Navigare nel panorama DeFi: una guida ai principali protocolli e alle loro caratteristiche uniche

Nell’ultimo decennio, la tecnologia blockchain ha rivoluzionato il settore finanziario come lo conosciamo, portando all’introduzione di nuove applicazioni e concetti innovativi. Tra queste innovazioni ci sono i protocolli DeFi, che sono cresciuti sorprendentemente in popolarità e adozione.

Cos’è la DeFi?

DeFi, abbreviazione di finanza decentralizzata, si riferisce ad app finanziarie create con contratti intelligenti, ovvero contratti automatizzati e giuridicamente vincolanti che possono essere eseguiti senza l'assistenza di terzi. Chiunque disponga di una connessione Internet può utilizzare i contratti intelligenti per condurre transazioni finanziarie e svolgere varie altre attività.

La DeFi, come le criptovalute, si fonda sulla tecnologia blockchain e consiste in protocolli e app peer-to-peer creati su reti blockchain. È stato progettato come soluzione alternativa per ridurre al minimo la necessità di un’autorità centralizzata o di terzi al fine di consentire sistemi finanziari accessibili a tutti.

In un sistema finanziario convenzionale, le banche e i fornitori terzi consentono e controllano il flusso di denaro. La DeFi è stata quindi creata come un modo per consentire che i trasferimenti finanziari avvengano in modo sicuro senza l’interferenza delle autorità centrali o di altre terze parti, insieme alle relative spese, preoccupazioni sulla privacy e, occasionalmente, tempi di elaborazione più lunghi.

Negli ultimi anni, la DeFi è cresciuta fino a diventare un ecosistema perfettamente funzionante con app e protocolli utili, a beneficio di milioni di persone.

Spiegazione dei protocolli DeFi

I protocolli DeFi sono programmi autonomi costituiti da standard, codici e procedure che governano le applicazioni finanziarie decentralizzate per migliorare i processi utilizzati nella finanza tradizionale. Un protocollo DeFi può anche essere definito un insieme di contratti intelligenti e applicazioni decentralizzate (DApp) basati sulla tecnologia blockchain, tipicamente Ethereum.

Questi protocolli forniscono una varietà di servizi finanziari, tra cui prestito e prestito di asset, scambi decentralizzati (DEX), stablecoin, yield farming, gestione patrimoniale, assicurazioni e altro ancora. I contratti intelligenti vengono utilizzati da questi protocolli per eseguire transazioni, rispettare le leggi e distribuire ricompense. Sono creati per funzionare in modo autonomo. La DeFi non fornisce solo opzioni di prestito, ma fornisce anche liquidità tra varie blockchain e produce asset on-chain come azioni e azioni per promuovere l'adozione delle criptovalute.

Gli 8 migliori protocolli DeFi nel 2023

1. Ave

Uno dei principali protocolli DeFi nel 2023 è Aave, uno dei più grandi protocolli di prestito e prestito nel Web3. Con questo protocollo, i possessori di criptovaluta hanno la possibilità di puntare una varietà di token da varie importanti blockchain in cambio di un dividendo passivo o da utilizzare come garanzia per prendere in prestito altre risorse digitali.

Per coloro che hanno accumulato e detenuto criptovalute per molto tempo, Aave offre un servizio in cui, oltre a ricevere un rendimento, gli investitori possono anche prendere in prestito denaro da utilizzare per le spese quotidiane o da reinvestire.

Con Aave, tutti i prestiti sono eccessivamente collateralizzati grazie alla procedura di prestito altamente sicura della piattaforma.

2. Uniswap

Gli utenti possono scambiare token Ethereum e stabilire un mercato per qualsiasi token ERC20 tramite Uniswap, un protocollo decentralizzato fondato sulla blockchain di Ethereum. Dopo la sua introduzione nel novembre 2018, Uniswap è diventato uno degli scambi decentralizzati più conosciuti nel mercato DeFi.

Uniswap è uno dei DEX Ethereum più antichi e uno dei primi a sfidare le istituzioni finanziarie introducendo e utilizzando l'approccio automatizzato del market maker, che consente agli utenti di scambiare monete, guadagnare incentivi e aggiungere i propri token. Questo approccio consente un trading senza attriti e il concetto di AMM nel suo insieme dipende dal contributo degli utenti con token a un pool di liquidità. In cambio, questi market maker ottengono una parte delle commissioni di protocollo come compensazione per la loro fornitura di liquidità.

A partire da settembre 2020, Uniswap ha offerto il 15% della sua offerta agli utenti precedenti introducendo il programma "Universal Basic Income", offrendo ulteriormente liquidità a determinati pool e consentendo agli utenti di guadagnare UNI, il token nativo.

3. Scambio di piattini

SaucerSwap è un exchange decentralizzato che utilizza l'Hedera Smart Contract Service (HSCS) per integrare i contratti intelligenti Solidity con l'Hedera Token Service (HTS). I contratti intelligenti si basano sul protocollo automatizzato del market maker.

I partecipanti che utilizzano questo protocollo vengono ricompensati per aver contribuito (staking) con i propri token per aumentare la liquidità del progetto e guadagnare incentivi.

