Come le vittime delle truffe crittografiche ora recuperano i loro soldi dai truffatori

L'anno scorso, Sharon Doughty e i suoi genitori non hanno potuto organizzare la loro cena di Natale annuale dopo che una truffa durata un anno ha causato danni per 250.000 dollari e ha spezzato i legami familiari.

"Ci ha colpito molto, non solo finanziariamente, ma anche emotivamente", ha detto il 42enne Doughty in un'intervista al SUI.

“La nostra dinamica familiare sarà cambiata per sempre.”

Nell'agosto 2022, Doughty afferma che sua madre, 74 anni, è stata avvicinata da truffatori di criptovaluta. All'insaputa della sua famiglia, sua madre ha investito $ 80.000 nel corso di quattro mesi, tutti prelevati da linee di credito, carte di credito e averi pensionistici liquidati.

Doughty afferma che i truffatori hanno sviluppato una relazione con sua madre e hanno mostrato i saldi dei suoi conti falsi che l'hanno portata a credere che i suoi investimenti stessero producendo rendimenti considerevoli. La SUI ha accettato di nascondere l'identità dei genitori di Doughty, che hanno ancora un'indagine aperta.

Nel dicembre 2022, Doughty afferma che sua madre ha tentato senza successo di ritirare i suoi soldi. È allora che Doughty dice che sua madre è rimasta vittima di quella che è comunemente nota come truffa di recupero a€” quando la vittima viene contattata da qualcun altro dopo aver perso i propri soldi che poi si offre di riaverli a pagamento. La polizia dice che in genere si tratta dello stesso truffatore che agisce come un'altra persona.

"Lo attribuisco a una slot machine", ha detto Doughty dei tentativi di recupero di sua madre. "Continua a investire soldi perché pensa che finalmente li riceverà, cosa che non è, perché non esiste, giusto?"

Nel complesso, sua madre ha perso $ 250.000 in un periodo di due anni.

Fu solo nell'aprile 2023, quando la polizia arrivò a casa della famiglia, che Doughty, suo fratello e suo padre vennero a conoscenza della truffa. Non solo i truffatori avevano preso i fondi, dice Doughty, ma avevano anche il controllo completo sui dispositivi di sua madre e stavano usando il suo conto bancario per riciclare denaro.

"È piuttosto scioccante", ha detto. "Davvero sconvolgente."

200 milioni di dollari persi a causa di frodi da febbraio

Con l'aiuto della sua famiglia e della polizia, la madre di Doughty ha ripreso il controllo sui suoi conti. Ma deve ancora recuperare un solo dollaro. La polizia dice che non sono stati effettuati arresti nel caso. Anche se la polizia dice che storie come quella di Doughty sono fin troppo comuni.

Nella stessa regione, quest'anno sono state presentate 37 segnalazioni di truffe di criptovaluta ai servizi di supporto informatico della polizia, con perdite segnalate per circa 7 milioni di dollari.

Solo in una città degli Stati Uniti, solo tra gennaio e maggio, ci sono state 200 segnalazioni di schemi crittografici, per un totale di perdite di 80 milioni di dollari. La polizia dice che queste cifre riflettono solo ciò che è stato riportato. I numeri reali sono probabilmente più alti del 90-95%.

Quando i fondi di una vittima vengono truffati tramite truffe crittografiche o frodi sugli investimenti, è quasi impossibile recuperarli, afferma il Det. Dave Koffey, dell'Unità Crimini Finanziari.

Quando si tratta di frodi sugli investimenti e truffe legate alle criptovalute, Koffey afferma che la vittima essenzialmente consegna denaro a qualcuno in modo anonimo su Internet. Quei fondi possono finire ovunque nel mondo.

"Una volta depositato il denaro... ricevuto, non c'è modo di riaverlo indietro", ha detto al SUI.

"È davvero, davvero difficile", ha detto Koffey. E mentre ci sono modi in cui le forze dell'ordine possono recuperare i fondi, dice che in ultima analisi spetta alla vittima rendersi conto di essere stata truffata.

Riconoscere di essere stato truffato

Una volta che qualcuno si rende conto di essere stato truffato, Koffey afferma che la cosa migliore da fare è contattare immediatamente il proprio istituto finanziario per vedere se è possibile interrompere eventuali pagamenti in corso. Dice che è importante presentare una denuncia il prima possibile, in modo che la truffa possa essere segnalata e indagato..

