Cosa fare in caso di truffa online (Guida 2024)

Pubblicato: 2024-05-01

Passaggi da eseguire in caso di truffa online nel 2024 (Guida completa)

Le truffe online sono spesso come giochi emozionali. Più un truffatore sembra riconoscibile, maggiori sono le possibilità di caderne vittima. Se ricevi una chiamata, un messaggio di testo o un'e-mail da qualcuno che non conosci, evita di rivelare informazioni personali o di agire impulsivamente.

Ricorda la regola d'oro della prevenzione delle frodi: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. UN

Navigare da solo nel complesso mondo degli schemi online ti rende vulnerabile a truffe che non ti aspetti mai. Report Scammed Bitcoin (RSB) offre servizi di furto di identità e monitoraggio del credito, fornendo una guida professionale a portata di mano 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Aura monitora attivamente le tue carte di credito, le tue banche e i tuoi dispositivi per rilevare eventuali segnali di truffe online. Ti informeremo inoltre in tempo reale di qualsiasi attività sospetta sui tuoi account

E se accade il peggio, sei coperto da una polizza assicurativa da $ 1.000.000 per tutte le perdite ammissibili dovute a truffe online.

Non appena riconosci i segnali di allarme di una truffa online, devi agire rapidamente.

I passaggi specifici che eseguirai dipenderanno dal pagamento o meno del truffatore, dal metodo di pagamento utilizzato e dalle informazioni personali che il truffatore ha su di te.

Tuttavia, ci sono alcune cose che dovresti fare immediatamente se pensi di essere stato truffato:

Inizia proteggendo tutti gli account a cui il truffatore potrebbe avere accesso.

Quindi, contatta la tua banca o istituto finanziario e tutte le società interessate per avvisarli del crimine.

Infine, potrebbe essere necessario inviare una segnalazione a Report Scammed Bitcoin (RSB) su reportcammedbitcoin.com .

Successivamente, segui questi passaggi a seconda della tua situazione specifica e del tipo di truffa.

Le 10 ultime truffe online più recenti (e cosa fare se sei una vittima)

Frode di criptovaluta
Truffe con carte di credito o debito
Truffe romantiche
Frode della previdenza sociale
Acquisizioni di account o attacchi informatici ai dispositivi
Truffe sui social media
Truffe sui codici QR
Truffe imposte dall'IRS o frode fiscale
Frode Medicare
Frode nelle app di pagamento peer-to-peer

I truffatori sono sempre alla ricerca di nuovi modi per rubare i tuoi soldi o le tue informazioni personali. Ecco cosa fare se sei stato vittima di una truffa online:

1. Frode di criptovaluta

Con questo tipo di truffe, i truffatori ingannano le vittime ignare in schemi di criptovaluta “pump-and-dumpa” mascherati da investimenti.

Creano versioni false di criptovalute legittime falsificando domini, piattaforme di trading e nomi, rendendo le versioni fasulle quasi indistinguibili da quelle legittime.

Alla fine dell'anno scorso, Tho Vu ha incontrato il suo futuro partner Ze Zhao, o almeno così pensava, attraverso un'app di appuntamenti. Zhao ha convinto Vu ad acquistare Bitcoin e a investire su una piattaforma di trading con la promessa di enormi guadagni

È stato solo dopo aver speso 306.000 dollari per questo progetto che Vu si è reso conto che si trattava di una truffa. a€œNon solo avevo perso tutti i miei risparmi, ma questo futuro che pensavo sarebbe stato una nuova avventura a€” era tutta una bugia.a€

Per segnalare la truffa fai così:

Contatta tutte le agenzie governative competenti. Se sospetti una frode, presenta reclami separati a Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2. Truffe con carte di credito o debito

Svegliarsi con un addebito fraudolento sulla tua carta di credito o debito non è come immagini di iniziare la giornata.

Ma questa è stata la dura realtà per una coppia del Texas, Mary e Lewis Keener, quando un giorno hanno scoperto di aver perso $ 17.000 a causa di truffe con carte di credito.

Come la maggior parte delle truffe, i truffatori di carte di credito utilizzano informazioni personali rubate per ottenere una carta di credito senza il permesso del proprietario. Non sorprende che nei primi tre trimestri dello scorso anno le truffe sulle carte di credito siano state il tipo più comune di furto d’identità, con la cifra record di 338.684 segnalazioni.

