DeFi の現状をナビゲートする: 主要なプロトコルとその独自の機能についてのガイド

公開: 2023-09-27

過去 10 年にわたり、ブロックチェーンテクノロジーは私たちが知っている金融セクターを破壊し、新しいアプリケーションや革新的なコンセプトの導入につながりました。これらのイノベーションの中には DeFi プロトコルがあり、人気と導入が驚くほど増加しています。

DeFiとは何ですか?

DeFi は、分散型金融の略で、スマートコントラクトで作成された金融アプリを指します。スマートコントラクトは、第三者の支援なしで実行できる、自動化された法的拘束力のある契約です。インターネットに接続できる人は誰でも、スマートコントラクトを使用して金融取引やその他のさまざまなタスクを実行できます。

DeFiは、暗号通貨と同様に、ブロックチェーン技術に基づいて構築されており、ブロックチェーンネットワーク上に作成されたピアツーピアプロトコルとアプリで構成されています。これは、誰もが金融システムにアクセスできるようにするために、集中管理機関やサードパーティの必要性を最小限に抑えるための代替ソリューションとして設計されました。

従来の金融システムでは、銀行とサードパーティプロバイダーがお金の流れを可能にし、制御します。このように、DeFi は、中央当局や他の第三者の干渉を受けることなく、関連する費用やプライバシーへの懸念、場合によっては処理時間の延長を伴うことなく、金融送金を安全に実行できる方法として作成されました。

ここ数年で、DeFi は便利なアプリやプロトコルを備えた完全に機能するエコシステムに成長し、何百万人もの人々に恩恵をもたらしました。

DeFiプロトコルの説明

DeFi プロトコルは、従来の金融で使用されているプロセスを改善するために分散型金融アプリケーションを管理する標準、コード、手順で構成される自律的なプログラムです。 DeFi プロトコルは、ブロックチェーン技術 (通常はイーサリアム) 上に構築された一連のスマートコントラクトと分散型アプリケーション (DApp) とも呼ばれます。

これらのプロトコルは、資産の貸借、分散型取引所 (DEX)、ステーブルコイン、イールドファーミング、資産管理、保険などを含むさまざまな金融サービスを提供します。スマートコントラクトは、取引を実行し、法律を遵守し、報酬を分配するために、これらのプロトコルによって使用されます。これらは自律的に機能するように作成されています。 DeFiは融資オプションを提供するだけでなく、さまざまなブロックチェーン間の流動性を提供し、仮想通貨の普及を促進するために株や株式などのオンチェーン資産を生成します。

2023 年のトップ 8 DeFi プロトコル

1.アーベ

2023 年を通じて主要な DeFi プロトコルの 1 つは、Web3 で最大の貸借プロトコルの 1 つである Aave です。このプロトコルを使用すると、暗号通貨の所有者は、受動的な配当と引き換えに、または他のデジタル資産を借りるための担保として使用するのと引き換えに、さまざまな重要なブロックチェーンからさまざまなトークンをステーキングするオプションを持ちます。

Aaveは、長期にわたって暗号通貨を蓄積して保有している人向けに、投資家がリターンを受け取るだけでなく、日々の支出や再投資に使用するためにお金を借りることもできるサービスを提供しています。

Aave では、プラットフォームの非常に安全な借入手順により、すべてのローンが過剰担保となります。

2.ユニスワップ

ユーザーは、イーサリアムブロックチェーン上に構築された分散型プロトコルである Uniswap を通じてイーサリアムトークンを交換し、任意の ERC20 トークンの市場を確立できます。 2018年11月の導入後、UniswapはDeFi市場で最も有名な分散型取引所の1つに成長しました。

Uniswap は最も古いイーサリアム DEX の 1 つであり、ユーザーがコインを取引し、インセンティブを獲得し、独自のトークンを追加できる自動マーケットメーカーアプローチを導入および使用することで金融機関に最初に挑戦した DEX の 1 つです。このアプローチにより摩擦のない取引が可能になり、AMM の概念全体はユーザーが流動性プールにトークンを提供することに依存します。その見返りとして、これらのマーケットメーカーは、流動性提供の補償としてプロトコル料金の一部を受け取ります。

2020年9月の時点で、Uniswapは「ユニバーサルベーシックインカム」プログラムを導入することで供給量の15％を以前のユーザーに提供し、さらに特定のプールに流動性を提供し、ユーザーがネイティブトークンであるUNIを獲得できるようにした。

3. ソーサースワップ

SaucerSwap は、Hedera スマートコントラクトサービス (HSCS) を利用して Solidity スマートコントラクトを Hedera トークンサービス (HTS) と統合する分散型取引所です。スマートコントラクトは、自動マーケットメーカープロトコルに基づいています。

