DeFi 환경 탐색: 주요 프로토콜 및 고유 기능에 대한 가이드
게시 됨: 2023-09-27지난 10년 동안 블록체인 기술은 우리가 알고 있는 금융 부문을 혼란에 빠뜨리고 새로운 애플리케이션과 혁신적인 개념의 도입으로 이어졌습니다. 이러한 혁신 중에는 놀라울 정도로 인기와 채택률이 증가한 DeFi 프로토콜이 있습니다.
DeFi 란 무엇입니까?
탈중앙화 금융(Decentralized Finance)의 약자인 DeFi는 제3자의 도움 없이 실행될 수 있는 자동화되고 법적 구속력이 있는 계약인 스마트 계약으로 생성된 금융 앱을 말합니다. 인터넷에 연결된 사람이라면 누구나 스마트 계약을 사용하여 금융 거래를 수행하고 기타 다양한 작업을 수행할 수 있습니다.
암호화폐와 마찬가지로 DeFi는 블록체인 기술을 기반으로 하며 블록체인 네트워크에서 생성된 P2P 프로토콜과 앱으로 구성됩니다. 이는 모든 사람이 금융 시스템에 접근할 수 있도록 하기 위해 중앙 집중식 기관이나 제3자의 필요성을 최소화하는 데 도움이 되는 대체 솔루션으로 설계되었습니다.
기존 금융 시스템에서는 은행과 제3자 제공업체가 자금 흐름을 활성화하고 통제합니다. 따라서 DeFi는 관련 비용, 개인 정보 보호 문제 및 때로는 더 긴 처리 시간과 함께 중앙 당국이나 기타 제3자의 간섭 없이 금융 이체를 안전하게 수행할 수 있는 방법으로 만들어졌습니다.
지난 몇 년 동안 DeFi는 유용한 앱과 프로토콜을 갖춘 완전한 기능을 갖춘 생태계로 성장하여 수백만 명의 사람들에게 혜택을 제공했습니다.
DeFi 프로토콜 설명
DeFi 프로토콜은 기존 금융에서 사용되는 프로세스를 개선하기 위해 분산형 금융 애플리케이션을 관리하는 표준, 코드 및 절차로 구성된 자율 프로그램입니다. DeFi 프로토콜은 블록체인 기술(일반적으로 이더리움)을 기반으로 구축된 일련의 스마트 계약 및 분산 애플리케이션(DApp)이라고도 할 수 있습니다.
이러한 프로토콜은 자산 차용 및 대출, 분산형 거래소(DEX), 스테이블 코인, 수익 농업, 자산 관리, 보험 등을 포함한 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 스마트 계약은 이러한 프로토콜에서 거래를 수행하고, 법률을 유지하고, 보상을 분산하는 데 사용됩니다. 그들은 자율적으로 기능하도록 만들어졌습니다. DeFi는 대출 옵션을 제공할 뿐만 아니라 다양한 블록체인 간의 유동성을 제공하고 주식, 주식과 같은 온체인 자산을 생산하여 암호화폐의 활용을 촉진합니다.
2023년 상위 8개 DeFi 프로토콜
1. 아베
2023년 내내 주요 DeFi 프로토콜 중 하나는 Web3에서 가장 큰 대출 및 대출 프로토콜 중 하나인 Aave입니다. 이 프로토콜을 통해 암호화폐 소유자는 수동적 배당금을 받거나 다른 디지털 자산을 빌리기 위한 담보로 사용하는 대가로 다양한 중요한 블록체인의 다양한 토큰을 스테이킹할 수 있습니다.
에이브(Aave)는 장기간 암호화폐를 축적해 보유하고 있는 분들을 위해 수익을 받는 것 외에도 투자자들이 돈을 빌려 일상비로 사용하거나 재투자할 수 있는 서비스를 제공합니다.
Aave를 사용하면 플랫폼의 매우 안전한 대출 절차로 인해 모든 대출이 초과 담보됩니다.
2. 유니스왑
사용자는 이더리움 블록체인을 기반으로 하는 분산형 프로토콜인 Uniswap을 통해 이더리움 토큰을 교환하고 ERC20 토큰에 대한 시장을 구축할 수 있습니다. Uniswap은 2018년 11월 출시된 이후 DeFi 시장에서 가장 잘 알려진 탈중앙화 거래소 중 하나로 발전했습니다.
Uniswap은 가장 오래된 Ethereum DEX 중 하나이며 사용자가 코인을 거래하고, 인센티브를 얻고, 자신의 토큰을 추가할 수 있는 자동화된 시장 조성자 접근 방식을 도입하고 사용하여 금융 기관에 도전한 최초의 것 중 하나입니다. 이 접근 방식을 사용하면 원활한 거래가 가능하며 AMM 개념은 전체적으로 유동성 풀에 토큰을 기여하는 사용자에 따라 달라집니다. 그 대가로 이러한 시장 조성자는 유동성 제공에 대한 보상으로 프로토콜 수수료의 일부를 얻습니다.
2020년 9월 현재 Uniswap은 "보편적 기본 소득" 프로그램을 도입하여 이전 사용자에게 공급량의 15%를 제공하고 특정 풀에 유동성을 추가로 제공하고 사용자가 기본 토큰인 UNI를 얻을 수 있도록 허용했습니다.
3. 접시 교환
SaucerSwap은 Hedera 스마트 계약 서비스(HSCS)를 사용하여 Solidity 스마트 계약을 Hedera 토큰 서비스(HTS)와 통합하는 분산형 거래소입니다. 스마트 계약은 자동화된 시장 조성자 프로토콜을 기반으로 합니다.
