Investimenti sostenibili: fattori ESG nel mercato azionario oggi

Hai notato che oggigiorno gli investitori si concentrano sui fattori ESG quando prendono decisioni basate sugli investimenti nel mercato azionario? Tuttavia, l’analisi delle informative ESG può essere impegnativa a causa della necessità di una maggiore standardizzazione.

Continua a leggere per comprendere i principali criteri ESG per gli investimenti sostenibili, l'adozione sempre più rapida da parte dell'India, l'accettazione globale e la trasformazione positiva delle pratiche aziendali.

Comprendere gli investimenti sostenibili

Gli investitori possono prendere decisioni informate considerando sia la performance finanziaria che fattori non finanziari, come l'impatto di un'azienda sulla società e sull'ambiente.

Gli investimenti sostenibili mirano a identificare aziende etiche e responsabili che si impegnano a creare un’economia più giusta ed eco-compatibile.

Questo approccio incoraggia le aziende ad adottare pratiche a vantaggio della società e dell’ambiente, non solo dei loro profitti.

Fattori ESG chiave considerati

1. Criteri ambientali

Quando investiamo i nostri soldi in un'azienda, vogliamo assicurarci che faccia la sua parte per prendersi cura dell'ambiente. Ciò significa considerare aspetti come quanto inquinamento creano, come gestiscono i rifiuti e quanta acqua utilizzano.

Le aziende che cercano di ridurre il proprio impatto sull’ambiente e utilizzano risorse rinnovabili sono migliori per il pianeta e possono rappresentare investimenti migliori.

2. Metriche sociali

Investire in modo sostenibile significa osservare come un'azienda tratta i propri dipendenti, fornitori, clienti e le comunità in cui opera. Ciò include aspetti quali il modo in cui vengono trattati i lavoratori, quanto sono sicure le loro condizioni di lavoro, come l'azienda protegge le vostre informazioni personali, come fanno sicuro che tutti siano trattati equamente e come vengono coinvolti nella comunità locale.

3. Standard di governance

Quando investiamo in un'azienda, è importante sapere che le persone responsabili stanno facendo un buon lavoro e prendendo buone decisioni.

Per capirlo, esaminiamo aspetti quali quanto è indipendente il consiglio di amministrazione, come decide di retribuire gli alti dirigenti e come si assicura che tutti siano onesti e facciano la cosa giusta.

Queste sono cose importanti da considerare prima di decidere di investire in un’azienda. Gli investitori sostenibili sono in grado di identificare le aziende vincenti e ridurre il rischio analizzando i fattori ESG mediante la due diligence finanziaria.

Tendenze degli investimenti sostenibili in India

1. Aumentare la consapevolezza tra gli investitori

Sia gli investitori al dettaglio che quelli istituzionali stanno diventando più consapevoli delle questioni ESG grazie a un maggiore accesso alle informazioni sulle pratiche commerciali e sul loro impatto. Di conseguenza, c’è un desiderio crescente di allineare gli investimenti a valori etici, non solo ai rendimenti puri.

2. Fondi sostenibili dedicati

I fondi comuni indiani hanno recentemente introdotto nuove opzioni di investimento incentrate su società che soddisfano specifici criteri di sostenibilità. Questi fondi sono diventati più popolari con l’aumento della domanda di investimenti socialmente responsabili.

Inoltre, sono stati creati nuovi indici per aiutare a monitorare la performance di questi titoli sostenibili, il che ha contribuito alla loro crescita.

3. Rafforzare il panorama normativo

I governi di tutto il mondo stanno ora richiedendo alle grandi aziende di riferire sui loro sforzi verso la sostenibilità e la responsabilità sociale. Questo è noto come Business Responsibility and Sustainability Reporting (BRSR).

Di conseguenza, ora disponiamo di maggiori informazioni su come operano le aziende e sul loro impatto sull’ambiente e sulla società. Pertanto, aiuta gli investitori a prendere decisioni informate sugli investimenti sostenibili.

4. Impegno delle imprese

Sempre più aziende indiane stanno adottando misure per rendere pubbliche le proprie pratiche di sostenibilità, utilizzando gli standard globali come punto di riferimento. Stanno inoltre fissando obiettivi ambiziosi per ridurre la loro impronta di carbonio. Ciò li rende più attraenti per gli investitori che utilizzano criteri ambientali, sociali e di governance, ovvero criteri ESG, per prendere decisioni di investimento.