Per segnalare la truffa fai così:

Contatta la società della tua carta di debito o di credito. Chiedi del loro dipartimento antifrode e segnala il caso. Registra tutte le transazioni fraudolente che desideri cancellare dal tuo rapporto di credito. Successivamente, chiudi il tuo account e richiedi una nuova carta di credito.
Cambia immediatamente le tue password. Una volta rilevata una violazione nei tuoi conti bancari online, scegli una combinazione di lettere, simboli e caratteri casuali (non indovinabili). Ciò bloccherà qualsiasi tentativo da parte dei truffatori di accedere al tuo account, modificare i tuoi dati o prelevare i tuoi soldi.

3. Truffe romantiche

Con la speranza di trovare l'amore, milioni di persone si rivolgono a siti Web e app di incontri online. Ma molti finiscono per cadere in una truffa invece di trovare un compagno di vita.

Questo è uno dei modi in cui si svolgono le truffe romantiche: i truffatori creano falsi profili di appuntamenti utilizzando nomi fittizi o identità rubate di persone che lavorano nell'esercito, nei media o che vivono all'estero.

Iniziano inviandoti messaggi e regali per guadagnare la tua fiducia. Una volta obbedito, iniziano a richiedere informazioni personali, denaro, dettagli della carta di credito e...” la lista è infinita.

Quasi 70.000 persone hanno denunciato una truffa romantica, con perdite per 1,3 miliardi di dollari nel 2022.

Per segnalare questa truffa, procedi nel seguente modo:

Avvisa l'app di appuntamenti: i siti Web e le aziende di incontri online legittimi hanno regole rigide su impostori e truffatori. Contatta il dipartimento di sicurezza dell'account del sito e includi le seguenti informazioni:

Il motivo della segnalazione
Uno screenshot o un collegamento al profilo della truffatrice (inclusi nome, biografia ed età)
La posizione del truffatore e altre informazioni personali condivise con te (indirizzo email, numero di telefono, ecc.)

4. Frode previdenziale

Quando una madre di tre figli di Blue Ash, Ohio, ha ricevuto una chiamata dalla Social Security Administration (SSA), è andata nel panico. Apparentemente il suo numero di previdenza sociale (SSN) era stato utilizzato per aprire 25 conti bancari, oltre a una serie di altre accuse.

Pietrificata, fece esattamente quello che le era stato detto di restare fuori di prigione, ovvero acquistare in lotti carte regalo Target per un valore di $ 20.000.

Questo è solo un esempio delle 568.000 segnalazioni di frodi e chiamate truffa legate al SSN che la SSA ha ricevuto lo scorso anno.

Per segnalare la truffa, procedi come segue:

Innanzitutto, presenta una denuncia di furto di identità a RSB su reportcammedbitcoin.com .
Quindi, contatta la hotline antifrode dell'Ufficio dell'Ispettore Generale (OIG) al numero 1-800-269-0271.

5. Acquisizione di account o attacchi informatici ai dispositivi

I tuoi dati bancari, gli account sui social media, i dati sanitari e le informazioni di contatto si trovano generalmente sul tuo telefono o computer. Per questo motivo, hacker e truffatori potrebbero fare di tutto per mettere le mani sui tuoi dispositivi o account.

Utilizzando solo il tuo numero di telefono, gli hacker possono inviarti SMS di phishing che ti inducono a installare malware o spyware sui tuoi dispositivi. Una volta ottenuto l'accesso, tutto ciò che possiedi sarà in palio.

BRATA è un trojan bancario con capacità di furto di informazioni che ha recentemente fatto notizia. Nell'ultima versione del malware, può intercettare gli SMS in arrivo per rubare password monouso (OTP) e codici di autenticazione a due fattori (2FA) dalle banche.

Per segnalare la truffa fai così:

Contatta il tuo fornitore di servizi telefonici. Informalo che il tuo telefono è stato compromesso e richiedi la reimpostazione dell'account per impedire l'accesso non autorizzato. È fondamentale mantenere aggiornati anche i tuoi dispositivi e installare solo app da fonti attendibili.

6. Truffe sui social media

Più condividi, più sei vulnerabile alle truffe sui social media. E i malintenzionati possono usare chiunque come pedina nelle loro truffe, compresi familiari o amici inconsapevoli.

