Tecnologia e criminalità: come trasforma le vittime in complici
Pubblicato: 2021-12-15I consumatori ignari e gli utenti di smartphone in tutto il mondo stanno diventando il bersaglio di crimini finanziari tramite piattaforme come Facebook e WhatsApp.
Le imprese criminali che cercano di finanziare le loro operazioni illegali mirano a reclutare consumatori utilizzando frodi e truffe online. Prendendo completamente alla sprovvista questi utenti online, si avvicinano tramite Snapchat, Instagram e altre piattaforme popolari per stabilire una connessione.
È solo questione di tempo prima che sfruttino il background pulito delle persone incauti per trasformarle nel veicolo perfetto per spostare denaro per loro.
Nel Regno Unito, le banche sono state persino in grado di identificare 8.500 conti money mule detenuti da persone di età inferiore ai 21 anni. I tentativi di frodare le persone sono globali e, a volte, gli obiettivi non riconoscono le potenziali conseguenze del coinvolgimento con questi predatori finanziari.
A volte c'è una promessa di pagamento di una commissione che trasforma un bersaglio in un complice del crimine. Sfortunatamente, i complici Witting sono colpevoli tanto quanto gli artisti della truffa che escogitano questa attività e affrontano lo stesso dure punizioni.
Motivi per cui i criminali stanno cercando di trasformare le loro vittime in muli di denaro:
- I consumatori sotto i 25 anni sono target frequenti tramite le piattaforme di social media
- I criminali legano i loro profitti al crimine difficile da rintracciare
- I bersagli spesso non hanno precedenti penali per evitare di sollevare sospetti
- Il reclutamento online estende la portata delle imprese criminali
Mentre gli under 25 nel Regno Unito sono obiettivi frequenti, il numero di 40-60enni nel mirino dei criminali è in aumento. Questi riciclatori di denaro in quella fascia di età sono aumentati di oltre un terzo nei 48 mesi precedenti.
Nel prossimo segmento, leggi come le nazioni si stanno armando di informazioni per proteggere il pubblico da potenziali terroristi che mirano a capitalizzare la fiducia delle persone.
Sebbene ci siano obiettivi abituali, chiunque può correre il rischio di diventare un mulo del denaro quando i truffatori sono guidati esclusivamente dal denaro. L'età o lo stato professionale non sembrano essere un deterrente, ma ci sono modi per combattere queste pratiche pericolose.
Money Mules negli Stati Uniti
Finanziare la droga, il terrorismo e persino la tratta di esseri umani è solo una parte della missione di questi criminali. Cercando di trovare qualcuno che trasferisca denaro per loro conto illegalmente, spostano denaro da conti bancari, tramite criptovalute e persino utilizzando carte di debito prepagate. Creando fiducia con i bersagli, i criminali si insinuano costantemente quando non usano menzogne vere e proprie.
I criminali spesso implicano di essere fuori dal loro paese d'origine e, a parte le finanze, possono chiedere un trasferimento di fondi.
Quindi, utilizzando una carta di debito prepagata facilmente reperibile sugli scaffali dei minimarket, promettono di restituire i soldi o pagare una commissione. I bersagli non si rendono immediatamente conto di essere nella commissione di un reato nel processo di questo scambio.
Il Federal Bureau of Investigation degli Stati Uniti mette in guardia i consumatori contro queste azioni. Far conoscere al pubblico le potenziali conseguenze aiuta a ridurre il successo di questi riciclatori di denaro.
Danneggiare il proprio credito e la propria posizione finanziaria è uno dei rischi che le persone corrono quando trasferiscono denaro per cifre poco raccomandabili.
Gli artisti del programma cercano anche studenti che potrebbero trovarsi su siti di incontri o coloro che cercano di guadagnare denaro extra tramite una commissione per il trasferimento. Ogni volta che si stabilisce un contatto online, dovrebbe seguire una ricerca per supportare la legittimità della connessione.
