come ciascun algoritmo funziona in condizioni diverse (ad esempio, periodi di traffico elevato rispetto a periodi di traffico ridotto).

Tipi di frode e come l'IA può aiutare a combatterle

Esistono numerosi modi per utilizzare l'intelligenza artificiale per combattere le frodi, ma ecco alcuni dei più comuni:

• Prevenzione e identificazione del riciclaggio di denaro. Il riciclaggio di denaro si verifica quando una persona o un'organizzazione nasconde la fonte dei propri fondi facendoli passare attraverso uno o più conti. L'intelligenza artificiale può essere utilizzata per individuare transazioni sospette e garantire che vengano segnalate correttamente, il che aiuta a prevenire il riciclaggio di denaro in primo luogo. Può anche identificare transazioni sospette che in precedenza erano sfuggite agli esseri umani durante lo svolgimento di audit o indagini su casi di sospetta frode.
• Prevenzione del crimine informatico (ad esempio, attacchi ransomware). Le aziende sono state prese di mira dai criminali informatici da quando hanno iniziato ad apparire online in gran numero; tuttavia, i recenti sviluppi hanno reso la lotta al crimine informatico molto più impegnativa che mai a causa della sua rapida evoluzione nel tempo e questa tendenza non mostra segni di rallentamento in tempi brevi! Per fortuna, oggi sono ancora disponibili diversi metodi efficaci, come strumenti di rilevamento avanzati all'interno del nostro Security Operations Center (SOC), architettura di rete sicura, ecc., che ci consentono di rilevare meglio le potenziali minacce prima che colpiscano i sistemi dei clienti", spiega Jake Corney co-fondatore di Cloudflare mentre spiega come intende utilizzare la tecnologia di apprendimento automatico contro questi tipi. Inoltre, molte aziende utilizzano la tecnologia di verifica aziendale. La verifica aziendale è l'esame di un'azienda e del suo settore per le pratiche di riciclaggio di denaro.

Come implementare un sistema di intelligenza artificiale

L'implementazione di un sistema di intelligenza artificiale non è banale. Hai bisogno di un buon team di data science, una buona tecnologia e una strategia di comunicazione che funzioni per tutte le parti coinvolte.

Il primo passo è assicurarti di avere le persone giuste al tuo fianco. Un grande team tecnico è fondamentale, ma è anche importante assicurarsi che ci sia qualcuno che possa guidare questo progetto (ad esempio, il Chief Data Officer). Il CDO dovrebbe essere in grado di capire che tipo di dati devono essere raccolti, da dove provengono e come verranno utilizzati una volta raggiunti i sistemi della tua azienda. Potrebbero anche aver bisogno di aiuto per decidere per quanto tempo devono conservare determinati tipi di informazioni prima di eliminarli del tutto dal sistema: ciò dipende in gran parte dalle politiche di ogni singola organizzazione in merito alla privacy e ai periodi di conservazione dei dati (tra le altre cose).

Mentre molte aziende si stanno rivolgendo a strumenti di intelligenza artificiale come i modelli di machine learning grazie alla loro capacità di creare modelli predittivi basati su risultati storici senza richiedere l'intervento umano dopo che la formazione iniziale è stata completata; altri sono ancora cauti nell'applicare queste tecnologie perché potrebbe non esserci sempre abbastanza tempo disponibile durante periodi intensi come il periodo natalizio, quando i carichi di lavoro tendono ad aumentare in modo significativo nella maggior parte dei reparti, compresi i team di prevenzione delle frodi!

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Conclusione

L'intelligenza artificiale sta diventando sempre più comune nel rilevamento delle frodi. È uno sviluppo entusiasmante che ha il potenziale per migliorare il modo in cui le frodi vengono prevenute, rilevate e perseguite in tutto il mondo. In questo articolo, abbiamo esaminato come funziona l'IA e alcuni esempi del suo utilizzo nella lotta alle frodi. Abbiamo anche esplorato alcuni dei limiti dell'IA e alcune possibili soluzioni per superare tali limiti in modo che l'IA possa essere utilizzata in modo più efficace dalle forze dell'ordine ovunque.

Spero che questo tutorial ti abbia aiutato a conoscere Come combattere le frodi con l'intelligenza artificiale . Se vuoi dire qualcosa, faccelo sapere attraverso le sezioni dei commenti. Se ti piace questo articolo, condividilo e segui WhatVwant su Facebook, Twitter e YouTube per ulteriori suggerimenti tecnici.

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