20개 이상의 개인 포트폴리오 및 퇴직 추적 앱

수년 동안 재정 고문은 사람들에게 투자를 장려해 왔습니다. 사실, 일부 개인은 이 부름에 귀를 기울였으며 이제 여러 계정에 걸쳐 여러 개의 대규모 투자 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 그러나 자산 할당, 포트폴리오 성과, 수수료 및 예상 성장에 대한 정보가 필요하기 때문에 단일 투자 계정을 추적하는 것은 어려울 수 있습니다.

일부 개인은 주식, ETF, 채권, HSA, 401(k), IRA 및 기타 과세 대상 투자 계정과 같은 금융 자산이 결합된 포트폴리오를 가지고 있습니다. 그들을 관리하는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다. 좋은 소식은 기술 덕분에 일상적으로 투자를 쉽게 확인할 수 있다는 것입니다. 한 곳에서 전체 포트폴리오에 대한 실시간 통찰력을 제공하는 개인 및 퇴직 관리자 앱과 같은 투자 앱이 있습니다. 그러나 비용, 사용 용이성 및 기능과 같은 요소가 이러한 앱을 차별화합니다.

최고의 개인 포트폴리오 및 은퇴 추적 앱

1. 개인자본

이것은 합당한 이유로 현대적인 투자 요구에 인기가 있습니다. Personal Capital은 자산 클래스 측면에서 투자에 대한 완전한 분석을 제공합니다. 이 디스플레이는 이러한 자산이 보유된 위치에 관계없이 귀하의 포트폴리오에 대한 빠른 개요를 제공합니다.

또한 투자자는 포트폴리오에 대한 매주 이메일 업데이트를 받습니다. 이 앱은 퇴직 계좌 수수료에 따라 퇴직 날짜가 어떻게 변경되는지 추적하는 데 도움이 되는 무료 분석기를 제공합니다. 사실, 이것은 귀하의 계정에 숨겨진 수수료를 발견하기 위한 훌륭한 전략입니다.

Personal Capital은 다양한 유형의 투자자를 위한 완벽한 도구입니다. DIY 투자자들은 무료 포트폴리오 관리 도구를 기꺼이 사용하고, 다른 사람들은 어디에 투자해야 하는지에 대한 전문적인 지침을 받을 수 있기 때문에 다운로드합니다. 전체적으로 플랫폼은 동일한 공간에서 지출 및 모든 계정을 추적하고 모니터링하여 재정을 추적할 수 있는 무료 재무 추적 도구를 제공합니다. Retirement Planner는 자산 관리 서비스를 통해 귀하의 계정에 추가 자금을 투자할 수 있도록 하는 동안 귀하의 은퇴 저축이 일정하도록 보장합니다.

이 앱의 단점은 자산 관리 도구를 사용하려면 최소 계정 잔액이 $100,000이어야 한다는 것입니다. 또한 자산 관리 서비스에는 막대한 비용이 수반됩니다.

2. 시그피그

이 회사는 Wikinvest라는 이름의 간단한 온라인 포트폴리오 관리자로 2006년에 시작되었습니다. 시간이 지남에 따라 리더들은 서비스를 확장하기로 결정하여 2012년에 SigFig로 브랜드를 변경했습니다. 그 이후로 회사는 투자 자문 서비스를 제공하고 성과를 추적하고 분석하는 제3자 중개 계정과 협력합니다.

SigFig는 모든 사람이 고품질 투자 조언에 액세스하고 투자자가 올바른 재무 결정을 내릴 수 있도록 권한을 부여하기를 바랍니다. 사실 시그피그는 투자자와 금융중개사 사이의 중개자나 다름없다. 그 역할은 고객의 포트폴리오를 분석하여 자산을 다양화하고 수수료를 관리할 수 있도록 하는 것입니다.

