Come individuare ed evitare le truffe crittografiche nel 2024

Le truffe crittografiche sono schemi in cui i truffatori ti inducono a rinunciare alla tua criptovaluta o alle tue informazioni personali o ti incoraggiano a investire in falsi progetti crittografici per il proprio guadagno finanziario.

Poiché la criptovaluta è ancora un mercato nuovo, i truffatori sono impegnati a sfruttare sia gli investitori nuovi che quelli esperti. Per fortuna, le truffe crittografiche possono essere facilmente evitate se si hanno le informazioni giuste.

In questo articolo ti mostreremo esattamente cosa sono le truffe crittografiche, come evitarle e cosa fare se temi di esserne vittima.

Punti chiave

• Una truffa crittografica avviene quando un truffatore ti induce a rinunciare alla criptovaluta o alle tue informazioni personali o ti incoraggia a investire in un falso progetto di criptovaluta.
• Le truffe crittografiche più comuni includono scambi e portafogli falsi, truffe di phishing, pull pull e schemi di pump-and-dump.
• Evita di cadere in una truffa crittografica identificando segnali di allarme come promesse di rendimenti garantiti, pressione a investire rapidamente e offerte di investimento non richieste.
• Acquista criptovalute solo su scambi regolamentati come Coinbase o Crypto.com e mantieni sempre abilitata l'autenticazione a due fattori.

Cos'è una truffa crittografica?

Una truffa crittografica è uno schema online in cui i truffatori ti inducono a rinunciare alle tue risorse crittografiche o alle tue informazioni personali o ti incoraggiano a investire in falsi progetti di criptovaluta che non esistono.

I tipi comuni di truffe di criptovaluta includono:

• Exchange e portafogli falsi : un truffatore progetterà e pubblicherà un falso mercato di criptovalute che sembra totalmente legittimo, con la possibilità di creare un portafoglio di criptovalute e apparentemente acquistare criptovalute e token non fungibili (NFT). Una volta trasferiti i fondi per acquistare criptovalute, il truffatore li prenderà e scomparirà.
• Truffe di phishing : un truffatore invierà un'e-mail o un altro messaggio che contiene un collegamento a un URL falso. Ti verrà richiesto di inserire le tue informazioni di accesso per accedere al tuo "account" e il truffatore utilizzerà queste credenziali per entrare nel tuo portafoglio crittografico e rubare i tuoi fondi.
• Rug pulls : un truffatore con competenze di sviluppo web creerà una nuova moneta crittografica e ti contatterà per investimenti, promettendo rendimenti elevati. Quando investi, semplicemente intasceranno i fondi.
• Schemi di pump-and-dump : un truffatore “aumenterà” artificialmente il prezzo di una criptovaluta diffondendo informazioni false e attirando te e altri a investire. Una volta che il prezzo è abbastanza alto, “scaricano” le loro azioni, facendo crollare il valore delle tue monete.

Come evitare le truffe crittografiche

Se sai cosa cercare e come mantenere sicuro il tuo portafoglio digitale, le truffe crittografiche non dovrebbero rappresentare un problema. Di seguito sono riportate le migliori strategie per riconoscere ed evitare le truffe crittografiche.

Attenzione alle bandiere rosse

Essere consapevoli dei segnali di allarme più comuni può aiutarti a identificare potenziali truffe. Ecco alcuni importanti segnali d’allarme a cui prestare attenzione:

