Furto di identità sintetica: come evitarlo

Oggi, il furto di identità sintetica è uno dei crimini finanziari in più rapida crescita in tutto il mondo. La ricerca ha dimostrato che oltre il 20% delle perdite su crediti negli Stati Uniti è incentrato su questo atto fraudolento, che è costato agli istituti di credito più di $ 6 miliardi all'anno. Vari mezzi sono stati impostati per risolvere le frodi sintetiche. Ma prevenirlo è stato estremamente difficile. Il motivo è che, a differenza del comune furto quotidiano, che potrebbe essere ricondotto all'autore del reato, il furto sintetico comporta la falsificazione della propria identità.

Con miliardi di persone vittime e a rischio di debiti attraverso il furto sintetico, diventa necessario che ogni individuo pratichi alcuni metodi sicuri che aiutino a proteggersi dai crimini finanziari. Ma come si fa? Per prima cosa, devi comprendere il concetto alla base del furto di identità sintetica per aiutarti a sviluppare misure preventive efficaci.

Cos'è l'identità sintetica?

L'identità sintetica non è altro che creare un'identità falsa per implementare attività illegali. Creano le identità con la combinazione di credenziali fabbricate. Questi non sono affatto associati alla persona reale. L'identità sintetica viene creata integrando informazioni di identificazione personale false (PII) con numeri di previdenza sociale corretti (SSN). Poiché l'identità sintetica è creata dalla combinazione di informazioni sia reali che false, è molto difficile da rintracciare.

Che cos'è l'inganno sintetico dell'identità?

L'inganno dell'identità sintetica sta rubando informazioni o credito creando una nuova identità dalla combinazione di identità false e reali. In primo luogo, iniziano a raccogliere i numeri di previdenza sociale (SSN) da molte fonti illegali e creano un'identità falsa per le informazioni rubate e le trasformano in una nuova identità. Usando quell'identità, iniziano a saccheggiare i soldi. Si concentrano sulla debolezza dei settori bancari online e implementano le loro tecniche sviluppate. In tempi recenti, questa modalità di inganno è un crimine finanziario moderno in crescita molto attiva in tutto il mondo.

Come creare un'identità sintetica?

Principalmente, i truffatori utilizzano due metodi per creare un'identità sintetica, ovvero Manipulated Synthetics e Manufactured Synthetics.

Sintetici manipolati

In questo metodo, le identità reali vengono utilizzate apportando modifiche minime ai numeri di previdenza sociale (SSN) e altri elementi correlati. Per lo più, questo metodo viene utilizzato per nascondere la cronologia delle transazioni precedenti e ottenere l'accesso al credito per tentare attività illegali o qualsiasi altra attività. Possono anche utilizzare questo metodo per cancellare/nascondere la loro storia creditizia negativa che ha lo scopo di rimborsare e utilizzare il nuovo credito su ulteriori acquisti. È più probabile che vengano rilevati. Per lo più, i sintetici manipolati vengono identificati al momento della fornitura di controlli validi.

Produzione di sintetici

Fondamentalmente, le identità sintetiche sono la combinazione di molte identità false e reali. Usano le informazioni di persone reali per creare una nuova falsa identità per le loro attività. È più probabile che i truffatori utilizzino le informazioni non valide che includono il nome, SSN, scegliendo numeri simili a quelli emessi da SSA. Queste identità appena create non appartengono a nessun cliente reale e conosciuto. Poiché utilizzano i numeri di previdenza sociale (SSN) emessi dalla SSA, è molto difficile identificare le identità di Manufacturing Synthetics.

Che cos'è il furto di identità sintetica?

Per comprendere appieno il concetto di frode sintetica, è necessario notare che questa attività viene svolta consapevolmente e senza pensare a ciò che la legge potrebbe riservare a chiunque cada preda. Allo stesso modo, nessun settore o individuo è immune dal furto di identità.

Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha stabilito che il furto di identità sintetica indica una frode che si verifica quando i criminali utilizzano informazioni inventate per falsificare la propria identità al fine di commettere atti fraudolenti. Ciò significa che quando una persona si impegna in questo tipo di frode, vengono utilizzate informazioni fittizie per nascondere la propria identità e sfuggire alle accuse penali.

Ma, per raggiungere questo obiettivo, i ladri di identità spesso prendono i dati reali di un individuo, come il numero di previdenza sociale, e li associano a una dichiarazione falsificata, come nome, indirizzo, data di nascita e molti altri per creare un'identità completamente nuova. Quando viene utilizzato il tuo vero numero di previdenza sociale, ti lascia come il principale sospettato di atti fraudolenti e potresti finire per pagare per un crimine che non hai mai commesso. Ma come fanno questi ladri di identità a individuare la loro preda?

