Che cos'è il CFD nel trading e come funziona?

Pubblicato: 2021-03-08

Per qualsiasi persona che vorrebbe impegnarsi con gli investimenti e nel mondo del trading, può sembrare intenso provare anche a metterci le dita dei piedi a causa di tutto il gergo che uno deve conoscere. Vogliamo iniziare a spiegare il trading di CFD con questo articolo e guidarti verso un processo molto più semplice per capire come funziona e da dove iniziare.

Che cos'è un CFD (contratto per differenza)?

Mentre le azioni sono un tipo o una classe di attività, un CFD è uno strumento o un derivato.

Un contratto per differenza, o CFD, è un contratto finanziario tra te (come investitore) e un fornitore di CFD. Al suo interno, viene concordato di regolare la differenza tra un prezzo di apertura e un prezzo di chiusura di un particolare asset (come un'azione) su cui hai preso una posizione una volta chiuso.

Ciò significa che ti dà la possibilità di essere un trader attivo e impegnato indipendentemente dalle condizioni di mercato. Puoi fare trading con un'ampia varietà di mercati finanziari popolari, come azioni, indici, materie prime, obbligazioni, metalli preziosi e forex, senza possedere l'attività sottostante.

Come funziona un CFD?

I CFD sono negoziati su quello che è noto come "margine" e, pertanto, l'intero processo di acquisto di un CFD è chiamato "trading a margine".

Tutto ciò significa semplicemente che quando acquisti un CFD, non devi pagare l'intero valore di una posizione o sostenere l'intero costo di un'operazione come si fa con un investimento azionario. Tutto ciò che serve è solo una frazione dell'operazione come garanzia. La base dell'importo è definita dai requisiti stabiliti dal tuo fornitore di CFD.

Ad esempio, torniamo alla Società X menzionata in precedenza.

L'acquisto di 100 azioni ti costerebbe 1000 USD.

Tuttavia, supponiamo che dovessi acquistare 100 CFD a 10 USD con un margine del 5%. Ciò significherebbe che la spesa di tale transazione sarebbe solo di 50 USD invece dei 1000 USD se fosse acquistata come azione.

In parole povere, un aumento del prezzo comporterebbe un ritorno 20 volte maggiore sul capitale di investimento. D'altra parte, può anche significare che le perdite potenziali sono altrettanto drammatiche.

Come si realizza un profitto con un CFD?

Come inizialmente affermato, i CFD ti consentono di fare trading sui movimenti di prezzo dei mercati finanziari come le azioni senza possederli effettivamente. Pertanto, prendi una posizione in base al fatto che ritieni che l'attività aumenterà o diminuirà di valore. Il profitto che guadagni è la differenza tra il prezzo quando sei entrato nella tua posizione e il prezzo quando la chiudi. Il profitto dipende dal fatto che il mercato si muova nella direzione prevista.

Ciò significa che puoi trarre profitto da situazioni sia in aumento che in calo. Se ti aspetti che il prezzo di mercato di un'attività sottostante salga, puoi acquistare un CFD per beneficiare di tale aumento e i tuoi profitti aumenteranno in linea con tale aumento. Questo è noto come "andare a lungo".

Quindi diciamo che la società X menzionata in precedenza è stata acquistata a 100 CFD per 10 USD e ora vende a 15 USD. I tuoi 100 CFD x 15 USD ora sono pari a 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Ciò significa che hai realizzato un profitto di 500 USD dalla tua posizione investendo solo 50 USD.

"Going Long", in sostanza, è come acquistare azioni tradizionali.

Al contrario, il contrario di "andare long" è "andare short", a cui possono essere venduti anche i CFD. Pertanto, se ritieni che un asset sottostante precipiti, puoi comunque realizzare un profitto se il mercato scende avviando un'operazione vendendo il CFD e quindi riacquistandolo a un prezzo inferiore. Il profitto viene realizzato tra il prezzo di vendita e quello di acquisto.

Tuttavia, è importante tenere a mente che mentre i tuoi profitti vengono amplificati con i CFD, qualsiasi movimento opposto alla tua posizione può comportare perdite altrettanto amplificate.

Caratteristiche di un CFD

Il trading di CFD con un broker esperto è un processo semplice. Ma per iniziare, si prega di notare le seguenti caratteristiche.

Leva

La caratteristica principale di un CFD è nota come "leva" ed è uno dei principali vantaggi del trading di CFD. La leva è in grado di negoziare importi nominali ma apre una posizione più ampia. È il motivo per cui puoi ottenere enormi profitti dai depositi iniziali. Al contrario, può anche essere un'arma a doppio taglio e il motivo per cui puoi ottenere perdite che superano il tuo deposito iniziale. Sta davvero a te decidere come gestire il tuo capitale in modo efficace e come puoi lavorare in un determinato arco di tempo.

Di conseguenza, i CFD sono ideali per il trading attivo a breve termine o intraday poiché si basano sul profitto dai movimenti di prezzo al rialzo o al ribasso che si verificano di ora in ora o di minuto in minuto.

Andando lungo e andando short

Come spiegato in precedenza, uno dei principali vantaggi dell'acquisto di CFD è che puoi trarre vantaggio sia dal rialzo che dal ribasso dei mercati.

Diversificazione

Con i CFD, puoi diversificare la tua esposizione al mercato facendo trading su una varietà di attività in un'ampia gamma di mercati globali con un capitale limitato e tutto da un unico conto.

Bassi costi di transazione

Quando desideri acquistare azioni, potresti perdere denaro a causa dei movimenti di valuta e dei costi di conversione della valuta. In altre parole, se il tuo account è in euro e desideri acquistare un titolo come Apple che ha un prezzo in dollari, gli importi saranno influenzati dalla tua piattaforma di trading convertendo i tuoi euro in dollari. Ma con i CFD, non è necessario convertire i tuoi euro in dollari, purché tu abbia abbastanza soldi nel tuo conto come margine per coprire eventuali commissioni o perdite potenziali. Profitti, perdite e commissioni dovranno essere convertiti nella valuta del tuo conto specifico.

È importante notare che altri costi sono automaticamente inclusi nello spread denaro-lettera per alcuni tipi di CFD. I costi di finanziamento o di prestito possono anche essere associati ai CFD se prendi in prestito azioni per vendere CFD su azioni singole.

Flessibile

I CFD consentono di fare trading 24 ore su 24; in altre parole, è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Anche le esecuzioni di trading sono veloci e automatizzate indipendentemente dal prezzo e dal tempo, riducendo quindi anche il rischio di una posizione overnight.

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