"La criptovaluta non è un buco nero", ha detto.

"Ci sono modi che possiamo rintracciare e abbiamo avuto successo nel recuperare fondi dalle truffe sulle criptovalute."

Una volta presentata la denuncia iniziale alla polizia, Koffey consiglia alla vittima di chiedere alla propria banca di contrassegnare i propri conti, poiché potrebbero aver fornito inconsapevolmente informazioni che consentono ai truffatori di accedere ai conti della vittima.

La vittima dovrebbe anche contattare le due principali agenzie di credito, TransUnion ed Equifax, per inviare un avviso di frode. Tali agenzie raccolgono informazioni riguardanti la storia creditizia delle persone da banche e altri istituti finanziari. Inserendo un avviso, il creditore o il creditore può contattare la vittima se qualcuno tenta di ottenere credito a suo nome.

Infine, Koffey afferma che le persone non dovrebbero contare su nessuno su Internet per recuperare i propri fondi poiché solo le forze dell’ordine e le istituzioni finanziarie hanno “alcuna possibilità” di recuperare i soldi.

“È tragico perché le persone perdono tutti questi soldi, sono disperate, i truffatori sanno che sono disperati. E poi si allungano e vogliono semplicemente di più”, ha detto.

"Non sono mai soddisfatti."

3 modi per recuperare il denaro rubato dai truffatori

Talvolta è possibile recuperare i fondi, ma denunciare tempestivamente la frode è fondamentale.

Ottenere indietro i soldi dai criminali è raro. Ma nuovi sforzi da parte delle forze dell’ordine, delle banche, delle app di pagamento e delle società di carte regalo stanno recuperando alcuni fondi persi in un’ampia varietà di truffe.

Ecco le ultime novità sugli sforzi per recuperare i soldi truffati:

1.) Criptovaluta . Secondo i rapporti, nel 2022, le vittime hanno riferito di aver perso più di 2,5 miliardi di dollari in frodi sugli investimenti in criptovalute. Le forze dell'ordine stanno cercando di reagire: dallo scorso dicembre hanno sequestrato più di 2,5 milioni di dollari alle vittime californiane di truffe sugli investimenti in criptovalute, in cui le vittime venivano indotte a investire più e più volte. La Crypto Coalition, una rete nazionale di forze dell'ordine avviata nell'autunno del 2022, conta più di 1.000 membri in 40 stati che stanno iniziando a utilizzare le stesse tecniche investigative e le stesse leggi per recuperare con successo i fondi.

Suggerimento per la segnalazione: segnala le truffe crittografiche a Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2.) App peer-to-peer. In precedenza, le vittime della truffa potevano recuperare il denaro perso in transazioni Zelle non autorizzate solo quando un criminale prendeva il controllo di un conto.

Suggerimento per la segnalazione: se hai pagato dei truffatori utilizzando Zelle, puoi segnalarlo alla banca o alla cooperativa di credito in cui hai il tuo conto Zelle fino a 120 giorni dopo l'incidente. Ma prima è meglio per gli investigatori bancari. Le altre due app P2P più grandi della nazione, Venmo e CashApp, consigliano agli utenti di contattare il servizio clienti se sono stati truffati. Ma, dicono, nella maggior parte dei casi i pagamenti ai criminali non possono essere annullati.

3.) Buoni regalo. Le società di carte regalo potrebbero essere in grado di recuperare parte o tutto il denaro inviato ai truffatori tramite i numeri di carte regalo se agisci rapidamente Report Scammed Bitcoin (RSB) ha notato in un recente avviso che alcune società stanno ora segnalando transazioni fraudolente e congelando i soldi delle carte regalo rubati quindi i criminali non possono accedervi.

Suggerimento per la segnalazione: a€œCi dovrebbe essere un numero 1-800 sul retro della carta a€” chiama quel numero,a€ Weaver dice. a€œAlcuni emittenti di carte regalo potrebbero avere procedure specifiche per la gestione dei reclami per frode, quindi assicurati di seguire le loro istruzioni. Se sulla carta non è presente il numero 1-800, vai sul sito web dell'azienda e contatta il servizio clienti.a€

Conclusione: lascia che RSB ti aiuti a recuperare le tue criptovalute perdute

Recupera i fondi rubati segnalando la truffa a RSB. Hai ottime possibilità di recuperare i tuoi soldi dai truffatori quando segnali la truffa a Report Scammed Bitcoin (RSB) .