이를 위해 SigFig는 귀하의 계정에 연결된 무료 포트폴리오 추적기를 사용하여 귀하의 포트폴리오가 어떻게 수행되고 있는지 보여줍니다. 또한 $10,000 미만의 포트폴리오에 대해 무료 자산 관리를 제공하고 그 미만 가치에 대해 연간 0.25%의 수수료를 부과합니다.

또한 자동 배당 재투자, 세금 손실 수확, 포트폴리오 추적 및 투자 조언과 같은 기능을 제공합니다. 그러나 SigFig 투자 서비스를 이용하려면 계정에 최소 $2000의 잔액이 있어야 합니다.

3. 셰어사이트

이 투자 추적 앱은 유럽과 호주의 국제 투자자를 미국 이외의 증권사와 연결하기 때문에 가장 적합합니다. 그러나 미국 투자자는 Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance 및 TD Ameritrade에만 보유하고 있는 경우 Sharesight와 계정을 동기화할 수 있습니다. 그 이유는 앱이 모든 미국 중개 회사와 연결되지 않기 때문입니다.

Sharesight에는 기능에 따라 $0에서 $31 사이의 요금이 부과되는 월간 요금제가 있습니다. 최고의 프리미엄 플랜은 무제한 위치를 추적하고 많은 보고서와 미래 수입 프로젝트를 제공합니다. 반면에 무료 버전은 최대 10개 보유 종목을 추적하고 과거 실적, 배당금, 주식 분할 및 과세 소득과 같은 기능을 제공할 뿐만 아니라 동료와 포트폴리오를 공유할 수 있습니다.

4. 야후! 재원

무료 리서치 및 포트폴리오 추적 도구를 통해 투자자는 중개 계정을 연결할 수 있을 뿐만 아니라 수동으로 시세를 삽입하여 주식의 일일 및 전체 실적을 추적할 수 있습니다. 야후! Finance에는 주식 스크리너, 관심 목록, 재무 펀더멘털 데이터 및 대화형 가격 차트를 제공하는 무료 버전이 있습니다.

반면에 유료 버전은 월 25달러 또는 35달러부터 시작하며 위험 분석 및 분석가 등급을 제공합니다. 그 기능에는 추세 주식 및 투자 아이디어, 공정 가치 분석 및 분석 보고서가 포함됩니다. 프리미엄 플랜은 꽤 비싸지만 타사 연구 보고서에 액세스할 수 있습니다.

5. 모닝스타

투자 리서치 회사는 주식, 채권, ETF 및 뮤추얼 펀드와 같은 상품에 대한 분석가 평가를 제공하는 데 전념하고 있습니다. 1984년에 설립된 이 회사는 현재 2,200억 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다.

구독 기반 서비스는 투자자가 통찰력을 사용하여 투자 성과를 향상시킬 수 있도록 다양한 투자 옵션에 대한 자세한 정보를 제공합니다. Morningstar는 연간 $199를 청구하지만 몇 년 동안 가입하면 약간의 비용을 절약할 수 있습니다.

앱의 뛰어난 기능 중 일부에는 분석 보고서, 투자 분석, 포트폴리오 관리자, 펀드 스크리너 및 X-ray 도구가 포함됩니다. 그래서 모닝스타는 합리적인 비용으로 프리미엄 조언을 찾는 투자자들을 위한 앱입니다.

6. eMoneyAdvisor

은퇴를 고려하는 투자자들은 이러한 여정을 시작하는 데 도움이 되는 훌륭한 앱을 가지고 있습니다. eMoney Advisor는 투자자가 은퇴 후 주어진 포트폴리오의 성과를 보여주기 위해 상세한 현금 흐름 예측을 생성하는 데 사용할 수 있는 포트폴리오 분석 기능으로 인해 선두를 달리고 있습니다.

이 앱은 개인 재정, 사회 보장에 대한 세부 정보, 인플레이션, 필요한 최소 분배금 등에 대한 정보를 통합합니다. 그런 다음 eMoney Advisor는 지출, 수입, 분배 및 전체 포트폴리오 성과 측면에서 은퇴하는 동안 발생할 가능성이 있는 세부 분석을 생성합니다. 소매 투자자는 또한 면허가 있는 금융 전문가의 도움을 받아 eMoney Advisor를 사용할 수 있습니다.