Andrew, un pianificatore finanziario di 27 anni, non se ne è accorto finché non ha visto un consulente finanziario fraudolento sottrarre $ 3.000 dal suo conto. Andrew ha trascurato alcuni evidenti segnali d'allarme, tutto perché ha visto un amico pubblicare un video su Instagram sui suoi ritorni in mongolfiera.

Per segnalare truffe simili sui social media, procedi come segue:

Segnala l'account del criminale alla piattaforma di social media. Acquisisci screenshot della tua conversazione con il truffatore e mostrali al rappresentante dell'assistenza clienti che ti è stato assegnato. Ciò aiuterà la piattaforma a chiudere l'account più velocemente.

7. Truffe sui codici QR

In un altro tipo di frode, i truffatori manomettono i codici Quick Response (QR) per reindirizzarti a siti Web di phishing. Sebbene i codici QR per loro natura non siano dannosi, sii sempre cauto quando esegui la scansione di un codice prima di inserire qualsiasi informazione personale.

Immagina di provare a pagare semplicemente il parcheggio, solo per essere truffato tramite un codice manomesso. Gli agenti dell'Austin Transportation Parking Enforcement hanno scoperto oltre due dozzine di stazioni di pagamento che facevano proprio questo.

Per segnalare la truffa fai così:

Invia una segnalazione per avvisare immediatamente l'emittente della tua carta.
Proteggi il tuo account online. Aggiorna eventuali informazioni di accesso vulnerabili o altri account online che potrebbero essere stati compromessi.
Imposta avvisi di frode o blocco del credito. Se hai inserito erroneamente le tue informazioni finanziarie su un sito Web di truffa, avvisa le principali agenzie di credito (Equifax, Experian e TransUnion).

8. Truffe imposte dall'IRS o frode fiscale

I criminali che si spacciano per agenti dell'IRS o di altre agenzie governative ingannano gli obiettivi inducendoli a inviare denaro e altre informazioni personali

Le persone che cadono in questa truffa diventano vittime di frodi fiscali e crimini legati al furto di identità. Proprio l’anno scorso, l’IRS ha identificato perdite per quasi 2,2 miliardi di dollari dovute a diversi tipi di frode fiscale.

Per segnalare questa truffa, procedi nel seguente modo:

Se è stata presentata una dichiarazione a tuo nome, stampa e compila una dichiarazione giurata sul furto di identità e spediscila all'IRS.

9. Frode Medicare

La truffa Medicare più comune coinvolge le vittime che confermano telefonicamente i loro numeri Medicare ad agenti fraudolenti. Con le informazioni verificate di Medicare, i truffatori possono presentare false richieste di risarcimento e rimborsi (tra le altre truffe).

I codici CPT (attuale terminologia procedurale) sono numeri utilizzati per identificare i servizi offerti da un operatore sanitario. In una truffa di disaggregazione, i fornitori di servizi dannosi possono utilizzare codici CPT separati per ciascuna fase di una procedura.

a€Per segnalare questa truffa, procedi come segue:

Tieni traccia delle tue cartelle cliniche. È probabile che qualcuno stia rivendicando i tuoi benefici per la salute a tua insaputa. Richiedi la tua cartella clinica per vedere se la fattura è correlata ai servizi forniti. Se trovi errori, invia una lettera al tuo medico richiedendo che i tuoi dati vengano modificati

10. Frode nelle app di pagamento peer-to-peer

Negli ultimi anni, le app di pagamento peer-to-peer (P2P) come Zelle, CashApp e Venmo sono diventate i metodi preferiti per inviare e ricevere denaro.

Sfortunatamente, i truffatori hanno escogitato degli schemi per utilizzare queste app di pagamento a proprio vantaggio. Lo fanno impersonando impiegati di banca e inducendo gli utenti a fornire informazioni finanziarie.

Megan MacDonald è stata una di queste vittime. Dopo aver ricevuto una telefonata dalla sua banca riguardo a una possibile frode, ha divulgato le sue informazioni finanziarie nel tentativo di proteggere il suo conto. Pochi minuti dopo, il truffatore ha avviato un trasferimento di Zelle di $ 3.000 dal conto corrente di MacDonalda.

Per segnalare la truffa fai così:

Contatta la piattaforma di pagamento P2P. Segnala la truffa al loro dipartimento antifrode e conserva gli screenshot delle transazioni.

Conclusione

Contatta Report Scammed Bitcoin (RSB) per segnalare qualsiasi forma di truffa online. RSB invia reclami online su tutti i tipi di frode su reportcammedbitcoin.com .