テクノロジーと犯罪：被害者を共犯者に変える方法
公開: 2021-12-15世界中の無防備な消費者やスマートフォンユーザーは、FacebookやWhatsAppなどのプラットフォームを介して金融犯罪の標的になりつつあります。
違法な事業に資金を提供しようとしている犯罪企業は、オンライン詐欺や詐欺を利用して消費者を募集することを視野に入れています。 これらのオンラインユーザーを完全に警戒せずに、Snapchat、Instagram、およびその他の一般的なプラットフォームを介して接続を確立します。
彼らが不注意な人々のきれいな背景を利用して彼らを彼らのためにお金を動かすための完璧な乗り物に変えるのは時間の問題です。
英国では、銀行は21歳未満の人々が保有する8,500のマネーミュール口座を特定することさえできました。 人々をだまそうとする試みは世界規模であり、時には、標的はこれらの金銭的捕食者に関与することの潜在的な結果を認識していません。
時には、標的を犯罪の付属品に変えるコミッションの支払いの約束があります。 残念ながら、共犯者を目撃することは、この活動を考え、同じように厳しい罰に直面する共犯者と同じように有罪です。
犯罪者が犠牲者をマネーミュールに変えようとしている理由：
- 25歳未満の消費者はソーシャルメディアプラットフォームを介して頻繁にターゲットになります
- 犯罪者は自分たちの利益を追跡が難しい犯罪に結び付けます
- 疑惑を提起することを避けるために、標的にはしばしば犯罪歴がありません
- オンラインでの求人は、犯罪企業の範囲を拡大します
英国では25歳未満の人が頻繁に標的にされていますが、犯罪者の目に見える40〜60歳の数は増加しています。 その年齢層のこれらのマネーロンダラーは、過去48か月で3分の1以上増加しています。
次のセグメントでは、人々の信頼を利用することを目的とした潜在的なテロリストから国民を保護するために、各国がどのように情報で武装しているのかを読んでください。
通常の標的はありますが、詐欺師が純粋に金銭によって動かされている場合、誰もがマネーミュールになるリスクがあります。 年齢や職業上の地位は抑止力ではないようですが、これらの危険な慣行と戦う方法はあります。
アメリカのマネーミュール
麻薬、テロ、さらには人身売買への資金提供は、これらの犯罪者の使命の一部にすぎません。 違法に送金する人を探して、銀行口座から暗号通貨を介して、さらにはプリペイドデビットカードを使用して送金します。 ターゲットとの信頼関係を構築することにより、犯罪者は、完全な嘘を使用していないときに一貫して侵入します。
犯罪者はしばしば彼らが母国の外にいることをほのめかします、そしてどんな財政も別として、彼らは資金の移転を求めることができます。
次に、コンビニエンスストアの棚にあるプリペイドデビットカードを使用して、返金または手数料の支払いを約束します。 ターゲットは、この交換の過程で犯罪の委託を受けていることにすぐには気づいていません。
米国連邦捜査局は、これらの行動に対して消費者に警告しています。 潜在的な結果を一般の人々に知らせることは、これらのマネーロンダラーの成功を減らすのに役立ちます。
信用や財政状態を損なうことは、評判の悪い人物のために送金するときに人々がとるリスクの1つです。
スキームアーティストはまた、出会い系サイトにいる可能性のある学生や、転送の手数料を介して追加の現金を稼ぎたいと考えている学生を求めています。 オンライン連絡先を確立するときはいつでも、接続の正当性をサポートするために検索を行う必要があります。
英国の反撃
英国では、詐欺防止サービスであるCifasが、これらの慣行がいかに微妙で危険であるかを国民に認識させています。 彼らは、採用戦略のパターンの変化を特定し、事業主もどのようにターゲットにされているかに注目しています。
通常の学生や25歳未満の若者以外にも、詐欺師が会社のアカウントを悪用するのを助けるために、年配の、より確立された人々が捕食されています。 たとえば、National Fraud Databaseは、40〜60歳の人々が保有する銀行口座が34％増加したことを指摘しています。 しかし、繰り返しになりますが、そのパターンは以前の方法から逸脱しています。
疑惑の提起を回避する目的で、この年齢層はマネーロンダラーの対象となることがよくあります。これは、この人口によるより重要な取引では、それほど多くの危険信号が表示されないためです。
彼らはこれらの主題からお金を受け取っているだけでなく、彼らを犯罪の一部にしています。 無意識の参加者は、仕事の広告に応答している可能性があります。 自宅で行われた仕事に対して一見公正な賃金を提供することは、これらの災害エージェントが公の場でどのように動いているかです。
ソーシャルメディアは、犯罪者の範囲も拡大します。 ターゲットは、同様の「仕事」に関与している誰かを知っているかもしれません、そしてそれは誰も真に存在しないところに信頼を築きます。
中国は警戒している
2021年の夏、中国の警察は、違法な暗号通貨マネーロンダリングに関与していると思われる1,100人以上を逮捕しました。
その結果、中国の指導部は暗号通貨取引に対する政府の重みを落としています。 中国のPayment＆Clearing Associationは、これらの方法を使用する犯罪者の数が増加していることを示しています。
その後、違法な収益は暗号通貨への変換を見たため、当局は暗号関連の支払いと金融サービスを終了するようにさらに推進しました。 マネーロンダラーは、誤って得た利益を仮想通貨に変換するためにクライアントに手数料を請求していました。
さらに、違法なアクターは、暗号通貨の匿名性に依存して、検出と結果を回避するために彼らが影の中で動くのを助けます。
中国はまた、国内でのビットコインマイニングを終了しました。 マネーロンダリングに関与する何百もの犯罪組織を破壊することは、中国での法執行活動が違法行為を削減する方法の一部です。
新しい銀行口座を開くように会社からあなたに要求する雇用主を避けてください。それは消費者が自分自身を守るために取ることができるステップです。
中国のインスタントローンアプリもかなりの騒ぎを引き起こしています。 彼らは、担保なしで迅速に即時ローンを提供することを目的としていますが、データの盗難が横行しています。 さらに、貸し手は、過度の金利を請求し、借り手に対して脅迫を行った後、頻繁に逮捕されています。
支払いができない借り手は、最初のローンをカバーするための資金を確保するために、別の略奪的ローンアプリをダウンロードするように指示されることがよくあります。 不正なローンアプリは、後で残高に対して嫌がらせを受けた借り手へのローンを含む数十のケースの中心にあります。
世界中のエージェンシーは、彼らが応答する求人を精査し、インターネットを介して誰かに個人を特定できる情報を決して提供しないように人々にアドバイスしています。
さらに、これらのデータポイントは、銀行の詳細やその他の重要な財務情報とともに、一般に公開されてはなりません。
未承諾の求人への応答やあなたの名前でアカウントを開くための要求に注意することも、これらの行為を終わらせるためのメッセージで重くなります。
誰かがあなたが送金したお金の一部を保持することを許可されると提案したとしても、あなた自身、潜在的にあなたの雇用主、そして刑事告発のない未来へのリスクの価値はありません。
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