7. 퀵큰 프리미어

이것은 시장에서 가장 오래 살아남은 개인 금융 및 예산 소프트웨어 중 하나입니다. 이 앱을 통해 투자자는 실현 및 미실현 이익 및 기타 성과를 포함하여 투자를 추적할 수 있습니다.

Quicken Premier에는 세금을 쉽고 빠르게 준비하고 비용 기준을 추적하는 데 도움이 되는 고급 도구가 있습니다. 이 앱은 Morningstar에서 정보를 가져올 수도 있습니다. 그러나 이 소프트웨어를 사용하려면 연간 약 $75를 지불해야 합니다. 또한 이 플랫폼에는 업데이트가 거의 없으며 투자자는 대안을 선호할 수 있습니다.

8. 구글 스프레드시트

일부 투자자는 보안 또는 기타 이유로 금융 계정을 앱에 연결하는 것을 원하지 않습니다. 이러한 상황에서 Google Sheet는 투자 포트폴리오를 추적하는 데 사용할 수 있는 완벽한 도구입니다. Google 금융 기능을 사용하면 펀드 또는 회사 이름, 비용 비율, 실적, 가격 등과 같은 데이터를 가져올 수 있습니다. 이 도구를 사용하여 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF를 추적할 수 있습니다.

Google 스프레드시트 사용의 장점은 다음과 같습니다. 무료이므로 금융 계정을 타사 앱에 연결할 필요가 없으며 Google 금융 기능은 주식 및 뮤추얼 펀드에서 데이터를 자동으로 가져오거나 다운로드할 수 있습니다.

단점은 수수료 분석기 및 퇴직 계획 도구가 없으며 자산 할당이 제한되어 있고 주식 총액이 자동으로 업데이트되지 않는다는 것입니다.

9. 블룸

퇴직 관리 앱은 단순성으로 유명합니다. 가입할 때 플랫폼은 최적의 자산 할당을 결정하기 위해 몇 가지 질문을 합니다. 다음으로, 앱을 사용하면 은퇴 계정을 동기화할 수 있지만 과세 계정은 동기화할 수 없습니다.

현재 저축 수준과 관련하여 예상 월별 퇴직 소득을 미리 본 다음 Bloom이 제공하는 권장 사항을 사용하여 현재 포트폴리오를 개선할 수 있습니다. 그 중 일부는 수익을 낮추지 않으면서 더 잘 다각화하고 수수료를 낮추고 위험을 줄이는 방법을 포함합니다.

은퇴 잔고가 많은 투자자는 이 앱의 무료 분석 도구를 통해 포트폴리오의 자산 배분과 현재 저축률을 기준으로 은퇴 시 예상되는 소득에 대한 좋은 피드백을 얻을 수 있기 때문에 많은 이점을 얻을 수 있습니다.

10. 민트

무료 웹 기반 개인 재무 관리 소프트웨어를 사용하면 투자를 모니터링하고 은행 계좌, 대출 계좌 및 신용 카드를 추적할 수 있습니다. Quicken과 달리 Mint를 사용할 때 소프트웨어를 설치하거나 필수 소프트웨어 업데이트를 받을 필요가 없습니다.

실제로 이 소프트웨어를 사용하면 예산을 만들고 지출을 모니터링하며 재정 목표를 설정할 수 있습니다. 결과적으로 Mint는 1,500만 명 이상의 사용자를 보유하고 있으며 시장에서 가장 많이 다운로드되는 앱 중 하나입니다. 무료로 가입하고 다양한 금융 기관에 연결하기만 하면 됩니다.

로그인하면 자동 업데이트를 받게 되며 지출을 추적할 때 인터페이스를 사용하기 쉽습니다. 다른 기능으로는 투자 모니터링, 청구서 추적, 목표 추적, 재무 추세 추적, 예산 책정 소프트웨어 및 신용 점수 모니터링이 있습니다. 따라서 Mint는 자산 할당 및 잔액에 대한 조감도를 제공합니다.

