I vantaggi dei prestiti commerciali a breve termine

Indipendentemente dal rendimento di un'azienda, potrebbe trovarsi di fronte a momenti in cui il flusso di cassa diventa difficile da gestire. I pagamenti restano dovuti fino all'arrivo dei crediti insoluti. Durante questi periodi, continuare le operazioni aziendali senza intoppi diventa un compito arduo. Sebbene le sfide siano uniche per ogni azienda, coprire i costi per superarle fa parte di ogni impresa. Mentre le piccole imprese hanno molte opzioni di finanziamento, molte si rivolgono a finanziamenti in contanti rapidi richiedendo un prestito aziendale online.

I prestiti commerciali a breve termine pongono numerosi vantaggi aggiuntivi per i proprietari di PMI, alcuni dei quali verranno discussi in questo articolo.

Facile processo di applicazione

Molti istituti di credito hanno procedure di domanda facili e veloci per le domande di prestito aziendale online. Consente agli imprenditori di richiedere un prestito online per prestiti commerciali a breve termine nel minor tempo possibile. A differenza degli istituti di credito tradizionali, gli aspiranti mutuatari non devono più passare giorni a programmare riunioni e mettere insieme i documenti richiesti. Ora i candidati possono completare la domanda in pochi minuti, il tutto comodamente da casa o dall'ufficio.

Elaborazione più rapida rispetto al prestito tradizionale

Grazie a istituti di credito new age come Clix Capital, le aziende possono ottenere prestiti a breve termine approvati rapidamente dopo aver richiesto un prestito aziendale online . Una volta approvato, l'importo del prestito viene immediatamente versato sul conto bancario indicato dal richiedente. Altri prestiti tradizionali richiedono diversi giorni, anche settimane, per essere approvati, ritardando la ricezione dei fondi necessari in tempo. I fondi in ritardo causano stress agli imprenditori e li lasciano vulnerabili mentre aspettano il denaro tanto richiesto.

Flessibilità del prestito a breve termine

I prestiti commerciali a breve termine sono anche noti per essere opzioni di finanziamento flessibili, in particolare perché sono personalizzabili per adattarsi ai singoli mutuatari in diversi modi. Per quanto riguarda i termini di rimborso, le opzioni di rimborso, l'utilizzo finale e i tassi di interesse, i fornitori di prestiti determinano questi fattori in base all'idoneità, alle prestazioni aziendali, all'annata e alla storia creditizia di ciascun richiedente.

Ad esempio, mentre un richiedente può rimborsare un prestito aziendale in 12-36 mesi, molti mutuatari scelgono di rimborsare l'intero prestito nel loro comodo mandato di rimborso. Usano un calcolatore di prestiti aziendali per trovare EMI per varie condizioni di prestito e selezionarne uno con rimborsi convenienti. Inoltre, i prestiti alle imprese sono anche flessibili in termini di utilizzo. Indipendentemente dal fatto che un'azienda richieda fondi per il marketing, l'espansione, il capitale circolante o l'assunzione di personale, i finanzieri non hanno voce in capitolo sull'utilizzo del prestito senza alcuna partecipazione ai profitti.

Efficienza in termini di costi

I prestiti alle PMI a breve termine sono potenzialmente più convenienti rispetto ad altre opzioni di finanziamento a lungo termine. Sebbene questi prestiti non garantiti abbiano tassi di interesse più elevati rispetto a quelli garantiti, il loro breve programma di rimborso produce i rimborsi più convenienti entro la fine del termine. Al contrario, i prestiti alle imprese con periodi di rimborso più lunghi hanno costi del prestito notevolmente elevati rispetto ai prestiti a breve termine.

Impatto minimo dei cambiamenti stagionali

Indipendentemente dal settore a cui appartiene l'azienda, è probabile che in un momento o nell'altro si verifichino fluttuazioni stagionali. Anche se questi potrebbero essere piccoli alti e bassi, possono influenzare notevolmente i guadagni. Pertanto, l'intera attività potrebbe affondare se non ha accesso a fonti di liquidità esterne. È allora che torna utile un prestito aziendale a breve termine. Fornisce un rapido afflusso di denaro e un piano di backup finanziario per questi tempi incerti.

