I migliori modi con cui gli imprenditori possono ridurre le tasse: strategie di detrazione fiscale semplici ed efficienti

Per un imprenditore negli Stati Uniti, la tassazione può essere uno dei servizi più scomodi. Tuttavia, durante la gestione della tua attività, le detrazioni fiscali possono essere molto utili per risparmiare sulle spese.

La pianificazione fiscale non è l’atto di inserire i numeri in una dichiarazione dei redditi; va più in profondità. Comprende la creazione di un sistema di gestione finanziaria per qualsiasi azienda, il controllo dei costi per ciascuna configurazione e la massimizzazione di esenzioni e sgravi.

In breve, l'efficienza con cui viene pianificata l'imposizione fiscale all'interno dell'azienda può influire notevolmente sulla performance finanziaria e sulla sopravvivenza dell'azienda. Pertanto, è indubbiamente vero che un uomo d’affari, in particolare negli Stati Uniti, ha bisogno di una strategia fiscale ben definita non solo per il profitto ma anche per il rispetto dei requisiti di legge.

Comprendere le detrazioni fiscali negli Stati Uniti: cosa sapere

La tua prima possibilità di ridurre le tasse è comprendere le detrazioni fiscali e il modo in cui si applicano alla tua attività. Partiamo quindi dalle basi: cos’è la detrazione fiscale?

Le detrazioni fiscali riducono il reddito imponibile, il che riduce l’importo delle tasse dovute. Gli imprenditori possono richiedere detrazioni per le spese direttamente correlate alla gestione della propria attività.

Ad esempio, se guadagni $ 100.000 di reddito lordo in un anno e puoi calcolare una spesa deducibile di $ 20.000, dovrai pagare le tasse solo su $ 80.000. Fantastico, vero? Tuttavia, non tutti ne ottengono il beneficio. Ecco perché devi sapere come calcolare il tuo reddito imponibile.

La tabella seguente descrive in dettaglio le tipologie di strutture aziendali e il loro impatto sulle detrazioni.

Detrazioni fiscali essenziali per gli imprenditori negli Stati Uniti

Una detrazione fiscale (o “cancellazione fiscale”) è una particolare quantità di denaro esentasse dal tuo reddito. Ciò ti garantisce di pagare meno tasse e di avere più risorse per far crescere la tua attività.

Chi dice che una grande azienda non possa beneficiare anche delle detrazioni fiscali? Dopotutto, l’obiettivo è risparmiare denaro per tutti, ovunque. Quindi, inizia risparmiando su quanto segue:

Detrazione per il Ministero degli Interni

Se lavori da casa puoi detrarre le spese relative alla parte della tua casa adibita esclusivamente all'attività lavorativa. Ciò include una parte dell'affitto o del mutuo, dei servizi pubblici, dell'assicurazione e della manutenzione.

Questa detrazione ti dà $ 5 per piede quadrato dello spazio che utilizzi, ma non puoi detrarre più di $ 1500 in totale. Puoi anche detrarre le spese effettive come interessi ipotecari, tasse sulla proprietà, utenze e riparazioni, proporzionali in base alle dimensioni dell'ufficio.

Spese per veicoli aziendali

Se usi il tuo veicolo per lavoro, puoi registrare le spese come deducibili dalle tasse. Ciò è consentito se si utilizza il veicolo esclusivamente per lavoro o se si monitora l'utilizzo aziendale del veicolo. La tariffa chilometrica IRS è di 67 centesimi per miglio per i viaggi d'affari. Per monitorare facilmente il tuo chilometraggio, puoi utilizzare applicazioni affidabili come MileIQ.

Forniture e attrezzature per ufficio

Anche le forniture e le attrezzature per ufficio rientrano nella categoria del reddito deducibile, il che significa che puoi detrarre il loro costo dal tuo reddito prima di calcolare le tasse. Il processo è sistematico, poiché le varie spese seguono metodi di detrazione diversi.

Ad esempio, puoi detrarre direttamente il costo delle forniture quotidiane come penna, carta e inchiostro. Tuttavia, puoi capitalizzare o ammortizzare il costo di articoli più grandi come un computer nel corso del tempo.

Spese di viaggio e vitto

Probabilmente non lo sai, ma puoi aggiungere le spese di viaggio e di pasto come deducibili dalle tasse. Quindi, puoi includere i voli, gli hotel e il noleggio auto per i tuoi viaggi d'affari nelle prossime detrazioni fiscali. Inoltre, il 50% dei tuoi pranzi di lavoro sono deducibili dalle tasse, quindi brindisi a quel buongustaio a cinque stelle Michelin.