11. 아톰 파이낸스

이 앱은 투자자에게 투자 포트폴리오에 대한 고급 통찰력을 제공합니다. 그러나 그들은 정보에 대해 월 $6.99를 지불해야 합니다. 이 앱을 사용하면 포트폴리오 모델링, 실시간 업데이트 및 통찰력, 분석 보고서, 백테스팅에 대한 액세스를 얻기 위해 중개 계정을 동기화할 수 있습니다.

강력한 리서치 기능은 투자자를 매수하고 보유하는 것과는 반대로 활동적인 거래자에게 적합합니다. Atom Finance는 월 $25를 청구하는 Yahoo Finance 프리미엄과 비슷한 기능을 가지고 있습니다. 따라서 이 도구는 유사한 기능을 가진 앱에 비해 비용이 저렴합니다.

12. 스톡 로버

심층 조사 도구와 포트폴리오 추적기를 찾는 투자자는 앱의 무료 또는 프리미엄 플랜을 사용하는 것을 즐깁니다. 주식 스크리너를 사용하면 기본 및 기술 요구 사항을 충족하는 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF를 찾을 수 있습니다.

이 플랫폼은 분석가의 구매 및 판매 등급과 14일 무료 프리미엄 평가판을 제공합니다. 그 후에는 월 $7.99의 프리미엄 플랜으로 전환하여 포트폴리오 추적기, 전문가 포트폴리오 및 주식 스크리너와 같은 고급 기능에 액세스할 수 있습니다.

이 풍부한 기능의 투자 추적 앱을 사용하면 쉽게 주식을 조사하고 포트폴리오의 성과를 추적할 수 있습니다. 실제로, 일부 프리미엄 계획은 재조정 및 향후 거래를 시뮬레이션합니다. 따라서 새로운 아이디어를 발견하고 기존 보유 자산에 대한 평가를 모니터링하는 데 관심이 있다면 Stock Rover를 선택할 수 있습니다.

13. 틸러

이것은 투자자가 투자 계정을 연결하면 투자를 추적하는 데 사용할 수 있는 인기 있는 예산 앱입니다. 플랫폼은 먼저 거래 및 계정 잔액을 다운로드하여 은퇴 경로를 결정합니다. 이 은퇴 추가 기능 외에도 앱은 자산 할당에 대한 자세한 정보를 제공하기 위해 더 많은 추가 기능을 도입하기 위해 노력하고 있습니다.

Tiller 사용의 장점은 예산 책정 및 투자 추적 도구를 모두 통합하고 사용하기 쉽고 Google 스프레드시트를 사용하여 투자를 추적한다는 것입니다. 그러나 Tiller는 투자 분석 도구가 제한되어 있으며 연간 $79부터 시작하는 30일 무료 평가판이 끝나면 프리미엄 플랜으로 전환해야 합니다.

14. 충실도 전체보기

이 금융 앱은 eMoneyAdvisor에서 제공합니다. 재무 계획가를 위해 독점적으로 설계되었으며 로그인하지 않고도 eMoneyAdvisor의 고급 기능에 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 포트폴리오, 자산 할당, 순자산 및 지출의 성과를 추적할 수 있습니다. 또한 eMoneyAdvisor에서 볼 수 있는 것과 동일한 보고에 액세스할 수 있습니다.

Fidelity Full View 사용의 장점은 앱을 무료로 사용할 수 있지만 포트폴리오의 성과를 이해하는 데 도움이 되는 자세한 보고서 및 그래프에 액세스하지 못할 수 있다는 점입니다.

