Che cos'è il potere d'acquisto e in che modo influisce sul trading con margine?

Negli ultimi decenni, il panorama del trading è diventato più solido e complicato, offrendo ai trader e agli investitori molti nuovi metodi e possibili tecniche. Anche il panorama commerciale è diventato molto più ospitale per i nuovi arrivati. In poche settimane, i trader alle prime armi potranno facilmente iniziare a fare trading grazie a gruppi Internet, agenzie di intermediazione e piattaforme di scambio digitali.

Ma anche con l’aiuto digitale e una maggiore accessibilità, ci sono molte idee essenziali che bisogna comprendere per diventare un trader esperto. Una di queste idee cruciali è il potere d’acquisto, che consente ai trader di gestire la propria leva finanziaria e la propria capacità di trading senza correre rischi ingiustificati.

Definire il potere d'acquisto

Il potere d’acquisto è una metrica fondamentale che mostra il potenziale di trading di un determinato investitore. Il potere d'acquisto del trader X, ad esempio, potrebbe essere rappresentato dal totale di $ 10.000 che potrebbe spendere in azioni o altre attività durante l'orario di apertura. È la quantità totale di possibili acquisti che il trader X può effettuare in un determinato intervallo di tempo.

Di conseguenza, il potere d'acquisto è la capacità potenziale di un trader di implementare piani di trading all'aperto. Comprendere il tuo potere d'acquisto è fondamentale per sviluppare strategie di trading praticabili e realizzare il pieno potenziale delle tue risorse di investimento.

Differenza tra conti a margine e conti in contanti

Come accennato in precedenza, il potere d’acquisto è l’importo massimo che un trader può acquisire in un determinato periodo di tempo, che spesso è un giorno. In alcune situazioni, il potere d'acquisto può essere semplice come i depositi di contanti gratuiti dell'investitore. Ma la specialità del trading a margine aggiunge ancora più intrigo all’idea del potere d’acquisto.

Cominciamo dai fondamenti: cos'è esattamente il trading con margine? Descrive l'aumento del proprio potere d'acquisto senza avere la stessa quantità di denaro di riserva da utilizzare come investimento. Gli investitori devono prima aprire un conto a margine e finanziarlo con un investimento collaterale iniziale. È normale che i conti di intermediazione ordinari forniscano conti di margine, il che rende più semplice per i trader avviare operazioni sui profili della loro piattaforma.

A seguito di una procedura di screening, agli investitori verrà assegnato un coefficiente di leva finanziaria basato sulla loro situazione finanziaria esistente. In genere, i rapporti di leva finanziaria conservativi sono 2:1, consentendo agli investitori di acquistare il doppio delle azioni rispetto a quelle che hanno investito.

Di conseguenza, l’investitore X può avviare un’operazione con un valore di $ 100.000 a condizione che abbia versato $ 50.000 come denaro iniziale sul proprio conto e abbia un rapporto di leva finanziaria di 2:1. Inoltre, gli investitori dovrebbero avere liquidità sufficiente a coprire il margine di mantenimento, ovvero l’importo investito per mantenere la posizione.

Pertanto, il trading a margine fornisce ai trader a basso budget opzioni nuove ed entusiasmanti per perseguire i propri obiettivi. A causa di questa nicchia di trading, i trader possono ora costruire strategie di trading più ambiziose ed estese perché il potere d’acquisto non corrisponde alle loro riserve di liquidità immediate.

È essenziale ricordare, tuttavia, che il potere d’acquisto nella negoziazione a margine non equivale alla proprietà. Sebbene i titoli acquistati a margine possano fornire profitti agli investitori, non costituiscono le attività del portafoglio. Invece, sono simili a denaro preso in prestito dalla società di intermediazione che deve essere rimborsato nei tempi previsti.

In caso contrario, l'intero portafoglio dell'investitore sul relativo conto di intermediazione verrà eventualmente pignorato da un'impresa di intermediazione. La Securities and Exchange Commission (SEC) ha consigliato agli investitori di prestare attenzione nell’utilizzare questo approccio, anche se è del tutto legale. Questo perché potrebbe essere rischioso per i trader alle prime armi e, in alcuni casi, addirittura rasentare l’etica.

L’influenza del potere d’acquisto sulle strategie di trading

L’obiettivo del trading a margine nel suo complesso è fornire ai potenziali investitori un maggiore potere d’acquisto. Di conseguenza, i trader possono acquistare azioni e asset molto al di sopra delle proprie possibilità, grazie agli investimenti a margine. È importante riconoscere che il potere d’acquisto ottenuto attraverso i conti a margine è soggetto a condizioni specifiche.

Un trader essenzialmente prende in prestito denaro da un'attività di intermediazione quando crea un conto a margine. I trader devono, tuttavia, chiudere rapidamente le loro posizioni anziché effettuare il pagamento in sospeso. Le operazioni non saranno obbligate nei confronti dei broker se le azioni ottenute attraverso le posizioni di margine si rivelano redditizie o, al contrario, non redditizie nel caso di posizioni corte. Se la posizione non ha successo, i trader devono utilizzare i margini di mantenimento per compensare le perdite del broker.

I trader riceveranno una richiesta di margine e un ordine di stop loss se le loro perdite superano l'importo di mantenimento e non hanno riserve sufficienti per coprirle. In quest'ultimo caso, tutti i beni degli investitori verranno sequestrati dall'attività di brokeraggio per ridurre le perdite. Per questo motivo, il potere d’acquisto del trading a margine è precario e può rapidamente trasformarsi in perdite significative. Pertanto, è importante tenere d'occhio i livelli di leva finanziaria e chiudere rapidamente le posizioni di margine prima che mettano a repentaglio l'intero portafoglio di trading su una particolare piattaforma.

Calcolo del potere d'acquisto

Esiste un metodo semplice che determina l'esatto potere d'acquisto in base al rapporto di leva finanziaria del conto a margine. Il potere d'acquisto di un trader è cinque volte l'importo dei suoi depositi di margine se ha un rapporto di leva finanziaria di 5 a 1.

Tuttavia, quando i requisiti di richiesta di margine si restringono, l’aumento dei rapporti di leva finanziaria riduce la rete di sicurezza dei trader. Una leva finanziaria eccessiva rende le posizioni di trading più rischiose. Pertanto, i trader devono usare cautela mentre sviluppano le loro tattiche.

Come evitare le richieste di margine controllando il proprio potere d'acquisto

Per raggiungere le posizioni desiderate, si potrebbe aumentare il potere d’acquisto in diversi metodi. La pratica più comune è chiedere al broker un prestito a margine. I prestiti a margine sono anticipi di credito che utilizzano i portafogli degli investitori come garanzia. Gli investitori dovrebbero usare cautela nel considerare questa opzione, anche se di fatto fornisce finanziamenti aggiuntivi. Come un ordine di stop loss, se non ripaghi questi prestiti, la società di intermediazione prenderà in custodia la completa custodia delle attività nel tuo portafoglio di garanzie.

Pensieri finali

Nell’ambiente commerciale, è essenziale comprendere il concetto di potere d’acquisto. Utilizzando il trading a margine e le strategie correlate, gli investitori vengono liberati dalle loro riserve finanziarie immediate. Sebbene questa maggiore indipendenza sia un’ottima notizia per i trader con un budget limitato, presenta anche degli svantaggi. Avere più potere d’acquisto mette più in gioco e introduce seri rischi.