Servizi professionali e marketing

Puoi richiedere le spese di marketing e pubblicità come deducibili dalle tasse, inclusi social media, stampe e pubblicità. Allo stesso modo, puoi detrarre altri costi di servizi professionali come quelli legali, di dichiarazione dei redditi e di contabilità.

Premi dell'assicurazione sanitaria

Se siete lavoratori autonomi potete anche richiedere la detrazione fiscale dei premi della vostra cassa malati. Questo è fattibile solo se non hai diritto ad altre coperture.

Stipendi dei dipendenti e pagamenti degli appaltatori

Puoi anche detrarre gli stipendi corrisposti ai dipendenti se sono ragionevoli e legati direttamente alle esigenze aziendali. Tuttavia, è necessario compilare il modulo 1099-NEC per i pagamenti dell'appaltatore superiori a $ 600.

Massimizza i tuoi risparmi negli Stati Uniti─ Detrazioni fiscali e crediti avanzati

Una pianificazione fiscale intelligente pone solide basi per un’impresa di successo. Gestendo strategicamente le tasse, puoi massimizzare i tuoi risparmi, mantenere la conformità legale e puntare a una crescita a lungo termine.

Tuttavia, oltre alle detrazioni essenziali, ci sono altre detrazioni e crediti che puoi utilizzare per portare la tua strategia di detrazione fiscale al livello successivo. Quindi, ecco alcune opportunità di detrazione fiscale.

Detrazione del reddito d'impresa qualificato (QBI).

La detrazione QBI è disponibile solo per gli imprenditori di passaggio , comprese le imprese individuali, le S-corporation e le società di persone. Queste imprese non pagano l’imposta sulle società.

Le imprese qualificate possono detrarre fino al 25% del reddito qualificato dal proprio reddito imponibile. Ciò significava che potevi detrarre fino a $ 20.000 prima di calcolare le tasse se la tua azienda guadagna $ 100.000 all'anno.

Ammortamento e detrazioni ai sensi della sezione 179

Un'altra detrazione è la detrazione dell'ammortamento che un'azienda può detrarre quando acquista attrezzature o macchinari di grandi dimensioni. Ad esempio, puoi distribuire il costo di ammortamento su cinque anni per una macchina da $ 20.000. Ciò significa che rimuovi $ 4.000 dal tuo reddito prima di calcolare le tasse per i quattro anni.

Tuttavia, puoi invocare la detrazione della sezione 179 per risparmiare pesantemente sulle tasse nel primo anno. Ciò significa che puoi detrarre il costo già dal primo anno. Tuttavia, dovresti verificare che la tua azienda soddisfi i criteri per l'utilizzo della detrazione della Sezione 179.

Contributi pensionistici

Risparmiare in vista della pensione non giova solo al tuo futuro; può ridurre considerevolmente il pagamento delle tasse. Il tuo reddito imponibile viene ridotto dell’importo che contribuisci al tuo fondo pensione. Ad esempio, contribuire con $ 10.000 del tuo reddito di $ 100.000 al tuo fondo pensione riduce il tuo reddito imponibile a $ 90.000. Quindi, puoi usufruire di queste detrazioni fiscali come lavoratore autonomo o piccola impresa.

Credito di ricerca e sviluppo (R&S).

Innovare e sperimentare nuovi progetti può anche aiutare a ridurre significativamente le tasse. Ciò è particolarmente utile se stai provando un nuovo software, creando nuovi progetti o altri tipi di innovazioni. Questa detrazione fiscale mira ad aiutare le imprese ad evolversi e innovarsi. Pertanto, puoi rimuovere alcune di queste spese dal tuo reddito prima di calcolare il tuo reddito imponibile.

Orientarsi nella conformità: una guida agli errori fiscali più comuni commessi dalle piccole imprese e come evitarli

L'adempimento fiscale mira a consentirti di ridurre le spese senza essere dalla parte sbagliata della legge. Pertanto, è necessario anche prendere appunti per assicurarsi di non sollevare segnali d'allarme o rischiare controlli e sanzioni. Ecco alcuni errori comuni da evitare, soprattutto quando calcoli le tasse da solo.

• Scarsa tenuta dei registri:una delle principali insidie ​​​​per gli imprenditori che calcolano le tasse è non tenere registri adeguati. L'IRS richiede documentazione adeguata a supporto delle richieste avanzate. Pertanto, dovresti utilizzare app e strumenti in grado di automatizzare e semplificare il monitoraggio delle spese, come QuickBooks, FreshBooks ed Expensify.