15. 쿠베라

올인원 포트폴리오 앱은 현대 개인 투자자를 대상으로 합니다. 이 앱에는 여러 집계가 포함된 강력한 사용자 지정 아키텍처가 있습니다. 결과적으로 다양한 유형의 금융 계정과 다양한 위치가 대시보드에 연결됩니다. 앱은 주요 통화를 지원하므로 앱은 Zillow와 같은 유명한 자산 전문가와 통합됩니다. 이는 포트폴리오에 있는 각 자산의 실시간 시장 가치를 계정에 제공합니다. 사실, 현대 투자자의 대다수는 차량, 부동산 및 웹 도메인을 예리하게 따릅니다.

또한 Kubera에는 암호화 시장 및/또는 기존 주식을 보유한 투자자가 대시보드에 추가할 수 있는 내장형 시세 표시기가 있습니다. 이를 통해 암호화폐 및 개별 주식의 성과를 추적할 수 있습니다.

마지막으로, Kubera는 투자자들이 자산의 재무 수명을 한 눈에 볼 수 있는 화면을 가지고 있습니다. 아름다운 차트와 기타 시각적 분석 기능을 통해 자산의 전체 가치와 성과를 보고 이해할 수 있습니다.

16. 자산가

자동화된 Robo-advising 앱은 젊은 투자자, 신규 투자자, 손쉬운 은퇴 계획 및 추적 서비스를 찾는 사람들을 대상으로 합니다. 플랫폼은 위험에 따라 다른 자산에 예치된 자금을 할당합니다. Wealthfront는 귀하의 연령과 위험 허용 범위를 고려하고 은퇴 날짜가 가까워짐에 따라 더욱 보수적입니다.

이 플랫폼에는 은퇴를 계획하고 저축하는 데 도움이 되는 다양한 무료 도구가 있습니다. 계정 유무에 관계없이 액세스할 수 있습니다. 실제로 Wealthfront에 $500의 낮은 비용으로 계정을 등록하고 다양한 투자 옵션에 액세스할 수 있습니다. 사용하기 쉬운 앱은 관리비로 0.25%를 청구합니다.

529 대학 저축 계획 프로젝터는 투자자가 자녀를 위한 계정을 만들고 자녀가 고등학교를 졸업할 때 해당 계정에 있어야 하는 금액을 추정할 수 있도록 하는 Wealthfront의 고유한 도구 중 하나입니다. 이 기능의 주요 목표는 자녀의 교육을 위해 저축할 수 있도록 돕는 것입니다.

17. 부자

이것은 시장에 새로 출시된 간단한 은퇴 계획 앱이며 합리적인 계정 최소 금액, 낮은 수수료를 제공하며 기술적 단순성에 중점을 둡니다. 이 앱은 이름처럼 투자자가 차트와 그래프를 보고 은퇴 진행 상황을 시각화할 수 있는 깔끔한 디자인을 제공합니다.

계정 최소 잔액이 필요하지 않기 때문에 Wealthsimple Basic 포트폴리오 계정을 쉽게 만들 수 있습니다. 당신이 올바른 길을 가고 있는지 평가할 회사의 재무 설계사로부터 한 번의 무료 전화를 받을 것입니다. 젊고 비전통적인 투자자는 Wealthsimple에서 다양한 고유한 투자 옵션에 액세스할 수 있습니다.

사회적 책임 퇴직 계좌를 만들고 싶을 때 세 가지 가중 사회적 책임 지수 중 하나에 투자할 수 있습니다. 이러한 각 지수는 청정 에너지를 연구하는 기술 회사, 개발 도상국의 공정 거래 관행에 전념하는 기술 회사, 다양한 고용 관행을 사용하는 ETF에 중점을 둔 6개의 ETF에서 제공됩니다. 플랫폼은 이슬람 신앙을 따르는 투자자에게 할랄 투자 옵션을 제공합니다.

18. 뱅가드

은퇴 날짜가 가까워지는 투자자는 장기 계획이 필요하지 않으며, 대신 현재 포트폴리오에 필요를 충족할 충분한 자금이 있는지 확인하기 위해 더 많은 지원이 필요합니다.