Il panorama attuale degli investimenti sostenibili

Oggi investire in modo responsabile e sostenibile è diventato molto popolare nel mercato azionario. Infatti, più di un terzo di tutto il denaro gestito dai professionisti a livello globale viene oggi investito in questo modo. Ci sono alcuni motivi importanti per cui ciò è accaduto così rapidamente:

• Adozione mainstream – I principali istituti finanziari come BlackRock e Goldman Sachs stanno adottando criteri ESG nei loro fondi gestiti attivamente per soddisfare la crescente domanda da parte dei clienti. Anche i fondi indicizzati passivi utilizzano ora i criteri ESG.
• Nuovi prodotti sostenibili – I gestori degli investimenti stanno lanciando fondi comuni di investimento ed ETF sostenibili che coprono varie classi di attività, settori e obiettivi di impatto per allinearsi ai diversi valori degli investitori e obiettivi finanziari. Ad esempio, il prezzo delle azioni SBI Life ha registrato recentemente una forte crescita poiché i prodotti assicurativi sostenibili stanno guadagnando terreno.
• Reporting trasparente – Sempre più aziende rendono pubbliche le proprie iniziative di sostenibilità e lavorano per migliorarle, il che aiuta gli investitori a valutare meglio i propri punti di forza e di debolezza.
• Politica di sostegno – I governi di tutto il mondo stanno sviluppando classificazioni, normative e incentivi per standardizzare le pratiche di investimento sostenibili. Questa guida può incoraggiare un’ulteriore adozione di investimenti sostenibili prevenendo al contempo il “greenwashing”.

Il futuro degli investimenti sostenibili in India

In India crescono gli investimenti sostenibili. Promuove gli investimenti in aziende che riducono il proprio impatto ambientale e sostengono cause sociali. Sebbene sia ancora nuovo, ha il potenziale per diventare un approccio di investimento tradizionale.

1. Crescente domanda per promuovere l’innovazione dei prodotti

Poiché sempre più persone si interessano a investire in progetti rispettosi dell’ambiente, le istituzioni finanziarie stanno escogitando modi nuovi e creativi per soddisfare questa domanda.

Ad esempio, stanno creando cose come “obbligazioni verdi” e “fondi tematici” che si concentrano specificamente sul sostegno di iniziative sostenibili.

2. Migliorare la misurazione e la divulgazione ESG

In India, le aziende stanno segnalando i loro progressi verso la sostenibilità. Ciò aiuterà gli investitori a prendere decisioni migliori basate sull’impatto ambientale e sociale.

Man mano che il reporting diventa più standardizzato, diventerà più facile confrontare le aziende e ritenerle responsabili dei loro sforzi di sostenibilità.

3. Mainstreaming tra gli investitori al dettaglio

Investire in aziende che gestiscono l’ambiente e la società sta diventando sempre più popolare tra i grandi investitori. Ma, per renderlo più mainstream, dobbiamo rendere più semplice la comprensione e il coinvolgimento delle persone normali.

Più persone investono i loro soldi in questo tipo di aziende, più queste potranno crescere e avere un impatto positivo sul mondo.

4. Uso della tecnologia per un'analisi avanzata

Nuovi strumenti digitali che utilizzano tecnologie avanzate come l’intelligenza artificiale e i big data possono aiutare gli investitori a prendere decisioni migliori su quali aziende investire.

Questi strumenti analizzano le pratiche ambientali, sociali e di governance (ESG) di un'azienda per identificare titoli sostenibili in linea con i valori e gli obiettivi finanziari degli investitori.

Questo approccio agli investimenti è chiamato investimento sostenibile e ha il potenziale per cambiare il modo in cui le persone investono oggi nel mercato azionario in India. Con gli investimenti sostenibili, gli investitori non solo possono guadagnare denaro, ma possono anche contribuire a un cambiamento positivo nella società e nell’ambiente.

Conclusione

Gli investimenti sostenibili in India sono in crescita. È probabile che un numero maggiore di gestori patrimoniali lanci fondi dedicati man mano che aumenta la domanda degli investitori per offerte etiche. Una migliore informativa ESG può colmare le lacune informative. L’adozione da parte del settore retail di investimenti sostenibili e di soluzioni tecnologiche potrebbe indirizzare gli investimenti verso aziende socialmente responsabili, dando agli azionisti la possibilità di promuovere un cambiamento positivo.