仮想通貨を現金化する際の税金と法的ヒント
公開: 2023-07-13しばらく暗号通貨を取引した後、暗号通貨を現金化して法定通貨に変換することを決定する場合があります。 これには、P2P 取引所を通じてビットコインやその他のコインを販売する、ビットコイン ATM で現金を引き出す、暗号デビット カードを所有する、ブローカーの助けを利用するなど、いくつかの方法があります。
ほとんどの場合、仮想通貨の現金化は課税対象となります。 ただし、トレーダーが仮想通貨を現金に変換する際に合法的に税金を軽減できるようにする抜け穴がいくつかあります。 仮想通貨の現金化に関連する主な税金や法的ヒントについて議論しますので、ぜひご参加ください。
この記事では、次のことを学びます:
- 4 つの方法で暗号通貨を現金化する方法
- 仮想通貨を現金化するときに税金を回避する方法
- 仮想通貨の現金化に関する最高の法的ヒント
暗号通貨を現金化する方法
暗号通貨を現金に変換する準備はできていますが、どこから始めればよいかわかりませんか? 心配しないで; 暗号通貨の換金は簡単で、費用対効果が高く、手間がかかりません。 ここでは、暗号通貨を現金化するための 4 つの最良の方法を紹介します。
1. ピアツーピア交換を通じて
一番のおすすめ: Binance P2P
何百もの異なる暗号通貨を現金に変換する手頃な方法を探している場合は、ピアツーピア暗号交換の使用を検討する必要があります。 これらのプラットフォームは、暗号通貨の販売、購入、交換を希望するトレーダー間の取引を容易にします。 仲介者が介在しないため、トレーダーはコインをいくらで売却したいかをコントロールできます。
P2P 取引所を通じて暗号通貨を販売するには、適切なプラットフォームを見つけ、アカウントを作成し、（現金の送金先として）銀行口座に接続するだけです。 余談ですが、多くの P2P 取引所では KYC やその他の身元確認が必要ないため、トレーダーにとってピアツーピア販売は非常にプライベートなオプションとなっています。
アカウントを作成したら、どの仮想通貨を売りたいか、そしてその見返りに何が欲しいか (暗号資産、法定通貨、またはその他のデジタル通貨) を示すリストを投稿できます。 出品を投稿すると、プラットフォーム上の他のトレーダーがそれを閲覧してオファーを行うことができます。
次に、すべてのオファーに目を通し、1 つを選択します。 その後、双方が合意に達するまで、購入者とさらに価格交渉を行う機会が与えられます。 その後、取引が完了し、すぐに銀行口座に現金が届きます。
2. 暗号ブローカーを使用する
一番のおすすめ:ビットコインアップ
一部の人にとって、P2P 交換の使用は非常に複雑で時間がかかる場合があります。 特に、経験の浅いトレーダーの場合、暗号資産を現金化する際にさらなる支援が必要になる可能性があります。 この場合、暗号ブローカーを使用することで最もメリットが得られます。
暗号ブローカーは基本的に、トレーダーと暗号市場の間に立つ仲介者です。 これらのブローカーは、ユーザーがポートフォリオを構築し、取引を練習し、ビットコインやその他の暗号通貨を現金化することを容易にするさまざまなツールやリソースを提供します。 暗号ブローカーはあらゆる種類のトレーダーに適していますが、初めて市場をナビゲートするトレーダーにとって最も役立ちます。
ブローカーを使用して暗号通貨を現金化するには、まず暗号プラットフォームにサインアップすることをお勧めします。 暗号プラットフォームは自動アルゴリズム (通常は AI を利用したもの) を使用して、ユーザーと個々のニーズに最適なブローカーをマッチングします。 暗号プラットフォームを使用すると、トレーダーが自分でブローカーを探す必要がなくなるため、暗号通貨を現金化する際の時間を節約できます。
プラットフォームがブローカーに接続したら、暗号資産を現金化したいことをブローカーに伝えるだけで、ブローカーは必要な手順を案内し、必要に応じてアドバイスを提供します。
3. クリプトデビットカードの使用
一番のおすすめ: BitPay デビットカード
