합성 신원 도용: 피하는 방법

오늘날 합성 신원 도용은 전 세계적으로 가장 빠르게 증가하는 금융 범죄 중 하나입니다. 연구에 따르면 미국 신용 손실의 20% 이상이 이 사기 행위에 달려 있으며, 이로 인해 대출 기관에 연간 60억 달러 이상의 비용이 발생합니다. 합성 사기를 해결하기 위해 다양한 수단이 설정되었습니다. 그러나 그것을 방지하는 것은 매우 어렵습니다. 그 이유는 범인을 추적할 수 있는 일상적인 절도와 달리 합성 절도는 신분 위조를 수반하기 때문이다.

수십억 명의 사람들이 합성 절도로 희생되고 부채의 위험에 처해 있으므로 모든 개인이 금융 범죄로부터 보호하는 데 도움이 되는 몇 가지 안전한 방법을 실행해야 합니다. 하지만, 당신은 이것을 어떻게 합니까? 먼저 효과적인 예방 조치를 개발하는 데 도움이 되는 합성 신원 도용의 개념을 이해해야 합니다.

합성 아이덴티티 란 무엇입니까?

합성 신원은 불법 행위를 구현하기 위해 가짜 신원을 만드는 것입니다. 그들은 조작된 자격 증명의 조합으로 ID를 생성합니다. 이들은 실제 사람과 전혀 관련이 없습니다. 가짜 개인 식별 정보(PII)와 정확한 사회 보장 번호(SSN)를 통합하여 합성 신원을 만듭니다. 합성 아이덴티티는 진짜 정보와 가짜 정보가 결합되어 만들어지기 때문에 추적이 매우 어렵습니다.

합성 신원 기만이란 무엇입니까?

합성 신원 사기는 가짜 신원과 실제 신원을 결합하여 새로운 신원을 만들어 정보나 신용을 훔치는 것입니다. 첫째, 많은 불법 출처에서 사회 보장 번호(SSN)를 수집하기 시작하고 도난당한 정보에 대한 가짜 신원을 만들어 새로운 신원으로 변환합니다. 그 신분을 이용하여 돈을 약탈하기 시작합니다. 그들은 온라인 뱅킹 부문의 약점에 초점을 맞추고 개발된 기술을 구현합니다. 최근에 이러한 사기 수법은 전 세계적으로 매우 활발하게 증가하고 있는 현대 금융 범죄입니다.

합성 아이덴티티를 만드는 방법?

주로 사기꾼은 합성 ID를 생성하기 위해 조작된 합성 및 제조된 합성이라는 두 가지 방법을 사용합니다.

조작된 합성

이 방법에서는 사회 보장 번호(SSN) 및 기타 관련 요소를 최소한으로 수정하여 실명을 사용합니다. 대부분 이 방법은 이전 거래 내역을 숨기고 신용에 액세스하여 불법 활동이나 기타 활동을 시도하는 데 사용됩니다. 그들은 또한 이 방법을 사용하여 상환하고 추가 구매에 새 신용을 사용하기 위한 나쁜 신용 기록을 지우거나 숨길 수 있습니다. 감지될 가능성이 더 높습니다. 대부분 조작된 합성물은 유효한 검사를 제공할 때 식별됩니다.

제조 합성

기본적으로 합성 신원은 많은 가짜, 실제 신원의 조합입니다. 그들은 실제 사람들의 정보를 사용하여 활동에 대한 새로운 가짜 신원을 만듭니다. 사기꾼은 SSA에서 발급한 것과 유사한 번호를 선택하여 이름, SSN이 포함된 잘못된 정보를 사용할 가능성이 더 큽니다. 이러한 새로 생성된 ID는 실제 및 알려진 고객의 것이 아닙니다. SSA에서 발급한 사회 보장 번호(SSN)를 사용하기 때문에 Manufacturing Synthetics의 신원을 식별하기가 매우 어렵습니다.

합성 신원 도용이란 무엇입니까?

합성 사기의 개념을 완전히 이해하려면 이 활동이 희생양이 되는 사람에게 적용되는 법에 대한 생각 없이 의식적으로 수행된다는 점에 유의해야 합니다. 마찬가지로, 어떤 부문이나 개인도 신분 도용에 면역되지 않습니다.

미국 법무부는 합성 신원 도용을 범죄자가 사기 행위를 저지르기 위해 가짜 정보를 사용하여 신원을 위조할 때 발생하는 사기를 의미한다고 결정했습니다. 이것이 의미하는 바는 사람이 이러한 유형의 사기에 연루될 때 가상 정보가 신원을 숨기고 형사 기소를 피하기 위해 사용된다는 것입니다.

그러나 이를 달성하기 위해 신원 도용자는 종종 사회 보장 번호와 같은 개인의 실제 데이터를 가져 와서 이름, 주소, 생년월일 등과 같은 위조된 진술과 쌍을 이루어 완전히 새로운 신원을 생성합니다. 실제 사회 보장 번호가 사용되면 사기 행위의 핵심 용의자로 남게 되며 한 번도 저지르지 않은 범죄에 대한 비용을 지불하게 될 수 있습니다. 그러나 이 신분 도용자들은 어떻게 그들의 먹이를 찾아낼 수 있습니까?

