La FCA del Regno Unito inserisce nella lista nera più broker di criptovalute e forex

Fare qualsiasi tipo di attività su Internet ha comportato a lungo il pericolo di vari tipi di truffe. Se il tuo denaro deve passare di mano, la coppia che te lo prende potrebbe benissimo appartenere a un truffatore di qualche tipo. Di recente, l'organismo di regolamentazione del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA), ha intrapreso un'azione decisiva contro alcuni di questi truffatori e ha lanciato dieci nuovi avvertimenti contro diverse società. Ecco i dettagli su queste aziende, riassunti in base al tipo specifico di truffa che stanno gestendo:

Broker Forex senza licenza e società di clonazione

Se conosci la prima cosa sul trading Forex, sai quanto sia importante la regolamentazione. Questo è il motivo per cui è necessario verificare se il broker forex del Regno Unito con cui si ha a che fare è autorizzato dall'ente di regolamentazione locale FCA o se non lo è. Se quest'ultimo è vero, molto probabilmente hai a che fare con un broker offshore o una truffa. E tali società finiscono regolarmente nell'elenco di avvertenze dell'autorità di regolamentazione. Gli ultimi giorni non sono stati un'eccezione: una società che si fa chiamare TradingSpace si è guadagnata un avvertimento per aver offerto i propri servizi senza l'autorizzazione della FCA. Inoltre, ETHProfit , un altro broker senza licenza, ha trovato la sua strada nell'elenco degli avvisi della FCA.

Tuttavia, non è tutto: a volte questi truffatori diventano un po' più creativi rispetto a pretendere di operare in Gran Bretagna. In questi casi, prendono direttamente informazioni da società autorizzate per fingere di essere l'azienda stessa. Quello che di solito prendono è il marchio dell'azienda, il suo numero di licenza e talvolta anche le informazioni di contatto. Queste cosiddette "imprese di cloni" sono state notate anche per derubare i siti Web di società all'ingrosso. L'unico modo per proteggersi da loro è andare nell'elenco delle società regolamentate gestite da FCA e verificare se il dominio ivi elencato corrisponde a quello del broker con cui si ha a che fare. In questa ultima serie di avvertimenti, è stata smascherata una società clone che afferma di essere un broker Forex: Martyn Services Limited .

Un avvertimento su MetaQuotes: la FCA ha funzionato male?

La cosa curiosa dell'attuale serie di avvisi è che MetaQuotes , lo sviluppatore del software di trading standard del settore Metatrader 4 e il suo successore, Metatrader 5, si è guadagnato un avvertimento. Troviamo questo strano, perché la società stessa non offre alcun tipo di servizio di investimento, né è un intermediario. Le persone dietro di esso lo hanno esplicitamente menzionato sul suo sito Web, tramite un disclaimer che non fornisce accesso ai servizi finanziari. Il loro modello di business consiste semplicemente nella vendita di licenze per il loro software a vari intermediari. Pertanto, l'azienda dovrebbe non rientrare nella giurisdizione della FCA nella lista nera.

È anche strano che la FCA inserisca nella lista nera le citazioni errate dopo che la società è diventata un nome affermato sul mercato: fornisce a broker e trader le piattaforme che abbiamo menzionato per più di un decennio a questo punto, senza alcuna controversia.

Criptovalute e frodi sugli investimenti

C'è stato un continuo interesse per il mercato delle criptovalute da parte di tutti i tipi di investitori, trader e così via. Tuttavia, detto mercato e gli asset che vengono scambiati lì sono piuttosto complessi, almeno per la persona media. Tutto sembra possibile per loro e le criptovalute hanno un'immagine un po' di una classe di asset che può semplicemente ottenere profitti folli. Ciò ha portato a un'ondata di truffatori che cercano di frodare i clienti con promesse selvagge di incredibili ritorni sugli investimenti in criptovalute. La società più recente a cui la FCA ha esposto una truffa che ha fatto esattamente questo è Hash Miner.

Un altro tipo di truffa comune che spesso si fa strada nelle liste nere della FCA è la truffa sugli investimenti. Questo è il predecessore della truffa crittografica di cui abbiamo parlato, una società che presumibilmente può garantire ai suoi clienti tassi di ritorno osceni sui loro investimenti. L'organismo di regolamentazione espone principalmente questi due tipi di frode e l'attuale serie di allarmi lo conferma, con l'aggiunta di una società chiamata NCAP Savings . I tassi di interesse offerti da questo schema di investimento senza licenza sono superiori al 6%. Eppure l'altro schema di frode sugli investimenti esposto di recente, chiamato Lorikeet Private Technologies Limited , offre tassi superiori al 180% all'anno. Ovviamente, entrambe le società sono fraudolente: faresti fatica a ottenere anche l'importo più modesto delle due. Una buona regola pratica da seguire quando si cerca di vedere se un'azienda offre un tasso di rendimento realistico è il proverbio "Se sembra troppo bello per essere vero, non lo è". Naturalmente, un metodo molto più affidabile per determinare se un'impresa vale la pena è semplicemente controllare il registro del rispettivo organismo di regolamentazione che sovrintende ai mercati!

Prestiti falsi e altre truffe

Infine, la FCA ha smascherato innumerevoli aziende che offrono prestiti pur essendo completamente prive di licenza. Queste aziende sono incredibilmente pericolose e non dovresti mai prendere in prestito denaro da loro! Inoltre, è degno di nota il fatto che la FCA sia l'autorità di regolamentazione che espone più di queste aziende rispetto ai suoi colleghi: sembra che siano molto diffuse nel Regno Unito. L'ultima tra loro è stata una società chiamata Flamingo Loans . Questo nome apparentemente innocente nasconde senza dubbio un'entità pericolosa.

Ciò che è ancora più preoccupante è un'azienda che va da Lenders List nel Regno Unito , un'altra entità senza licenza che sembra indirizzare ai siti Web di più di questi truffatori. È preoccupante che tra di loro esista un livello così alto di organizzazione.

La decima e ultima società che la FCA ha aggiunto alla sua lista di truffe è un po' diversa: non pretende di essere un servizio di investimento, un broker Forex e non è nemmeno uno strozzino. Questa entità si chiama FundsBack LTD - afferma di essere un modo per recuperare i tuoi soldi se sei stato truffato. Ciò che è degno di nota è il fatto che strappa il logo FCA, fingendo di essere in qualche modo collegato al regolatore. Se sei stato vittima di una truffa, dovresti sapere che anche queste false società di chargeback sono molto comuni: puoi sopportare di perdere ancora più soldi se non stai attento!