Il Regno Unito reagisce
Nel Regno Unito, Cifas, un servizio di prevenzione delle frodi, rende il pubblico consapevole di quanto possano essere subdole e pericolose queste pratiche. Stanno identificando i cambiamenti nei modelli delle strategie di reclutamento e notando come anche gli imprenditori siano obiettivi.
Oltre ai soliti studenti e giovani sotto i 25 anni, alcune persone anziane e più affermate sono predate per aiutare i truffatori ad abusare degli account aziendali. Ad esempio, il National Fraud Database evidenzia un aumento del 34% dei conti bancari detenuti da persone di età compresa tra 40 e 60 anni. Ma, ancora una volta, quel modello si discosta dai metodi precedenti.
Con l'intento di evitare sospetti sollevati, questa fascia di età è spesso oggetto di un riciclatore di denaro perché le transazioni più significative da parte di questa popolazione non presenteranno altrettante bandiere rosse.
Non solo prendono soldi da questi soggetti, ma li rendono parte dei loro crimini. I partecipanti inconsapevoli potrebbero rispondere agli annunci di lavoro. Offrire una retribuzione apparentemente equa per il lavoro svolto da casa è il modo in cui questi agenti del disastro stanno vacillando in pubblico.
I social media estendono anche la portata dei criminali. Gli obiettivi possono persino conoscere qualcuno coinvolto in un "lavoro" simile e crea credibilità dove nessuno risiede veramente.
La Cina è in guardia
Nell'estate del 2021, la polizia cinese ha arrestato più di 1.100 persone ritenute coinvolte nel riciclaggio illegale di criptovalute.
Di conseguenza, la leadership cinese sta abbassando il peso del governo sul trading di criptovalute. L'associazione cinese Payment & Clearing indica addirittura che il numero di criminali che utilizzano questi metodi è in aumento.
I proventi illegali hanno poi visto la conversione in criptovalute, quindi le autorità hanno spinto ulteriormente per porre fine ai pagamenti e ai servizi finanziari legati alle criptovalute. I riciclatori di denaro avevano persino addebitato ai loro clienti commissioni per convertire i guadagni di origine illecita in valuta virtuale.
Inoltre, gli attori illegali si affidano all'anonimato delle criptovalute per aiutarli a muoversi nell'ombra ed evitare il rilevamento e le conseguenze.
La Cina ha anche interrotto l'estrazione di bitcoin nel paese. L'arresto di centinaia di organizzazioni criminali coinvolte nel riciclaggio di denaro fa parte del modo in cui le forze dell'ordine in Cina riducono le attività illegali.
Evitare i datori di lavoro che ti chiedono a un'azienda di aprire un nuovo conto bancario è un passo che i consumatori possono fare per proteggersi.
Anche le app di prestito istantaneo in Cina stanno suscitando molto scalpore. Anche se pretendono di offrire prestiti immediati rapidamente e senza garanzie, ma il furto di dati è dilagante. Inoltre, i prestatori sono stati spesso arrestati dopo aver addebitato tassi di interesse eccessivi e aver minacciato i mutuatari.
Ai mutuatari che non sono in grado di pagare viene spesso chiesto di scaricare un'altra app di prestito predatorio per assicurarsi i fondi per coprire il primo prestito. Le app di prestito non autorizzate sono al centro di dozzine di casi riguardanti prestiti a mutuatari che sono stati successivamente molestati per il saldo dovuto.
Le agenzie di tutto il mondo consigliano alle persone di controllare le offerte di lavoro a cui rispondono e di assicurarsi di non fornire mai informazioni di identificazione personale a qualcuno tramite Internet.
Inoltre, questi punti dati non devono mai essere prontamente disponibili al pubblico, insieme a dettagli bancari e altri dettagli finanziari critici.
Anche mettere in guardia contro le risposte a offerte di lavoro non richieste o richieste di aprire account a tuo nome è pesante nel messaggio per porre fine a questi atti.
Anche quando qualcuno suggerisce che ti sarebbe permesso trattenere una parte del denaro che trasferisci, non vale la pena rischiare per te stesso, potenzialmente per il tuo datore di lavoro, e per un futuro senza accuse penali.
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