暗号通貨を法定通貨に変換する際の取引手数料を低くしたい場合は、暗号通貨デビット カードを使用するとよいでしょう。 クリプト デビット カードは、通常のデビット カードと同じように機能します。 しかし、それらはあなたの銀行口座に接続されているのではなく、あなたの暗号通貨ウォレットに接続されています。
暗号資産を使用したオンラインおよび店舗での取引の支払い方法として暗号デビット カードを使用できます。 これらは、特に定期的に購入する予定がある場合に、暗号通貨を現金に変換する最も便利な方法の 1 つです。 一部の ATM で暗号デビット カードを使用して、現金を直接引き出すこともできます。
暗号デビット カードを使用するには、適切なプロバイダーでアカウントを作成し、物理的なカードを注文するだけです。 このカードが送信されたら、アクティベートして、何千もの実店舗およびオンライン ストアで使用できます。 一部の暗号デビット カード プロバイダーには、残高や取引履歴を確認するためにダウンロードできるモバイル アプリもあります。
4. ビットコインATMで
一番のおすすめ: General Bytes Bitcoin ATM
最後になりましたが、ビットコイン ATM を使用してビットコインやその他の暗号通貨を現金化することもできます。 ビットコイン ATM は、銀行口座から資金を引き出すために使用する従来の ATM とまったく同じです。 ただし、暗号デビットカードと同様に、ビットコイン ATM は暗号通貨ウォレットに直接接続して、資産を自動的に現金に変換します。
世界中に何千ものビットコイン ATM があり、ビットコイン ロケーター マップを使用すると近くの ATM を見つけることができます。 見つけたら、それに近づいて暗号通貨ウォレットに接続するだけです (通常は QR コードをスキャンします)。 ATM は暗号通貨を選択した法定通貨に変換します。
仮想通貨を現金化する際に税金を最小限に抑える方法
トレーダーにとって、適用されるすべての税法および規制を遵守することは非常に重要です。 そうは言っても、暗号通貨を現金化するときに支払う必要がある税金を合法的に減らす方法がいくつかあります。 それらは次のとおりです。
利益を損失で相殺する
暗号通貨の利益を損失で相殺することは、全体的な納税額を減らすためにトレーダーが利用する一般的な戦略です。 利益を相殺するということは、単に投資による損失を請求して収益のバランスをとることを意味します。
たとえば、ビットコインの取引で 20,000 ポンドを稼いだものの、別の暗号通貨やその他の資産の取引で 20,000 ポンドを失った場合、税金はかかりません。 これは、投資が収支均衡しており、全体的な利益が得られていないためです。
したがって、利益を相殺するために、暗号通貨を現金化することに決めたときは、他の投資で被った損失がないか必ず確認してください。 利益を相殺できるのは、同じ年に発生した損失だけであることに注意してください。 さらに、損失が利益を上回る場合は、これらの損失を他の課税所得から控除できる場合もあります。
暗号通貨ローンを取得する
暗号ローンは、借り手が暗号資産を担保として使用するローンの一種です。 仮想通貨ローンは、最小限の税金で現金に素早くアクセスしたいトレーダーにとって素晴らしい選択肢となります。 融資を受けることによって、技術的には暗号通貨を現金化することはなく、したがって課税対象となるイベントは発生しません。
ただし、ローンを組む前に、ローンに関するあなたの国の税法を必ず確認してください。税法は場所によって異なる場合があります。 たとえば、米国の歳入庁である IRS は、ローンを非課税事象とみなします。
選択できる暗号通貨貸し手はたくさんあり、その多くはビットコイン、イーサリアム、ビットコインキャッシュ、テザー、リップルなどの幅広い暗号通貨を担保として受け入れています。 自分に合った金融業者を選択したら、どれくらいの現金を借りたいかを決める必要があります。 次に、ローンを申請し、承認されるまで待ちます。 承認後、数分から数日かかる場合がありますが、現金にアクセスできるようになります。
暗号通貨を贈ろう
お住まいの国によっては、暗号資産を寄付または贈与することで、税金を支払わずに暗号資産を処分することもできます。 多くの法域では、トレーダーは税金を支払うことなく、毎年一定量までの暗号通貨を贈与または寄付することができます。