Vanguard에는 Vanguard Retirement Nest Egg Calculator라는 추가 무료 온라인 계산기가 있습니다. 이 계산기는 투자자의 현재 은퇴 저축을 분석하여 은퇴 비용을 적절하게 충당할 수 있는지 확인합니다. 이 간단하고 간단한 계산기는 웹사이트에서 찾을 수 있습니다. 투자자는 몬테카를로 분석을 통해 자금이 황금기 동안 지속되는지 여부를 확인할 수 있습니다. 목표는 은퇴 전 마지막 몇 년을 분석을 기반으로 필요한 만큼 능동적으로 만들 수 있도록 돕는 것입니다.

19. 블록폴리오

암호화폐 시장은 최근 몇 년 동안 엄청난 성장을 경험하고 있습니다. 결과적으로 투자자들은 이 시장에서 자신의 성과를 추적할 수 있는 원스톱 포트폴리오 관리자 앱을 찾고 있습니다. 투자자는 이제 비용 기반 계산, 손익 추세, 가격 촛대 차트 등의 측면에서 포트폴리오에 대한 깊은 통찰력을 얻을 수 있습니다.

포트폴리오 추적 앱에는 이더리움, 비트코인 ​​등을 위한 거래 구성 요소가 있습니다. 또한 암호화 뉴스 섹션, 시장 개요 및 투자자가 가격 변동을 실시간으로 면밀히 모니터링하는 데 도움이 되는 훨씬 더 많은 특수 기능이 있습니다.

20. 스테이터스 머니

이 앱의 소셜 비교 기능은 포트폴리오 관리자 공간에 새로운 트위스트를 추가합니다. 투자자는 익명의 데이터를 보고 자신의 재정을 다른 사람과 비교할 수 있습니다. 목표는 투자자가 더 많이 저축하고 지출을 모니터링하여 서비스 및 품목 등에 대해 과도하게 청구되고 있는지 여부를 평가하는 것입니다.

Status Money에는 포트폴리오 관리 기능이 더 적습니다. 그러나 순자산에 대한 통찰력이나 개요를 제공하는 예산 책정 기능이 있습니다. 포트폴리오 지침이 더 필요하십니까? 스테이터스 머니가 금융 전문가와 연결해 드립니다.

21. 티커

전통적인 주식 시장에 투자하는 데 관심이 있습니까? Ticker는 다양한 포트폴리오를 모니터링하고 관리하는 데 도움이 되는 앱입니다. 이 앱은 손익 세부 정보, 실시간 계정 가치, 시간 가중 및 화폐 가중 수익률, 주식 시장 보유에 대한 훨씬 더 자세한 정보를 표시합니다.

Ticker의 한 가지 단점은 주식 정보를 입력하는 전체 초기 프로세스가 수동이라는 것입니다. 그러나 이 앱은 분석, 차트 및 개인화된 알림을 제공하여 주식 보유량의 변화를 모니터링하는 데 도움이 되므로 일을 더 쉽게 만듭니다.

22. 델타

미국 및 해외 주식에 관심이 있는 투자자는 델타를 사용하여 이를 추적할 수 있습니다. 모바일 전용 서비스는 스마트워치는 물론 안드로이드, iOS 기기에서도 이용할 수 있다. 뛰어난 기능 중 일부에는 사용자 정의 가능한 그래프, 현지 통화로 주식 모니터링, 일일 및 장기 투자 성과 추적이 포함됩니다.

사용자는 앱에서 통신을 수신하기 위해 중개를 동기화할 수 있습니다. 앱의 암호화 추적 도구를 사용하여 다양한 암호화폐를 모니터링하고 지갑 및 거래소와 연결하여 포트폴리오 성능을 모니터링할 수 있습니다.

무료 버전은 두 개의 중개에만 액세스할 수 있으며 사용하기 쉽습니다. 그러나 무제한 중개 및 암호화폐 계정을 모니터링하기 위해 연간 $70에 Pro 멤버십으로 업그레이드할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

투자 추적 앱은 안전한가요?