• Promesse di rendimenti garantiti : le criptovalute legittime non commercializzano mai le loro monete promettendo profitti garantiti: spesso le monete truffa lo fanno.
• Pressione a investire rapidamente : fai attenzione alle tattiche di urgenza progettate per spingerti a prendere decisioni avventate, come offerte a tempo limitato o conti alla rovescia.
• Offerte non richieste : di norma, ignora eventuali messaggi o e-mail non richiesti sulle opportunità di investimento in criptovalute. Di solito si tratta di un autoproclamato "esperto di criptovaluta" che afferma di conoscere in modo esclusivo un investimento promettente e usa frasi come "un'opportunità irripetibile" o "agisci ora per assicurarti il ​​tuo posto".
• Truffe omaggio : le offerte non richieste possono anche assumere la forma di truffe omaggio, in cui i truffatori affermano che hai diritto a criptovaluta gratuita ma richiedono le tue informazioni personali prima di poter ricevere i fondi.
• Mancanza di documentazione : le vere criptovalute avranno sempre a disposizione whitepaper e registrazioni delle loro offerte iniziali di monete. Ma anche questo non basta a dimostrarne la legittimità. Evita le criptovalute che non hanno documentazione ufficiale.
• Metodi di pagamento insoliti : se ti viene chiesto specificamente di acquistare criptovalute con una carta regalo o con un'altra criptovaluta, spesso tramite e-mail non richieste, messaggi sui social media o chat di Telegram, probabilmente hai a che fare con un truffatore di criptovalute.

Utilizza solo piattaforme affidabili

Non tutte le piattaforme crittografiche sono uguali. Le piattaforme affidabili e regolamentate di cui ti puoi fidare includono Coinbase, Crypto.com e Gemini. È più probabile che le truffe di criptovaluta si verifichino su piattaforme non regolamentate come Best Wallet, Margex, Uniswap e PancakeSwap.

Gli scambi legittimi e regolamentati sono generalmente registrati presso la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dimostrano la conformità SOC 2 e richiedono agli utenti di completare le fasi di verifica dell'identità in linea con le normative KYC e antiriciclaggio (AML).

Non sei sicuro che un determinato scambio o moneta sia legittimo? Se presenta uno dei seguenti aspetti, probabilmente è falso:

• URL strani con parole errate o caratteri insoliti.
• Scarsa qualità del sito web, con frequenti errori di battitura o cattivo design.
• Un'enorme quantità di monete di nicchia e impopolari disponibili per il commercio.

Abilita l'autenticazione a due fattori

L'autenticazione a due fattori avviene quando ti viene richiesto di fornire una seconda informazione oltre alla password, come un codice inviato al tuo telefono, prima di poter accedere al tuo portafoglio digitale. In caso di attacco di phishing in cui la tua password viene compromessa, l'autenticazione a due fattori potrebbe essere l'ultimo ostacolo che impedisce a un truffatore di accedere alla tua crittografia.

Prendi in considerazione l'utilizzo di un'app di autenticazione per il secondo passaggio dell'autenticazione a due fattori. Un'app di autenticazione genera un nuovo codice univoco ogni 30 secondi, rendendo molto più difficile per i truffatori utilizzare la password rubata per accedere alla tua crittografia.

Cosa fare se vieni truffato

Il mercato delle criptovalute è ancora relativamente nuovo e altamente non regolamentato. Se vieni truffato, è molto improbabile che tu possa mai recuperare i tuoi fondi. Tuttavia, ci sono ancora alcuni passaggi che puoi eseguire se finisci per cadere vittima di una truffa sugli investimenti in criptovalute:

• Segnala la truffa all'Internet Crimes Complaint Center dell'FBI, fornendo quanti più dettagli possibili.
• Proteggi immediatamente il tuo account modificando le tue password e abilitando l'autenticazione a due fattori (se non l'hai ancora fatto).

Conclusione

Le truffe crittografiche sono progettate per indurti a rinunciare a criptovaluta o informazioni personali o a investire in monete false.

Per evitarli, cerca segnali rivelatori come promesse di rendimenti garantiti, tattiche di urgenza e mancanza di white paper ufficiali. Investi solo su piattaforme affidabili come Coinbase e Crypto.com e mantieni abilitata l'autenticazione a due fattori per una maggiore sicurezza.

Per ulteriori letture, consulta il nostro articolo sulla recente truffa Trump Free Crypto Telegram, uno sfortunato caso di studio di una truffa crittografica nella vita reale.

Domande frequenti