たとえば、英国では、トレーダーは税金を支払うことなく配偶者や民間パートナーに暗号通貨を贈与することができます。 この場合、寄付できる仮想通貨の量に制限はないため、全体的なキャピタルゲイン税額を下げる有効な方法となります。 さらに、登録された慈善団体に仮想通貨を寄付すると、資産の全額に相当する税額控除を受けることができます。
移転する
これは思い切った措置のように思えるかもしれませんが、他国に移住することは、仮想通貨を現金に交換する際の税金を軽減する正当な方法です。 多くの国がすでに税法や規制を導入していますが、すべての国に当てはまるわけではありません。 世界の一部の地域では、現在、仮想通貨所有者に対するキャピタルゲイン税の要件がありません。
仮想通貨を現金に変換する際に支払う必要がある税金を大幅に削減したい場合は、移住を検討できる国のリストを以下に示します。
- スイス– 個人投資家に対する CGT (キャピタルゲイン税) なし
- ドイツ– 長期利益に対する CGT なし (12 か月)
- マルタ– 長期利益に対する CGT なし、贈与税なし
- アラブ首長国連邦– 個人投資家向けの CGT はありません
- ポルトガル– 長期利益に対する CGT なし (12 か月)
- シンガポール– 個人投資家向けの CGT はありません
仮想通貨を現金化するための法的ヒント
持続する！ 暗号通貨の換金を始める前に、私たちの重要な法的ヒントをチェックしてください!
地方税法を理解する
以前に述べたように、仮想通貨税法は管轄区域によって大きく異なります。 暗号通貨を換金したり、税金を軽減するためにこれまでに説明した方法を利用したりする前に、現地の法律を調べる必要があります。 そうしないと、誤って必要以上の税金を支払ったり、法的トラブルに巻き込まれたりする可能性があります。
仮想通貨税に関する現地の法律を完全に理解するには、あなたの国の歳入サービス (英国の HMRC や米国の IRS など) を確認することをお勧めします。 ただし、税関連法の調査は複雑で、膨大な作業になる可能性があることを私たちは理解しています。
専門家に相談する
あなたの国の現地法を理解するのに苦労している場合は、あなたの管轄区域の税法に精通している税務専門家に相談することをお勧めします。 彼らはあなたの状況を確認し、適用される税法を確実に遵守するための個別のアドバイスを提供します。
専門家は、法律に違反することなく支払う必要がある税金を減らすお手伝いもします。 脱税に関与すると、罰金またはそれ以上の厳しい法的結果につながる可能性があることを忘れないでください。 私たちは納税額を減らすことの重要性を理解していますが、いかなる状況においてもトレーダーは法律に違反しようとするべきではありません。 専門家の助けを借りれば、法的ガイドラインを確実に遵守することができます。
利益と損失を追跡する
暗号通貨を現金化するときは、すべての取引の詳細な記録を維持することが重要です。 また、毎年を通じて得た利益と損失を追跡する必要があります。 税金の計算を間違えると多大な損害が発生し、多くの手間がかかる可能性があるため、これは重要です。
幸いなことに、役立つツールやソフトウェアがたくさんあります。 たとえば、 CoinTrackerなどの暗号税務ソフトウェアを利用すると、税金と利益の追跡がはるかに簡単になります。 このようなプラットフォームは、取引履歴を統合し、税務レポートを生成し、原価ベースの会計方法を最適化します。
まとめ
要約すると、仮想通貨を現金化する際に支払う必要がある税金を大幅に削減することが可能です。 まず、利益を損失で相殺して、納税額を減らすことができます。 それが不可能な場合は、代わりに暗号通貨ローンを受けるか、暗号通貨を寄付することを選択できます。 このような場合、仮想通貨の現金化は課税対象とはみなされません。
より抜本的な対策としては、マルタ、スイス、ドイツなど、税法が優遇されている国に移住することができます。 このようにして、キャピタルゲイン税を支払うことなくビットコインやその他の暗号通貨を販売できます。 暗号通貨を現金化するときは、適用されるすべての法律を遵守することを忘れないでください。