이러한 투자 추적 앱은 투자 계정에 대한 읽기 전용 액세스 권한을 제공하므로 보안에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 따라서 해커가 귀하의 포트폴리오나 금융 계정의 어떤 것도 변경할 수 없기 때문에 귀하의 계정은 취약하지 않습니다.

최고의 포트폴리오 관리자 앱을 어떻게 선택합니까?

개인 포트폴리오 및 은퇴 추적 앱 목록은 길다. 이러한 도구를 통해 투자자는 인생의 단계와 선호하는 투자 스타일에 관계없이 포트폴리오를 모니터링할 수 있습니다. 그러나 비결은 올바른 것을 선택하는 데 있습니다.

다음 단계에 따라 필요에 맞는 자산 관리 앱을 찾을 수 있습니다.

귀하의 개인 재정 목표: 귀하 에게 가장 적합한 도구를 선택하는 것이 중요합니다. 그러나 자산 자산이 달성할 목표를 결정해야만 그렇게 할 수 있습니다. 목표 중 일부는 전통적 또는 비전통적 자산에 대한 수익을 최대화하거나 새 직장을 구하거나 급여 인상 또는 부업 없이 저축률을 두 배로 늘리는 것입니다. 이제 목표가 설정되었으므로 목표를 달성하는 데 도움이 되는 가장 효과적인 도구를 선택하십시오.

앱의 기능 익히기: 시중에는 많은 자산 관리 앱이 있지만 모든 앱이 힘들게 번 자산에 적합하지는 않습니다. 좋은 앱은 재무 계획, 예산 책정, 저축, 순자산 보기, 전체 자산에 대한 유용한 보기, 대체 투자 관리 등과 같은 기능을 제공해야 합니다.

앱 평가: 선호하는 앱이 요구 사항에 맞는지 더 자세히 살펴보십시오. 먼저 앱 사용 비용이 예산에 맞는지 확인하십시오. 수많은 무료 앱이 있지만 때때로 프리미엄 앱에는 포트폴리오를 쉽게 모니터링하고 관련 정보를 수집하는 데 도움이 되는 고급 기능이 있습니다. 따라서 자산 가치가 증가함에 따라 증가하는 숨겨진 수수료, 비용 또는 지속적인 지불이 없는지 확인하십시오. 둘째, 귀하의 허락 없이 귀하의 개인 데이터를 사용하지 않는지 확인하십시오. 실제로 일부 무료 앱은 수익을 창출하기 위해 사용자 데이터를 판매합니다. 셋째, 앱은 사용하기 쉬워야 하며 무료 체험 기간을 사용하거나 리뷰를 읽거나 튜토리얼 동영상을 통해 확인할 수 있습니다. 넷째, 앱이 제공하는 참여도를 확인합니다. 여기에는 보고서 및 업데이트의 개인화된 지원 및 자동화 제공이 포함됩니다. 다섯째, 앱이 충분히 안전하고 데이터가 안전한지 확인합니다. 또한 투자자로서 신뢰할 수 있는 출처에서 앱 다운로드, 고유한 강력한 비밀번호 설정, 보안되지 않은 네트워크 또는 공용 Wi-Fi에서 앱 작동 방지와 같은 몇 가지 기본적인 안전 조치를 취해야 합니다.

앱의 독립적인 리뷰 추적: 기능과 목표 및 선호도에 따라 서비스를 사용해보고 싶은 앱 목록을 만드십시오. 다음으로 이러한 앱에 대한 몇 가지 독립적인 리뷰를 확인하십시오. 제공자 또는 제휴자가 아닌 사용자의 리뷰입니다. 이러한 단점은 개인 포트폴리오 및 은퇴 투자를 추적하기 위해 잘못된 앱을 선택하는 것을 방지하는 데 도움이 될 수 있기 때문에 사용자가 그것에 대해 좋아하지 않는 것을 찾으십시오. 오기 전에 무료 평가판을 사용하여 옵션을 테스트하십시오. 이렇게 하면 투자 요구 사항에 가장 적합한 포트폴리오 앱을 완성하는 데 도움이 됩니다.