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I truffatori di livello esperto al lavoro: come un ladro di identità individua la loro vittima

Gli studi hanno dimostrato che i ladri di identità cercano di sfruttare le persone che non usano frequentemente le loro carte di credito. Oltre a questo, esplorano vari mezzi come il phishing, il furto di posta e l'hacking di account online. Indipendentemente dal mezzo che usano, il punto è che ottengono le informazioni sensibili di cui hanno bisogno. Quindi, cercano i punti deboli all'interno dei dati reali.

Nella maggior parte dei casi, i ladri di identità tendono a cercare un account sottile di proprietà di un minore. Questo perché aprire un nuovo account con i propri dati sarà facile in quanto hanno minori possibilità di veri e propri controlli di sicurezza. Inoltre, il minore non utilizza attivamente la carta di credito. Quindi, immagina che l'attaccante atterri con il tuo numero di previdenza sociale e altri dati sensibili, la persona può facilmente:

• falsificare altre informazioni minori e richiedere una carta di credito che gli uffici di segnalazione del credito potrebbero non essere in grado di rifiutare, poiché hanno fornito il numero di previdenza sociale accurato e il nome completo.
• approfitta dei privilegi della carta o delle funzionalità degli utenti autorizzati per creare ricchezza acquistando oggetti di valore o richiedendo più carte di credito.
• falsificare rapporti di credito agli uffici di credito al fine di frodare le aziende. Quando raggiungono questo obiettivo, chiedono un risarcimento alle compagnie assicurative e utilizzano le carte di credito per incassare il reddito guadagnato illegalmente.

Come posso evitare il furto di identità sintetica?

La buona notizia è che ci sono vari mezzi collaudati con cui puoi esercitarti a proteggerti dal furto di identità. Per ridurre al minimo il rischio, considerare quanto segue:

Mantieni le informazioni sensibili al sicuro

Nel caso in cui ti venga chiesto di compilare un modulo e trovi che c'è uno spazio per compilare il tuo numero di previdenza sociale, fai domande prima di inserire i tuoi dati. Vuoi assicurarti che sia una necessità assoluta. Se non ottieni una risposta definitiva dalla persona o dall'organizzazione, tienila bloccata e non fornire mai i dati.

Osserva la tua storia creditizia

I ladri di identità possono abusare della tua storia creditizia a tua insaputa. Quindi, vorresti tenere regolarmente d'occhio tutte le transazioni che fai. Verifica di riconoscere la transazione effettuata con la tua carta e il saldo a credito disponibile. Se noti attività sospette sulla tua carta di credito, chiama immediatamente il tuo istituto finanziario.

Controlla la tua dichiarazione di previdenza sociale ogni anno

Ogni anno, assicurati di incrociare la tua dichiarazione di previdenza sociale e pagare i debiti per garantire un conto in pareggio.

Monitora l'account del minore fino a quando non raggiunge l'età legale

Un altro metodo efficace per prevenire il furto di identità sintetica è bloccare l'account di tuo figlio fino a quando non può utilizzare legalmente la carta di credito. Anche se non tutti gli stati consentono questo mezzo. Dovresti controllare se il tuo stato lo consente prima di farlo.

Distruggi documenti con informazioni sensibili

Assicurati di distruggere i fogli che non ti servono più ma che contengono informazioni sensibili. Per fare ciò, esamina attentamente la tua libreria, i file e il computer e distruggi tutto ciò che ritieni opportuno sfruttare.

Conserva i dati personali in un luogo sicuro

Oggi, i progressi tecnologici hanno reso facile per i ladri di identità l'accesso ai dati utilizzando mezzi digitali e persino copie fisiche. Vuoi conservare i tuoi documenti sensibili come certificati di nascita, passaporti e tessere di previdenza sociale in un luogo sicuro.

Ottieni un sistema affidabile per depositare i tuoi documenti privati

Innovazioni tecnologiche come indirizzi IP, dati biometrici e geolocalizzazione sono altri mezzi utili per salvaguardare le tue informazioni personali. Questi dispositivi agiscono come chiavi di sicurezza e concedono l'accesso al vero proprietario solo finché i tuoi documenti sono crittografati al loro interno.

Implementare il processo di analisi dei collegamenti

Questo processo analizza altre identità che potrebbero contenere gli stessi dati. Quindi, rileva eventuali attività sospette e blocca immediatamente i tuoi dati per tenerli al sicuro.

Conclusione:

Il fatto è che il furto di identità sintetica può essere pericoloso per tutti, in particolare per gli imprenditori. Questo è il motivo per cui utilizzare la verifica dell'identità personale significa che ti aiuterà a individuare attività sospette sul tuo credito, poiché è il meccanismo di difesa più forte per mantenere i tuoi contanti al sicuro.

Spero che questo tutorial ti abbia aiutato a conoscere il furto di identità sintetica: come evitarlo? . Se vuoi dire qualcosa, faccelo sapere attraverso le sezioni dei commenti. Se ti piace questo articolo, condividilo e segui WhatVwant su Facebook, Twitter e YouTube per ulteriori suggerimenti tecnici.

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