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직장에서 일하는 전문가 수준 사기꾼: 신원 도용자가 피해자를 찾는 방법

연구에 따르면 신분 도용자들은 신용 카드를 자주 사용하지 않는 사람들을 착취하려고 합니다. 이 외에도 피싱, 메일 도용, 온라인 계정 해킹 등 다양한 수단을 탐색합니다. 그들이 어떤 수단을 사용하든 요점은 그들이 필요한 민감한 정보를 얻는다는 것입니다. 그런 다음 실제 데이터에서 약점을 찾습니다.

대부분의 경우 신원 도용은 미성년자가 소유한 씬 계정을 찾는 경향이 있습니다. 실제 보안 검사의 기회가 적기 때문에 데이터로 새 계정을 개설하는 것이 쉽기 때문입니다. 또한 미성년자는 신용 카드를 적극적으로 사용하지 않습니다. 따라서 공격자가 귀하의 주민등록번호 및 기타 민감한 데이터를 가지고 도착했다고 상상해 보십시오. 그 사람은 다음과 같이 쉽게 할 수 있습니다.

• 다른 사소한 정보를 위조하고 신용 보고 기관이 정확한 사회 보장 번호와 성명을 제공했기 때문에 거절하지 못할 수도 있는 신용 카드를 신청하십시오.
• 카드 권한 또는 승인된 사용자 기능을 활용하여 귀중한 품목을 구매하거나 더 많은 신용 카드를 신청하여 부를 창출합니다.
• 회사를 속이기 위해 신용 조사 기관에 신용 보고서를 위조합니다. 이를 달성하면 보험사에 배상을 요구하고 신용카드를 이용해 불법적으로 벌어들인 소득을 현금화한다.

합성 신원 도용을 피하려면 어떻게 합니까?

좋은 소식은 신분 도용으로부터 자신을 보호하는 연습을 할 수 있는 다양한 시도되고 검증된 수단이 있다는 것입니다. 위험을 최소화하려면 다음을 고려하십시오.

민감한 정보를 안전하게 잠그십시오

양식을 작성하라는 요청을 받았을 때 사회 보장 번호를 입력할 슬롯이 있는 경우 데이터를 입력하기 전에 질문하십시오. 당신은 그것이 절대적으로 필요하다는 것을 확인하기를 원합니다. 개인이나 단체로부터 확실한 답변을 받지 못했다면 잠그고 절대 데이터를 제공하지 마세요.

신용 기록을 관찰하십시오

신분 도용은 당신도 모르는 사이에 당신의 신용 기록을 남용할 수 있습니다. 따라서 정기적으로 모든 거래를 주시하고 싶을 것입니다. 본인의 카드로 결제한 거래내역과 사용가능한 신용잔고를 확인하세요. 신용 카드에서 의심스러운 활동을 발견하면 즉시 금융 기관에 전화하십시오.

매년 사회 보장 명세서를 확인하십시오

매년 사회 보장 명세서를 상호 참조하고 균형 계정을 유지하기 위해 부채를 상환해야 합니다.

미성년자의 계정이 법적 연령이 될 때까지 모니터링

합성 신원 도용을 방지하는 또 다른 효율적인 방법은 자녀가 신용 카드를 합법적으로 사용할 수 있을 때까지 자녀의 계정을 동결하는 것입니다. 그러나 모든 주에서 이러한 수단을 허용하는 것은 아닙니다. 그렇게 하기 전에 주에서 이를 허용하는지 확인하고 싶을 것입니다.

민감한 정보가 포함된 문서 파쇄

더 이상 필요하지 않지만 민감한 정보가 포함된 용지는 파쇄하십시오. 이렇게 하려면 라이브러리, 파일 및 컴퓨터를 주의 깊게 살펴보고 악용할 수 있다고 생각되는 모든 것을 파괴하십시오.

안전한 장소에 개인 기록 보관

오늘날 기술 발전으로 인해 신원 도용자가 디지털 수단과 물리적 복사본을 사용하여 데이터에 쉽게 액세스할 수 있습니다. 출생 증명서, 여권 및 사회 보장 카드와 같은 민감한 문서를 안전한 장소에 보관하고 싶습니다.

개인 문서를 기탁할 수 있는 안정적인 시스템 확보

IP 주소, 생체 인식 및 지리적 위치와 같은 기술 혁신은 개인 정보를 보호하는 다른 유용한 수단입니다. 이러한 장치는 보안 키로 작동하며 문서가 암호화되어 있는 한 실제 소유자에게만 액세스 권한을 부여합니다.

연결 분석 프로세스 구현

이 프로세스는 동일한 데이터를 보유할 수 있는 다른 ID를 분석합니다. 그런 다음 의심스러운 활동을 감지하고 즉시 데이터를 잠가 안전하게 유지합니다.

결론:

사실 합성 신원 도용은 모든 사람, 특히 사업주에게 위험할 수 있습니다. 이것이 개인 신원 확인을 사용하는 것이 귀하의 현금을 안전하게 유지하는 가장 강력한 방어 메커니즘이기 때문에 신용에 대한 의심스러운 활동을 발견하는 데 도움이 된다는 의미입니다.

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