4. Curva

Curve è una tecnologia blockchain che gestisce un servizio di market making automatizzato con particolare attenzione alle stablecoin.

Questo protocollo è basato sulla blockchain di Ethereum e funziona come una piattaforma di trading che non utilizza un registro degli ordini centrale e consente invece agli utenti di criptovaluta un metodo per addebitare commissioni sui propri asset consentendo ai trader di acquistare e vendere tali asset a prezzi possibilmente migliori.

A differenza di altri protocolli, Curve si distingue perché il suo obiettivo principale è quello di fungere da mercato per stablecoin come Maker e USDT, che monitorano il valore dei dollari statunitensi e wBTC e renBTC, che monitorano il valore di Bitcoin.

5. Ottimismo (OP)

Optimism è un protocollo Layer 2 progettato per consentire agli utenti di Ethereum di completare le transazioni sulla rete Ethereum più rapidamente e a costi inferiori. Ciò viene ottenuto da Ottimismo attraverso un meccanismo noto come “Rollup Ottimistici”. Inoltre, il token OP, disponibile per l'acquisto o la vendita su Coinbase e altri scambi, viene utilizzato per la governance.

La caratteristica fondamentale di questo protocollo è che offre lo stesso livello di sicurezza del Livello 1 di Ethereum ma con la capacità di gestire un numero elevato di transazioni ad un costo minimo. I titolari di token OP hanno anche accesso a una varietà di casi d'uso poiché l'ecosistema ha più di 30 protocolli esistenti.

Strumenti NFT, DEX, cross-chain bridge e una gamma di strumenti di trading sono esempi di dApp presenti nell'ecosistema Optimism. Il protocollo è contrassegnato dagli esperti di finanza digitale su (https://7bitcoins.com/) come uno dei migliori progetti DeFi disponibili, poiché consente agli utenti DeFi di utilizzare appieno le proprie disponibilità in criptovaluta.

6. Pax Oro (PAXG)

Il meccanismo di prova del lavoro (PoW) viene utilizzato per proteggere il protocollo PAXG, che è stato interamente costruito sulla blockchain di Ethereum. Ma PAXG non è limitato a Ethereum e può essere introdotto anche su altre blockchain.

Pax Gold ha un token ERC-20 che funziona sulla blockchain di Ethereum, è negoziabile su un'ampia gamma di borse e si è affermato come un'opzione conveniente per i trader per iniziare a investire in oro.

La valuta e il protocollo sono stati creati per consentire agli investitori di acquistare piccole quantità di oro attraverso la criptovaluta, eliminando i limiti minimi di acquisto della merce.

7. Protocollo 0x

Lo scambio peer-to-peer (P2P) di asset basati su Ethereum è reso possibile dal protocollo 0x. Il protocollo, creato da 0x Labs, è un componente chiave della costruzione DeFi e uno standard aperto per qualsiasi sviluppatore che necessiti di capacità di scambio. 0x offre un portafoglio ordini P2P decentralizzato in tutto il mondo (0x Mesh), contratti intelligenti sicuri e controllati, strumenti di sviluppo progettati per l'ecosistema 0x e un'API che semplifica l'accesso alla liquidità aggregata generata da un numero crescente di reti di scambio.

Il protocollo in sé non è uno scambio decentralizzato, ma facilita lo sviluppo di scambi decentralizzati che possono essere applicati in una varietà di mercati, come quelli dei giochi e dei finanziamenti, consentendo agli utenti di scambiare token e asset.

L'obiettivo principale di 0x Labs è costruire l'infrastruttura necessaria per lo sviluppo dell'economia delle criptovalute e creare mercati che prima era impossibile aprire.

8. Composto

Con Compound, un protocollo decentralizzato basato su blockchain, puoi prestare e prendere in prestito criptovalute e partecipare alla governance del protocollo acquistando il suo token COMP nativo.

Il protocollo Compound condivide alcune somiglianze con altri protocolli di prestito decentralizzati che utilizzano risorse crittografiche come garanzia per prendere in prestito risorse crittografiche aggiuntive, ma ha anche una caratteristica o funzione speciale che consente la tokenizzazione delle risorse bloccate nel sistema utilizzando i token COMP.

In sostanza, i token COMP o cToken sono token ERC-20 che fungono da rappresentazione dei fondi da parte dell'utente sulla blockchain Compound. Il numero equivalente di cToken verrebbe dato in cambio del tuo ETH o di qualsiasi altro token ERC-20, come USDC. Di conseguenza, riceverai automaticamente interessi sui token.

I protocolli DeFi sono uno strumento incredibile che ha aiutato la finanza decentralizzata come settore. Con la DeFi sono stati istituiti diversi mercati finanziari, tra cui i prestiti decentralizzati, la gestione patrimoniale, lo yield farming e quasi ogni altro aspetto del mercato DeFi.

Man mano che il settore si evolve e si sviluppa, siamo destinati a vedere applicazioni finanziarie che funzionano in modo sicuro, affidabile e decentralizzato prendere il sopravvento e competere con i sistemi finanziari tradizionali.

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