이 프로토콜을 사용하는 참가자는 프로젝트의 유동성을 높이고 인센티브를 얻기 위해 토큰을 기여(스테이킹)한 것에 대해 보상을 받습니다.
4. 곡선
Curve는 스테이블 코인에 중점을 두고 자동화된 시장 조성 서비스를 운영하는 블록체인 기술입니다.
이 프로토콜은 이더리움의 블록체인을 기반으로 구축되었으며 중앙 주문서를 사용하지 않고 대신 암호화폐 사용자가 자산에 수수료를 부과하는 동시에 거래자가 해당 자산을 더 나은 가격에 구매하고 판매할 수 있는 방법을 허용하는 거래 플랫폼으로 작동합니다.
다른 프로토콜과 달리 Curve는 미국 달러의 가치를 추적하는 Maker 및 USDT와 비트코인의 가치를 모니터링하는 wBTC 및 renBTC와 같은 스테이블 코인의 시장 역할을 하는 것이 주요 목표이기 때문에 눈에 띕니다.
5. 낙관주의(OP)
Optimism은 Ethereum 사용자가 Ethereum 네트워크에서 더 빠르고 저렴한 비용으로 거래를 완료할 수 있도록 설계된 레이어 2 프로토콜입니다. 이는 "낙관적 롤업"이라는 메커니즘을 통해 Optimism에 의해 수행됩니다. 또한, 코인베이스 및 기타 거래소에서 구매 또는 판매가 가능한 OP 토큰을 거버넌스에 활용합니다.
이 프로토콜의 주요 특징은 이더리움의 레이어 1과 동일한 수준의 보안을 제공하면서도 최소한의 비용으로 많은 수의 트랜잭션을 처리할 수 있다는 것입니다. OP 토큰 보유자는 30개 이상의 기존 프로토콜을 보유한 생태계로 인해 다양한 사용 사례에 액세스할 수도 있습니다.
NFT 도구, DEX, 크로스체인 브리지 및 다양한 거래 도구는 Optimism 생태계에서 발견되는 dApp의 예입니다. 이 프로토콜은 DeFi 사용자가 암호화폐 보유 자산을 완전히 활용할 수 있도록 하기 때문에 디지털 금융 전문가(https://7bitcoins.com/)에 의해 최고의 DeFi 프로젝트 중 하나로 평가되었습니다.
6. 팍스 골드(PAXG)
작업 증명(PoW) 메커니즘은 전적으로 이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 PAXG 프로토콜을 보호하는 데 사용됩니다. 그러나 PAXG는 이더리움에만 국한되지 않고 다른 블록체인에도 도입될 수 있습니다.
Pax Gold는 이더리움 블록체인에서 실행되는 ERC-20 토큰을 보유하고 있으며 다양한 거래소에서 거래 가능하며 거래자가 금 투자를 시작할 수 있는 편리한 옵션으로 자리 잡았습니다.
통화와 프로토콜은 투자자가 암호화폐를 통해 소량의 금을 구매할 수 있도록 만들어졌으며 상품에 대한 최소 구매 한도를 제거했습니다.
7. 0x 프로토콜
이더리움 기반 자산의 P2P(Peer-to-Peer) 거래는 0x 프로토콜을 통해 가능해집니다. 0x Labs에서 만든 이 프로토콜은 교환 기능이 필요한 모든 개발자를 위한 핵심 DeFi 구축 구성 요소이자 개방형 표준입니다. 0x는 분산형 전 세계 P2P 주문서(0x Mesh), 안전하고 감사된 스마트 계약, 0x 생태계를 위해 설계된 개발자 도구, 점점 더 많은 거래소 네트워크에서 생성된 집계된 유동성에 간편하게 액세스할 수 있게 해주는 API를 제공합니다.
프로토콜 자체는 탈중앙화 거래소는 아니지만 게임, 금융 등 다양한 시장에 적용될 수 있는 탈중앙화 거래소의 개발을 촉진하여 사용자가 토큰과 자산을 거래할 수 있도록 합니다.
0x Labs의 주요 목표는 암호화폐 경제 발전에 필요한 인프라를 구축하고 이전에는 개방이 불가능했던 시장을 구축하는 것입니다.
8. 화합물
분산형 블록체인 기반 프로토콜인 컴파운드를 사용하면 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있으며 기본 COMP 토큰을 구매하여 프로토콜의 거버넌스에 참여할 수 있습니다.
컴파운드 프로토콜은 추가 암호화 자산을 빌리기 위해 암호화 자산을 담보로 사용하는 다른 분산형 대출 프로토콜과 일부 유사점을 공유하지만 COMP 토큰을 사용하여 시스템에 잠겨 있는 자산의 토큰화를 허용하는 특수 기능도 있습니다.
본질적으로 COMP 토큰 또는 cToken은 복합 블록체인에서 사용자의 자금을 나타내는 역할을 하는 ERC-20 토큰입니다. ETH 또는 USDC와 같은 기타 ERC-20 토큰과 동등한 수의 cToken이 제공됩니다. 결과적으로 귀하는 자동으로 토큰에 대한 이자를 받게 됩니다.
DeFi 프로토콜은 산업으로서 탈중앙화 금융을 도운 놀라운 도구입니다. DeFi를 통해 분산형 대출, 자산 관리, 수익 농업 및 DeFi 시장의 거의 모든 측면을 포함하여 다양한 금융 시장이 구축되었습니다.
업계가 발전하고 발전함에 따라 우리는 안전하고 신뢰할 수 없으며 분산된 방식으로 작동하는 금융 애플리케이션이 기존 금융 시스템을 장악하고 경쟁하는 것을 목격하게 될 것입니다.
/// 종료
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