• Non pagare le tasse stimate:non pagare in tempo l'importo stimato delle tasse può portare a penalizzazioni. Quindi, utilizza un software di contabilità con strumenti di monitoraggio delle tasse che possono aiutarti a stimare le tue tasse. Inoltre, assicurati di compilare correttamente la tassa e di pagare in tempo.

• Detrarre le spese personali come spese aziendali:uno degli errori più comuni commessi dalle piccole imprese è non riuscire a separare le spese aziendali da quelle personali. Per evitare confusione ed errori di calcolo, utilizza un account separato per entrambi gli scopi.

• Ignorare le regole di ammortamento per i beni:molti proprietari di piccole imprese trovano complesse le regole di ammortamento, che portano a pagamenti fiscali in eccesso. Assicurati di essere esente da questo errore familiarizzando con le regole di ammortamento dell'IRS. Puoi anche utilizzare la spiegazione di cui abbiamo discusso sopra.

Suggerimenti essenziali per prepararsi alla dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti

La pianificazione fiscale negli Stati Uniti può essere stressante, quindi è necessario essere adeguatamente preparati. Conoscere le pratiche e gli strumenti giusti per facilitare il processo eliminerà molti problemi legati alle tasse. Quindi, ecco alcuni suggerimenti e strumenti per aiutarti a gestire lo stress della dichiarazione dei redditi:

Utilizzare il software di contabilità

La cosa migliore che puoi fare per la tua piccola impresa è utilizzare un software di contabilità. Il software faciliterà il monitoraggio delle spese, la tenuta dei registri e la rendicontazione finanziaria, semplificando la dichiarazione dei redditi. In effetti, alcuni software di contabilità possono persino aiutarti nel calcolo delle imposte. Le migliori scelte di software di contabilità includono Wave, QuickBooks e Xero.

Automatizza la tenuta dei registri con le app per ricevute

Un altro modo per alleviare lo stress fiscale è automatizzare la tenuta dei registri. Ricorda, avere un ottimo record è essenziale per una corretta dichiarazione dei redditi. Quindi, utilizza app come Expensify e Shoeboxed per organizzare e archiviare le ricevute che possono supportare le tue detrazioni.

Mettere da parte i fondi per le tasse stimate

Il modo più semplice per garantire il pagamento tempestivo delle imposte è accantonare fondi sufficienti per pagare l’importo stimato delle imposte. Ciò ti aiuterà a garantire di non utilizzare una parte dei costi di gestione per pagare le tasse. Quindi, apri un conto fiscale e deposita un importo fiscale stimato dopo ogni acquisto o reddito.

Consultare un professionista fiscale o un commercialista

Fare le tue tasse può essere appagante e persino farti risparmiare denaro. Tuttavia, sai cosa può farti risparmiare più soldi? Avere un professionista che si occupa delle tasse per te. Non solo ti farà risparmiare tempo, ma potrai anche investire in altre attività redditizie. Il professionista potrà inoltre individuare facilmente i luoghi in cui è possibile risparmiare, dandoti la possibilità di ottenere il meglio. Quindi, non esitate a consultare un professionista fiscale in una situazione complessa.

Approfitta delle risorse gratuite dell'IRS

Oltre a spendere tempo e denaro per ottenere le migliori risorse per presentare correttamente le tasse, puoi andare alla fonte per ottenere tutto ciò di cui hai bisogno. L'IRS fornisce risorse gratuite per la dichiarazione dei redditi come il centro fiscale per le piccole imprese, l'IRS Direct Pay e webinar e workshop dell'IRS. Quindi, non lasciare queste risorse in giro. Invece, possono essere utilizzati per ottenere il miglior processo di dichiarazione dei redditi.

Conclusione

La dichiarazione dei redditi è un argomento complesso ma essenziale per gli imprenditori. Le tasse non devono essere paralizzanti se sai cosa pagare e cosa no. Conoscere le detrazioni fiscali può aiutarti a risparmiare enormemente e lasciarti con fondi extra da utilizzare per la tua attività. Pertanto, che tu abbia un funzionario fiscale professionista o ti occupi delle tasse della tua azienda, hai bisogno di conoscenze adeguate.

Questo articolo è una guida completa sulle detrazioni fiscali, che ti fornisce informazioni sulle detrazioni fiscali che possono lasciarti con denaro extra. Mentre ci concentriamo sull'aiutarti a risparmiare denaro attraverso le detrazioni fiscali, ci assicuriamo anche che tu non finisca dalla parte sbagliata della legge a causa delle detrazioni fiscali. Quindi, dovresti prestare attenzione ai nostri suggerimenti sugli errori comuni nella dichiarazione dei redditi.