このプロトコルを使用する参加者は、プロジェクトの流動性を高め、インセンティブを獲得するためにトークンを貢献 (ステーキング) することで報酬を受け取ります。

4. カーブ

Curve は、ステーブルコインに重点を置いた自動マーケットメイクサービスを運営するブロックチェーン技術です。

このプロトコルはイーサリアムのブロックチェーン上に構築されており、中央の注文帳を使用しない取引プラットフォームとして機能し、その代わりに暗号通貨ユーザーが自分の資産に手数料を支払いながら、トレーダーがおそらくより有利な価格で資産を売買できるようにする方法を可能にします。

他のプロトコルとは対照的に、Curve は、その主な目的が、米ドルの価値を追跡する Maker や USDT、ビットコインの価値を監視する wBTC や renBTC などのステーブルコインの市場として機能することであるため、際立っています。

5. 楽観主義 (OP)

Optimism は、イーサリアムユーザーがイーサリアムネットワーク上でトランザクションをより迅速かつ低コストで完了できるように設計されたレイヤー 2 プロトコルです。これは、オプティミズムによって「オプティミスティックロールアップ」として知られるメカニズムを通じて実現されます。さらに、Coinbase やその他の取引所で購入または販売できる OP トークンはガバナンスに利用されます。

このプロトコルの主な特徴は、イーサリアムのレイヤー 1 と同じレベルのセキュリティを提供しながら、最小限のコストで多数のトランザクションを処理できることです。 OP トークン所有者は、エコシステムに 30 以上の既存プロトコルがあるため、さまざまなユースケースにもアクセスできます。

NFT ツール、DEX、クロスチェーンブリッジ、およびさまざまな取引ツールは、Optimism エコシステムにある dApp の例です。このプロトコルは、DeFi ユーザーが保有する暗号通貨を完全に活用できるため、デジタル金融の専門家 (https://7bitcoins.com/) によって、利用可能な最高の DeFi プロジェクトの 1 つとしてマークされています。

6.パックスゴールド（PAXG）

PAXG プロトコルを保護するために、Proof-of-Work (PoW) メカニズムが使用されます。PAXG プロトコルは完全にイーサリアムブロックチェーン上に構築されています。ただし、PAXG はイーサリアムに限定されず、他のブロックチェーンにも導入できます。

Pax Gold はイーサリアムブロックチェーン上で動作する ERC-20 トークンを備えており、幅広い取引所で取引可能であり、トレーダーが金への投資を開始するための便利なオプションとしての地位を確立しています。

この通貨とプロトコルは、投資家が仮想通貨を通じて少量の金を購入できるようにするために作成され、商品の最低購入制限を撤廃しました。

7.0xプロトコル

イーサリアムベースの資産のピアツーピア (P2P) 取引は、0x プロトコルによって可能になります。 0x Labs によって作成されたこのプロトコルは、DeFi 構築の重要なコンポーネントであり、交換機能を必要とする開発者にとってのオープンスタンダードです。 0x は、世界規模の分散型 P2P オーダーブック (0x メッシュ)、安全で監査されたスマートコントラクト、0x エコシステム用に設計された開発者ツール、および増加する取引所ネットワークから生成される集約流動性に簡単にアクセスできる API を提供します。

このプロトコル自体は分散型取引所ではありませんが、ゲームや金融などのさまざまな市場に適用できる分散型取引所の開発を促進し、ユーザーがトークンや資産を取引できるようにします。

0x Labs の主な目標は、発展途上の仮想通貨経済に必要なインフラを構築し、以前は開拓できなかった市場を確立することです。

8. コンパウンド

分散型ブロックチェーンベースのプロトコルである Compound を使用すると、暗号通貨を貸し借りしたり、ネイティブ COMP トークンを購入することでプロトコルのガバナンスに参加したりできます。

Compound プロトコルは、追加の暗号資産を借りるための担保として暗号資産を使用する他の分散型融資プロトコルといくつかの類似点を共有していますが、COMP トークンを使用してシステムにロックされている資産のトークン化を可能にする特別な機能も備えています。

本質的に、COMP トークンまたは cToken は、Compound ブロックチェーン上のユーザーの資金表現として機能する ERC-20 トークンです。同等の数の cToken が、ETH または USDC などの他の ERC-20 トークンと引き換えに提供されます。その結果、トークンに対する利息を自動的に受け取ることになります。

DeFiプロトコルは、業界としての分散型金融を支援してきた素晴らしいツールです。 DeFiでは、分散型融資、資産管理、イールドファーミング、その他DeFi市場のほぼすべての側面を含むさまざまな金融市場が確立されています。

業界が進化し、発展するにつれて、安全でトラストレスで分散型の方法で機能する金融アプリケーションが従来の金融システムを引き継ぎ、競合するのを私たちは目撃することになるでしょう。

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