Gestione efficiente del capitale

Indipendentemente dal fatto che un'azienda abbia solo un paio di anni o dieci, deve tenere le cose pronte e necessita di capitale per passare al livello successivo. Molti proprietari di PMI hanno denaro limitato accessibile in ogni momento. Questo è il motivo per cui la maggior parte di loro cerca un prestito per piccole imprese quando ha bisogno di fondi per crescere o espandere le proprie operazioni. Gli imprenditori possono utilizzare il finanziamento di un piccolo prestito per investire in varie spese, come attrezzature, marketing, inventario, salari del personale e altre spese quotidiane.

Rete di sicurezza per le emergenze

Come accennato in precedenza, le fluttuazioni stagionali sono comuni per le piccole imprese, portando a periodi di reddito inferiore e affari lenti. Ci sono momenti in cui si verificano emergenze imprevedibili, lasciando i proprietari dell'azienda alla sprovvista e necessitando di fondi immediati per affrontare la situazione. Poiché un prestito aziendale a breve termine richiede meno tempo per essere ottenuto, sono modi semplici e veloci per ottenere la rete di sicurezza finanziaria quando le cose diventano sfavorevoli. Gli imprenditori possono evitare che una brutta situazione rovini l'attività per cui hanno lavorato così duramente.

Requisiti di ammissibilità più semplici

La maggior parte delle NBFC che offrono prestiti per piccole imprese hanno requisiti di ammissibilità più semplici rispetto alle tradizionali fonti di finanziamento. Le condizioni di ammissibilità spesso includono l'età del richiedente, il fatturato e le prestazioni aziendali, l'annata aziendale e la storia creditizia. A volte, i richiedenti possono ottenere il finanziamento richiesto con un minimo di ITR, prova di proprietà, prova dell'indirizzo, prova di identità e documenti finanziari. Optare per un prestito che non richieda la costituzione in pegno di garanzie per un prestito. Al giorno d'oggi, molti NBFC perdonano maggiormente i punteggi di credito bassi rispetto alle istituzioni finanziarie tradizionali, il che significa che i nuovi imprenditori con un credito decente possono ottenere una facile approvazione per il finanziamento aziendale.

Tempo minimo in debito

La durata del rimborso con la finanza aziendale tradizionale di solito inizia a tre anni. D'altra parte, i mutuatari possono generalmente rimborsare prestiti commerciali a breve termine in 12-36 mesi. Un termine di rimborso più breve significa meno costi per interessi pagati durante la durata del prestito. I rimborsi tempestivi aiutano a estinguere il prestito più velocemente e migliorare rapidamente il rating del credito.

Suggerimenti per ottenere il massimo dai prestiti alle imprese

Ecco alcuni suggerimenti per gli imprenditori che li aiuteranno a ottenere il massimo dal loro prestito aziendale:

• Conoscere lo scopo della ricerca di un prestito: avere uno scopo chiaro per la ricerca di un prestito per affari. Se l'obiettivo è finanziare la crescita, fare nuove acquisizioni o costruire capitale circolante, soppesare i pro ei contro di prendere un prestito e prendere in prestito di conseguenza.
• Decidi un importo di prestito adeguato: le nuove imprese spesso hanno bisogno di tempo per conquistare il mercato e generare flussi di cassa. Pertanto, gli aspiranti mutuatari devono valutare le spese per decidere l'importo del prestito piuttosto che un prestito insufficiente o eccessivo.
• Scegli l'istituto di credito giusto: confronta sempre le opzioni di finanziamento di diversi istituti di credito e scegli quello che meglio si adatta alle esigenze aziendali.
• Comprendi il costo del prestito: Oltre al tasso di interesse, i mutuatari devono pagare diversi altri oneri durante il mandato del prestito. Informati su questi costi e mantienili al minimo per risparmiare denaro.

Una gestione finanziaria efficiente è fondamentale per il successo di qualsiasi azienda. Hai deciso di richiedere un prestito aziendale a breve termine per PMI? Approfitta di termini e condizioni vantaggiosi e fai crescere la tua PMI. Soppesare i pro ei contro prima di richiedere un prestito aziendale online per garantire un utilizzo ottimale dei fondi.